10 Эффективные принципы финансирования
| Вид материала | Документы |
- Эффективные методы мотивации персонала Пономарева, 181.29kb.
- Нормативное подушевое финансирование в сфере общего образования, 89.7kb.
- Программа круглого стола «Механизмы регионального инновационного развития», 60kb.
- Источники финансирования дефицита местного бюджета по кодам групп, подгрупп, статей,, 19.57kb.
- Темы рефератов по дисциплине: «Инвестиции» Принципы и методы оценки стоимости недвижимости, 147.42kb.
- План 2009г Исполнено за 2009г исполнения к плану, 64.31kb.
- Классификация источников финансирования дефицитов бюджетов, 295.18kb.
- Выбор оптимальной формы финансирования предприятия на примере ООО "Восток", 27.18kb.
- Вопрос №14. Кредит как форма финансирования деятельности. Нетрадиционные источники, 139.43kb.
- 1. Содержание и принципы формирования доходов бюджета, 230.93kb.
Материалы к заседанию Совета по конкурентоспособности и предпринимательству
при Правительстве Российской Федерации
О деятельности финансовых институтов развития
Содержание
Общие положения об институтах развития 4
Понятие институтов развития, их цели и задачи 4
Типы институтов развития 7
Необходимость институтов развития на современном этапе 8
Риски институтов развития 11
Принципы создания институтов развития и организации их деятельности. 13
1) Четкое определение стратегических целей (миссии) институтов развития и направлений их деятельности 13
2) Четкое определение критериев и процедур отбора проектов институтами развития для оказания финансовой поддержки 13
3) Проектный подход и ориентация на результат при предоставлении финансирования 14
4) Самоокупаемость без максимизации рентабельности 14
5) Использование механизмов частно-государственного партнерства: целесообразность софинансирования проектов 15
6) Профессиональное, гибкое и эффективное корпоративное управление и менеджмент 15
7) Системный подход к определению форм, структуры и направлений деятельности институтов развития 16
8) Развитый механизм государственного контроля и надзора 16
9) Прозрачность деятельности 17
10) Эффективные принципы финансирования. 17
11) Активное использование лучшего зарубежного опыта. 18
12) Гибкость используемых средств поддержки бизнеса, открытость дизайна программ и проектов для корректировки. 18
Институты развития в Российской Федерации 19
Необходимость системы институтов развития для удовлетворения потребности российской экономики в инвестиционных ресурсах 19
Структура сложившейся системы российских институтов развития 22
Структура существующей системы российских институтов развития 25
Проблемы и риски, возникающие в деятельности российских институтов развития 28
Совершенствование системы институтов развития в России 31
1) Реализация системного подхода и координации деятельности институтов развития. 31
2) Разработка индивидуальных стратегий институтов развития 32
3) Разработка внутренних документов институтов развития, определяющих порядок принятия решений по их основной деятельности и порядок осуществления контроля 32
4) Повышение прозрачности и публичности деятельности институтов развития 33
5) Капитализация институтов развития 33
Ожидаемые результаты деятельности российских институтов развития в среднесрочной перспективе 42
Приложения 44
Приложение 1 44
Справочные сведения о деятельности российских институтов развития 44
А. Финансовые институты развития 44
Инвестиционный фонд Российской Федерации 44
Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк») 46
ОАО «Российский банк развития» 48
ЗАО «Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк» 49
ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» 49
ООО «Росагролизинг» 50
ОАО «Российская венчурная компания» 51
Государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий» 53
ОАО «Особые экономические зоны» 55
ОАО «Российский инвестиционный фонд информационно-коммуникационных технологий» 57
Государственная корпорация «Фонд содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» 58
ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» 60
Б. Нефинансовые институты развития 62
Технопарки 62
Промышленные парки 63
Особые экономические зоны 64
ОЭЗ технико-внедренческого типа. 64
ОЭЗ промышленно-производственного типа. 68
ОЭЗ туристско-рекреационного типа. 70
ОЭЗ портового типа (перспективы). 71
Институты развития малого предпринимательства 71
Центры субконтрактации 76
Центры развития дизайна 77
Приложение 2. 80
Международный опыт создания и функционирования институтов развития 80
Банки развития 80
Национальные банки развития 80
Международные банки развития 83
Экспортно-импортные банки и агентства 86
Фонды и агентства социального и регионального развития 89
Фонды и центры поддержки прикладных инноваций 92
Нефинансовые институты развития 100
^
Общие положения об институтах развития
Понятие институтов развития, их цели и задачи
Приоритетом экономической политики Правительства Российской Федерации является обеспечение долгосрочного и устойчивого экономического роста. Решение этой задачи невозможно без создания развитой экономической и социальной инфраструктуры, формирования диверсифицированной отраслевой структуры экономики, развития инновационной сферы, активной внешнеэкономической деятельности и высокого уровня привлечения инвестиций. Указанные элементы представляют собой основу для экономического роста.
Сегодня в результате проводимой экономической политики, направленной на обеспечение макроэкономической сбалансированности, российская экономика показывает уверенный рост, который за январь август 2007 года составил 7,7%. Темпы роста инвестиций 22,1% за январь-август 2007 года позволяют характеризовать данную ситуацию как «инвестиционный бум».
Однако инвестиционные потребности, необходимые для решения задач диверсификации экономики, модернизации энергетической, транспортной, жилищно-коммунальной инфраструктуры, обновления производственного потенциала только ведущих инновационных отраслей российской промышленности составляют, по оценкам Минэкономразвития России превышают 3,8 трлн. руб. Для обеспечения поступления в экономику столь большого объема долгосрочных инвестиционных ресурсов необходимы меры государственного стимулирования.
Решение этих задач с использованием только прямого бюджетного финансирования невозможно, в том числе в силу ограниченности государственных ресурсов. Вместе с тем привлечение частных инвестиций осложняется высокими рисками и долгосрочностью соответствующих проектов. Механизмом, способствующим решению задач по развитию и диверсификации экономики и позволяющим повысить эффективность использования государственных ресурсов, являются специализированные организации с государственным участием – институты развития. Они выступают катализаторами частных инвестиций в приоритетные сектора и отрасли экономики, способствуют созданию и внедрению инноваций, улучшают институциональную среду.
Мировой опыт свидетельствует об успешности институтов развития в решении следующих задач:
- развитие экономической (энергетика, транспорт, коммуникации) и социальной (жилищно-коммунальный комплекс, образование, здравоохранение) инфраструктуры;
- обеспечение диверсификации отраслевой структуры экономики (преодоление организационных, финансовых и информационных барьеров, препятствующих диверсификации);
- устранение «институциональных провалов», т.е. формирование отсутствующих, но необходимых для национальной экономики сегментов и инструментов рынка (ипотека, долгосрочные долговые инструменты, финансовый лизинг, среднесрочное и долгосрочное экспортное финансирование и др.);
- содействие развитию инновационной сферы путем усиления стимулов и/или снижения рисков осуществления стратегических и прикладных инноваций (как технологических, так и организационных);
- содействие развитию внешнеэкономической деятельности и привлечению инвестиций в эту сферу (поддержка экспорта высокотехнологичной продукции, поддержка импорта передовых технологий);
- поддержка малого бизнеса;
- устранение региональных дисбалансов в развитии, содействие межрегиональной специализации и кооперации.
Опыт зарубежных стран свидетельствует о значительном разнообразии как форм институтов развития, так и механизмов реализации ими своих функций. Так, государственные финансовые институты развития (далее также – ГФИР) предоставляют хозяйствующим субъектам прямое или косвенное финансирование в различных формах (кредиты, займы, гарантии, лизинг, приобретение ценных бумаг, участие в капитале) для осуществления инвестиционных проектов в приоритетных сферах. К их числу относятся универсальные и специализированные банки развития, экспортно-импортные банки, экспортные страховые компании, государственные лизинговые компании, инновационные фонды, фонды и агентства регионального развития, фонды и агентства социального развития, и т.д. Их задача – отбор и финансовая поддержка проектов, важных для развития национальной экономики, однако не получающих необходимых ресурсов со стороны частного сектора из-за своей высокой рискованности, длительных сроков окупаемости или сложности используемых финансовых инструментов. К их задачам также относится информационно-консультационная деятельность, направленная на облегчение частному бизнесу действий в инвестиционной сфере.
Наиболее масштабной является деятельность универсальных банков развития, которые могут реализовывать практически весь спектр отмеченных выше задач. В некоторых странах такие банки также координируют деятельность других национальных финансовых и нефинансовых институтов развития.
Наряду с универсальными, существуют и специализированные институты развития – отраслевые, экспортно-импортные, инновационные и т.д. Специализация способствует повышению эффективности деятельности институтов развития, поскольку она позволяет сделать эту деятельность максимально предсказуемой для участников рынка, снизить издержки и повысить качество оценки проектов. Специализация одновременно упрощает оценку эффективности деятельности институтов развития.
Нефинансовые институты развития не предоставляют ни прямого, ни косвенного финансирования хозяйствующим субъектам. Их задача – формирование инфраструктуры предпринимательской деятельности в широком смысле, включая предоставление специализированных информационных, консультационных и посреднических услуг в тех сферах, где подобные услуги отсутствуют или слабо развиты. К нефинансовым институтам развития относятся технопарки, промышленные парки, «бизнес-инкубаторы», технико-внедренческие промышленно-производственные и туристско-рекреационные особые экономические зоны, центры трансферта технологий, центры субконтрактации, центры развития дизайна, центры энергосбережения и др. В мировой практике такие институты играют важную роль в создании кластеров – систем горизонтальных связей в экономике (межфирменных сетей, промышленных районов, особых экономических зон).
Таблица 1.1.