Geum.ru

Инструкция №159 от 02. 06. 2010 Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24. ру» (оао) утверждено

Вид материалаИнструкция

Содержание


Общие положения.
1.2. Термины, определения, понятия
Одноразовый ключ
Схема авторизации
Пароль - набор буквенных и числовых символов, используемый для идентификации Клиента. «Электронная цифровая подпись» (далее - ЭЦ
Https-платежи в системах «iPhone-банкинг» и «Android-банкинг»
1.3. Общие положения
2. Условия ведения счета.
3. ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ «iBank 2».
4. ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ «Интернетбанк».
4.10. Порядок разрешения конфликтных ситуаций
5. Овердрафт по счету клиента.
6. Условия совершения валютных операций.
Bank24.ru (joint-stock bank), ekaterinburg, russia
Bank24.ru (joint-stock bank), ekaterinburg, russia
Bank24.ru (joint-stock bank), ekaterinburg, russia
7.5. Ответственность Сторон
7.6.2. Клиент не вправе предоставлять конфиденциальную информацию по настоящему Договору третьим лицам без письменного согласия
7.7. Прочие условия
7.7.2. Претензии по настоящему договору должны быть рассмотрены сторонами в течение 10 (десяти) дней с момента получения претенз
...
Полное содержание
Подобный материал:
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   18

Инструкция № 159 от 02.06.2010
Правила открытия, ведения и закрытия счетов

юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

в «Банк24.ру» (ОАО)





УТВЕРЖДЕНО

Решением Правления

«Банк24.ру» (ОАО)

Протокол № П-14/05

от «14» мая 2012 г.


Правила № 159 от 02.06.2010 г.

ПРАВИЛА

открытия, ведения и закрытия счетов

юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

в «Банк24.ру» (ОАО)


Статус: Утверждено

Версия: 3.5 от 14.05.2012 г.


Содержание:


1.

ВВЕДЕНИЕ.
3

1.1.

Цель.
3

1.2.

Термины, определения, понятия.
3

1.3.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
7

1.4.

Ссылки.
7

2.
Условия ведения счета.
8

3.

Обслуживание клиента с использованием системы «iBank 2».
14

4.

Обслуживание клиента с использованием системы «Интернетбанк2».
18

5.

Овердрафт по счету Клиента.
23

6.
Условия совершения валютных операций.
26

7.
Депозит.
29

8.
Предоставление и использование расчетной банковской карты Visa.
31

9.

Зарплатный проект.
41

10.

Срок действия Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО) и порядок закрытия банковских счетов, открытых вследствие присоединения к настоящим Правилам. 44

11.
Ответственность сторон и порядок рассмотрения разногласий.
44

12.
Юридический адрес и платежные реквизиты Банка.
45

Приложение 1. Заявление о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО). 46

Приложение 1.1. Заявление о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО), открывших счет(а) до вступления в силу настоящих Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО). 48

Приложение 2. Заявление о закрытии счета. 50

Приложение 3. Информационная карта. 51

Приложение 4. Заявление о лицах, имеющих право предоставлять в «Банк24.ру» (ОАО) документы юридического лица/индивидуального предпринимателя. 53

Приложение 5. Распоряжение на заранее данный акцепт на списание денежных средств по требованиям третьего лица 54

Приложение 6. Заявление о переходе на новый Тарифный план РКО. 56

Приложение 7. Требования к компьютеру. 57

Приложение 8. Заявление на Овердрафт. 58

Приложение 9. Заявление на открытие Депозита. 59

Приложение 10. Заявление на изменение условий по Депозиту/типа Депозита. 60

Приложение 11. Заявление о закрытии депозитного счета и возврат Депозита. 61

Приложение 12. Заявление на открытие Зарплатного проекта. 62

Приложение 13. Реестр зачислений заработной платы сотрудникам организации на личные счета сотрудников в «Банк 24.ру» (ОАО). 63

Приложение 14. Заявление о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО) и открытии Зарплатного проекта. 64

Приложение 15. Заявление на отказ от дополнительной аутентификации при входе в систему «Интернетбанк2» с помощью одноразового кода доступа, отправляемого через СМС-сообщение. 65

Приложение 16. Заявление об изменении номера сотового телефона, необходимого для дополнительной аутентификации. 66

Приложение 17. Заявление-анкета на выпуск банковской карты VISA «Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 67

Приложение 18. Список документов, удостоверяющих личность Держателя банковской карты VISA «Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 68

Приложение 19. Заявление на перевыпуск банковской карты VISA «Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 69

Приложение 20. Заявление на блокировку/разблокировку банковской карты VISA «Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 70

Приложение 21. Заявление на изменение лимитов по операциям с использованием банковской карты VISA «Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 71

Приложение 22. Заявление на опротестование операции, совершенной посредством банковской карты VISA «Банк24.ру» (ОАО) для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 72

Приложение 23. Доверенность. 75

Приложение 24. Дополнительное соглашение к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО) № 159 от 02.06.2010 г. 76

Приложение 25. Заявление о предоставлении доступа к системе «Интернетбанк2». 78



1. ВВЕДЕНИЕ

1.1. Цель.

Целью настоящих Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО) (далее – Правила, Договор) является регламентация процесса открытия, ведения и закрытия счетов в рублях и иностранной валюте юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в «Банк24.ру» (ОАО) (далее – Банк).


1.2. Термины, определения, понятия:
  • «Клиент» - юридическое лицо/ индивидуальный предприниматель/физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, открывшее/ий, пользующееся/ийся и распоряжающееся/ийся Счетом в порядке, предусмотренном настоящими Правилами, а также лицо, открывшее Зарплатный проект в Банке;
  • «Стороны» – Банк и Клиент с момента присоединения Клиента к настоящим Правилам посредством подписания Клиентом заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия Счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО) (Приложения №№ 1, 14 настоящих Правил) и принятия Банком вышеназванного заявления;
  • «Договор» – совокупность принятого Банком Заявления Клиента о присоединении к Правилам (далее – Заявление), являющегося Приложением № 1 и Приложением № 14 настоящих Правил, и условий настоящих Правил, предметом которого является открытие, ведение и закрытие Банком банковского(их) Счета(ов), указанного(ых) в Заявлении, а также открытие Зарплатного проекта. При наличии документов, необходимых для открытия Счета и Зарплатного проекта без открытия Счета(ов) в Банке, и с момента проставления Банком отметки о приеме соответствующего Заявления, являющегося Приложением № 1 и Приложением № 14 настоящих Правил (кроме договорных отношений между Банком и Клиентом по открытию Зарплатного проекта и Депозита), либо с момента акцепта Банка соответствующего Заявления, являющегося Приложением № 9 либо Приложение № 12 настоящих Правил, договорные отношения между Банком и Клиентом считаются установленными в соответствии со ст.  428 ГК РФ;
  • «Счет» – расчетный счет в рублях РФ, расчетный счет в иностранной валюте, открытые Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами;
  • «Операции по Счету» - зачисление на Счет, перечисление и выдача со Счета денежных средств;
  • «Депозитный счет» – счет по учету привлеченных в депозит средств юридического лица либо индивидуального предпринимателя, открываемый в Банке;
  • «Тариф» – сведенный в единый документ перечень ставок оплаты услуг Банка, оказываемых юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям;
  • «Тарифный план» – совокупность условий обслуживания Клиента, являющаяся составной частью Тарифа, включающая перечень предоставляемых Клиенту в Банке услуг и размеры комиссионного вознаграждения. При присоединении к настоящим Правилам Клиент может выбрать любой действующий Тарифный план, условия которого распространяются на все Счета Клиента, открытые им в Банке в соответствии с настоящими Правилами. Комиссии за валютные операции и другие услуги банка, не включенные в Тарифный план, оплачиваются Клиентом дополнительно в соответствии с установленными Банком Тарифом;
  • «Расчетные документы» – документы, оформленные на бумажном носителе или, в установленных действующим законодательством РФ и настоящими Правилами случаях, в виде ЭД, составляемые и направляемые в Банк Клиентом в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и настоящими Правилами, содержащие распоряжения Клиента Банку на совершение расчетных операций по Счету;
  • «Документы валютного контроля» – документы, установленные действующим валютным законодательством РФ и являющиеся обоснованием для проведения операций в рублях РФ и иностранной валюте;
  • «Интернет-банкинг» – способ дистанционного банковского обслуживания Клиентов, осуществляемого Банком в сети Интернет и включающего информационное и операционное взаимодействие Банка с Клиентами. Дистанционное обслуживание в Банке осуществляется посредством системы «iBank 2», либо системы «Интернетбанк2», либо системы «iPhone-банкинг, либо системы «Android-банкинг»;
  • «Электронный документ» (далее - ЭД) – документ, в котором информация представлена в электронно-цифровой форме. Настоящий договор предполагает обмен договорами, соглашениями, контрактами, письмами, заявлениями, ходатайствами, актами, анкетами, сообщениями, а равно платежными и иными документами;
  • Одноразовый ключ (переменный код) – набор цифр с карты одноразовых ключей, полученный в SMS-сообщении либо сгенерированный OTP-токеном, используемый как средство подтверждения Дистанционного распоряжения, которое может быть задействовано только при условии активации Клиентом выбранной карты одноразовых ключей или при отправке Клиентом запроса на получение SMS-кода; одноразовый ключ используется как средство подтверждения;
  • SMS-код – SMS-сообщение, содержащее одноразовый ключ доступа, предназначенный для проведения дополнительной процедуры установления подлинности пользователя (Клиента) и легитимности его работы в системе «Интернетбанк2», или «iPhone-банкинг», или «Android-банкинг»;
  • Схема авторизации - схема получения одноразовых ключей (с использованием карты одноразовых ключей, SMS-кодов, OTP-токена), которую клиент выбирает самомтоятельно, заполнив и подписав заявление на смену схемы авторизации в Интернет-банкинге;
  • АСП (Аналог собственноручной подписи) – реквизит ЭД, предназначенный для защиты ЭД от подделки, сочетающий идентификацию пользователя парой Логин/пароль  и одноразовый ключ подтверждения дистанционного распоряжения, или ЭЦП;
  • OTP-токен - устройство для генерации одноразовых ключей;
  • Логин – последовательность цифр и/или букв, присваиваемая пользователю при регистрации в Интернет-банкинге, при этом идентификаторы пользователей уникальны (для различных пользователей идентификаторы различны), однозначно идентифицируют пользователя в Интернет-банкинге, используются в процессе аутентификации.
  • Пароль - набор буквенных и числовых символов, используемый для идентификации Клиента.
  • «Электронная цифровая подпись» (далее - ЭЦП) – реквизит электронного документа, предназначенный для защиты данного электронного документа от подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа электронной цифровой подписи и позволяющий идентифицировать владельца сертификата открытого ключа, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе;
  • «Секретный ключ ЭЦП Клиента» – уникальная последовательность символов, известная только владельцу сертификата открытого ключа и предназначенная для создания в электронных документах электронной цифровой подписи с использованием средств электронной цифровой подписи;
  • «Открытый ключ ЭЦП Клиента» – уникальная последовательность символов, соответствующая закрытому ключу электронной цифровой подписи, доступная любому пользователю информационной системы и предназначенная для подтверждения с использованием средств электронной цифровой подписи подлинности электронной цифровой подписи в электронном документе;
  • «Корректная электронная цифровая подпись Клиента» – ЭЦП ЭД Клиента, дающая положительный результат ее проверки с открытым ключом ЭЦП Клиента;
  • «Сертификат открытого ключа ЭЦП Клиента» – документ на бумажном носителе или электронный документ с электронной цифровой подписью уполномоченного лица удостоверяющего центра, которые включают в себя открытый ключ электронной цифровой подписи и которые выдаются удостоверяющим центром участнику обмена ЭД для подтверждения подлинности электронной цифровой подписи и идентификации владельца сертификата открытого ключа;
  • «Владелец сертификата открытого ключа» - физическое лицо, на имя которого удостоверяющим центром выдан сертификат открытого ключа и которое владеет соответствующим закрытым ключом ЭЦП, позволяющим с помощью средств ЭЦП создавать свою ЭЦП в ЭД (подписывать ЭД);
  • «Активный открытый ключ ЭЦП Клиента» – открытый ключ ЭЦП Клиента, зарегистрированный Банком и используемый Клиентом в текущее время;
  • «Пара ключей ЭЦП Клиента» – секретный ключ ЭЦП Клиента и соответствующий ему открытый ключ ЭЦП Клиента;
  • «Блокировочное слово» – уникальное слово, определяемое Клиентом при регистрации в системе «iBank 2», для блокирования работы Клиента по телефонному звонку в Банк;
  • Секретный вопрос, секретный ответ – заданная Клиентом при присоединении к настоящим Правилам пара выражений, предназначенная для идентификации клиента при блокировке банковской карты по телефону;
  • «Система передачи электронных документов» (СПЭД) – телекоммуникационный комплекс, обеспечивающий все необходимые сервисы для организации удаленного обслуживания Клиента;
  • «Уведомление» – сообщение Клиента Банку или Банка Клиенту об отмене действия секретного и соответствующего ему открытого ключей ЭЦП Клиента на бумажном носителе или в виде электронного письма, переданного через системы «iBank 2», «Интернетбанк2», содержащее следующую информацию:

- наименование уведомителя;

- дату отмены ключа ЭЦП;

- идентификатор открытого ключа;

- подписи лиц, имеющих право распоряжения находящимися на Счете денежными суммами (для бумажного носителя);

- оттиск печати уведомителя (для бумажного носителя);

- блокировочное слово (для сообщения Клиента Банку в виде электронного письма);

  • «Подтверждение подлинности ЭЦП в ЭД» - положительный результат проверки соответствующим сертифицированным средством ЭЦП с использованием сертификата открытого ключа принадлежности ЭЦП в ЭД владельцу сертификата открытого ключа и отсутствия искажений в подписанном данной ЭЦП ЭД;
  • «Компрометация ключа» - ситуация при которой есть достаточные основания полагать, что доверие к тому, что используемые ключи обеспечивают безопасность информации, утрачено. К событиям, связанным с компрометацией ключей относятся, включая, но не ограничиваясь, следующие:

- утрата ключевых носителей;

- утрата ключевых носителей с последующим обнаружением;

- нарушение правил хранения и уничтожения (после окончания срока действия) секретного ключа;

- возникновение подозрений на утечку информации или ее искажение в системе конфиденциальной связи;

- случаи, когда нельзя достоверно установить, что произошло с носителями, содержащими ключевую информацию (в том числе случаи, когда носитель вышел из строя и доказательно не опровергнута возможность того, что данный факт произошел в результате несанкционированных действий злоумышленника);

  • «Разрешительная комиссия» - комиссия, создаваемая Сторонами для разрешения разногласий, возникающих при обмене ЭД;
  • «СМС-аутентификация» – дополнительная процедура аутентификации, позволяющая установить подлинность пользователя (Клиента) и легитимность его работы посредством смс-кода;
  • «Система «iPhone-банкинг» и «Android-банкинг» – специальное приложение для мобильных устройств iPhone и iPad и устройств с операционной системой Android, предназначенное для отслеживания состояния по счету, карте и совершения Https-платежей. Обмен Информацией приложения с Банком происходит по защищенному Интернет-каналу;
  • Https-платежи в системах «iPhone-банкинг» и «Android-банкинг» - операции по перечислению денежных средств со счета Клиента, проводимые Банком на основании https-сообщения Клиента, отправленного в заданном формате посредством мобильного устройства iPhоne или устройства с операционной системой Android;
  • «Банковская карта «Банк24.ру» (ОАО)» (сокращенно – «Карта») – инструмент безналичных расчетов, предназначенный для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами (далее – держатели), операций с денежными средствами, находящимися у эмитента (Банка), в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и договором с эмитентом (Банком);
  • «Авторизационный запрос» - разрешение, предоставляемое Банком для проведения операций с использованием Карты и порождающее его обязательство по исполнению представленных Документов, составленных посредством Карты. Выполняется в соответствии с технологией Платежной системы VISA International;
  • «Держатель» - физическое лицо, уполномоченный представитель Клиента, осуществляющее от имени Клиента Операции по Счету посредством Карты, на имя которого выпущена Карта;
  • «Банкомат» - электронный программно – технический комплекс, предназначенный для выдачи наличных денежных средств, составления документов по операциям с использованием банковских карт, выдачи информации по Счету, осуществления безналичных платежей и т.д.;
  • «Выдача наличных денежных средств» - операция предоставления Держателю Карты наличных денежных средств в банкоматах или в пунктах выдачи наличных денежных средств (ПВН);
  • «Пункт выдачи наличных» (сокращенно – «ПВН») – место (операционная касса или обменный пункт Банка) для совершения операций по приему и/или выдаче наличных денежных средств с использованием Карты;
  • «Документ по операциям с использованием Карт» - документ, являющийся основанием для осуществления расчетов по операциям с использованием Карт и/или служащий подтверждением их совершения, составленный с применением Карт или их реквизитов в электронной форме, подписанный собственноручно или аналогом собственноручной подписи;
  • «Предприятие торговли (услуг)» - юридическое лицо или физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, уполномоченное принимать Документы, составленные посредством Карты, в качестве оплаты за предоставляемые товары (услуги);
  • «ПИН-код» - секретный код доступа к Карте, состоящий из 4 цифр, являющийся аналогом собственноручной подписи Клиента и дополнительным средством защиты от несанкционированного использования Карты;
  • «POS терминал» - электронное программно-техническое устройство, предназначенное для совершения операций с использованием Карт;
  • «Процессинг» - деятельность, включающая в себя сбор, обработку и рассылку участникам расчетов информации по операциям с Картами, осуществляемая процессинговым центром;
  • «Правила Платежной Системы VISA International» - VISA International Operation Regulations;
  • «Реестр платежей» - два или более документа по операциям с использованием Карт или устройств Банка за определенный период времени, составленных организацией, осуществляющей процессинг, и предоставляемых участникам расчетов в электронной форме или на бумажном носителе. Реестр платежей служит основанием для проведения операций по счетам, открытым в кредитных организациях;
  • «Трансграничные платежи» - платежи по Операциям по Счету, совершенным с использованием банковских карт за пределами государства, на территории которого эти банковские карты были эмитированы;
  • «Перерасход средств по счету» (сокращенно – «перерасход») – превышение суммы расходных операций по Карте над остатком средств на Счете Клиента;
  • «Дебиторская задолженность Клиента» - задолженность Клиента перед Банком, образовавшаяся по причине невозможности списания средств со Счета вследствие наложения ареста на денежные средства, находящиеся на Счете, или приостановления расходных операций по Счету уполномоченными органами в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ;
  • «Доступный баланс Карты» - сумма денежных средств на Счете Клиента за минусом сумм операций, совершенных с использованием Карт, но еще не списанных со Счета;
  • «Чиповая Карта» - пластиковая карта со встроенным в нее чипом (микропроцессором), обладающая высоким уровнем защиты и позволяющая задействовать на Карте дебетовое, кредитное приложения, приложение лояльности (учета бонусов и скидок) и другие;
  • «Слип» - бланк, состоящий из трех копий, в котором отражаются данные о Карте Клиента.


1.3. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ:

1.3.1. Настоящие Правила устанавливают порядок открытия, ведения и закрытия Счетов, депозитного счета Клиентов Банка и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между Клиентом и Банком.

1.3.2. Банковское обслуживание Счета предоставляется Клиенту, присоединившемуся к настоящим Правилам, с момента подписания Клиентом Заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия Счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО) (Приложение № 1 настоящих Правил) и принятия вышеназванного заявления Банком. Оба экземпляра Заявления подписываются уполномоченным представителем Банка и заверяются печатью Банка. Второй экземпляр Заявления с печатью Банка и подписью уполномоченного лица передается Клиенту и является документом, подтверждающим факт присоединения к Правилам.

1.3.3. Счет открывается в день подписания уполномоченным представителем Банка Заявления, указанного в п. 1.3.2 настоящих Правил. Открытие, ведение Счета и закрытие Счета производится в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и настоящими Правилами.

1.3.4. Банк имеет право в одностороннем порядке вносить в настоящие Правила изменения и дополнения, в том числе путем утверждения Правил в новой редакции, уведомив предварительно Клиента не менее чем за 10 (Десять) дней о вышеуказанных изменениях и дополнениях. Указанные изменения доводятся до Клиента путем размещения объявления на стендах в Операционных залах Банка, или на сайте Банка, или путем размещения информации в системе «iBank 2» либо в системе «Интернетбанк2».

1.3.5. В случае несогласия Клиента с изменениями, внесенными в Правила, Клиент вправе закрыть принадлежащий(ие) ему Счет(Счета), Депозитный счет, подав соответствующее Заявление (Приложение №№ 2, 11 настоящих Правил). Комиссии, удержанные Банком за период с момента внесения изменений в настоящие Правила и до момента расторжения Договора, Клиенту не возвращаются.

1.3.6. Клиент обслуживается по Тарифному плану, указанному в Заявлении о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24.ру» (ОАО) (Приложение № 1 настоящих Правил). Клиент вправе изменить ранее выбранный Тарифный план. Обслуживание по новому Тарифному плану осуществляется со дня, следующего за днем, когда было подано такое заявление (Приложение № 6 настоящих Правил).

1.3.7. Присоединяясь к настоящим Правилам, Клиент выражает свое согласие на то, что Банк вправе использовать сведения о Клиенте (в т.ч., сведения о Ф.И.О. единоличного исполнительного органа Клиента, местонахождении Клиента и его контактных реквизитах) для целей проведения маркетинговых исследований, направленных на улучшение качества услуг, оказываемых Банком, и разработки новых услуг.

1.3.8. Присоединяясь к настоящим Правилам, Клиент выражает свое согласие на то, что Банк вправе распространять персональные данные о клиенте при совершении цессии и иных сделок Банком с третьими лицами.

1.3.9. Присоединяясь к настоящим Правилам, Клиент выражает свое согласие на передачу Банком сведений о себе третьим лицам, согласно ст. 9 Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 г. «О персональных данных».


1.4. Ссылки:

1.4.1. Гражданский кодекс Российской Федерации.

1.4.2. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

1.4.3. Федеральный закон от 10.01.2002 г. № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи».

1.4.4. Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

1.4.5. Налоговый кодекс Российской Федерации.

1.4.6. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1.4.7. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. ЦБ РФ 19.08.2004 № 262-П.

1.4.8. Положение Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

1.4.9. Инструкция ЦБ РФ № 111-И от 30.03.2004 г. «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем рынке Российской Федерации».

1.4.10. Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утв. ЦБ РФ 26.03.2007 г. № 302-П.

1.4.11. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации, утв. ЦБ РФ 03.10.2002 г. № 2-П.

1.4.12. Письмо ЦБ РФ от 31.03.2008 г. № 36-Т «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга».

1.4.13. Федеральный закон от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных».

1.4.14. Положение Банка России от 24.12.2004 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

1.4.15. Федеральный закон от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ О несостоятельности (банкротстве)".