Geum.ru

Учебно-Методический комплекс по изучению дисциплины «Банковское дело» Для направления 080100. 62 Экономика

Вид материалаУчебно-методический комплекс

Содержание


1. Образование «Нефтегазовый конгломерат», включающий ОАО «Газпром», Газпромбанк, Национальный
Указать основные цели реформирования банковской системы России в соответствии с государственной
4. Банки нерезиденты
5. Комплекс мер, применяемых к КО и направленных на преодоление их финансо­вой неустойчивости, «либо на осуществление процедур и
6. Поручение банка покупателя банку поставщика о выплате определенной суммы поставщику товаров и услуг при предъявлении отгрузоч
Перечислить виды электронных платежей в платежной системе России.
9. Выделить инструмент денежно-кредитной политики, одновременно выполняю­щий функцию регулирования объема денежной массы и подде
10. Обеспечена ли законодательно такая надзорная функция банка России, как за­щита интересов вкладчиков и кредиторов КБ, кроме С
11. Определите раздел плана счетов бухгалтерского учета по номеру счета и опреде­лите характер операции — 20202
12. Как называется организация кассовой работы в банке?
14. Дополнительный лист, прилагаемый к векселю для оформления индоссамента
16. Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций установлен
17. К какому виду источников привлеченных средств относятся сберегательные и депозитные сертификаты КО?
20. Денежная наличность, используемая для выполнения кассовых операций банка называется
1. Структура банковской системы России представлена в Федеральном законе
2. Количество КО на территории России в момент выполнения теста
4. Расчетные счета открываются
5. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности?
6. Может ли Банк России осуществлять эмиссию собственных ценных бумаг?
8. Укажите размер ставки рефинансирования на момент выполнения теста
...
Полное содержание
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

ВАРИАНТ 4


1. Образование «Нефтегазовый конгломерат», включающий ОАО «Газпром», Газпромбанк, Национальный

резервный банк и др., относится к следующему элементу кредитной системы России:

а) КО банковского типа;

б) КО небанковского типа;

в) союзы, холдинги, группы.

  1. Указать основные цели реформирования банковской системы России в соответствии с государственной

стратегией ее развития.
  1. Процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной и безналичной формах:

а) платежный оборот;

б) денежный оборот;

в) денежное обращение.

4. Банки нерезиденты:

а) отечественные банки;

б) филиалы крупных отечественных банков;

в) филиалы и представительства иностранных банков.

5. Комплекс мер, применяемых к КО и направленных на преодоление их финансо­вой неустойчивости, «либо на осуществление процедур их ликвидации»:

а) банкротство;

б) реструктуризация.

6. Поручение банка покупателя банку поставщика о выплате определенной суммы поставщику товаров и услуг при предъявлении отгрузочных документов:

а) инкассо;

б) платежное поручение;

в) аккредитив.

  1. Перечислить виды электронных платежей в платежной системе России.
  2. Ставка, по которой Банк России предлагает кредиты другим банкам?

а) РЕПО;

б) ломбардная ставка;

в) рефинансирования.

9. Выделить инструмент денежно-кредитной политики, одновременно выполняю­щий функцию регулирования объема денежной массы и поддержки банковской ликвидности?

а) валютное регулирование;

б) резервные требования;

в) рефинансирование КО.

10. Обеспечена ли законодательно такая надзорная функция банка России, как за­щита интересов вкладчиков и кредиторов КБ, кроме СБ РФ?

а) да;

б) нет.

11. Определите раздел плана счетов бухгалтерского учета по номеру счета и опреде­лите характер операции — 20202:

а) А;

б) Б;

в) В;

г) Г;

д) Д.

12. Как называется организация кассовой работы в банке?

а) кассовое планирование;

б) кассовое дисциплина;

в) кассовое обслуживание.

13. Имеет ли Банк России право вмешиваться в процедуру банкротства КО?

а) да;

б) нет.

14. Дополнительный лист, прилагаемый к векселю для оформления индоссамента:

а) тратта;

б) акцент;

в) аллонж;

г) аваль.

15. Величина собственных средств (капитала) уменьшается на величину:

а) оплаченного акционерного капитала;

б) резервных фондов;

в) нематериальных активов за вычетом начисленной амортизации.

16. Порядок регистрации и лицензирования кредитных организаций установлен:

а) в ФЗ «О банках и банковской деятельности»;

б) Инструкции ЦБ РФ №75-И от 23.07.98;

в) Инструкции ЦБ РФ №1 от 01.10.97.

17. К какому виду источников привлеченных средств относятся сберегательные и депозитные сертификаты КО?

а) депозитные;

б) недепозитные.

18. Укажите ставку резервных требований на текущий период по рублевым и ва­лютным счетам:

рублевые счета: валютные счета: другое:

20% 2%

8% 3%

10% 5%

7% 10%

19. Определите сумму денежных средств, причитающихся к возврату при начисле­нии % по формуле простых процентов, если: годовая ставка процента - 20%, полный срок депозита :18.11.99. -18.12.99, сумма депозита - 58 тыс.руб.

а) 88 500;

6) 59 160;

в) 41 000.

20. Денежная наличность, используемая для выполнения кассовых операций банка называется:

а) операционная касса;

б) оборотная касса;

в) кассовый остаток.


ВАРИАНТ 5


1. Структура банковской системы России представлена в Федеральном законе:

а) «О Центральном банке (Банке РФ России)»;

б) «О банках и банковской деятельности».

2. Количество КО на территории России в момент выполнения теста:

а) менее 1000;

б) 1000-1500;

в) 1500-2000;

г) более 2000.

3. Современные деньги относятся, по сути, к следующему виду денег:

а) банкноты;

б) металлические деньги;

в) бумажные деньги;

г) кредитные деньги.

4. Расчетные счета открываются:

а) коммерческим организациям;

б) организациям, которым выделяются средства за счет бюджета;

в) некоммерческим организациям;

г) всем вышеуказанным.

5. Какая из приведенных характеристик отражает сущность банковской деятельности?

а) посредничество в кредите;

б) создание кредитных средств обращения;

в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.

6. Может ли Банк России осуществлять эмиссию собственных ценных бумаг?

а) да;

б) нет;

в) по согласованию с Государственной Думой.

7. Основная особенность денежно-кредитной политики Банка России в настоящее время:

а) снижение инфляции;

б) обеспечение полноценного сальдо счета текущих операций платежного баланса;

в) создание условия для расширенных инвестиций в реальный сектор экономики.

8. Укажите размер ставки рефинансирования на момент выполнения теста:

а) 55%;

б) 33%;

в) 25%;

г) 21%;

д) 16%;

е) другое.

9. Определить норматив достаточности капитала на текущий год, написать формулу расчета Hi:

а) 7%;

б) 8%;

в) 10%.

10. Укажите название наиболее известной международной системы рейтинга бан­ков, исходя из следующих показателей оценки их деятельности:

а) паи учредителей кредитной организации;

б) эмиссия акций;

в) прибыль;

г) привлеченные ликвидность, менеджмент, качество активов, достаточность капитала, доходность.

11. Источники формирования капитала кредитной организации в форме ООО:

а) паи учредителей кредитной организации;

б) эмиссия акций;

в) прибыль;

г) привлеченные денежные средства.

12. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназна­ченные для использования на производственное и социальное развитие:

а) дополнительный капитал;

б) резервный фонд;

в) фонды специального назначения.

13. Определите характер соответствия уровня достаточности капитала банка в 8% нормативу Hi, установленному Банком России на текущий период:

а) соответствует;

б) ниже нормативного;

в) выше нормативного.

14. Укажите депозитные источники формирования ресурсов банка:

а) денежные средства на счетах до востребования;

б) заемные средства рынка МБК;

в) выпуск депозитных сертификатов.

15. Организация кассовой работы в банке называется:

а) кассовым планированием;

б) кассовой дисциплиной;

в) кассовым обслуживанием.

16. Могут ли предприятия сдавать наличные деньги для зачисления на банковские счета через отделения связи?

а) да;

б) нет.

17. Укажите вид платежного оборота, в соответствии с которым осуществляются расчеты за товары и услуги между клиентами банков:

а) клиринг;

б) межхозяйственный оборот;

в) наличный оборот.

18. Оформление гарантии платежа по векселю клиента банка:

а) переуступка прав требования;

б) аваль;

в) акцепт.

19. Укажите форму безналичных расчетов, применяющуюся КО по инициативе по­лучателя платежа к клиенту банка с целью перечисления суммы денег, соответ­ствующей указанной в документах на оплату товаров и услуг:

а) платежное поручение;

б) платежная (пластиковая) карточка;

в) платежное требование;

г) чеки.

20. Укажите предельный срок осуществления безналичных расчетов в пределах Рос­сийской Федерации в электронной форме:

а) 5 дней;

б) 2 дня;

в) 7 дней.


ВАРИАНТ 6


1. Определите норматив мгновенной ликвидности на текущий период:

а) 10%;

б) 20%;

в) 30%;

г) 40%;

д) 50%;

е) 70%.

2. Экономическую сущность капитала банка наиболее полно отражает следующее определение:

а) К - собственные средства владельцев кредитной организации, базовый источ­ник формирования ее кредитных ресурсов и фактор надежности банка;

б) К — величина, определяемая расчетным путем; набор статей, выполняющих функции капитала;

в) К — собственные средства, включающие фонды и резервы.

3. Определить количество учреждений Сбербанка России — территориальных банков:

а) 1311;

б) 17;

в) 26000;

г) 1000-1500.

4. Представительство КО……………. право на осуществление банковских операций:

а) имеет;

б) не имеет.

5. Чему равен начисленный процент на сумму вклада до востребования в $1500 по ставке 3,6% годовых с ежемесячной капитализацией, срок вклада с 23.03.01 по 18.06.01.?

а) $12,9;

б) $8;

в) $10.

6. Обязательного наличия остатка средств на счете клиента требует следующих платежных карточек:

а) клубные;

б) кредитные;

в) дебетовые.

7. Вид векселя, предусматривающий платеж по векселю третьим лицом — трассатом:

а) тратта; ,

б) соло;

в) аллонж;

г) аваль.

8. Переход наличных денежных знаков от одних экономических субъектов (юриди­ческих и физических лиц) к другим:

а) платежный оборот;

б) денежный оборот;

в) денежное обращение.

9. Рейтинг КО включает следующие критерии устойчивости банка:

а) размер капитала;

б) достаточность капитала;

в) качество кредитного портфеля;

г) ликвидность.

10. Определить форму расчетов, при которой банк поставщика сам пересылает платежные требования-поручения в банк плательщика:

а) аккредитив;

б) инкассо;

в) чек.

11. Торговые деньги, выполняющие функцию средства обращения и платежа; в соот­ветствии с законодательством считаются ценной бумагой; могут быть исполь­зованы в качестве залога:

а) чек;

б) сертификат;

в) вексель.

12. Прием и выдача денежной наличности клиентам проводится КО в соответствии с:

а) кассовым планом КО;

б) договором с клиентом о кассовом обслуживании.

13. Факторы, воздействующие на процентную ставку по вкладам:

а) размер и срок привлеченных ресурсов;

б) ставка рефинансирования;

в) доверие вкладчиков к кредитной организации (имидж банка);

г) все вышеуказанное.


14. Определите норматив доли ликвидных активов в структуре активов банка, на­пишите формулу расчета норматива:

а) 10%;

б) 20%;

в) 50%.

15. Нормативный документ Банка России, содержащий перечень обязательных для выполнения кредитной организацией экономических нормативов:

а) Инструкция №75 от 23.07.98;

б) Инструкция №1 от 01.10.97;

в) Инструкция №17 от 01.10.97.

16. Способность кредитной организации своевременно выполнять все свои обяза­тельства независимо от срока:

а) ликвидность;

б) платежеспособность.

17. Какой вид балансового счета отражает операции, совершаемые банком по требованию клиентов?

а) 10204;

б) 20202;

в) 30109;

г) 40702.

18. Укажите не менее 5 кредитных организаций, включенных в группу наиболее на­дежных банков РФ на текущий период.

19. Проверку законности кассовой операции и правильности оформления документов осуществляет:

а) клиент;

б) кассир;

в) контролер.

20. Эмиссионный доход, образуемый при продаже акций по цене выше наминала, от­носится к:

а) капиталу основному;

б) капиталу дополнительному.


ВАРИАНТ 7


1. К пассивным операциям банка относятся:

а) эмиссия собственных ценных бумаг;

б) привлечение денежных средств во вклады;

в) размещение средств в кредитных организациях.

2. Коммерческий банк наиболее точно характеризует следующее определение:

а) банк, выполняющий все виды кредитных, расчетных и финансовых операций;

б) кредитная организация, формирующая свои ресурсы путем привлечения средств на депозиты и работающая на принципах банковской коммерции.

3. К активным банковским операциям относятся:

а) кассовое обслуживание клиентов;

б) долгосрочные вложения в ценные бумаги;

в) депозитарные;

г) выпуск векселей.

4. Денежный агрегат, характеризующий объем денежной массы (совокупный де­нежный агрегат), включающей депозиты в иностранной валюте:

а) денежная база;

б) Mi (деньги);

в) М2;

г) М2Х.

5. Тип денежно-кредитной политики, стимулирующей кредитную активность коммерческих банков:

а) экспансионистская;

б) рестриктивная;

в) административная.

6. Назначение Банком России временной администрации в проблемные банки относится к методам организации банковской деятельности.

а) регулирующим;

б) корректирующим;

в) надзорным.

7. Функции Банка России определены в:

а) Гражданском кодексе РФ;

б) Конституции РФ;

в) ФЗ «О Центральном банке РФ (Банк России)»;

г) ФЗ «О банках и банковской деятельности».

8. Председателя Банка России назначает:

а) Президент страны;

б) Министерство финансов;

в) Государственная Дума.

9. Указать наименование следующего норматива: «Отношение размещенных кре­дитной организацией средств на срок до одного года к текущим обязательствам»:

а) норматив текущей ликвидности;

б) норматив долгосрочной ликвидности;

в) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заем­щиков.

10. КБ открыл депозит для клиента — физического лица в сумме — 10000 руб., процентная ставка — 14% годовых, дата открытия — 05.01.01, дата закрытия -06.07.01. Определить сумму начисленных процентов:

а) 690, 40 руб.

б) 198,50 руб.

в) 270,30 руб.

г) 138,08 руб.

11. К расчетным документам не относятся:

а) векселя;

б) платежные поручения;

в) инкассовые поручения;

г) кредитные карточки.

12. Юридическое лицо имеет право на открытие расчетного (текущего) счета:

а) в одном банке;

б) без ограничений;

в) в пяти банках.

13. Высший орган КО в форме ОАО:

а) общее собрание акционеров;

б) Правление банка;

в) Совет директоров;

г) Кредитный комитет.


14. Банк имеет право привлекать во вклады денежные средства населения:

а) сразу — при получении лицензии после регистрации;

б) при подтверждении финансовой устойчивости и получение специальной ли­ цензии через 2 года после регистрации;

в) при получении Генеральной лицензии.

15. Какой тип корреспондентского счета будет использован при открытии банком корреспондентского счета в другой кредитной организации для обслуживания своих клиентов? Укажите соответствующий номер счета:

а) Лоро;

б) Ностро;
№ 30 107;
№30 108;
№30 109;
№30 110.

16. Механизм прямых расчетов между филиалами Сбербанка России:

а) МФР;

б) корреспондентские счета «Лоро» - «Ностро»;

в) рейсовые платежи.

17. Нормативный документ Банка России, определяющий порядок расчетов в расчетной сети ЦБ РФ:

а) Инструкция №1;

б) Инструкция № 75;

в) Положение № 2-П от 12.04.01.

18. Процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной и безналичной формах:

а) платежный оборот;

б) денежный оборот;

в) денежное обращение.

19. Является ли срочность платежей принципом безналичных расчетов?

а) да;

б) нет.

20. Векселя, выпускаемые кредитной организацией:

а) переводные;

б) простые;

в) финансовые.


ВАРИАНТ 8


1. Электронные деньги—это:

а) наличные деньги;

б) безналичные деньги;

в) технология, обеспечивающая движение депозитных денег.

2. Укажите группу кредитных организаций, концентрирующих преобладающую часть активов банковской системы до августа 1998 года:

а) крупные;

б) средние;

в) мелкие.

3. Головной организацией банковского холдинга может быть:

а) кредитная организация;

б) юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией;

в) любой участник холдинга.

4. Основная причина кризиса августа 1998 г.:

а) Азиатский финансовый кризис 1997 г.;

б) дефолт государства по ГКО-ОФЗ;

в) слишком рискованный банковский менеджмент.

5. Наиболее точная характеристика кризиса августа 1998 г.:

а) кризис ликвидности системообразующих банков;

б) подрыв региональных банковских систем;

в) кризис всей банковской системы (системный).

6. В каком Федеральном законе представлена структура банковской системы России?

а) закон «О Центральном банке РФ (Банке России)»;

б) закон «О банках и банковской деятельности».

7. Количество КО на территории России в момент выполнения теста:

а) менее 1000;

б) 1000-1500;

в) 1500-2000;

г) более 2000.

8. Ставка Банка России, по которой определяется реальная цена денег на финансо­вых рынках:

а) ставки по депозитам в Банке России;

б) ломбардная ставка;

в) рефинансирования.

9. Выделить инструмент денежно-кредитной политики, количественное выраже­ние которого должно быть представлено в ФЗ «О государственном бюджете»:

а) прирост денежной массы;

б) резервные требования;

в) ставка рефинансирования.

10. Обеспечена ли законодательно защита интересов вкладчиков и кредиторов КБ?

а) во всех банках;

б) в кредитных организациях с долей государственного участия более 50%;

в) не обеспеченна

  1. Укажите основную функцию Банка России.
  2. Обязаны ли КО создавать службы внутреннего контроля?

а) да;

б) нет.

13. Кредитным потенциалом банка являются:

а) собственные средства;

б) собственные средства и обязательства;

в) разница между всеми мобилизованными средствами и обязательными в ЦБ РФ.

14. Величина собственных средств (капитала) уменьшается на величину:

а) оплаченного акционерного капитала;

б) резервных фондов;

в) нематериальных активов за вычетом начисленной амортизации.

15. Определить норматив достаточности капитала на текущий год, написать формулу расчета Hj:

а) 7%;

б) 8%;

в) 10%.

16. Укажите, какой из перечисленных счетов бухгалтерского учета соответствует операции зачисления средств на депозитный вклад клиента банка; укажите ха­рактеристику счета — активный/пассивный, аналитический/синтетический:

а) 10203;

б) 20202;

в) 30204;

г) 42302.


17. Передаточная надпись на оборотной стороне векселя:

а) индоссамент;

б) аллонж;

в) аваль.

18. Платежный документ, направляемый из банка плательщика в банк получателя через автоматизированную систему расчетов:

а) ЭСИД;

б) ЭПД;

в) авизо.

19. Какой вид межбанковских расчетов относится к системе централизованных расчетов?

а) по корреспондентским счетам «ЛОРО» и «НОСТРО»;

б) через учреждения Банка России;

в) межбанковский клиринг.

20. Системы безналичных расчетов включает расчеты:

а) между клиентами банков по банковским счетам;

б) межбанковские расчеты;

в) прямые расчеты между юридическими и физическими лицами.


ВАРИАНТ 9


1. Банки нерезиденты:

а) отечественные банки;

б) филиалы крупных отечественных банков;

в) филиалы и представительства иностранных банков.

2. Комплекс мер, применяемых к КО и направленных па преодоление их финансовой неустойчивости, «либо на осуществление процедур их ликвидации»:

а) банкротство;

б) реструктуризация.

3. Выделить признаки сложившейся банковской системы:

а) наличие частных банков;

б) наличие определенного количества кредитной организации с родовыми при­знаками;

в) наличие банковского законодательства.

4. Может ли к КО быть применен ФЗ «О реструктуризации кредитных организа­ций», если она имеет долю вкладов граждан и долю активов в виде кредитов юри­дическим лицам более 1% от совокупной доли вкладов /активов КО РФ?

а) да;

б) нет.

5. Сущность банковской деятельности отражает:

а) посредничество в кредите;

б) создание кредитных средств обращения;

в) аккумуляция денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.

6. Лицензирование банковской деятельности относится к методам банков­ского надзора:

а) административным;

б) экономическим.

7. Основное направление совершенствования банковского регулирования и надзора:

а) установление лимитов банковской деятельности;

б) укрепление банковского менеджмента;

в) переход на международные стандарты регулирования и надзора.

8. Имеет ли Банк России право устанавливать процентные ставки?

а) да;

б) нет;

в) только по операциям Банка России.

9. Укажите ставки резервных требований на текущий период по рублевым и валютным счетам:

рублевые счета: валютные счета: другие ставки:

20% 2%

8% 3%

10% 5%

7% 10%

10. Определите сумму денежных средств, причитающуюся к возврату при начислении процентов с ежемесячной капитализацией, годовая процентная ставка - 10%, срок вклада 3месяца, сумма вклада 10000руб.:

а) 10768,8;

б) 10598;

в) 12000.

11. Денежные средства, образуемые за счет отчислений от прибыли и предназначенные для покрытия возможных убытков по операциям банка:

а) добавленный капитал;

б) резервный фонд;

в) фонды специального назначения.

12. Определите характер соответствия уровня достаточности капитала банка в 10% нормативу Hi, установленному Банком России на текущий период:

а) соответствует;

б) ниже нормативного;

в) выше нормативного;

г) величина мобилизованных банком средств за минусом резерва ликвидности

13. Кредитный потенциал банка – это:

а) общая сумма мобилизованных банком средств;

б) сумма привлеченных банком средств.

14. Вид перевода денежных средств, при котором инициатива платежа принадлежит кредитору, а инструментом платежа является платежное требование:

а) дебетовый перевод;

б) кредитовый перевод.

15. Прием и выдача денежной наличности клиентам проводится КО в соответствии с:

а) кассовым планом КО;

б) договором с клиентом о кассовом обслуживании.


16. Требуется ли РКЦ специальное разрешение ТУ ЦБ РФ на подкрепление оборотной кассы за счет средств резервного фонда?

а) да;

б) нет.

17. Технология расчетов, при которой момент списания средств со счета плательщика совпадает с моментом их зачисления на счет получателя:

а) телеграфный перевод;

б) расчеты посредством платежных карточек;

в) «on-line».

18. Укажите предельный срок осуществления безналичных расчетов в пределах Российской Федерации в электронной форме:

а) 5 дней;

б) 2 дня;

в) 7 дней.

19. Определите раздел Плана счетов бухгалтерского учета по номеру счета первого порядка – 913.. ; укажите наименование раздела:

а) А;

б) Б;

в) В;

г) Г;

д) Д.

20. Перечислите не менее трех критериев финансовой устойчивости кредитной ор­ганизации:

а) …

б) …

в) …


ВАРИАНТ 10


1. Укажите сущностную характеристику реформы банковской системы советского типа:

а) рост числа коммерческих банков;

б) создание двухуровневой банковской системы;

в) нестабильность системы в целом, слабая надежность большинства банков.

2. Исключительно к банковским операциям относятся:

а) кассовое обслуживание клиентов;

б) валютные операции;

в) депозитарные операции;

г) расчетное обслуживание.

3. Какой из указанных денежных агрегатов характеризует объем наличной денеж­ной массы?

а) денежная база;

б) Mi;

в) М2;

г) М2Х.

4. Автоматизированная система расчетов, проводимая по всем платежам по сче­там участников расчетов на индивидуальной основе:

а) валовые расчеты;

б) многорейсовые расчеты.

5. В банковской системе какой страны присутствует структуризация кредиты организаций по критерию «банки-резиденты» и «банки-нерезиденты»:

а) США;

б) Франция;

в) Россия.

6. Реструктуризацию кредитных организаций осуществляет:

а) Банк России;

б) арбитражный суд;

в) АРКО.

7. К методам валютного регулирования и контроля относятся:

а) анализ отчетности коммерческого банка;

б) установление валютной позиции;

в) сохранение золото-валютных резервов государства.

8. Укажите год начала реформы командно-административной системы в банков­ском секторе экономики:

а) 1987 г.;

б) 1988г.;

в) 1991 г.

9. Ныне действующий закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определяет следующие цели его деятельности.

10. Банк России должен отчитываться о своей деятельности перед:

а) Президентом страны;

б) Министерством финансов;

в) Государственной Думой.

11. Вмешиваться в судебную процедуру банкротства КО Банк России:

а) имеет право;

б) не имеет право.

  1. Перечислить формы реорганизации кредитной организации.
  2. В случае невыполнения кредитной организацией отдельного норматива банковской деятельности, Банк

России в ходе надзорной деятельности применяет к кредитной организации меры:

а) предупредительные;

б) принудительные.

14. КБ согласовывать с Банком России процентные ставки по своим операциям:

а) обязаны;

б) не обязаны.

15. Чему равен начисленный процент на сумму вклада до востребования в $1500 по ставке 3,6% годовых с ежемесячной капитализацией, срок вклада с 23.08.01. по 18.11.01.

а) $12,9;

б) $8;

в) $10.

16. В активе баланса банка отражаются:

а) акционерный капитал;

б) кредиты Банка России;

в) кредиты клиентам;

г) денежные средства в других кредитных организациях.


17. Вид банковской кассы в РКЦ, предназначенной для учета денег, находящихся в обращении у банка:

а) операционная;

б) оборотная;

в) приходная касса;

г) расходная касса.

18. Процесс непрерывного движения средств платежа:

а) платежный оборот;

б) денежное обращение;

в) денежный оборот.

19. Определите норматив текущей ликвидности на текущий момент:

а) 10%;

б) 20%;

в) 30%;

г) 40%;

д) 50%;

е) 70%.

20. Укажите форму безналичных расчетов, соответствующую расчету в виде письменного распоряжения плательщика своей кредитной организации уплатить сум­му денег, соответствующую указанной в документах на оплату товаров и услуг:

а) платежное поручение;

б) платежная (пластиковая) карточка;

в) платежное требование.


Б)Тематика курсовых и выпускных квалификационных работ


ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ


2 курс:


1. Организационно-правовые основы, функции и операции центральных банков
  • Возникновение центральных банков, формы их организации.
  • Правовой статус центральных банков отдельных стран.
  • Функции центральных банков зарубежных стран.
  • Операции центральных банков зарубежных стран.


2. Денежно-кредитная политика центральных банков
  • Понятие и цели денежно-кредитной политики.
  • Учетная политика центральных банков.
  • Операции на открытом рынке.
  • Политика обязательных резервов.


3. Центральный банк Российской Федерации
  • Правовой статус Банка России и его организационная структура.
  • Функции и операции Банка России.
  • Анализ баланса Банка России.
  • Денежно-кредитная политика Банка России.


4. Регулирование и надзор Банка России за деятельностью коммерческих банков
  • Основные принципы регулирования и надзора, определяемые Базельским комитетом.
  • Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков.
  • Установление Банком России обязательных экономических нормативов.
  • Контроль Банка России за соблюдением банками пруденциальных норм деятельности.


5. Организация налично-денежного обращения Банком России
  • Центральный банк Российской Федерации как эмиссионно-кассовый центр. Порядок эмиссии банкнот.
  • Состояние налично-денежного обращения в Российской Федерации.
  • Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.


6. Кредитование Банком России коммерческих банков
  • Порядок предоставления Банком России однодневных и внутридневных кредитов.
  • Порядок предоставления Банком России ломбардных кредитов.
  • Операции Банка России типа РЕПО.
  • Переучетные операции Банка России.


7. Пассивные операции Банка России
  • Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.
  • Понятие и значение депозитных операций Банка России.
  • Механизм осуществления депозитных операций.
  • Анализ пассивных операций Банка России.


8. Банковский кризис
  • Понятие банковского кризиса.
  • Причины и формы проявления банковского кризиса в зарубежных странах.
  • Меры центральных банков и правительств зарубежных стран по преодолению последствий банковского кризиса.
  • Банковский кризис в России: причины, формы проявления, пути преодоления.


9. Реструктуризация банковской системы Российской Федерации после кризиса 1998 г.
  • Причины и формы проявления банковского кризиса в России.
  • Меры Правительства Российской Федерации и Банка России по реструктуризации банковской системы.
  • Анализ деятельности Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО).
  • Анализ современного состояния банковской системы Российской Федерации.


10. Деятельность Банка России по организации платежной системы
  • Банк России — организатор платежной системы.
  • Порядок организации и проведения кассовых операций, установленный Банком России.
  • Формы безналичных расчетов, установленные Банком России.
  • Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.


11. Специализированные банки
  • Понятие и национальные особенности специализированных банков.
  • Специализированные банки национального, регионального и международного
    уровня.
  • Деятельность специализированных банков в России.


3 курс:


12. Коммерческие банки России
  • Коммерческие банки как элемент банковской системы России.
  • Классификация банков. Виды банков в России.
  • Функции коммерческого банка.
  • Коммерческие банки России в условиях финансового кризиса.


13. Операции коммерческих банков
  • Пассивные операции коммерческих банков.
  • Активные операции коммерческих банков.
  • Анализ активных и пассивных операций конкретного банка на основе баланса.


14. Правовые и организационные основы деятельности коммерческих банков России
  • Правовые основы функционирования коммерческих банков России.
  • Организационная структура коммерческого банка.
  • Пример построения организационной структуры конкретного банка.


15. Собственные средства коммерческого банка России
  • Понятие значений собственного капитала коммерческого банка.
  • Собственный капитал I уровня (основной) и его элементы.
  • Собственный капитал II уровня (дополнительный) и его элементы.
  • Пример анализа собственного каптала конкретного коммерческого банка.


16. Пассивные операции коммерческого банка России
  • Собственные средства.
  • Привлеченные средства.
  • Управляемые пассивы.
  • Анализ пассивов конкретного коммерческого банка.



17. Анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
  • Состав привлеченных ресурсов и их значение для деятельности банка.
  • Депозитные источники ресурсов коммерческого банка.
  • Недепозитные источники ресурсов банка.
  • Анализ привлеченных ресурсов конкретного банка.


18. Обязательные экономические нормативы деятельности коммерческих банков
  • Цели установления обязательных нормативов деятельности банков, их виды.
  • Порядок установления обязательных экономических нормативов.
  • Контроль банка России за выполнением банками обязательных экономических нормативов.


19. Кредитные операции коммерческого банка
  • Понятие кредитных операций, виды банковских ссуд.
  • Методы предоставления банковских ссуд.
  • Кредитная политика коммерческого банка (на примере конкретного банка).


20. Управление кредитным портфелем коммерческого банка
  • Управление кредитным портфелем коммерческого банка: понятие и цели.
  • Методы управления кредитным портфелем.
  • Управление кредитным конкретного коммерческого банка.


21. Кредитный процесс в коммерческом банке.
  • Организационные основы кредитного процесса.
  • Правовые основы кредитования коммерческим банком юридических и физических лиц.
  • Характеристика этапов кредитного процесса.
  • Анализ кредитного процесса в коммерческом банке.


22. Кредитоспособность клиента.
  • Понятие кредитоспособности заемщика и критерии его оценки.
  • Зарубежный опыт анализа кредитоспособн6ости заемщика.
  • Методы анализа кредитоспособности заемщика, применяемые в России.
  • Анализ кредитоспособности заемщика на примере конкретного банка.


23. Обеспечение банковских ссуд.
  • Понятие обеспечения банковской ссуды. Классификация ссуд по степени обеспеченности.
  • Виды залога.
  • Другие виды обеспечения (гарантия, поручительство, страховой полис).
  • Анализ обеспеченности ссуды на примере конкретного заемщика.


24. Кредитный риск коммерческого банка
  • Понятие кредитного риска, методы его оценки.
  • Способы минимизации кредитного риска.
  • Формирование резерва на возможные потери по ссудам как метод минимизации кредитного риска.
  • Расчет кредитного риска на примере конкретного банка.


25. Инвестиционная деятельность коммерческого банка.
  • Понятие и виды банковских инвестиций.
  • Инвестиционная политика коммерческого банка. Инвестиционный риск и методы его минимизации.
  • Пример формирования инвестиционного портфеля конкретного банка.

26. Операции банков с ценными бумагами
  • Пассивные операции банка с ценными бумагами.
  • Активные операции банка с ценными бумагами.
  • Анализ операций конкретного банка с ценными бумагами.


27. Инвестиционная политика и методы ее проведения.
  • Понятие и цели инвестиционной политики.
  • Основные виды инвестиционной стратегии: пассивная и активная.
  • Формирование резерва под обесценение вложений в ценные бумаги.
  • Пример анализа инвестиционной политики конкретного коммерческого банка.


28. Операционно-кассовое обслуживание коммерческими банками юридических и физически лиц
  • Понятие операционно-кассового обслуживания, его правовые и организационные
    основы в России.
  • Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц.
  • Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц.
  • Анализ расчетно-кассового обслуживания клиентов конкретного банка.


29. Межбанковские расчеты
  • Расчеты через учреждения Банка России.
  • Межбанковские расчеты по корреспондентским счетам.
  • Межбанковский клиринг.
  • Анализ межбанковских расчетов конкретного банка.


30. Инвестиционные банки (зарубежный и российский опыт)
  • Понятие инвестиционных банков и их типы.
  • Операции инвестиционных банков I типа.
  • Операции инвестиционных банков II типа.


31. Финансовые услуги коммерческого банка
  • Виды финансовых услуг.
  • Характеристика основных видов финансовых услуг.
  • Особенности оказания финансовых услуг на примере конкретного банка.


32. Ипотечные банки (зарубежный и российский опыт)
  • Понятие и функции ипотечных банков. Пассивные операции ипотечных банков.
  • Активные операции ипотечных банков.
  • Особенности ипотечного кредитования в России.


33. Сберегательные банки (зарубежный и российский опыт)
  • Понятие и функции сберегательных банков.
  • Пассивные операции сберегательных банков.
  • Активные операции сберегательных банков.


3-4 курс:


34. Активные операции коммерческого банка
  • Понятие и структура активных операций.
  • Классификация активов по степени риска, уровню доходности и ликвидности.
  • Анализ активных операций коммерческого банка (на примере конкретного банка).


35. Валютные операции коммерческих банков
  • Понятие и классификация валютных операций.
  • Правовые основы осуществления валютных операций в России.
  • Валютная позиция банка, операции, влияющие на ее изменение, лимиты
    открытой валютной позиции банка.
  • Анализ валютных операций конкретного банка.


36. Валютное регулирование и валютный контроль в Российской Федерации
  • Органы валютного регулирования и валютного контроля Российской Федерации,
    их функции.
  • Валютное регулирование и контроль экспортных операций.
  • Валютное регулирование и контроль импортных операций.
  • Порядок заполнения паспортов экспортной и импортной сделки (на примере конкретных контрактов).


4 курс:


37. Ликвидность коммерческого банка
  • Понятие и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность
    коммерческого банка.
  • Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческого банка.
  • Российская практика оценки ликвидности коммерческого банка. Нормативы
    ликвидности, устанавливаемые Банком России.
  • Управление ликвидностью на примере конкретного банка.


38. Доходы и расходы коммерческого банка
  • Доходы коммерческого банка, характеристика их видов.
  • Расходы коммерческого банка, характеристика их видов.
  • Анализ доходов и расходов конкретного банка.


39. Оценка финансового состояния коммерческих банков России
  • Оценка доходности коммерческих банков.
  • Оценка ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.
  • Оценка деятельности коммерческого банка.
  • Понятие и методы рейтинговой оценки банков.


40. Баланс коммерческого банка
  • Понятие и структура коммерческого банка.
  • Требования, предъявляемые к балансу коммерческого банка, исходя из международной системы учета и отчетности.
  • Цели и методы анализа баланса коммерческого банка.
  • Анализ баланса н6а примере конкретного банка.