Управление промышленными предприятиями с учетом факторов хозяйственного риска

Вид материала

Диссертация

Содержание 1.2 Классификация факторов хозяйственного риска Чистые – фактор независим от субъекта. Это не означает, что субъект не может искажать представления о факторе риска. Спекулятивн Органы государственной власти Наемные работники Факторы снижения риска

Подобный материал:

• Матвеев Виталий Александрович Резервы повышения эффективности управления промышленными, 832.27kb.
• Теоретико-методологические основы оптимизационых решений в планировании и управлении, 659.61kb.
• Ним «Обобщение опыта проведения мониторинга с определением факторов риска и формированием, 637.63kb.
• Адаптивное управление промышленными предприятиями в конкурентной среде, 946.53kb.
• Формирование наукоемкой структуры российской промышленности в системе факторов долгосрочного, 1921.28kb.
• Методология оценки влияния на экономику региона факторов риска инвестиционного комплекса, 480.71kb.
• Программа международной конференции по автоматизированным системам управления промышленными, 85.73kb.
• Формирование механизма управления бизнес-структурами в условиях риска 08. 00. 05 Экономика, 402.95kb.
• А. Файоль общее и промышленное управление, 205.87kb.
• Анри Файоль общее и промышленное управление, 196.14kb.

^

1.2 Классификация факторов хозяйственного риска

Существует большое многообразие методов анализа риска [24, 38, 55, 66, 82] и, соответственно, разновидностей классификации видов и факторов риска. Но общепризнанной и четкой единой классификации возможных видов рисков в современной экономической теории не существует (видимо сама природа этого термина не позволяет этого сделать). Например, Й. Шумпетер [91] разделял риск на два вида: "риск, связанный с возможным техническим провалом производства (сюда же мы можем отнести также опасность потери благ, порожденную стихийными бедствиями), и риск, сопряженный с отсутствием коммерческого успеха". В рамках данной работы введено ограниченное число классификаций, имеющих значение для понимания в дальнейшем сути настоящего исследования (таблица 1.2).

Особенность функционирования отечественных промышленных предприятий состоит в том, что они находятся под воздействием общеэкономических и специфических факторов риска. Общеэкономические факторы риска присущи предпринимательской деятельности в любой экономической среде, в то время как специфические характерны именно для российской экономики и конкретного типа предприятий. В таблице 1.2 представлены разновидности риска (критерий - "уровень стандартизации"): общеэкономический и специфический.

С другой стороны, вся совокупность возможных факторов хозяйственного риска делится на две группы в зависимости от уровня известности. К первой относятся предвидимые факторы хозяйственного риска, возможность появления которых известна из экономической теории и хозяйственной практики. Факторы другой группы (неизвестные), являются результатом неполноты наших знаний и непредсказуемой изменчивости реальной действительности, предугадать которые не представляется возможным.

Таблица 1.2 - Разновидности хозяйственного риска

Критерий классификации	Виды риска
Уровень стандартизации	1. Общеэкономический
2. Специфический
Уровень известности	1. Предвидимый
2. Неизвестный
Уровень принятия решения	1. Предприятия
2. Подразделения
3. Исполнителя
Степень влияния на будущее	1. Стратегический
2. Тактический
3. Операционный
Уровень объективности	1. Чистый
2. Спекулятивный
3. Креативный
Источник возникновения	1. Технологический
2. Рыночный (коммерческий, операционный)
3. Финансовый
4. Политический
5. Законодательный (правовой)
6. Экологический
7. Обстоятельства непреодолимой силы

В зависимости от уровня принятия решения по управлению риском различаем условно три (может меняться для конкретной ситуации) вида риска: предприятия, подразделения и исполнителя.

Риски, по продолжительности и степени воздействия, влияющие на существенные качественные характеристики всего предприятия, будем называть стратегическими. Не влияющими на качественные характеристики, но разные по продолжительности воздействия: тактическими и операционными.

Так как в экономической системе всегда присутствует человек, в том числе при формировании факторов риска, возникает вопрос о том, насколько объективно производится оценка риска. То есть помимо объективной стороны понятия риска зачастую несет в себе субъективные представления. Более того, в отдельных случаях гораздо важнее субъективная составляющая. На рисунке 1.1 показана модель формирования поведения системы на базе представлений субъекта о риске.


Часть факторов, влияющих на представления о риске, имеет реальную основу, и представления о них не искажены – такие факторы будем называть реальными; другая часть факторов, с одной стороны, имеет реальную основу, а с другой искажена мнимостью – такие факторы будем называть реально-мнимыми; остальная часть факторов является полностью мнимой, т. е. приписываемой субъектом исходя из его каких-то представлений – такие факторы будем называть мнимыми.

Согласно предложенной классификации, все виды деятельности и среды, в которой они производятся можно разделить по степени объективности факторов. Соответственно, можно различать возникающие при этом риски.

^ Чистые – фактор независим от субъекта. Это не означает, что субъект не может искажать представления о факторе риска. Спекулятивные – зависят как

от внешней среды, так и от самого субъекта, причем результат этого взаимодействия имеет значимую неопределенность. Креативные – полностью субъективные, связаны со способностями самого субъекта.

Субъект, воспринимая факторы, влияющие на оценку риска в своем поведении, может учитывать существующую неопределенность следующим образом:

• адекватно имеющимся субъективно-объективным оценкам;
  
• сужающе, т. е. уменьшать, а в отдельных случаях вообще не учитывать значение риска;
  
• расширяюще, т. е. увеличивать значение риска в отдельных случаях – до мистических представлений.
  

Характер восприятия субъектом неопределенности есть существенный аспект и должен обязательно учитываться при оценке уровня хозяйственного риска.

Критерий классификации вида риска по источнику или месту возникновения является наиболее распространенным. Технологический риск заключается в возможности нарушения технологии производства, внерегламентных остановок оборудования, что ведет к сокращению выпуска продукции и увеличению издержек. Рыночный риск связан с рыночными условиями и охватывает платежную дисциплину покупателей и заказчиков, изменение спроса на продукцию, а также риск неблагоприятного изменения цен сырья. Основными источниками финансового риска являются недоступность необходимых финансовых ресурсов, инфляция, динамика процентных ставок и валютного курса. Остальные виды риска, а именно законодательный риск, экологический риск и риск воздействия обстоятельств непреодолимой силы характерны для всех отраслей экономики.

Факторы хозяйственного риска обычно делят на внешние и внутренние. К внешним для промышленного предприятия относятся факторы, обусловленные причинами, не связанными непосредственно с деятельностью самого предприятия. Источники их возникновения кроятся по внешней по отношению к рассматриваемому предприятию среде. Внутренними назовем факторы риска, возникновение которых обусловлено или порождается деятельностью самого предприятия.

Выявление внешних факторов хозяйственного риска может строиться на анализе различных моделей связей предприятия с объектами и институтами внешней среды. Например, модель "пяти сил" М. Портера [58] определяет области, в которых могут находиться факторы хозяйственного риска:

1. рыночная власть поставщиков;
   
2. рыночная власть покупателей;
   
3. угроза появления на рынке новых фирм;
   
4. угроза появления заменителей актуальных товаров или услуг;
   
5. соперничество действующих конкурентов.
   

На рисунке 1.2 приведена более обобщенная схема взаимодействия производственного предприятия с внешней средой. Рассмотрим отдельные группы институтов внешней среды более подробно.

Поставщики в основном заинтересованы в стабильной работе предприятия. Поскольку предсказуемое потребление организацией передаваемых ей ресурсов, ее способность четко следовать графику соответствующих платежей рассматриваются поставщиками как один из существенных факторов влияния на их собственную деятельность. При ухудшении финансово-экономического состояния предприятия, начинаются нарушаться графики платежей за поставляемые ресурсы. Такие поставщики фактически переходят в разряд кредиторов и им становятся свойственны соответствующие цели. История рыночных отношений в России предлагает множество фактов, когда предприятие постепенно теряло самостоятельность и переходило в руки поставщиков-кредиторов.

С другой стороны, предприятие начинающее повышать эффективность своей деятельности и снижать уровень хозяйственного риска может подойти к смене приоритетов в сфере поставок исходных материалов и комплектующих, а значит возможную смену поставщиков.

Таким образом, элементами собственной превентивной политики поставщиков должны являться: прогнозирование появления рисков у потребителей их продукции, оценка вероятности такого исхода и разработка соответствующих мероприятий.




Потребители заинтересованы в наибольшем соответствии потребительских характеристик получаемых товаров и услуг их собственным представлениям. На основе таких взглядов конкурентная борьба представляется инструментом поддержания необходимого качества товаров и услуг, поскольку в нормальных рыночных условиях проявляется эффект "диктата потребителей". Если экономический потенциал предприятия начинает снижаться (и отражается на качестве товаров и услуг), это негативно скажется на потребителях. Появляется риск потери потребителей.

Отслеживание данного вида риска имеет положительный аспект, так как требует от предприятия высокого уровня адаптации и направленности на повышение потребительских характеристик предлагаемой продукции.


Кредиторы, как правило, проявляют объективную заинтересованность в стабильных денежных потоках организации, достаточных для возвращения кредитных ресурсов в исходно определенные сроки. Неспособность заемщика возвращать вовремя заимствованные ресурсы может привести к негативным последствиям и для самих кредиторов. Однако возможны ситуации, когда кредитор заинтересован в кратковременном ухудшении показателей хозяйственной деятельности заемщика с целью получения большего контроля над предприятием.


Конкуренты, на первый взгляд, заинтересованы в негативных процессах, в результате которых предприятие резко теряет свой потенциал. Но существует и другая, менее заметная сторона. Она возникает тогда, когда негативные процессы в организации являются следствием надсистемных факторов риска и их глобальность еще не осознана конкурентами. В этом случае организация, преодолевая возникшие перед ней трудности, выходит из области высоких рисков обновленной, с адаптированной структурой. Что дает определенные преимущества над конкурентами.

^ Органы государственной власти выступают в роли надсистемы по отношению к рискам на микроэкономических объектах. При этом, с одной стороны задачей надсистемы должно являться активное регулирование деятельности таких объектов, направленное на минимизацию потерь всей системы. Поскольку сам процесс регулирования всегда связан с расходованием системных ресурсов, а также с формированием концепций регулирования, отличных от соответствующих им в периоды стабильного развития подсистем, то, с этой сточки зрения, проявления рисков могут рассматриваться как ресурсопоглощающие, то есть имеющие негативный характер. Негативные последствия проявлений рисков в подсистеме (например, массовые увольнения наемных рабочих, прекращение производства общественно-необходимых продуктов и услуг и др.) в конечном итоге негативно отразится на состоянии глобальной системы. С другой стороны, учитывая обновляющую сторону проявления рисков сама надсистема получает уникальную способность отторгнуть (либо преобразовать) ресурсопоглощающие подсистемы, причем затраты на такое отторжение (преобразование) будут существенно перекрыты от экономии ресурсов глобальной системы в результате прекращения ресурсопоглощения ее элементом либо его квалифицированным потреблением.

Анализ и целенаправленное выявление внутренних факторов хозяйственного риска по месту их проявления можно проводить, сканируя в дополнение к рассмотренной схеме производственно-хозяйственную и организационную структуру предприятия. Очевидно, что на любом уровне принимаемых на предприятии решений будут присутствовать как внешние, так и внутренние для данного предприятия факторы хозяйственного риска. Можно предположить, что для стратегических решений количество и роль внешних факторов значительно выше, чем для тактических и операционных.

Основные группы внутренней среды предприятия (соответственно источники факторов хозяйственного риска):

• управленческий персонал;
  
• наемные работники;
  
• владельцы и
  
• сама организация как специфическая социотехническая система.
  

Управленческий персонал организации не заинтересован в росте уровня рисков, так как оценка менеджеров на обыденном психологическом уровне заключается в тезисе "Менеджер виновен в неспособности организации адаптироваться в новых условиях". Текущее материальное благополучие управленческого персонала не всегда прямо зависит от успешной деятельности

организации в долгосрочном периоде. Учитывая изложенное и принимая во внимание, что управление в периоды качественных изменений специфично отличается от управления в рамках традиционной деятельности, очевидно, что поддержание квазистабильного состояния организации является приоритетной задачей управленческого персонала. С другой стороны, квалификация управленца может проявиться именно в условиях увеличения уровня хозяйственного риска. Такие менеджеры обладают в определенной степени уникальными креативно-эвристическими способностями: в периоды проявления рисков традиционные схемы управления оказываются недостаточно эффективными и создаются необходимые предпосылки для задействования подобных управленцев.


^ Наемные работники заинтересованы в стабильном состоянии предприятия, когда организация удовлетворяет их через систему текущего материального стимулирования, а перспективы достаточно легко прогнозируются. Влияние негативных процессов, которое для наемных работников может проявляться в различных формах (от снижения заработной платы до сокращения рабочих мест), легко ощущается ими, даже в условиях ограниченной информации. Следует также отметить, что указанная группа является частью общей социокультурной среды, и в этом случае их оценка приобретает внешний по отношению к организации характер.


Владельцы предприятия рискуют вложенными в дело собственными средствами. Поскольку негативные проявления в общем случае снижают потенциал организации и одновременно рыночную стоимость ресурсов владельца организации и доходность их использования, то данная группа вряд ли заинтересована в проявлении рисков.

С другой стороны, при соответствующем управлении, достаточном исходном потенциале организации и благоприятной внешней конъюнктуре проявления риска могут иметь и позитивных характер. Именно в этом, в долгосрочном плане, заинтересованы представители данной группы.


Организация может быть рассмотрена с позиции теории жизненного цикла. Со временем она теряет темпы роста в своем развитии. Начинает ощущаться потребность в переменах - время принятия качественных решений о дальней судьбе предприятия. Поскольку разумное управление рисками должно быть предельно превентивно (отмечено в п. 1.1), то планирование проявлений риска, когда организация готова с наименьшими потерями выдержать существенные преобразования инновационного характера, может рассматриваться как эффективный инструмент управления.

Рассмотренные институты внешней и внутренней среды предприятия являются, как уже было сказано выше, основой для выявления факторов хозяйственного риска.

В таблице 1.3 на основе анализа работ [24, 38, 66, 82] приведен фрагмент классификации рискообразующих факторов. В данной таблице введено дополнительное, не принципиальное разделение внешних факторов: фоновые, косвенного и прямого воздействий. Наиболее качественным и полным ("глобальным") перечнем потенциально возможных факторов хозяйственного риска является список факторов представленных в работе [24]. Данный перечень из-за значительного объема вынесен в Приложение А.

Таблица 1.3. Классификация рискообразующих факторов

Внешние факторы	Внутрифирменные факторы
Фоновые	Косвенного воздействия	Прямого воздействия
Общая культура населения Политическая ситуация в стране Демографические сдвиги Реализованный технологический уклад Экономическая ситуация в стране Пассионарность этноса Система образования, реализуемая в стране Международные связи страны Действующее законодательство Техногенные аварии и катастрофы Глобальные природные катастрофы Географическое положение страны	Состояние производственных отраслей в регионе Состояние банковской системы в регионе Действующие в регионе приоритеты в технологическом развитии Трудовые ресурсы региона Подходы к системе банкротства в регионе Экономическая ситуация в регионе Экологическая ситуация в регионе Коммуникации и транспорт региона Коррумпированность региональной администрации	Инновационные возможности банковской системы, обслуживающей предприятие Платежеспособность клиентов Качество работы поставщиков Степень конкурентной борьбы Отраслевая направленность предприятия Наличие у администрации опыта выхода из кризисных ситуаций	Этап жизненного цикла организации Кадровый потенциал Производственный потенциал Финансовое положение Инновационный потенциал Состояние менеджмента

Рассмотрим подробнее один из факторов хозяйственного риска "Этап жизненного цикла организации". В таблице 1.4 представлена характеристика пяти этапов жизненного цикла организации, а на рисунке 1.3 график-модель.


Таблица 1.4 - Характеристика этапов жизнедеятельности организации

^ Факторы снижения риска	Факторы роста риска
Эксплерент (первый этап) (зарождение системы и формирование ее исходной структуры)
1. Фанатизм лидера, возглавляющего коллектив 2. Сплоченность коллектива вокруг лидера 3. Минимальный управленческий аппарат 4. Простые организационные связи 5. Высокая мобильность кадров к освоению новых видов деятельности 6. Творческая атмосфера в коллективе 7. Сверхвысокая отдача на капитал	1. Чрезмерный фанатизм лидера и неумение идти на компромисс 2. Ограниченность ресурсов 3. Слабые кредитные возможности 4.Перегрузки персонала в процессе работы 5. Условия труда и социальное обеспечение значительно хуже, чем на более крупных предприятиях
Патиент (второй этап) (рост системы, перестройка структуры, увеличение эффективности)
1. Наличие группы лидеров (энтузиастов), работающих в одном направлении и разделяющих все трудности 2. Сплоченность коллектива вокруг группы энтузиастов 3. Мобильность и гибкость перехода к новациям, особенно в начале существования организации 4. Небольшой управленческий аппарат 5. Интеллектуальный продукт значителен 6. Умение формировать потребности рынка, исходя из своих потребностей 7. Высокая доходность инвестиций	1. Появление значительных разногласий в коллективе 2. Ограниченность ресурсов и, прежде всего, трудовых, способных перестраиваться 3. Имеющиеся перегрузки в работе 4. Неподготовленность производства и условий труда 5. Проблема превращения интеллектуального продукта в интеллектуальную собственность 6. Недостаточные инвестиции в результате их низкой доходности
Виолент (третий этап) (система в зрелом состоянии, параметры жизнедеятельности в апогее)
1. Наличие качественного кадрового состава 2. Финансовая устойчивость 3. Низкие удельные затраты (в том числе накладные расходы) 4. Высокая техническая оснащенность 5. Конкурентоспособность продукции 6. Возможность значительных прибылей 7. Высокая ликвидность ценных бумаг	1. Организация в коллективе оппозиции 2. Ограниченность ресурсов 3. Организационная инертность структуры 4. Консерватизм в принятии нововведений 5. Сложные коммуникационные связи 6. Малодинамичные научные структуры 7. Большая численность управленческого персонала
Коммутант (четвертый этап) (старение системы, ухудшение основных параметров жизнедеятельности)
1. Наличие лидера, хорошо понимающего специфику рынка 2. Умение удержать своего покупателя 3. Конкурентоспособность продукции 4. Нетребовательность кадров к их социальной обеспеченности 5. Высокая техническая оснащенность	1. Сужение рынка 2. Большие недогруженные мощности 3. Высокие удельные затраты 4. Организация в коллективе оппозиции 5. Зависимость от рыночной конъюнктуры 6. Падение курса акций из-за понижающейся доходности
Леталент (пятый этап) (деструктуризация системы, прекращение существования или перерождение)

Представления об этапах жизненного цикла организации позволяет подойти к проблематике риска более системно и проследить изменение величины риска в зависимости от того, на каком этапе жизненного цикла находится организация (рисунок 1.4).





Суть полезности выявления и оценки хозяйственных рисков и влияющих на них факторов заключается в возможности заранее принимать меры по снижению негативного влияния рисков на деятельность предприятия.