Понятие международного частного права

Вид материала

Документы

Содержание Международное частное валютное право В первом договоре Второй договор Здесь сложный документооборот Финансовый (подлинный) лизинг. Международный факторинг В основном используется 2. Международные расчеты, валютные и кредитные отношения Основная форма валютной политики Валютный курс Представляют собой Виды валютных операций Срочные валютные операции Сделки СВОП Виды валютных операций в РФ Валютные операции, связанные с движением капитала Основной орган валютного регулирования в РФ – ЦБ РФ Коммерческие банки. Основная задача Оно распространяется Проблема применимого права связана с тем ... Полное содержание

Подобный материал:

• Планы семинарских занятий по дисциплине «международное частное право» Тема 1 понятие, 529.64kb.
• План. Введение. Понятие международного частного права, его задание. Факторы, влияющие, 109.12kb.
• Тема Понятие, принципы и система, 472.12kb.
• Курс международного частного права. Общая часть. М., 1973. С. 11-60; Лунц Л. А; Марышева, 5161.78kb.
• Тема Понятие, предмет и система международного частного права, 559.56kb.
• Лекция -1: Понятие и предмет международного частного права, 280.42kb.
• Пояснительная записка, 662.86kb.
• Название разделов и тем, 133.23kb.
• Конституция Российской Федерации. М., 1993. Декларация прав и свобод человека и гражданина, 125.05kb.
• Задачи курса: ознакомление студентов с предметом, методами, источниками, субъектами, 3248.07kb.

^

МЕЖДУНАРОДНОЕ ЧАСТНОЕ ВАЛЮТНОЕ ПРАВО

1. Финансирование международных коммерческих операций

МЧВП – это совокупность норм, регулирующих финансирование международной коммерческой деятельности.


Понятие МЧВП зародилось в немецкой правовой науке и в настоящее время воспринято доктриной и практикой большинства государств. Сейчас часто вместо «МЧВП» используется понятие «кредитные и расчетные отношения с иностранным элементом». МЧВП включает в себя частное и валютное право – отрасль публичного права, поскольку реализация международных расчетных и кредитных отношений зависит от валютной политики государства.


В России полностью отсутствует коллизионное регулирование частных валютных отношений с иностранным элементом, что при решении коллизионных вопросов порождает необходимость применения аналогии права и закона. Здесь, при финансирование международных коммерческих операций, применяется валютное законодательство РФ, ГК РФ (в части регулирования гражданско-правовых расчетных отношений), нормы международных соглашений, регламентирующих отношения в сфере финансирования внешнеторговой деятельности и международных расчетов. Россия участвует также в Соглашении о создании Платежного союза СНГ 1997 г.


Формы финансирования международной коммерческой деятельности:

• безоборотное финансирование;
  
• факторинг;
  
• форфейтинг;
  
• финансовый лизинг.
  

Безоборотное финансирование финансовый институт вступает в два договора, один из которых заключается с экспортером, а другой - с иностранным покупателем. ^ В ПЕРВОМ ДОГОВОРЕ он обязуется уплатить экспортеру покупную цену его товаров в полной сумме (за вычетом задатка, выплаченного экспортеру иностранным покупателем) сразу же по получении предусмотренных транспортных документов. Некоторые финансовые институты принимают на себя такое обязательство лишь после того, как им становится известен покупатель и если финансовое положение последнего их удовлетворяет. Обычно финансовый институт застрахован, кроме того, по договору с экспортером он соглашается на освобождение последнего от кредитных и политических рисков, сопутствующих сделке, в таких пределах, в которых он сам застрахован. Как правило, договор содержит оговорку о том, что финансовый институт не имеет отношения к товарным аспектам сделки.

^ ВТОРОЙ ДОГОВОР предусматривает обязательство иностранного покупателя заплатить покупную цену товаров, для чего по получении им транспортных документов он должен акцептовать предъявленные векселя. Такая процедура дает финансовому институту возможность предоставить покупателю кредит или получать от него выплачиваемую частями цену товаров. Иногда от покупателя требуют компенсации и просят подтвердить, что у него есть необходимые лицензия на импорт и разрешение органа валютного контроля на перевод валюты.

^ Здесь сложный документооборот, что тормозит совершение операции. Финансовый посредник освобождает экспортера от сопутствующих сделке рисков лишь в тех пределах, в которых он сам застрахован, т.е. не на все 100%.


^ Финансовый (подлинный) лизинг. Здесь три стороны: фирма-изготовитель, фирма-пользователь (наниматель), лизинговая фирма (наймодатель). Лизинговая фирма по договору с фирмой-пользователем приобретает у фирмы-изготовителя в собственность необходимое оборудование и сдает его в наем фирме-пользователю. Лизинговые операции осуществляются в основном финансовыми обществами или компаниями, являющимися филиалами банков, кредитными и страховыми организациями. Лизинг сочетает себе элементы договора займа и договора имущественного найма. Оттавская конвенция о международном финансовом лизинге 1988 г. принята для устранения правовых барьеров, вызванных различием национального регулирования, на пути развития международного финансового лизинга. Принципы Конвенции – основа правового регулирования финансирования международных сделок посредством финансового лизинга.


^ Международный факторинг (финансирование под уступку денежного требования) – финансовая корпорация освобождает экспортера от финансового бремени экспортной сделки. Цель факторинга – достижение оптимального международного разделения труда. Суть международного факторинга удовлетворение фактором прав требований кредитора за счет взыскиваемых с должника сумм по коммерческому счету кредитора. Нарушение условий соглашения представляет собой состав правонарушения, состоящего в присвоении движимых вещей. Факторинг в основном используется для обслуживания сделок, связанных с потребительскими товарами. На международном уровне урегулирован в Оттавской конвенции о международном факторинге.


Форфейтинг разновидность факторинга. ^ В основном используется для обслуживания сделок связанных с машинами и оборудованием. Период оплаты обязательств покупателем по факторингу составляет 3–6 месяцев, а по форфейтингу – 0,5–5 лет. Фактор не берет на себя никаких рисков по сделке, а форфейт берет на себя все риски. Размер дисконта по факторингу – 10–12 %, а по форфейтингу – 25–30 %. Фактор не имеет права передавать денежные обязательства третьим лицам, а у форфейта есть такое право.

^

2. Международные расчеты, валютные и кредитные отношения

Международные валютные отношения – это отношения, складывающиеся при функционировании валюты в мировом хозяйстве (возникают в процессе функционирования денег в международном платежном обороте).


Валютная система – форма организации и регулирования валютных отношений.

Виды валютных систем:

• национальные;
  
• региональные;
  
• мировая валютные системы.
  

Элементы валютной системы:

• национальная валютная единица;
  
• режим валютного курса;
  
• условия обратимости валюты;
  
• система валютного рынка и рынка золота;
  
• порядок международных расчетов;
  
• состав и система управления золотовалютными резервами;
  
• статус национальных валютных учреждений.
  

Валютная политика – совокупность мероприятий и правовых норм, регулирующих на государственном уровне порядок совершения операций с валютными ценностями, валютный курс, деятельность валютного рынка и рынка золота.

^ Основная форма валютной политики – валютные ограничения (государственное регулирование операций резидентов и нерезидентов с валютными ценностями). По текущим операциям платежного баланса они не распространяются на свободно конвертируемые валюты. Они закрепляются в валютном законодательстве и являются составной частью валютного контроля. Они отрицательно влияют на развитие экспортно-импортных операций.


^ Валютный курс – показатель стоимостного соотношения национальных валют. Необходим для взаимного обмена валютами при международной торговле, сравнения мировых и национальных цен, для переоценки счетов в иностранной валюте. Это дополнительный элемент государственного регулирования экономики.


Валютные рынки – официальные центры, где производится купля-продажа иностранной валюты и совершаются другие валютные сделки.

^ Представляют собой совокупность банков, брокерских фирм, корпораций и т. п. Здесь совершается 85–95 % валютных сделок. Они расположены в мировых финансовых центрах (Лондон, Нью-Йорк, Женева и т. д.) На региональных и национальных валютных рынках осуществляются операции с определенными конвертируемыми валютами.


^ Виды валютных операций:

• наличные;
  
• срочные.
  

Наличные валютные операции (СПОТ) – это наличные операции с немедленной поставкой валюты (около 90 % объема всех валютных сделок). Здесь поставка валюты осуществляется на счета, указанные банками-получателями. На практике преобладают межбанковские валютные сделки СПОТ, по которым применяется курс телеграфного перевода.

^ Срочные валютные операции (форвард, фьючерс) – валютные сделки, при которых стороны договариваются о поставке иностранной валюты через определенный срок по курсу, зафиксированному на момент заключения сделки. Форвард – это контракт на поставку финансовых активов в будущем. Сделки заключаются на внебиржевых рынках; участники рассчитывают получить сам товар. Фьючерс – сделка купли-продажи сырьевых товаров и финансовых активов – заключается на фондовых и валютных биржах чаще всего не с целью окончательной покупки и продажи товара, а для получения прибыли за счет последующей перепродажи фьючерса.

^ Сделки СВОП – разновидность валютных сделок, сочетающая в себе элементы и наличных, и срочных операций (СВОП = СПОТ + форвард).


Валютные операции на территории России. Регламентируются валютным законодательством РФ, определяющим понятия иностранной валюты и валютных ценностей. Валютные ценности – это иностранная валюта, ценные бумаги в иностранной валюте, фондовые ценности и другие долговые обязательства в иностранной валюте, драгоценные металлы, природные драгоценные камни. Валютные ценности являются объектами гражданских прав и могут находиться в собственности и резидентов, и нерезидентов. Право собственности на валютные ценности защищается в РФ на общих основаниях.

Резиденты – это физические лица, имеющие постоянное место жительства в РФ; юридические лица, созданные по законодательству РФ с местом нахождения на территории РФ, их филиалы и представительства, находящиеся за пределами РФ; официальные представительства РФ, находящиеся за ее пределами. Нерезиденты – это физические лица, имеющие постоянное место жительства за пределами Российской Федерации; иностранные юридические лица с постоянным местом нахождения за пределами Российской Федерации, их филиалы и представительства на территории РФ; официальные представительства иностранных государств на территории РФ.


^ Виды валютных операций в РФ:

• текущие;
  
• связанные с движением капитала.
  

Текущие валютные операции – ввоз и вывоз иностранной валюты; получение и предоставление финансовых кредитов на срок до 6 месяцев; международные денежные переводы торгового и неторгового характера. Перечень операций является исчерпывающим. Резиденты РФ осуществляют текущие валютные операции без ограничений.

^ Валютные операции, связанные с движением капитала – прямые и портфельные инвестиции; переводы для оплаты перехода права собственности на недвижимое имущество; получение и предоставление отсрочки платежа и финансовых кредитов на срок более 3 месяцев; все иные валютные операции, не являющиеся текущими. Перечень операций является открытым. Такие операции осуществляются резидентами в порядке, установленном ЦБ РФ.


^ Основной орган валютного регулирования в РФ – ЦБ РФ, который определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте.

^ Коммерческие банки. Основная задача – финансовое обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов этих банков.

Валютное законодательство РФ имеет административно-правовой характер с гражданско-правовым эффектом. ^ Оно распространяется на правоотношения, которые в соответствии с российским коллизионным правом подчинены иностранному закону. Иностранные публично-правовые нормы валютного права очень часто признаются в судах и арбитражах, если фактический состав сделки связан с правом такого иностранного государства.


^ Проблема применимого права связана с тем, насколько национальные валютные ограничения могут иметь экстерриториальный характер, и может ли сделка, подпадающая под валютные ограничения, быть признана действительной в другом государстве? Здесь речь идет не о применении иностранного валютного права как такового, а о признании (или непризнании) его гражданско-правовых последствий.

^ Применительно к валютным ограничениям коллизионные вопросы возникают, когда ставится вопрос о действительности денежного обязательства или невозможности его исполнения вследствие иностранных валютных ограничений. Признание иностранных валютных запрещений закреплено в Уставе МВФ: «Валютные сделки, касающиеся валюты какого-то государства и запрещенные его валютным законодательством, не могут получить административную или судебную защиту в других государствах».


^ Международные расчеты – это регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в сфере международных гражданских правоотношений; это платежи по внешнеторговым операциям.

^ Большое значение для международных расчетов имеют: масштабы и специализация внешнеэкономической деятельности, финансовое положение и деловая репутация партнеров, наличие банков-корреспондентов.

^ Платежные средства международных расчетов – национальные кредитные деньги ведущих стран.

Здесь используются и национальные валюты, и евро, и СПЗ. Факторы, влияющие на международные расчеты – валютное законодательство, международные торговые правила и обычаи, банковское обслуживание, условия контракта и кредитного соглашения и т. д. Попытки унифицировать регулирование международных расчетов – в 2001 г. ЮНСИТРАЛ разработала проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле.


^ Международные кредитные отношения – это отношения сторон, при которых кредитор обязуется передать в пользование должнику валютные ценности, а должник обязуется возвратить их или предоставить кредитору соответствующую компенсацию с уплатой процентов в сроки и на условиях, предусмотренных в соглашении.

^ Формы международного кредитования:

• на основе специальных межгосударственных соглашений, клиринговой системы межгосударственных расчетов;
  
• при помощи коммерческих банков и банков с иностранным участием;
  
• кредиты международных банковских консорциумов.
  

Для оформления международных кредитных отношений используются консорциальные соглашения – соглашения между группами банков.

^

3. Формы международных расчетов

Основные формы международных расчетов:

• аванс;
  
• открытый счет;
  
• банковский перевод;
  
• аккредитив;
  
• инкассо.
  

Аванс – предварительная оплата товара. Сущность экспортер получает кредит от импортера.


Открытый счет – периодические платежи после получения товара, как правило, применяется при регулярных поставках. Особенность движение товаров опережает движение денег, то есть расчеты оторваны от товарных поставок и связаны с коммерческим кредитом, что выгодно для импортера.


^ Банковский перевод – поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определенную сумму либо осуществить перевод денежных средств со счета и по поручению перевододателя в пользу переводополучателя.


Аккредитив – соглашение между банком-эмитентом (банк-исполнитель) и клиентом (приказодателем аккредитива, бенефициаром).

^ Виды аккредитива:

• Отзывной аккредитив (англ. revocable) – аккредитив, который может быть отозван (аннулирован) плательщиком или банком, выписавшим его. В международной практике отзывные аккредитивы не применяются. (Более не используется. см. статья 3 Унифицированных правил и обычаев для документарных Аккредитивов, публикация Международной торговой палаты № 600, редакция 2007 г.);
  
• ^ Безотзывный аккредитив — аккредитив, который не может быть отозван (аннулирован).
  
• Аккредитив с красной оговоркой — аккредитив, согласно которому банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк произвести авансовый платеж на оговоренную сумму до представления торговых документов. Во времена, когда аккредитивы выпускались в виде письма банка, такая оговорка, в силу своей особой важности, выделялась в документе красным цветом, откуда и название. В настоящее время аккредитивы выпускаются преимущественно по телекоммуникациям, поэтому данный термин следует рассматривать как профессиональный жаргон;
  
• ^ Аккредитив покрытый (депонированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива. Покрытый аккредитив применяется в расчетах на территории Российской Федерации. В международных расчетах банки действуют в соответствии с межбанковскими соглашениями, согласно которым покрытие либо отсутствует (чистая кредитная линия), либо размещается в согласованных формах (депозиты, ценные бумаги или иные активы). (Данный термин отсутствует в международной практике).
  
• ^ Аккредитив непокрытый (гарантированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счёта в пределах суммы аккредитива или договаривается с исполняющим банком об иных условиях возмещения средств уплаченных бенефициару. В международной практике термины непокрытый или гарантированный не используются в виду того, что таковыми является абсолютное большинство аккредитивов.
  
• ^ Аккредитив подтвержденный (англ. confirmed) — аккредитив, при котором исполняющий банк принимает на себя обязательства произвести платеж указанной в аккредитиве суммы независимо от поступления средств от банка, где был открыт А.п.
  
• ^ Аккредитив револьверный — аккредитив, открываемый на часть суммы платежей и автоматически возобновляемый по мере осуществления расчетов за очередную партию товаров. А.р. открывается при равномерных поставках, растянутых во времени, с целью снижения указанной в нем суммы.
  
• ^ Аккредитив циркулярный — аккредитив, позволяющий получить деньги в пределах данного кредита во всех банках-корреспондентах банка, выдавшего своему клиенту этот аккредитив.
  
• ^ Резервный аккредитив, иначе именуемый аккредитив Stand-By — разновидность банковской гарантии, носящей документарный характер (то есть допускающей представление документов иных, чем требование платежа) и подчиняющейся документам Международной торговой палаты для аккредитивов. Резервные аккредитивы используются для финансирования международной торговли со странами, где запрещено использование банковских гарантий в торговых сделках (США), запрещен документарный характер гарантий, или при осуществлении операций с международными организациями (Европейский банк реконструкции и развития, Мировой банк и др.).
  
• ^ Кумулятивный аккредитив – приказодателю разрешается неистраченную сумму денег текущего аккредитива зачислить к сумме нового, который открывается в том же самом банке, в то время как за некумулятивным аккредитивом неистраченная сумма возвращаются банку-эмитенту для начисления на текущий счет приказодателя.
  

^ Требования к аккредитивам:

• все аккредитивы должны ясно указывать, исполняются ли они путем немедленного платежа, платежа с рассрочкой, путем акцепта или негоциации;
  
• в каждом аккредитиве должен быть указан банк-исполнитель, который уполномочен произвести платеж, или акцепт тратт, или негоциацию.
  

^ Переводной (трансферабельный) аккредитив – аккредитив, по которому бенефициар имеет право просить банк-эмитент о том, чтобы аккредитивом могли пользоваться другие лица – вторые бенефециары.

^ Правовое регулирование. В РФ ст. 867–873 ГК. На международном уровне: Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993 г.; Унифицированные правила для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам 1996 г. – неофициальных кодификаций международных деловых обычаев, произведенных МТП. Расчеты в форме документарных аккредитивов имеют абстрактный характер. Эти отношения юридически не зависят от лежащего в их основе договора купли-продажи.


^ Инкассовая форма расчетов – банковская операция, при которой банк по поручению клиента получает платеж от импортера за отгруженные в его адрес товары или оказанные услуги и зачисляет эти деньги на счет экспортера.

^ Виды инкассовых операций:

• Чистое инкассо – инкассо финансовых документов, не сопровождаемых коммерческими документами.
  
• Документарное инкассо – это инкассо финансовых документов, сопровождаемых коммерческими документами, и инкассо коммерческих документов, не сопровождаемых финансовыми документами.
  

^ Правовое регулирование. На международном уровне Унифицированные правила по инкассо 1996 г. – неофициальной кодификации международных деловых обычаев. В РФ ст. 874–876 ГК.


Международные расчеты регулируются в основном посредством международных обычаев (Унифицированные правила для гарантий по первому требованию 1992 г.) и МКП (Типовой закон ЮНСИТРАЛ о международных кредитных переводах 1992 г.).

^

8.4. Международные расчеты с использованием векселя

Вексель (тратта) – документ, содержащий безусловный приказ кредитора (трассанта) об уплате в указанный в векселе срок определенной суммы денег названному в векселе лицу (ремитенту).

– письменное долговое обязательство, ответственность за оплату которого несет акцептант (импортер или банк).


^ Свойства векселя:

• абстрактность: вексель представляет собой абсолютно абстрактное обязательство, полностью оторванное от оснований его возникновения;
  
• бесспорность и обращаемость: вексель обладает безусловной способностью выступать в качестве всеобщего эквивалента (денежной единицы).
  

Виды векселей:

• простой (смотреть понятие векселя);
  
• именной (на конкретное лицо);
  
• ордерный (на предъявителя);
  
• предъявительный (подлежащий исполнению сразу после предъявления)
  
• переводной (тратта) – это ценная бумага, содержащая письменный приказ векселедателя (трассанта), отданный плательщику (трассату) об уплате определенной денежной суммы первому векселедержателю (ремитенту). Является безусловным приказом. Наиболее распространен.
  

Индоссамент – передаточная надпись, в соответствии с которой вексель может быть передан любому другому лицу.

Индоссамент придает векселю свойство передаваемости и может быть ничем не обусловлен; всякое ограничивающее его условие считается ненаписанным.


^ Нормативное регулирование векселей


Вексель появился в XII–XIII вв. и получил широкое распространение, что потребовало унификации вексельного права на международном уровне, первая попытка которой была предпринята в начале XX в. на Гаагской международной конференции, завершившейся принятием Конвенции об унификации права, касающегося переводных и простых векселей, и Единообразного устава (документы в силу не вступили).

В 1930 г. на Женевской международной конференции были подписаны три Конвенции:

• о единообразном законе о переводном и простом векселе, который государства-участники были обязаны ввести в действие на своей территории;
  
• о разрешении некоторых коллизионных законов о переводном и простом векселе;
  
• о гербовом сборе в отношении переводного и простого векселя.
  

Эти Конвенции были основаны на вексельном законодательстве стран континентальной правовой системы, а их принятие позволило унифицировать вексельное право в Европе и некоторых государствах Азии, Африки и Латинской Америки. Нормы Конвенций имеют диспозитивный характер. Основное содержание Конвенций –унифицированные коллизионные нормы. Основная цель – разрешение коллизий вексельных законов. Основные коллизионные привязки по Женевским конвенциям:

1) способность лица обязываться по переводному и простому векселю определяется его национальным законом, возможно применение отсылок обеих степеней;

2) лицо, не обладающее способностью обязываться по векселю на основании своего национального закона, несет ответственность, если подпись совершена на территории страны, по законодательству которой это лицо обладает такой способностью;

3) форма простого или переводного векселя определяется законом страны, где вексель выставлен;

4) форма обязательства по переводному и простому векселю определяется законом той страны, на территории которой обязательство подписано;

5) если обязательство по векселю не имеет силы по закону государства места подписания, но соответствует законодательству государства, где подписано последующее обязательство, то последнее обязательство признается действительным;

6) каждое государство-участник имеет право установить, что обязательство по векселю, принятое его гражданином за границей, действительно в отношении другого его гражданина на территории этого государства, если обязательство принято в форме, соответствующей национальному законодательству;

7) обязательства акцептанта переводного векселя или лица, подписавшего простой вексель, подчиняются закону места платежа по этим документам;

8) сроки для предъявления иска в порядке регресса определяются для всех лиц, поставивших свои подписи, законом места составления документа;

9) приобретение держателем переводного векселя права требования, на основании которого выдан документ, решается по закону места составления документа;

10) форма и сроки протеста, формы других действий, необходимых для осуществления или сохранения прав по переводному или простому векселю, определяются законом той страны, на территории которой должен быть совершен протест или соответствующие действия;

11) последствия утраты или похищения векселя подчиняются закону той страны, где вексель должен быть оплачен.

^ К Женевским конвенциям не присоединились Великобритания, США, другие государства системы общего права, в связи с чем, сейчас в международном торговом обороте существует два типа векселей – англо-американский (английский Акт о векселях 1882 г. и Единообразный торговый кодекс США) и вексель типа Женевской конвенции. Многие страны не присоединились ни к одной из существующих систем вексельного регулирования.


^ Конвенции ЮНСИТРАЛ о международных переводных векселях и международных простых векселях, который был одобрен в 1988 г.


Для унификации вексельного права и сглаживания основных различий между сложившимися типами векселей в рамках ^ ЮНСИТРАЛ был разработан проект Конвенции о международных переводных векселях и международных простых векселях, который был одобрен в 1988 г. Генеральной Ассамблеей ООН. Предмет регулирования Конвенции – международный переводной и международный простой векселя, которые имеют двойную метку и соответственно озаглавлены: «Международный переводной вексель (Конвенция ЮНСИТРАЛ)» и «Международный простой вексель (Конвенция ЮНСИТРАЛ)».


^ Международный переводной вексель – это вексель, в котором названы по крайней мере два находящихся в разных государствах места из перечисленных пяти:

1) выставления переводного векселя;

2) указанное рядом с подписью векселедателя;

3) указанное рядом с наименованием плательщика;

4) указанное рядом с наименованием получателя;

5) платежа.

Предполагается, что место выставления векселя либо место платежа названо в векселе и такое место – территория государства-участника Конвенции.


^ Международный простой вексель – это вексель, в котором названы по крайней мере два находящихся на территории разных государств места из перечисленных четырех:

1) выставления векселя;

2) указанное рядом с подписью векселедателя;

3) указанное рядом с наименованием получателя;

4) платежа.

Предполагается, что место платежа названо в векселе и находится на территории государства-участника. ^ Положения Конвенции ЮНСИТРАЛ имеют компромиссный характер: ими учитываются либо положения Женевских конвенций, либо англо-американское вексельное регулирование, либо Конвенция вносит новеллы в вексельное право. Конвенция ЮНСИТРАЛ не применяется к чекам, поскольку (следуя традициям континентального права) не рассматривает чек как разновидность векселя (в отличие от общего права).


^ В российском законодательстве правовой статус векселя закреплен в ст. 142–149 ГК, где полностью отсутствует коллизионное регулирование вексельных отношений. Россия является участницей Женевских конвенций и Конвенции ЮНСИТРАЛ и к вексельным отношениям с иностранным элементом в соответствии со ст. 7 ГК непосредственно применяются нормы этих международных соглашений.

^

5. Международные расчеты с использованием чека

Чек – ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю (п. 1 ст. 877 ГК).

Чекодатель – это владелец банковского счета.


Чек одновременно является разновидностью и ценной бумаги, и платежного документа. Обычно чек выставляется в банк, где чекодатель имеет средства, которыми он может распоряжаться посредством чека. Чек оплачивается за счет средств чекодателя и не может быть акцептован плательщиком. Учиненная на чеке надпись об акцепте считается несуществующей. Чек относится к денежным документам строго установленной формы (в Российской Федерации образец чека утверждается ЦБ РФ).


Обязательные реквизиты чека:

• наименование документа «чек» (чековая метка);
  
• простое и ничем не обусловленное предложение уплатить определенную сумму предъявителю чека (чековый приказ);
  
• чековый приказ должен быть безусловным (держатель чека не обязан предъявлять какие-либо документы или выполнять какие-либо обязательства под угрозой признания чека недействительным);
  
• указание плательщика (банка), который должен произвести платеж, и указание счета, с которого производится платеж; сумма чека;
  
• дата и место его составления; подпись чекодателя.
  

В XIX в. чек стал одним из основных средств международных расчетов и в 1931 г. была предпринята попытка унификации чекового права:

• Женевская чековая конвенция, устанавливающая единообразный закон о чеках;
  
• Женевская чековая конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о чеках;
  
• Женевская чековая конвенция о гербовом сборе в отношении чеков.
  

^ Основное содержание этих Конвенций – унифицированные коллизионные нормы, устанавливающие систему коллизионного регулирования чекового права:

1) право лица обязываться по чеку определяется его национальным законом, возможно применение отс^1лок обеих степеней;

2) если лицо не вправе обязываться по чеку по своему национальному праву, оно может обязываться по чеку за границей, если это позволяет законодательство данного иностранного государства;

3) круг лиц, на которых может быть выставлен чек, определяется по праву страны, где чек должен быть оплачен;

4) форма чека и порядок возникновения чековых обязательств определяются по праву страны, где чек был подписан, при этом достаточно соблюдения формы, требуемой законодательством страны места платежа;

5) срок для предоставления чека к оплате регулируется правом места платежа;

6) возможность оплаты чека по предъявлению, право на акцепт чека и получение частичного платежа, право на отзыв чека определяются по закону места платежа;

7) последствия утери или кражи чека регулируются законом места платежа;

8) формы и сроки протеста и других действий, необходимых для осуществления или сохранения прав по чеку, определяются законом того государства, на территории которого должен быть совершен протест и соответствующие действия.


Конвенции не смогли полностью унифицировать чековое право – в них не участвуют страны общего права.

^ Основное противоречие континентального и англо-американского чекового регулирования: англо-американское право – чек является разновидностью векселя, континентальное право – чек представляет собой самостоятельный вид ценных бумаг и оборотных документов.


^ Одновременно с проектом Конвенции о международном векселе в рамках ЮНСИТРАЛ был разработан проект Конвенции о международном чеке.

В 1988 г. Конвенция о международном чеке была одобрена Генеральной Ассамблеей ООН. ^ Положения Конвенции имеют компромиссный характер между континентальным и англо-американским чековым правом. Понятие чека соответствует континентальному праву: чек не считается разновидностью векселя. Основные коллизионные привязки чека в соответствии с Конвенцией – личный закон и закон места регистрации акта (формы акта).


^ В российском законодательстве расчеты с применением чека регулируются ст. 877–885 ГК, где полностью отсутствует коллизионное регулирование. Россия не участвует в Женевских чековых конвенциях (правда, положения ГК о расчетах чеками полностью соответствуют нормам Конвенций), по-видимому, коллизионное регулирование этих проблем возможно на основе применения аналогии закона – Женевских вексельных конвенций.

^

6. Правовая специфика денежных обязательств

Валютный статут сделки – совокупность вопросов, определяющих правовой статус денежных обязательств в правоотношении.


Во многих государствах используется коллизионная «валютная» привязка – закон валюты долга (в РФ не используются), согласно которой обязательство, выраженное в иностранной валюте, по всем денежным вопросам (прежде всего по вопросу инфляции) подчиняется праву того государства, в чьей валюте заключено обязательство (Вводный закон в ГГУ). Валютная привязка в совокупности с другими условиями сделки используется для локализации договора – установления намерения сторон подчинить сделку в целом правопорядку государства, в валюте которого сделка заключена.


В решении 1937 г. по делу Международной ассоциации держателей займов к Британской короне английская палата лордов признала, что долги по британским государственным облигациям, выпущенным в Нью-Йорке в золотых долларах, подчиняются американскому праву. Аналогичные решения были вынесены судами Швеции и Норвегии.


^ Основная проблема содержания денежных обязательств – инфляция (вопрос влияния на них изменений в покупательной способности денег), в связи с чем, в Великобритании в 1604 г. и в ФГК появился принцип «номинализма» – денежные обязательства, выраженные в определенной сумме, неизменны по своей сумме, невзирая на изменения покупательной силы денег. Применялся для внутренних расчетов, но позже стал использоваться и на международном уровне. Закреплен в национальном и международном праве.


Английский Акт о переводном векселе 1882 г., Женевские вексельные конвенции 1930 г. и Женевские чековые конвенции 1931 г. устанавливают, что вексель и чек, выписанные в иностранной валюте, предусматривают уплату по курсу на день наступления срока платежа, а не по курсу на день составления векселя или чека. Эти акты предусматривают расчет по номиналу. При любых изменениях иностранной валюты сумма векселя или чека остается неизменной.


^ Недостатки принципа номинализма:

• приводит к неопределенности ценностного содержания денежных обязательств и не соответствует потребностям международного торгового оборота;
  
• его применение ставит под угрозу интересы кредитора и стимулирует заключение сделок в «слабых» валютах;
  
• является диспозитивным и относится к «подразумеваемым» условиям контракта, он применяется, если в контракте нет специальных защитных оговорок или иных мер.
  

^ Защитные меры (оговорки)


«Золотая» оговорка:

1) оговорка об уплате какой-то части долга в определенной золотой монете (например, уплата 100 дол. США золотой монетой США стандартного веса и пробы на момент заключения договора);

2) оговорка об уплате денежными знаками, которые будут иметь хождение в день платежа, но в сумме, эквивалентной определенному весовому количеству золота (например, уплата долларами США в сумме, эквивалентной 5 г золота стандартной пробы на момент заключения договора).


Золотая оговорка не смогла стать эффективным способом гарантии ценностного содержания денежных обязательств. Многие государства в одностороннем порядке объявляли эту оговорку ничтожной по всем заключенным обязательствам (Германия в 1918 г., Великобритания в 1923 г., США в 1933 г.). Аннулирование золотой оговорки связано с переходом от золотовалютного стандарта к бумажно-денежному обращению. Право государства аннулировать золотую оговорку является общепризнанным; оно закреплено и в международном праве, и в национальном законодательстве, и в судебной практике.


^ Валютно-финансовые условия

Являются реквизитом любого внешнеторгового контракта и включают в себя установление:

• Валюты цены (валюты, в которой определяются цены на товар или услуги) и способа ее определения. Цена в контракте может быть установлена в любой валюте: одного из участников сделки или третьей страны. Предпочтение отдается свободно конвертируемым валютам развитых стран как наиболее устойчивым. Однако и такие валюты подвержены инфляции, и колебание их курсов может достигать 20–30 %.
  
• ^ Валюты платежа (валюты, в которой должно быть погашено обязательство импортера) и порядка пересчета валют при несовпадении валюты цены и валюты платежа. Оптимальный вариант – совпадение валюты цены и валюты платежа, когда нет необходимости в пересчетах, однако в качестве валюты платежа может быть избрана любая валюта, а в контрактах указывается, по какому курсу будет производиться этот пересчет;
  
• Защитные меры и оговорки:
  
  1. Выбор разной валюты цены и валюты платежа. Проблемы: на некоторые товары цена устанавливается в определенных валютах.
     
  2. Одновременное заключение контрактов по экспорту и импорту в одной валюте с приблизительно одинаковыми сроками платежа. ^ Здесь убытки по экспорту компенсируются прибылями по импорту, и наоборот. Проблемы: практически невозможно достигнуть полной сбалансированности поступлений товара и платежей; у большинства предприятий преобладает либо экспорт, либо импорт.
     
  3. Заключение контракта в разных валютах, имеющих противоположные тенденции в изменении курсов.
     

Указанные выше методы защиты имеют вспомогательный характер и используются в качестве субсидиарных мер. Более надежным способом защиты от валютных рисков являются специальные защитные оговорки и хеджирование.

1. ^ Валютная оговорка – валюта платежа привязывается к более устойчивой валюте – «условной единице», а сумма платежа зависит от изменения ее курса:
   

1. Прямая валютная оговорка – валюта цены и валюта платежа совпадают, а в качестве привязки используется другая, более сильная валюта:
   

1. Двусторонняя прямая валютная оговорка (сумма платежа меняется при любом изменении курса: и при повышении, и при понижении);
   
2. односторонняя прямая валютная оговорка (сумма платежа меняется только при понижении курса).
   

2. ^ Косвенная валютная оговорка – валюты цены и платежа не совпадают. Цена фиксируется в более сильной валюте, а валюта платежа как более слабая привязывается к валюте цены, т. е. сумма платежа зависит от изменения курса обеих валют.
   

5. ^ Мультивалютная оговорка – валюта платежа увязывается с несколькими валютами, т. е. с «корзиной валют». Сумма платежа меняется в зависимости от изменения курса валюты платежа по отношению к среднему курсу нескольких валют. Используется редко, так как методика расчета отличается повышенной сложностью. Чаще применяются условные международные расчетные единицы (СПЗ, экю, евро). СПЗ были установлены МВФ в 1967 г. как страховочный механизм для защиты кредитора от последствий инфляции. В российском праве (ст. 317 ГК) предусматривается возможность использования как валютной, так и мультивалютной оговорок.
   
6. ^ Эскалаторная оговорка (оговорка о скользящей цене) – в контракт включается условие, что цены на товар могут быть пересмотрены в связи с изменением издержек на его производство.
   
7. ^ Индексная оговорка (оговорка о пересмотре цен) – цены на товар могут быть пересмотрены в зависимости от движения рыночных цен на этот товар.
   

Эскалаторная и индексная защитные оговорки не только ограничивают валютные потери, связанные с изменением курса валюты, но и защищают от падения покупательной способности национальных валют вследствие инфляции и роста цен.