Пути повышения эффективности экспортной деятельности ОАО "Химволокно"
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
µние кредитного портфеляВСЕГО265 465524 760+ 259 295в том числекраткосрочные кредиты265 465226 677- 38 788долгосрочные кредиты298 083+ 298 083
В течение 2008 года сумма задолженности по кредитам банков увеличилась на 259 295 тыс. руб., при этом краткосрочные кредиты, используемые для финансирования текущей деятельности предприятия, сократились на 38 788 тыс. руб., а долгосрочные кредиты, используемые на финансирование инвестиционной деятельности, возросли на 298 083 тыс. руб.
Кредитование текущей деятельности осуществлялось на срок от 14 до 360 дней под залог товаров в обороте и производственного оборудования, под поручительство третьих лиц, а также без залога и поручительства (бланковый кредит). Возврат кредитов, уплата процентов за пользование кредитами, а также банковских комиссий и расходов осуществлялись строго в соответствии с условиями заключенных договоров. Ставки кредитования в течение 2007 года были ниже установленной Центральным банком России ставки рефинансирования.
Всего в 2008г. было привлечено кредитов на общую сумму 1 183 732,7 тыс. руб., в том числе:
на пополнение оборотных средств 1 171 960,0 тыс. руб.
на приобретение оборудования 11 772,7 тыс. руб.
погашено кредитов на общую сумму 1 222 520,1 тыс. руб., в том числе :
полученных на пополнение оборотных средств 1 210 747,4 тыс. руб.
полученных на приобретение оборудования 11 772,7 тыс. руб.
Всего в 2008 году за пользование кредитными ресурсами на финансирование текущей деятельности было уплачено процентов 15 768,8 тыс. руб.
В 2008г. с АКБ Сбербанк России (Тульское отделение № 8604) были подписаны кредитные договора на финансирование импортных контрактов, заключенных для реализации инвестиционной программы ОАО Химволокно. Общая сумма кредитов на эти цели составила 298 083 тыс. руб., срок окончательного погашения - 2012 год. Кредиты получены для формирования покрытия по импортным аккредитивам в валюте контрактов.
Всего в 2008 году за пользование кредитными ресурсами на финансирование инвестиционной деятельности было уплачено процентов 2 942,3 тыс. руб.
В течение отчетного года было выдано краткосрочных займов на сумму 58 528 тыс. руб., погашено займов на сумму 41 528 тыс. руб. Остаток задолженности по выданным займам на конец отчетного периода составил 17 000 тыс. руб. Все выданные займы погашались в сроки, установленные договорами. За 2008г. за пользование займами получено 353,4 тыс. руб. ОАО Химволокно в 2008г. займами сторонних организаций не пользовалось.
Таблица 8
Динамика задолженности по кредитам в 2009г. (тыс. руб.)
сальдо на 01.01.2009гСальдо на 01.01.20010гувеличение кредитного портфеляВСЕГО524 760572 535+ 47 775в том числекраткосрочные кредиты226 677274 452+ 47 775долгосрочные кредиты298 083298 0830
В течение 2009 года сумма задолженности по кредитам банков увеличилась на 47 775 тыс. руб. Данное изменение произошло за счет роста краткосрочных кредитов, в то время как сумма долгосрочных кредитов, используемых на финансирование инвестиционной деятельности, осталась без изменения.
Кредитование текущей деятельности осуществлялось на срок от 4 до 360 дней под поручительство третьих лиц, а также без залога и поручительства (бланковый кредит). Возврат кредитов, уплата процентов за пользование кредитами, а также банковских комиссий и расходов осуществлялись строго в соответствии с условиями заключенных договоров.
Всего в 2009 г. было привлечено кредитов на общую сумму 3 260 315,8 тыс. руб.
в том числе:
на пополнение оборотных средств 3 222 985,9 тыс. руб.
на формирование покрытия аккредитивов по импортным контрактам на приобретение оборудования (по курсу на дату получения) 37 329,9 тыс. руб.
погашено кредитов на общую сумму 3 212 540,9 тыс. руб.
в том числе:
полученных на пополнение оборотных средств 3 205 749,5 тыс. руб.
полученных на приобретение оборудования (по курсу на дату погашения) 6 791,4 тыс. руб.
Всего в 2009 году за пользование кредитными ресурсами на финансирование текущей деятельности было уплачено процентов 37 108,4 тыс. руб.
Помимо кредитов на текущую деятельность в кредитном портфеле ОАО Химволокно в 2009г. также продолжали присутствовать и долгосрочные кредиты, полученные на финансирование инвестиционной программы ОАО Химволокно. Общая сумма таких кредитов составила 298 083 тыс. руб., срок окончательного погашения - 2012 год. Кредиты получены в 2008г. для формирования покрытия по импортным аккредитивам в валюте контрактов.
Всего в 2009 году за пользование кредитными ресурсами на финансирование инвестиционной деятельности было уплачено процентов 8 803,9 тыс. руб.
В течение отчетного года в качестве источника финансирования деятельности предприятия, кроме кредитных ресурсов, были использованы займы. Всего за 2009 год на счет ОАО Химволокно были возвращены ранее выданные займы на общую сумму 17 000 тыс. руб. Привлечено краткосрочных займов на общую сумму 554 400 тыс. руб., погашено - 209 700 тыс. руб. За 2009г. начислено и уплачено процентов по выданным займам 141,8 тыс. руб., по займам, полученным от сторонних организаций, начислено 11 496,1 тыс. руб., уплачено 3 705,3 тыс. руб. Остальная сумма начисленных процентов по условиям договоров подлежит перечислению при погашении займа.
.4 Анализ конкурентной среды предприятия
Основные конкуренты - отечественные производители полиамидов Центрального региона России.
Все отечественные конкуренты ОАО Химволокно находятся приблизительно на одном уровне по качеству и по цене. Конкуренты дальнего зарубежья имеют чуть более высокое качество производимых товаров и оч?/p>