Информационная услуга

Вид материала

Бюллетень

Содержание Для справки Цель - новостройки Для справки Росбанк и "Дельтакредит" объединяют погашение

Подобный материал:

• Н. Г. Чернышевского В. В. Копнина Курс лекций, 1994.72kb.
• Информационная услуга, 1185.87kb.
• Информационная услуга, 838.58kb.
• Информационная услуга, 368.35kb.
• Информационная услуга, 3871.72kb.
• Информационная услуга, 846.64kb.
• Информационная услуга, 1008.21kb.
• Информационная услуга, 994.15kb.
• Информационная услуга, 5174.37kb.
• Информационная услуга, 1647.21kb.

Для справки: Название компании: Домостроительный комбинат Блок, ЗАО (предприятие группы ЛСР) Регион: Санкт-Петербург Адрес: 194292, Россия, Санкт-Петербург, 3-й Верхний пер., д.5 Вид деятельности: Строительство Телефоны: (812)5985283 Факсы: (812)5985283 E-Mail: info@dskblock.lsrgroup.ru Web: ссылка скрыта Руководитель: Александр Гобеев (Известия 07.04.10)


АИЖК сулит $1 млрд рынку новостроек РФ. "Рейтер". 7 апреля 2010

Российское Агентство по ипотечному и жилищному кредитованию (АИЖК) планирует направить в 2010 году не менее 25-30 миллиардов рублей на помощь первичному рынку жилья, активизируя фондирование банков и рефинансирование ипотеки на новостройки.

АИЖК пообещало выдать 15-20 миллиардов рублей целевых займов банкам в 2010 году для кредитования строительства жилья эконом- класса, сказал в среду журналистам гендиректор АИЖК Александр Семеняка.

Банки, которые получат фондирование, будут обязаны кредитовать либо застройщика жилья, либо дольщика, соинвестирующего в строительство, уточнил он.

Средства на кредитование банков будут взяты из 40 миллиардов рублей фондирования, которые АИЖК рассчитывает получить до 1 июля 2010 года от ВЭБа.

"Мы думаем, что выделим банкам половину целевых займов от этого объема (40 миллиардов рублей)... Мы каждый месяц получаем все больше заявок от банков, - сказал глава АИЖК. - Оставшиеся деньги будут зарезервированы под выкуп закладных по завершению строительства".

По расчетам АИЖК, выдача целевых займов позволит простимулировать строительство 1,5-1,7 миллиона квадратных метров жилья в России.

АИЖК еще летом прошлого года пообещало кредитовать банки для финансирования жилищного строительства по ставке, близкой к ставке Центробанка РФ.

Однако тогда агентство еще не определилось с источниками и объемом фондирования.

Реализация программы выдачи целевых займов на строительство уже запущена. В частности АИЖК уже подписало соглашение с 11 банками о выдаче 6 миллиардов рублей кредитов для финансирования строительства 265.000 квадратных метров жилья в разных регионах России.

ЦЕЛЬ - НОВОСТРОЙКИ

Кроме того, 1 апреля 2010 года АИЖК запустила новую программу рефинансирования ипотечных закладных, которая стимулирует выдачу кредитов на покупку жилья в новостройках, сказал Семеняка.

"АИЖК сегодня отдает приоритет выкупу ипотеки с первичного рынка. Это должна быть ипотека на жилье с завершенным строительством", - уточнил он.

В частности агентство выделит 10 миллиардов рублей на рефинансирование ипотеки в новых домах в 2010 году, причем по более привлекательной ставке, чем для "вторички".

"Ставка для вторичного рынка будет в среднем выше на 1 процент, чем для новостроек, и при этом не превысит 11 процентов. Устанавливая эту разницу, мы тем самым стимулируем граждан все- таки искать жилье на первичном рынке", - пояснила исполнительный директор по операционной деятельности АИЖК Наталья Кольцова.

Кроме того, часть средств на выкуп ипотеки с "первички" будет выделена из стандартной программы рефинансирования ипотечных закладных, на которую будет потрачено 37,9 миллиарда рублей в 2010 году.

"По моим ощущениям, на нее уйдет еще 10-15 процентов из стандартной программы", - сказала Кольцова.

Относительно небольшой объем средств, запланированный на выкуп ипотеки с первичного рынка, Кольцова объясняет нехваткой новостроек на рынке.

ВЭБ утвердил довольно жесткие требования к ипотечному покрытию этого продукта, которые включают в себя год постройки дома, дату выдачи кредита, а самое главное - необходимость исполнения федерального закона о долевом строительстве (федеральный закон 214).

На рынке нет данных о том, какой процент застройщиков им следует, но он явно не очень высокий:

"В Москве доля домов, в которых продажа квартир идет в соответствии с 214-ФЗ - минимальная, не более 10-15 процентов. По регионам ситуация может очень сильно разниться", - сказал Рейтер руководитель аналитического портала IRN Олег Репченко.


Для справки: Название компании: Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Регион: Москва Адрес: 117418, Россия, Москва, ул. Новочеремушкинская, д. 69-Б Телефоны: (495)7754740 Факсы: 495)7754741 E-Mail: mailbox@ahml.ru Web: ссылка скрыта Руководитель: Семеняка Александр Николаевич, генеральный директор (Рейтер 07.04.10)


Ульянка не хочет в реновацию. "Бюллетень недвижимости". 7 апреля 2010

К борьбе граждан за сокращение адресных перечней с приговоренными к реновации домами присоединились петербургские парламентарии. Председатель комитета ЗС Виталий Милонов попросил губернатора Валентину Матвиенко исключить 10 добротных домов, намеченных под снос в квартале 6 района Ульянка.

Соответствующий запрос депутата Виталия Милонова губернатору Валентине Матвиенко был утвержден на заседании городского парламента в среду, 7 апреля.

Депутат предлагает вычеркнуть из списка "под снос" 10 домов ЖСК в квартале 6 района Ульянка. "Эти кирпичные дома находятся в отличном состоянии, срок их эксплуатации – 150 лет. Я уверен, что их и так сносить не будут. Но собственники жилья настроены резко против",- говорит Виталий Милонов.

Парламентарий просит губернатора рассмотреть возможность корректировки постановления городского правительства № 1374 и сократить список планируемых под снос домов на 10 позиций. Всего их – 95.

Квартал 6 района Ульянка (ограничен пр. Ветеранов, Дачным пр., пр. Народного Ополчения и ул. Танкиста Хрустицкого) в числе 22 городских территорий был продан на торгах Фонда имущества в конце прошлого года. Право их развития за 392 млн рублей получило ООО "СПб Реновация". В компании депутатскую инициативу комментировать отказались. На все вопросы в пресс-службе был получен стандартный для последних месяцев ответ: любое обсуждение темы сноса "хрущевок" преждевременно - до момента разработки проектов планировки и межевания территорий. Судя по всему, шаблон комментариев не изменится долго – подготовить планировочную документацию на все кварталы ООО "СПб Реновация" обещает к концу этого - началу следующего года.

В Смольном также считают любой пересмотр адресов преждевременным: утверждение списка планируемых к сносу домов не означает решения об их демонтаже. Вопрос будет решаться только на основании документации, подтверждающей возможность сноса. Именно эти аргументы помогли юристам городской администрации выиграть дело по иску противников реновации из Сосновой поляны. В конце марта Смольнинский районный суд отказал в удовлетворении иска жителю дома 7 по улице Пограничника Гарькавого Павлу Яковлеву, который требовал пересмотреть постановление городского правительства №1371 "О развитии застроенных территорий" и вычеркнуть свой дом из списка зданий, планируемых к сносу. Примечательно, что его дом, как и многие и другие в этом квартале, – не "хрущевка", а имеет статус исторического здания.

У домов-протестантов из квартала 6 района Ульянка – немного другая история. "Наши дома - постройки 1967-1968 годов. И они попали в программу по чисто формальному подходу: в нее могут включаться все типовые дома постройки 1958-1970 годов, -рассказывает член инициативной группы жителей Нина Попова.- Но у нас абсолютно идеальное жилье, которое даже сегодня довольно сложно приобрести на рынке - кирпичные стены 30-сантиметровой толщины, квартиры большой площади, дома полностью отремонтированы от подвалов до крыш. Если весь город протекал этой весной, то мы вообще таких проблем не знали. Просто мы расположены в очень выгодном месте - у станции метро "Проспект Ветеранов". Собственники в наших ЖСК настроены решительно - мы никуда отсюда не поедем".

"Зачем, чтобы получить лишних 5% площади под реновацию, множить социальную напряженность? Думаю, губернатор и Правительство города придут к логичному решению этого вопроса", - надеется Виталий Милонов. По его мнению, исключение 10 домов на общих планах реновации квартала не скажется.

В этом сомневаются его коллеги. "Исключение части домов с прилегающей территорией может резко ухудшить экономику проекта, - считает депутат, вице-президент СРО "Объединение строителей Северо-Запада" Алексей Белоусов.- Если запустить такой процесс сокращений, то мы можем убить все программу реновации". (Бюллетень недвижимости 07.04.10)


В ипотеку подставили переменную. "КоммерсантЪ". 8 апреля 2010

АИЖК привязалось к ставке ЦБ

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) собирается к концу апреля запустить ипотеку по ставкам 8,75-10,5% годовых. Это ниже, чем рекомендованная Владимиром Путиным ставка по программе ВЭБа (11%). Снизить ставки до такого уровня в АИЖК рассчитывают за счет введения кредита с переменной ставкой, привязанной к ставке рефинансирования ЦБ.

С конца апреля банки—партнеры АИЖК смогут предложить заемщикам новый вид ипотечных кредитов, рассказал вчера исполнительный директор АИЖК по инновациям Станислав Дамбраускас. Кредиты, выдаваемые по программе "Переменная ставка", будут ориентированы на ставку рефинансирования ЦБ. К ставке ЦБ будет добавляться маржа банка, а также 0,5 процентного пункта, если кредиты выдаются на вторичный рынок, и если без личного страхования заемщика, ставка вырастет еще на 0,7 процентного пункта.

ЦБ регулярно снижает ставку — за 2009 год ставка снижалась десять раз. При нынешней ставке рефинансирования ЦБ (8, 25%) процентная ставка по кредитам для населения составит: на жилье в новостройках — 8,75-10%, на вторичном рынке — 9,25-10,5%. Ранее премьер Владимир Путин для банков, участвующих в программе стимулирования ипотеки на строящееся жилье с помощью ВЭБа, прописал условие — выдавать ипотеку под 11% годовых, что эксперты считали нереалистично низким.

Станислав Дамбраускас полагает, что для того, чтобы банку было интересно участие в этом проекте, его маржа должна составлять три-четыре процентных пункта с учетом операционных издержек и резервирования. При таком раскладе конечная ставка для заемщиков получается значительно выше заявленных АИЖК, но как пояснил "Ъ" господин Дамбраускас, "если заемщик высокого качества — с личным страхованием, с высоким первоначальным взносом, то мы будем рекомендовать банку маржу 0,5 процентного пункта".

Плавающую ставку по ипотечному кредиту предлагается застраховать от слишком резких скачков. Ставку по кредитам будут пересматривать раз в год. Кроме того, у нее будет минимальный (5% годовых) и максимальный (20%) размер.

Для того чтобы ускорить выдачу этого кредита, АИЖК разработало новую схему рефинансирования — предоставление займа под залог закладных по ипотечным кредитам, сообщил вчера гендиректор АИЖК Александр Семеняка. Эта схема будет распространяться только на программу "Переменная ставка" (запланированный объем выдачи 10,5 млрд в 2010 году) и "Материнский капитал" (6,3 млрд руб.).

До сих пор рефинансирование АИЖК осуществлялось по классической модели — агентство выкупало пулы закладных у банков и выпускало под их обеспечение ипотечные облигации. Это позволяло банкам не загружать свои балансы ипотечными кредитами и, не имея собственных долгосрочных ресурсов, работать на выдаче ипотеки. Рефинансировать банки займами для АИЖК вынужденная мера. Классическое рефинансирование требует разработки и внедрения в банках проектной документации по каждой из программ, а это затягивает процесс. По новой схеме АИЖК сможет начать рефинансирование уже через четыре-пять месяцев, надеется господин Дамбраускас. Банкам участие в проекте тоже должно быть интересно, полагает Станислав Дамбраускас. "Мы проводили предварительные встречи с банками, и им интересен этот механизм,— говорит он.— Фактически АИЖК предоставляет им фондирование под залог закладных".

"Такой кредит надо вводить — это будет движение АИЖК к рынку",— согласен директор департамента по работе с финансовыми институтами "ДельтаКредита" Вадим Пахаленко. Благодаря полученным из бюджета 60 млрд руб. АИЖК могло в течение 2009 года держать ставки по своим программам на уровне 9,5-11,5%, в то время как нижняя граница у коммерческих банков находилась в пределах 13-15%. Это деформировало рынок, поскольку стоимость привлечения банков не позволяла им конкурировать с АИЖК. "Программы АИЖК были не рыночным продуктом, у них задача была поддержать рынок, что они и сделали",— говорит Вадим Пахаленко.

Впрочем, эксперты сомневаются в том, что АИЖК сможет опустить ставки ниже 11%. "Если оставить за скобками маржу банка и смотреть только на ставку ЦБ, то на бумаге ставки выглядят низкими",— говорит гендиректор компании New Building Investment Сергей Бессонов. Кроме того, участников рынка смущает и новая схема рефинансирования. "Если закладные будут оставаться на балансе у банка, очень скоро возникнет давление на капитал",— говорит господин Пахаленко. В АИЖК надеются решить эту проблему. "Банки могут досрочно гасить займы АИЖК и сами распоряжаться пакетом закладных, в том числе выпуская под них ипотечные облигации,— говорит господин Дамбраускас.— Либо АИЖК со временем может выкупать эти закладные у банков и секьюритизировать". Это вопросы перспективы, заключает он, а сейчас надо запустить эти продукты и простимулировать выдачу новых кредитов.

Росбанк и "Дельтакредит" объединяют погашение

Дочерние банки французской группы Societe Generale Росбанк и банк "Дельтакредит" подписали соглашение, позволяющее заемщикам "Дельтакредита" погашать ипотечные кредиты через банкоматы Росбанка, сообщила пресс-служба Росбанка. Данная опция будет доступна всем клиентам "Дельтакредита", открывшим счет и получившим банковскую карту в Росбанке, сеть банкоматов которого насчитывает более 2 тыс. устройств. В мае сервис будет предоставлен в пилотном режиме в Москве и Московской области. (КоммерсантЪ 08.04.10)


Удвоить российскую ипотеку. "RBC daily". 8 апреля 2010

Намерено АИЖК в 2010 году

Глава Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александр Семеняка вчера заявил, что ожидает роста рынка ипотечного жилищного кредитования в этом году в два раза. Его прогноз основан на объемах ипотечных займов, которые банки выдали в январе—марте этого года. АИЖК готово поддержать банкиров, выдавая свои поручительства под секъюритизацию, а также предоставляя фондирование для банков, кредитующих приобретение жилья эконом-класса.

Похоже, рынок российской ипотеки медленно восстанавливается. После прошлогоднего обвала, когда объем ипотечных займов сократился по сравнению с 2008 годом в шесть раз, до 150 млрд руб., кредитная активность банков только нарастает. По информации АИЖК, в первом квартале объем ипотечных кредитов составил 45—50 млрд руб.

Эта статистика настолько вдохновила гендиректора АИЖК Александра Семеняку, что вчера на пресс-конференции он решился дать свой прогноз, сообщив, что ожидает удвоения рынка ипотеки по сравнению с 2009 годом. "Граждане могут взять в этом году 280—320 млрд руб. ипотечных кредитов", — заявил он. При этом, как рассчитывают в АИЖК, ставки по ипотеке в этом году могут снизиться до 12% годовых по рублевым займам и до 11% по валютным.

Оптимизм главы АИЖК поддерживается отчасти тем, что крупнейшие операторы рынка в этом году настроены на увеличение ипотечного портфеля. Недавно подобные планы озвучил Сбербанк, а глава ВТБ 24 (по данным РБК, в прошлом году банк снизил объемы ипотечного кредитования почти в десять раз) Михаил Задорнов лично пообещал увеличить в этом году в 2,5 раза выдачу жилищных займов.

Кроме того, как считают в АИЖК, в этом году стабилизируется и рынок жилищного строительства. Как говорится в отчете агентства за 2009 год, ожидается, что на рынок жилья вернется часть отложенного спроса, при этом цены на квадратные метры вырастут на 3,2—5,1%.

В свою очередь, поддержать банкиров, выдающих ипотечные займы, в агентстве готовы всеми доступными способами: от стандартной схемы рефинансирования закладных до прямого фондирования и выдачи поручительств. В первом полугодии АИЖК уже рефинансировало 9,9 млрд руб. ипотечных кредитов, а по итогам года планирует довести этот показатель до 20 млрд руб. Около 40 млрд руб. АИЖК готовится выделить для банков по программе поддер­жки строительства жилья эконом-класса "Стимул".

Однако приоритетом в этом году, по словам Александра Семеняки, будет поддержка банков при помощи выдачи поручительств по ссудам. Это позволит банкам, выпускающим ипотечные облигации, привлекать рефинансирование у ЦБ, отдав бумаги в залог. "В основном мы планируем поддерживать те банки, которые кредитуют первичку", — добавил г-н Семеняка.

Председатель правления СДМ-банка Максим Солнцев говорит, что рост рынка ипотеки вполне реален, учитывая такие макроэкономические факторы, как стабильность цен на нефть и хорошая ликвидность банковской системы. "На ипотечном рынке сейчас есть конкурентные предложения и достаточно большая категория потенциальных клиентов, которые не пострадали в кризис", — говорит он. Вместе с тем, по словам г-на Солнцева, многие клиенты сейчас боятся недостроя. "К тому же, — отмечает банкир, — со стороны строителей сейчас небольшое предложение, особенно в крупных городах. Поэтому есть риск, что в этой ситуации цены на недвижимость пойдут вверх, что отразится на росте рынка ипотечных кредитов".

По словам зампреда банка "Возрождение" Александра Долгополова, сейчас чувствуется некоторое оживление спроса со стороны покупателей. "Этот спрос подогревается банками, заинтересованными увеличить кредитный портфель, — говорит он. — Возможностей для этого не так уж и много. А ипотека, как показал кризис, может быть одним из наименее проблемных активов". Поэтому, как считает г-н Долгополов, кроме тех банков, которые свернули ипотечные программы, все остальные постараются увеличить объемы выдачи ипотечных займов. (RBC daily 08.04.10)


АИЖК подстрахует ипотеку. "Время Новостей". 8 апреля 2010

Гендиректор Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) Александр Семеняка рассказал вчера о планах по расширению своей деятельности. Корпорация ожидает, что до конца апреля страховая "дочка" получит лицензию, это позволит снизить требования к первоначальному взносу по ипотеке до 10% и сократить процентные ставки. Кроме того, АИЖК продолжит заниматься секьюритизацией ипотеки: летом будут размещены облигации на 6--7 млрд руб. По мнению аналитиков, хотя инвесторы помнят падение американского ипотечного рынка, это предложение вызовет интерес.

Г-н Семеняка оценил объем выдачи ипотечных кредитов за первый квартал 2010 года в 45--50 млрд руб. "Это примерно соответствует полугодию прошлого года", -- сказал он в ходе вчерашней пресс-конференции. АИЖК рефинансировало в первом квартале ипотечные закладные на 9--9,5 млрд руб. "За первое полугодие мы планируем купить такие закладные на сумму порядка 20 млрд руб.", -- заявила исполнительный директор АИЖК по операционной деятельности Наталья Кольцова. Кроме того, агентство рассчитывает выдать банкам в нынешнем году целевые кредиты на 15--20 млрд руб. из 40 млрд руб., предоставляемых ему Внешэкономбанком в рамках программы по стимулированию строительства жилья.

АИЖК намерено ускорить развитие ипотеки, создав страховую компанию, которая займется перестрахованием рисков. В "Росстрахнадзор" подана заявка на лицензию для страховой компании АИЖК. "Мы ожидаем получить ее до конца апреля", -- сказал г-н Семеняка. В конце января АИЖК зарегистрировало дочернюю страховую компанию, президентом которой был назначен заместитель генерального директора агентства Леонид Векшин. Ранее он заявлял, что создание новой компании даст возможность снизить требования к первоначальному взносу по кредиту до 10% с нынешних 30%, а также сократить процентные ставки.

Как сообщил г-н Семеняка, "доля просроченных кредитов по МСФО по консолидированному портфелю составила по итогам первого квартала 11,5%". По данным аналитического центра GED Analytics, параллельно с восстановлением рынка жилищного кредитования растет и общий объем просрочки. Ее доля увеличилась к концу декабря с 1% в начале года до 2,93%. Заемщики не вернули в срок банкам уже 34,5 млрд руб. Для кредитов, выданных в валюте, к концу года уровень просрочки поднялся до 6,5% против 2,5% в начале года.

В нынешнем июле АИЖК намерено разместить трехлетние ипотечные облигации на сумму 6--7 млрд руб. Как пояснила г-жа Кольцова, это первый из двух траншей, которые агентство планирует предложить рынку в рамках четвертой сделки по секьюритизации ипотеки. Второй транш аналогичного объема планируется разместить позднее, возможно, в следующем году.

По словам г-на Семеняки, в этом году АИЖК планирует привлечь с рынка 58 млрд руб. В том числе 36 млрд руб. будет получено за счет размещения облигаций с госгарантиями, которые были одобрены в прошлом году. Оставшиеся 22 млрд руб. -- это новая сделка по секьюритизации ипотеки, а также продажа ипотечных облигаций, размещенных ранее и находящихся на балансе агентства.

"Облигации АИЖК, особенно обеспеченные гарантиями правительства на основную сумму долга, инвесторы рассматривают как квазисуверенный инструмент, предлагающий премию к ОФЗ. В этом смысле подобные бумаги могут быть интересны для рынка, -- считает директор по работе с долговыми инструментами УК "Альфа-Капитал" Евгений Кочемазов. -- Но в отличие от ОФЗ выпуски АИЖК существенно пострадали в разгар ипотечного кризиса в США вследствие повального закрытия лимитов на бумаги ипотечных компаний, пусть даже они обеспечены гарантией правительства. В настоящий же момент выпуски АИЖК интересны для инвесторов в условиях снижающейся ставки рефинансирования и высокой ликвидности банковской системы. Кроме того, если АИЖК разместит бумаги с плавающим купоном, то они также могут быть интересны как защитный инструмент в условиях ожиданий ускорения инфляции в конце 2010 -- начале 2011 года".