I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3883.7kb.
2. Нормативные ссылки
Инструкция ЦБ РФ от 02.07.1997 № 63 «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями РФ».
Приказ ФСФР от 03.04.2007 № 07-37/пз-н «Об утверждении Порядка осуществления деятельности по управлению ценными бумагами».
3. Термины и определения
-
Деятельность по доверительному управлению имуществом
- осуществление доверительным управляющим от своего собственного имени и за вознаграждение в течение определенного договором срока любых правомерных юридических и фактических действий с имуществом учредителя управления в интересах выгодоприобретателя
Доверительный управляющий
- лицо, принявшее на себя обязательства по осуществлению деятельности по доверительному управлению имуществом
Учредитель доверительного управления
- собственник имущества, передаваемого в доверительное управление
Выгодоприобретатель
- учредитель доверительного управления или иное определенное в договоре доверительного управления лицо, в интересах которого доверительный управляющий осуществляет управление имуществом и имеющее право требовать исполнения доверительным управляющим принятых им на себя обязательств
Общие фонды банковского управления (ОФБУ)
- имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления
4. Основные принципы доверительного управления
4.1. В рамках деятельности по доверительному управлению имуществом Банк может выступать в качестве Доверительного управляющего и в качестве Учредителя управления. Выступая в качестве доверительного управляющего, филиалы Банка выполняют операции по доверительному управлению имуществом только при наличии соответствующих полномочий (разрешений), представляемых ГО Банка.
4.2. По заключенному сторонами договору доверительного управления имуществом одна сторона (Учредитель управления) передает другой стороне (Доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах Учредителя управления или указанного им лица (Выгодоприобретателя). За осуществление операций по доверительному управлению предусматривается вознаграждение Управляющего, размер и форма получения которого оговорены в условиях договора доверительного управления.
4.3. Договор доверительного управления имуществом может предусматривать управление имуществом в интересах учредителя управления или выгодоприобретателя с учетом следующих особенностей:
- без объединения имущества данного учредителя в единый имущественный комплекс (ОФБУ);
- с объединением имущества данного учредителя в ОФБУ наряду с имуществом других лиц.
4.4. Договоры доверительного управления, предусматривающие передачу в доверительное управления средств инвестирования в ценные бумаги, должны содержать инвестиционную декларацию управляющего, определяющую направления и способы инвестирования ценных бумаг, которая является неотъемлемой частью договора доверительного управления. Составления инвестиционной декларации не требуется в случае, когда объектами управления являются лишь ценные бумаги, в частности акции и иные ценные бумаги.
4.5. Доверительный управляющий представляет Учредителю управления Отчеты о своей деятельности в сроки, порядке и в форме, которые устанавливаются договором доверительного управления.
4.6. Объект доверительного управления
4.6.1. Объектом доверительного управления могут быть денежные средства в валюте РФ и иностранной валюте, ценные бумаги, природные драгоценные камни и драгоценные металлы, производные финансовые инструменты, принадлежащие резидентам РФ на праве собственности.
4.6.2. К ценным бумагам, являющимся объектом доверительного управления, относятся:
- акции акционерных обществ, в т.ч. акции, находящиеся на момент заключения Договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности;
- облигации коммерческих организаций, в т.ч. облигации, находящиеся на момент заключения Договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности;
- государственные (муниципальные) облигации любых типов, за исключением тех, условия выпуска и обращения которых не допускают передачу их в доверительное управление;
- ценные бумаги иностранных эмитентов, ввезенные на территорию РФ в целях предложения их на внутреннем российском рынке и допущенных к обращению в соответствии с законодательством.
4.6.3. Для ценных бумаг иностранных эмитентов, ввезенных на территорию РФ в целях предложения их на внутреннем российском рынке, выполнению подлежат следующие условия:
- ввоз на территорию РФ ценных бумаг иностранных эмитентов был осуществлен правомерным способом, т.е. с учетом предусмотренных законодательством РФ условий и порядка такого ввоза;
- предложение ввезенных на территорию РФ ценных бумаг иностранных эмитентов является правомерным, т.е. осуществляется с учетом предусмотренных законодательством РФ условий и порядка такого предложения;
- ввезенные на территорию РФ и предлагаемые на ее внутреннем рынке ценные бумаги иностранных эмитентов по содержанию удостоверяемых ими прав соответствуют ценным бумагам, перечисленным в подпункте 4.6.2 (акциям акционерных обществ, облигациям коммерческих организаций и государственных (муниципальных) органов).
4.6.4. Не являются объектами доверительного управления следующие виды ценных бумаг:
- чеки;
- депозитные и сберегательные сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя;
- складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги.
4.7. Передача имущества в доверительное управление
4.7.1. Передача имущества в доверительное управление не влечет за собой переход права собственности на него к доверительному управляющему. В соответствии с Договором доверительного управления, осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества любые юридические и фактические действия, предусмотренные законодательством РФ и Договором доверительного управления, в интересах выгодоприобретателя, которым, в частности, может быть учредитель управления.
4.7.2. Имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от другого имущества Учредителя управления, а также от имущества Доверительного управляющего.
4.8. Возврат имущества учредителю из доверительного управления
4.8.1. Возврат активов из доверительного управления и их оценка производится в соответствии с условиями Договора доверительного управления.
4.8.2. По истечении срока Договора доверительного управления, имущество, полученное в доверительное управление, должно быть возвращено учредителям управления в сумме, эквивалентной той сумме, в которой оно было получено, рассчитанной на дату, оговоренную в Договоре доверительного управления. В случае получения необоснованного убытка по результатам осуществления операций доверительного управления Доверительный управляющий обязан вернуть имущество за свой счет, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы, либо действий учредителя управления или выгодоприобретателя.
4.9. Вознаграждение доверительного управляющего и возмещение его расходов
Получение вознаграждений и возмещение расходов, произведенных Доверительным управляющим по доверительному управлению имуществом, может производиться в зависимости от условий договора следующими способами:
- за счет удержания Доверительным управляющим вознаграждения и возмещения расходов из доходов, полученных в результате использования активов учредителя, находящихся в управлении;
- путем перечисления учредителем управления суммы вознаграждения Доверительному управляющему, а также сумм на возмещение расходов. В случае неоплаты учредителем управления вознаграждения Доверительному управляющему, последний вправе удержать его самостоятельно из части возвращаемого объекта доверительного управления, если такой порядок будет предусмотрен Договором доверительного управления.
- за счет управляемого имущества путем удержания доверительным управляющим соответствующих сумм.