Рабочая программа Специальность Государственное муниципальное управление Статус дисциплины

Вид материала

Рабочая программа

Содержание Целью курса «Банковский менеджмент» Задачей курса «Банковский менеджмент» Место курса Требования к уровню освоения курса сводятся к следующему Объем курса Номер темы История развития банковского дела в России Виды и организационная структура банков: центральные банки, коммерческие банки. Надежность, ликвидность, платежеспособность коммерческого банка. Банковские риски. Основы банковского маркетинга. Нормативы ликвидности, устанавливаемые Центральным банком России. Форма контроля Список рекомендуемой литературы 7. Рейтинговая оценка.

Подобный материал:

• Рабочая программа, учебно-методический комплекс Направление «Государственное и муниципальное, 140.95kb.
• Рабочая программа Специальность государственное и муниципальное управление статус дисциплины, 113.94kb.
• Рабочая программа учебно-методический комплекс Направление «Государственное и муниципальное, 275.21kb.
• Рабочая программа Специальность Государственное и муниципальное управление Статус дисциплины, 251.29kb.
• Рабочая программа, учебно-методический комплекс Направление Специальность гму статус, 150.93kb.
• Рабочая программа Специальность 080504 государственное и мунииципальное управление, 418.6kb.
• Рабочая программа Специальность 080504 государственное и мунииципальное управление, 617.76kb.
• Рабочая программа Специальность 080504 государственное и мунииципальное управление, 642.73kb.
• Рабочая программа Специальность 080504 государственное и мунииципальное управление, 593.48kb.
• Рабочая программа Специальность 080504 государственное и мунииципальное управление, 225.65kb.

Федеральное агентство по образованию

ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ


УТВЕРЖДАЮ

Декан международного факультета

управления

__________________ Ф.П.Тарасенко

«______» ____________ 200____ г.

БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

Рабочая программа

Специальность Государственное муниципальное управление


Статус дисциплины:

специальная


Томск

2009

ОДОБРЕНО кафедрой экономики

Протокол №_______ от «________» _________________2009г.


Зав. кафедрой, доцент, к.э.н.________________________ Н.Д.Шимширт


РЕКОМЕНДОВАНО методической комиссией международного факультета

управления.


Председатель комиссии,________________________________


«________»_________________2009 г.

Рабочая программа по курсу «Банковский менеджмент» составлена на основе Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования, утвержденного 17 марта 2000 года, и является частью курса специальных дисциплин Деньги, кредит, банки.

Общий объем курса 80 часов. Из них: лекции – 18 часа, семинарские занятия 12 часов, самостоятельная работа студентов 50 часов.


Составитель:

Холодова Елена Иосифовна - старший преподаватель кафедры экономики


Рецензент:

доцент, к.э.н Н.Д. Шимширт


1.Организационно методический раздел.


Целью курса «Банковский менеджмент» является приобретение студентами общих представлений о банковской системе, о месте банка в современной экономике, формирование теоретических знаний основ банковского дела.

Задачей курса «Банковский менеджмент» является знакомство с теоретическими основами банковского дела в России, основными понятиями и терминами, законодательной базой регламентирующей работу банков, знакомство с основными методами управления активами и пассивами банка, а так же с основными видами банковских рисков и методами их минимизации, овладение начальными знаниями проведения некоторых банковских операций, таких как прием средств во вклады (депозиты) и кредитование юридических и физических лиц, овладение начальными навыками по проведению структурного анализа консолидированного баланса банка.

Место курса

Входит в блок специальных дисциплин, дает возможность систематизировать ранее полученные знания в области экономических наук, формирует представление о возможной специализации, создает предпосылки для выбора сферы будущей профессиональной деятельности.

Требования к уровню освоения курса сводятся к следующему:

в результате изучения курса студенты должен знать:

• содержание активных и пассивных банковских операций,
  
• содержание закона РФ «О банках и банковской деятельности», закона «О центральном банке»;
  
• структуру банковской системы России;
  
• международные финансовые и кредитные институты.
  

Студент должен уметь:

• уметь выполнять расчеты по начислению процентов по депозитам (вкладам);
  
• уметь выполнять расчеты необходимые при погашении кредита, как единым платежом, так и уметь составить график погашения кредитной задолженности;
  
• уметь рассчитать достаточность обеспечения при выдаче кредита;
  
• уметь рассчитать отчисление в фонд для покрытия кредитного риска, в зависимости от степени риска.
  

Объем курса: количество часов – 40, из них лекции – 18, семинарские занятия –12ч.

Формы контроля: промежуточный контроль: 2 контрольные работы, тестирование, подготовка домашних заданий, докладов к семинарам.

Итоговый контроль: зачет с учетом текущей работы в семестре.

1. Распределение часов курса по темам и видам работ.
   

Номер темы	Наименование тем	всего часов	Аудиторные занятия (час)		Самостоятельная работа
			лекции	семинары
Тема 1	История развития банковского дела в России	3	1		2
Тема 2	Виды и организационная структура банков: центральные банки, коммерческие банки	11	2	2	6
Тема 3	Порядок создания и ликвидации коммерческого банка	2	1		2
Тема 4	Виды банковских операций принципы их осуществления	5	1		4
Тема 5	Пассивные операции кредитных организаций	7	2	2	2
Тема 6	Активные операции банков	8	2	2	2
Тема 7	Налично-денежные операции банков	5	1		4
Тема 8	Баланс банка	8	2	2	4
Тема 9	Надежность, ликвидность, платежеспособность коммерческого банка	5	1		4
Тема 10	Межбанковские расчеты	5	1		4
Тема 11	Инвестиционная деятельность банков	3	1		2
Тема 12	Валютные операции банков	3	1		2
Тема 13	Основы банковского маркетинга	8		2	4
Тема 14	Банковские риски. Страхование банковских рисков	8	2	2	2
ИТОГО		80	18	12	44

2. Содержание курса.

Тема 1	История развития банковского дела в России Образования банков на территории России, историческая справка. Развитие кредитной системы, её состояние на современном этапе.
Тема 2	Виды и организационная структура банков: центральные банки, коммерческие банки. Характеристика банка с точки зрения современного предприятия. Центральный банк: структура, функции, задачи и цели банка. Управление банком. Независимость центрального банка. Операции центрального и коммерческого банка в соответствии с банковским законодательством РФ. Центральные и коммерческие банки за рубежом: Англия, Канада, США, КНР.
Тема 3	Порядок создания и ликвидации коммерческого банка. Этапы создания коммерческого банка, документы, предоставляемые на регистрацию. Получение лицензии на проведение банковских операций Организационная структура банка. Виды лицензий. Причины отзыва лицензии.
Тема 4	Виды банковских операций принципы их осуществления. Что такое банковский продукт. Банковские операции и банковские услуги с точки зрения законодательной базы принятой в РФ. Банковские счета: виды счетов, порядок открытия банковского счета, документы, предоставляемые в банк для открытия расчетного счета.
Тема 5	Пассивные операции кредитных организаций. Собственные средства. Фонды как основной компонент собственных средств. Какие операции относятся к пассивным операциям банка, назначение этих операций. Структура привлеченных денежных средств. Депозитные операции (вклады) виды депозитов. Порядок заключения договора банковского депозита (вклада). Виды вкладов, принимаемых банками от населения. Классификация вкладов: по суммам, срокам, условиям хранения, начислению процентов. Депозитная политика банка. Решение ситуационных задач.
Тема 6	Активные операции банков. Какие операции относятся к активным операциям. Сущность активных операций. Ликвидность, финансовую устойчивость и прибыль банка. Структура активов банка. Группировка активов по доходности, ликвидности, степени риска. Ссудные операции банка их классификация. Ссуда капитала (Кредиты юридическим лицам) Потребительский кредит (кредиты физическим лицам). Обеспечение кредита. Кредитный договор. Принципы кредитования. Решение ситуационных задач. Кредитная политика банка. Современные кредитные операции.
Тема 7	Налично-денежные операции банков. Кассовое обслуживание клиентов. Организация кассового обслуживания в банке. Основные принципы кассового обслуживания клиентов. Порядок выдачи и инкассации наличных денег клиентов. Контроль со стороны банка за соблюдением кассовой дисциплины.
Тема 8	Баланс банка. Основные задачи бухгалтерского учета в банке. Требования к ведению бухгалтерского учета. План счетов банка, его назначение, принципы построения Баланс банка. Работа с учебным балансом банка.
Тема 9	Надежность, ликвидность, платежеспособность коммерческого банка. Как выбрать банк с точки зрения надежности. Какие рейтинги банка существуют сегодня. Ликвидность – как финансово- экономическая категория. Анализ ликвидности.
Тема 10	Банковские риски. Виды банковских рисков. Риск ликвидности и кредитный риск, влияние этих рисков на работу банка. Управляемые и не управляемые риски. Виды ущерба от банковских рисков. Минимизация банковских рисков. Страхование банковских рисков.
Тема 11	Инвестиционная деятельность банков. Понятие инвестиционного процесса, виды инвестиций: прямые, портфельные. Формирование портфеля ценных бумаг: понятие и типы. Активный и пассивный портфель ценных бумаг. Инвестиционная политика банка.
Тема 12	Валютные операции банков. Валютно-обменные операции банков. Основные принципы организации валютных операций банков. Валюта, валютные курсы, методы котировки. Решение задач связанных с пересчетом валюты. Валютный риск.
Тема 13	Основы банковского маркетинга. Функции маркетинга в банке. Как планировать маркетинг в банке. Маркетинг при работе с клиентами: сегментация рынка, анализ конкурентов, реклама, имидж банка.
Тема 14	Межбанковские расчеты. Современные технологии межбанковских расчетов, расчеты с использованием электронного документа и ЭЦП, расчеты в реальном режиме времени. Задачи ЦБ РФ по созданию единой платежной системы, международный опыт расчетов. Использование системы клиент- банк, Internet-банкинг, преимущества и недостатки данных систем.

3. Темы семинарских занятий:

Семинар №1 Деятельность Центрального и коммерческих банков на территории России.

План:

1. Цели, функции и задачи Центрального банка России.
   
2. Функции коммерческих банков на финансовом рынке.
   
3. Банковские операции и сделки.
   
4. Организационная структура Центрального банка России.
   
5. Структура управления коммерческим банком.
   

Вопросы:

1. В чем вы видите основные отличия между кредитной организацией и банком?
   
2. Что включает в себя банковская система?
   
3. В чем разница между операциями и сделками?
   
4. Перечислите органы управления кредитной организацией.
   
5. Каков порядок выдачи лицензии кредитной организации Центральным банком России?
   
6. Причины отказа в государственной регистрации банка.
   
7. Причины отказа в выдаче лицензии.
   
8. Какое подразделение может называться филиалом банка?
   
9. Что является нормативами обязательных резервов?
   
10. Между какими субъектами возникают корреспондентские отношения?
    
11. Как по закону гарантируется конкуренция на рынке Банковских услуг?
    
12. В чем заключается государственный контроль над деятельностью ЦБ России?
    
13. Как организовано наличное денежное обращение в России?
    
14. Назовите основные инструменты денежно-кредитной политики?
    
15. Какие операции проводит ЦБ России?
    
16. Как ЦБ России участвует во внешнеэкономической деятельности страны?
    

Литература:

1. О центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 2.12. 1990. № 394-I // Консультант Плюс.
   
2. О банках и банковской деятельности в Российской Федерации, Федеральный закон от 2.12. 1990. №395-I // Консультант Плюс.
   
3. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. – 344 с.
   
4. Спицын С.Ф. IX Всероссийский банковский форум «Стабильное развитие банковской системы России в контексте будущего средних и малых банков»/ Спицын С.Ф//Деньги и кредит № 9, 2008г.с.3-15.
   

Семинар №2. Формирование ресурсной базы коммерческого банка.

План:

1. Собственные ресурсы коммерческого банка.
   
2. Привлеченные ресурсы коммерческого банка.
   
3. Заёмные ресурсы коммерческого банка.
   
4. Уставный капитал коммерческого банка.
   
5. Пассивные операции коммерческого банка.
   

Вопросы:

1. Как формируется банковский капитал?
   
2. Перечислите основные функции собственного капитала банка.
   
3. Опишите структуру обязательств коммерческого банка.
   
4. Какие операции банка относятся к пассивным?
   
5. Роль пассивных операций в деятельности банка?
   
6. Какие бывают виды депозитов?
   
7. Что означает «депозитная политика банка». От чего она зависит, и что в себя включает (основные элементы)?
   
8. Разбор практических ситуаций по депозитам юридических и физических лиц - решение задач.
   
9. Структурный анализ пассива баланса банка.
   

Доклад: Проблемы формирования ресурсной базы коммерческих банков в России.

Литература:

1. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. – 344 с.
   
2. «Статистика» [электронный ресурс] /Официальный сайт Центрального банка России. Режим доступа: http// cbr.ru, свободный.
   
3. Симановский А.Ю.Регулятивные требования к капиталу: возможны ли альтернативы?/ Симановский А.Ю.//Деньги и кредит №7,2008 г. с.11-24.
   

Семинар №3. Работа банка со счетами клиентов.

План:

1. Критерии выбора банка.
   
2. Виды и назначение счетов
   
3. Порядок открытия счетов в банке.
   
4. Договор банковского счета.
   

Вопросы:

1. Источники информации о банках.
   
2. Банковская отчетность, где можно познакомиться с банковской отчетностью?
   
3. По каким показателям составляются банковские рейтинги?
   
4. Как по рейтингу выбрать банк для расчетно-кассового или депозитного обслуживания?
   
5. Какие счета может открыть банк для своих клиентов юридических и физических лиц?
   
6. Какие основные положения должен отражать договор банковского счета - депозитного и расчетного?
   
7. В каких случаях договор банковского счета может быть расторгнут?
   
8. Охарактеризуйте известные Вам банковские услуги, с какими счетами они связаны?
   
9. Какие функции банка наиболее ярко отражают их роль в экономике, и с какими счетами они связаны?
   
10. Разбор практических ситуаций.
    

Доклад на тему: Обзор рынка банковских услуг в г. Томске.

Литература:

1. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской федерации: Федеральный закон от 23.12.2003. №177-ФЗ // Консультант Плюс.
   
2. О безналичных расчетах в Российской Федерации: Положение ЦБ Российской Федерации от 03.10.2002. №2-П // Консультант Плюс
   
3. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие/кол. авт; под ред. О.И. Лаврушина .-М.:КНОРУС.2006.-344с.
   
4. Соколов Ю. А. К вопросу регулирования банковской деятельности в сфере платежей и расчетов./ Соколов Ю. А., Беляев М. К.// Деньги и кредит. 2007. № 10
   
5. Турбанов А.В., Евстратенко Н.Н. Ключеваые принципы для эффективных систем страхования депозитов и российская система страхования вкладов. / Турбанов А.В., Евстратенко Н.Н//Деньги и кредит №10,2008 г.с. 15-20.
   

Семинар №4 Активные операции банка. Банковский кредит.

План:

1. Формы и виды кредитов.
   
2. Способы погашения кредита.
   
3. Процедура оформления и выдачи кредита
   
4. Кредитные бюро
   
5. Понятие кредитоспособности и платежеспособности клиентов.
   

Вопросы:

1. Какова процедура выдачи кредита в коммерческом банке?
   
2. Содержание кредитного договора
   
3. Основные принципы кредитования их сущность.
   
4. Каким требованиям должен соответствовать залог, чтобы кредит считался обеспеченным?
   
5. Формы погашения кредита.
   
6. Решение ситуационных задач по выдаче кредита юридическим и физическим лицам.
   
7. Понятие кредитоспособности и платежеспособности клиентов.
   
8. Решение задач.
   

Доклады на тему:

• Опыт работы кредитных бюро за рубежом.
  
• Исследование рынка кредитных услуг в Томске.
  

Литература:

1. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. – 344 с.
   
2. Расширение кредитования- важнейший фактор экономического роста России./19 тезисов XIX съездаАРБ//Деньги и кредит №4,2008г., с.13-14.
   

Семинар №5 Управление банковскими рисками.

План:

1.Понятие риска

2.Виды банковских рисков.

3. Способы минимизации банковских рисков.

4. Роль центрального банка в минимизации банковских рисков.

Вопросы:

1. Что означает понятие «банковские риски»?
   
2. Как риск ликвидности влияет на финансовую устойчивость банка?
   
3. Когда возникает кредитный риск банка?
   
4. Какие риски могут усугубить кредитный рис и риск ликвидности?
   
5. Какими рисками в деятельности кредитной организации можно управлять, а какими нельзя?
   
6. Какие существуют способы минимизации банковских рисков? Приведите примеры.
   

Литература:

1. О типичных банковских рисках: письмо Центрального банка РФ от 23.06.2004 № 70-Т // Консультант Плюс.
   
2. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. – 344 с.
   

Семинар №6. Баланс коммерческого банка. Ликвидность банка.

План:

1. План счетов коммерческого банка
   
2. Принцип формирования баланса банка.
   
3. Ликвидность банка.
   
4. Коэффициенты ликвидности.
   

Вопросы:

1. Структура плана счетов коммерческого банка.
   
2. Какие операции отражаются на пассивных счетах банка.
   
3. Какие операции отражаются на активных счетах банка.
   
4. Назначение внебалансовых счетов банка.
   
5. Определение ликвидности коммерческого банка.
   
6. В связи, с чем банк может испытывать недостаток ликвидности.
   
7. Роль ликвидности в деятельности коммерческого банка.
   
8. Источники средств, способствующие повышению ликвидности банка.
   

9. Нормативы ликвидности, устанавливаемые Центральным банком России.

10. Решение задач: составление консолидированного баланса банка исходя из предложенных операций
    

Литература:

1. О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях расположенных на территории Российской Федерации: Положение Центрального банка Российской Федерации от 09.10.2002 №199-П // Консультант Плюс.
   
2. Об обязательных нормативах банков: инструкция Банка России от 16.01. 2004 N 110-И // Консультант Плюс
   
3. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. – 344 с.
   
4. Губин С.В., Бирюкова Е.А.Организация межбанковского кредитного рынка: стартовая модель / Губин С.В., Бирюкова Е.А.//Деньги и кредит №6,2008г.с.48-50.
   

4. Перечень вопросов и заданий для самостоятельной работы:

№ п.п.	Наименование темы	Форма контроля
Тема 1	Закон о Центральном банке	Тестирование, семинар 1
Тема 2	Закон о банках и банковской деятельности	Тестирование, семинар1
Тема 3	Изучить не специфические банковские услуги	Конспект
Тема 4	Изучить письмо ЦБ РФ « О типичных банковских рисках»	Тестирование, семинар 5
Тема 5	Роль банков в организации денежного рынка	Конспект
Тема 6	Решение ситуационных задач	Практическая работа, семинар 6

5.Примерный перечень вопросов к зачету:

1. Что такое банк?
   
2. Какие операции относятся к банковским?
   
3. Виды лицензий Основания для отзыва лицензии.
   
4. Свойства Банковских операций.
   
5. Нетрадиционные банковские операции.
   
6. Доходы и расходы банка.
   
7. Прибыль банка.
   
8. Виды рисков.
   
9. Ликвидность банка.
   
10. Пассивные операции.
    
11. Структура пассивов.
    
12. Собственные средства банка.
    
13. Фонды банка.
    
14. Заемные и привлеченные средства.
    
15. Депозитные операции: виды депозитов (вкладов).
    
16. Депозитная политика
    
17. Порядок осуществления безналичных расчетов.
    
18. Расчтено-кассовое обслуживание юридических лиц.
    
19. Управления пассивами.
    
20. Формы недепозитного привлечения ресурсов.
    
21. Межбанковский кредит.
    
22. Активные операции.
    
23. Структура активов.
    
24. Группы активов в зависимости от степени риска.
    
25. Классификация кредитов.
    
26. Ликвидность активов.
    
27. Наиболее доходные активные операции.
    
28. Назначение налично-денежных операций.
    
29. Соблюдение кассовой дисциплины.
    
30. Прогноз по кассовым оборотам.
    
31. Факторы, влияющие на кредитную политику.
    
32. Объект кредита.
    
33. Виды обеспечения кредита, понятие залога.
    
34. Контокоррентный кредит.
    
35. Овердрафт.
    
36. Ипотечный кредит.
    
37. Ломбардный кредит.
    
38. Кредитоспособность заемщика.
    
39. Принципы кредитования.
    
40. Классификация кредитов.
    
41. Порядок выдачи кредита.
    
42. Порядок погашения кредита.
    
43. Кредитный договор.
    
44. Потребительский кредит.
    
45. Консорциальный кредит.
    
46. Межбанковские кредиты.
    
47. Ссуды под залог векселей.
    

48. Принципы учетной политики
    
49. Баланс и его назначение
    
50. План счетов банка
    

6. СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. О центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 02.12. 1990 .№394-I // Консультант Плюс.
   
2. О банках и банковской деятельности в Российской Федерации, Федеральный закон от 02.12. 1990 .№395-I // Консультант Плюс.
   
3. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской федерации: Федеральный закон от 23.12.2003. №177-ФЗ // Консультант Плюс.
   
4. О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях расположенных на территории Российской Федерации: Положение Центрального банка Российской Федерации от 09.10.2002 №199-П // Консультант Плюс.
   
5. Об обязательных нормативах банков: инструкция Банка России от 16.01. 2004 N 110-И // Консультант Плюс
   
6. О типичных банковских рисках: письмо Центрального банка РФ от 23.06.2004 № 70-Т // Консультант Плюс.
   
7. О безналичных расчетах в Российской Федерации: Положение ЦБ Российской Федерации от 03.10.2002. №2-П // Консультант Плюс
   
8. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2006. – 344 с.
   
9. Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов / под ред, Е.Ф. Жукова.- М.: ЮНИТИ, 2005.-623с.
   
10. Основы банковской деятельности (Банковское дело) / под ред. К.Р. Тагирбекова. - М.: ИНФРА-М, 2003. - 720с.
    

7. Рейтинговая оценка.

Зачет получают студенты, набравшие от 70 до 100 баллов.

Итоговая оценка складывается из 2 составляющих:

1. Работа в течение изучения курса, максимальное количество баллов 60.
   

• Работа на семинаре 3 балла, 6 занятий, итого 18 баллов.
  
• Контрольные работы , баллы умножаются на 3, максимальный балл за контрольную работу - 15, минимальный - 3.Контольных работ в курсе 2, итого максимум за контрольные работы 30 баллов, минимум -6 баллов.
  
• Самостоятельная работа- это обязательная часть курса, которую студенты должны проработать к указанному семинару, либо предоставить конспект по просьбе преподавателя. За выполненную работу 2 балла. Всего на самостоятельное изучение отводится 6 тем, максимум 12 баллов.
  

2. Итоговый контроль - тестирование.
   

Итоговый тест включает двадцать тестовых вопросов. В зависимости от набранных баллов преподаватель оставляет за собой право дифференцированного подхода к студентам, пришедшим на итоговое тестирование при условии регулярного посещения занятий.

Студенты, не посещавшие занятия и не набравшие баллы должны дать 14 верных ответов (70 %). В этом случае цена 1 вопроса равна 1,43 балла.