О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства

Вид материала

Закон

Содержание Глава 13. Передаваемость непроданных активов банку в управление определенной Национальным банком юридическому лицу

Подобный материал:

•  решение Печерского районного суда г. Киева  от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
• Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
• Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
• Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
• Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
• Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
• «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
• Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
• Об утверждении Правил, 1216.38kb.
• Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.

Глава 13. Передаваемость непроданных активов банку в управление определенной Национальным банком юридическому лицу

13.1. Ликвидатор в случае необходимости передаваемость активов банка, которые остаются непроданными на время окончания процедуры ликвидации банка, в управление другому юридическому лицу обращается к Национальному банку с соответствующим предложением согласно статьей 96 Закона о банках.

Такое предложение ликвидатор предоставляет не позже чем за два месяца до завершения процедуры ликвидации банка и отмечает в нем объем активов, которые продавались и не были проданы, причины, а также общую сумму неудовлетворенных требований кредиторов.

Одновременно с предложением ликвидатор подает:

перечень непроданных активов банка;

информацию о каждом активе [его стоимость (остаточную, рыночную и ликвидационную, если такая определялась), цену и порядок продажи, согласно которому он продавался и не был продан];

выводы о оценке каждого актива, осуществленной в соответствии с законодательством Украины в время ликвидационной процедуры.

13.2. Юридическое лицо, которое претендует осуществлять управление непроданными активами банка (дальше - управитель), должно отвечать таким требованиям:

банк, который имеет письменное разрешение Национального банка на доверительное управление средствами и ценными бумагами за договорами с юридическими и физическими лицами, при условии, что он осуществляет деятельность безубыточности, придерживается экономических нормативов, обеспечивает в полном объеме формирование резервов за активными операциями и не является объектом применения мероприятий влияния относительно ограничения, остановки или прекращения осуществляемых банком операций;

юридическое лицо, которое осуществляет профессиональную деятельность относительно предоставления аудиторских, юридических, консалтинговых, финансовых услуг не менее трех лет, ведет деятельность безубыточности и не имеет задолженности перед Государственным бюджетом Украины и местными бюджетами.

13.3. Управителем не может быть юридическое лицо, которое:

является кредитором, связанным лицом или акционером/участником банка;

не выполнила обязательств перед этим банком;

является стороной в судебном деле при участии банка.

13.4. Национальный банк определяет управителя за результатами проведенного конкурса, условиями которого является:

срок деятельности;

наличие квалифицированных специалистов, которые имеют опыт работы из управления активами.

Национальный банк перед определением управителя обязан убедиться в отсутствии конфликта интересов. Для подтверждения отсутствия конфликта интересов управитель предоставляет Национальному банку информацию о своих личных и деловых интересах относительно:

задолженности перед банком, трудовых отношений с ним или владения имущественными правами банка;

отношений за предыдущие пять лет с любым банком как его связанным лицом;

невыполнение обязательств перед любым банком за последние пять лет;

владение имуществом, которое конкурирует с имуществом банка;

отсутствию других интересов, которые могут навредить беспристрастному выполнению функций управителя;

информации относительно отсутствия конфликта интересов с Национальным банком.

Уполномоченный структурное подразделение разрабатывает порядок проведения и условия конкурса, который соглашается Комиссией Национального банка.

13.5. Комиссия Национального банка принимает решение о проведении конкурса по определение управителя при наличии обоснованного ходатайства ликвидатора и позитивного вывода уполномоченного структурного подразделения о предоставлении согласия на передаваемость непроданных активов банку в управление юридическому лицу.

В случае неприятия Национальным банком решения о передаваемости в управление непроданных активов банка ликвидатор обязан употребить мероприятий по завершению ликвидационной процедуры в установленных законодательством Украины сроки.

13.6. Национальный банк проводит конкурс поэтапно:

а) первый этап - размещение информации о проведении конкурса в сроки, предусмотренные решением Комиссии Национального банка, за счет банка. Ликвидатор публикует отмеченную информацию в одной общегосударственной и/или одной региональной (местной, за местонахождением банка) газете.

Информация ликвидатора должна содержать:

конечную дату представления документов к Национальному банку для определения управителя;

адрес, за которым должны подаваться документы;

требования к юридическому лицу, определенные в этой главе.

Копию опубликованного сообщения ликвидатор подает уполномоченному структурному подразделению в течение двух рабочих дней с дня его опубликования;

б) второй этап - предоставление ликвидатором информации потенциальным управителям о активах банка за обращением Национального банка;

в) третий этап - проведение конкурса и определение управителя.

13.7. Юридическое лицо, которое не является банком и намеревается по договору принять в управление непроданные активы банка, подает к Национальному банку такие документы:

заявление о намерении принять в управление непроданные активы банка с целью удовлетворения требований кредиторов. В заявлении юридическое лицо должно отметить, что она не является кредитором, участником/акционером банка, не была связанным лицом банка, не имеет невыполненных обязательств перед этим банком и не имеет конфликта интересов;

информацию ликвидатора банка, непроданные активы которого должны быть приняты в управление, о том, что претендент не является кредитором, участником/акционером банка, не был связанным лицом банка, не имеет невыполненных обязательств перед этим банком и не имеет конфликта интересов;

нотариально засвидетельствованные копии своих учредительных документов;

копию паспорта руководителя юридического лица;

финансовую отчетность за последний отчетный период (год, квартал) согласно законодательству Украины, засвидетельствованную подписями руководителя и главного бухгалтера, отпечатком печати юридического лица, а также подтвержденную аудитором;

документ, который подтверждает отсутствие задолженности за налогами, собраниями и другими обязательными платежами к государственному и местному бюджетам.

Если юридическим лицом, которое намеревается по договору принять в управление непроданные активы банка, является банк, то он подает Национальному банку лишь соответствующее заявление.

13.8. Ликвидатор за обращением уполномоченного структурного подразделения обеспечивает доступ к активам банка для ознакомления юридическому лицу, которое намеревается принять в управление непроданные активы банка.

Юридическое лицо и его работники (за доверенностью), которые ознакомились с информацией о активах банка, принимают на себя обязательство в письменной форме не разглашать эту информацию и не использовать ее на свою пользу или в интересах третьих лиц.

13.9. За результатами конкурса между банком, Национальным банком и управителем заключается трехсторонний договор (дополнение 6 к этому Положению). Договор о передаваемости в управление непроданных активов от имени Национального банка на основании должным образом оформленной доверенности подписывает должностное лицо Национального банка согласно распределению функциональных обязанностей.

Договор вступает в силу из даты его подписания.

13.10. Ликвидатор передает управителю активы, а также документы относительно последующего удовлетворения требований кредиторов за счет этих активов на условиях, определенных в договоре (в том числе перечень требований кредиторов, которые были включены к реестру требований кредиторов и остались неудовлетворенными на время окончания ликвидационной процедуры банка, копию реестра акционеров банка, который ликвидируется, засвидетельствованную регистратором).

13.11. Управитель в соответствии с заключенным трехсторонним договором:

открывает в Национальном банке накопительный счет в порядке, установленном нормативно правовыми актами Национального банка;

приобретает права стороны (участника) в судебных делах, в которой стороной (участником) был банк, который ликвидирован, а также прав стороны (участника) исполнительных осуществлений при участии банка;

управляет активами и может отчуждать имущество по согласованию с Комиссией Национального банка;

удовлетворяет требования кредиторов банка.

13.12. Управитель вносит изменения к переданному реестру требований кредиторов банка по согласованию с Комиссией Национального банка.

13.13. Управитель после завершения процедуры управления активами банка подает к Национальному банку:

отчет о управлении активами банка, засвидетельствованный подписью руководителя юридического лица и отпечатком печати юридического лица;

перечень требований кредиторов, которые были включены к реестру требований и остались неудовлетворенными;

перечень активов, которые были отчуждены и списаны;

акты о принятии-передаваемости документов банка, которые были приняты от ликвидатора, и те, которые образовались в результате деятельности управителя, к соответствующим архивам.

13.14. Положение этой главы не распространяются на процедуру ликвидации филиала иностранного банка.