Україна, 01025, Київ, вул
| Вид материала | Документы |
- Україна, 01025, Київ, вул, 4122.06kb.
- Україна, 01025, Київ, вул, 4027.51kb.
- Україна, м. Київ, Шевченківський район, вул., 39.54kb.
- Приватна фірма “рада”, 242.08kb.
- Тел.: +38 044 254-30-10 Tel, 214.28kb.
- O. V. Serdenko, O. S. Brovarska, N. Ya. Spivak, 288.17kb.
- Вплив легування Si на структуру та механічні властивості спрямовано закристалізованого, 62.93kb.
- Інформація про банк, 4925.83kb.
- Депутати міської ради, обрані в одномандатному мажоритарному виборчому окрузі, 97.23kb.
- 03680, вул. Урицького, 45, Київ-35, мсп, Україна Відправник: П.І., 14.54kb.
Примiтка 33. Ризик лiквiдностi
Таблиця 33.2. Ризик лiквiдностi за 2006 рік
(тис.грн.)
----T-------------------------T-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------¬
¦ N ¦ Назва ¦ Строк погашення ¦
¦з/п¦ показника +--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------T--------------+
¦ ¦ ¦ на вимогу ¦від 2 до 7днів¦від 8 до 31дня¦ від 32 до ¦ від 93 до ¦ від 184 до ¦ від 275 до ¦ від 366 до ¦ від 549 днів ¦ понад 2 роки ¦ понад 3 роки ¦ понад 5 років¦ понад 10 ¦ усього ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ 92 днів ¦ 183 днів ¦ 274 днів ¦365(366) днів ¦ 548 днів ¦ до 2 років ¦ до 3 років ¦ до 5 років ¦ до 10 років ¦ років ¦ ¦
+---+-------------------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦ 9 ¦ 10 ¦ 11 ¦ 12 ¦ 13 ¦ 14 ¦ 15 ¦ 16 ¦
+---+-------------------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+--------------+
01. Готiвковi кошти 52198 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 52198
У тому числі:
1.1 банкноти та монети 52171 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 52171
1.2 дорожні чеки та 27 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 27
банківські метали
02. Кошти НБУ, у тому числi: 76301 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 76301
2.1 Кошти до вимогу 76301 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 76301
04.Кошти в iнших банках, 26486 19060 36647 126 0 0 0 0 0 1536 0 0 0 83856
у тому числi:
4.1 Кошти на вимогу 14487 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14487
4.3 Депозити овернайт 11999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11999
4.5 Короткостроковi 0 13999 36623 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50621
вклади(депозити)
4.6 Довгостроковi 0 0 0 126 0 0 0 0 0 1536 0 0 0 1662
вклади(депозити)
4.9 Короткостроковi кредити 0 5050 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5050
4.13 Нараховані доходи за 0 12 24 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36
коштами в інших банках
05.Операцiї з клiїнтами 1857 3122 14984 90509 288582 35176 29035 90669 56610 31286 17546 0 0 659378
у тому числi:
5.1 Кредити,що наданi суб'їк- 53 3006 9895 70258 280449 30985 25256 50756 50723 28478 13605 0 0 563464
там господарювання
5.6 Кредити,що наданi 1694 2 2165 20158 6930 4130 3718 39789 5763 2603 3654 0 0 90607
фiзичним особам
5.7 Іпотечні кредити,що надані 0 0 20 40 61 61 61 123 124 205 288 0 0 984
фізичним особам
5.9 Нараховані доходи за 111 114 2903 53 1143 0 0 0 0 0 0 0 0 4324
операціями з кліїнтами
06.Операцiї з цiнними паперами 1307 0 0 54 0 0 0 274 0 2237 2000 0 25 5897
у тому числi:
6.3 Акції та інші ЦП з 1307 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25 1332
нефіксованим прибутком
портфелi банку на продаж
6.4 Борговi цiннi папери в 0 0 0 0 0 0 0 274 0 2237 2000 0 0 4511
портфелi банку на продаж
6.7 Нараховані доходи за опе- 0 0 0 54 0 0 0 0 0 0 0 0 0 54
раціями з цінними паперами
07 Дебiторська заборгованiсть 217 1 1227 1755 2 0 648 0 0 0 0 0 2700 6549
09 Нематеріальні активи 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1228 64 43 40 1376
10 Основні засоби 0 0 0 0 0 0 0 0 1 2407 390 1184 5791 9773
11 Інші нараховані доходи 5 4 630 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 640
12 Транзитні рахунки 0 400 20 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 420
14 Інші активи 19 0 24 57 0 0 24 0 0 0 8 0 0 132
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
15 Усього активів (I) 158391 22588 53532 92501 288584 35176 29707 90943 56611 38695 20009 1227 8555 896521
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
З них:
15.1 чутливі до зміни 13745 22057 48703 90583 287440 35176 29035 90943 56610 35048 19546 0 0 728886
процентної ставки
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
17 Кошти iнших банкiв у т.числi 29055 19068 36658 0 0 0 1515 0 0 0 0 0 0 86296
17.1 Кошти на вимогу 56 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 56
17.3 Депозити овернайт 11999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11999
17.4 Короткостроковi вклади 0 13999 36623 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 50621
(депозити)
17.6 Кредити овернайт 17000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17000
17.9 Короткостроковi кредити 0 5050 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5050
17.10 Довгостроковi кредити 0 0 0 0 0 0 1515 0 0 0 0 0 0 1515
17.11 Нараховані витрати за 0 19 36 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 55
коштами інших банків
19 Кошти суб'їктів господарю- 132927 95 5697 6188 205279 1883 11185 49074 0 3522 0 0 0 415850
вання, у тому числі:
19.1 Кошти суб'їктів господа- 132917 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 132917
рювання на вимогу
19.2 Короткостроковi вклади 2 1 5123 5034 204936 1831 4393 0 0 0 0 0 0 221320
(депозити) суб'їктiв
господарювання
19.3 Довгостроковi вклади 0 0 30 818 230 52 6699 49033 0 3522 0 0 0 60383
(депозити) суб'їктiв
господарювання
19.4 Нараховані витрати за 8 94 544 336 113 0 94 42 0 0 0 0 0 1230
коштами суб'їктів
господарювання
20 Кошти фізичних осіб, 55681 1100 5174 115893 61649 27445 10735 681 132 2 12 151 7 278663
у тому числі:
20.1 Кошти фізичних осіб на 54256 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 54256
вимогу
20.2 Короткостроковi вклади 655 429 2252 84010 16116 11292 1018 0 0 0 0 0 0 115771
(депозити) фiзичних осiб
20.3 Довгостроковi вклади 643 151 1540 31034 45139 16087 9703 678 129 2 9 127 7 105249
(депозити) фiзичних осiб
20.4 Нараховані витрати за 128 520 1383 849 394 67 13 3 3 0 3 25 0 3387
коштами фiзичних осiб
коштами фiзичних осiб
21 Кошти небанківських фiнан- 6301 0 6539 4368 6358 906 6151 620 570 0 0 0 0 31812
сових установ, у тому числі
21.1 На вимогу 6188 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6188
21.2 Короткострокові вклади 0 0 6376 1422 4787 906 2651 0 0 0 0 0 0 16142
(депозити) небанківських
фiнансових установ
21.3 Довгострокові вклади 0 0 0 2945 1565 0 3500 620 570 0 0 0 0 9200
(депозити) небанківських
фiнансових установ
21.4 Нараховані витрати за 113 0 163 1 5 0 0 0 0 0 0 0 0 282
коштами небанківських
фiнансових установ
24 Субординований борг банку 756 0 0 0 0 0 0 0 0 13635 0 0 0 14391
у тому числі:
24.1 Субординований борг банку 0 0 0 0 0 0 0 0 0 13635 0 0 0 13635
24.2 Нараховані витрати за 756 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 756
субординованим боргом
25 Кредиторська заборгованiсть 258 1765 496 45 35 1 76 0 0 0 0 0 0 2675
26 Інші нараховані витрати 0 0 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8
27 Транзитні рахунки 0 6199 758 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6957
28 Кредитові суми до з'ясування 0 223 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 223
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
30 Усього зобов'язань (II) 224978 28449 55330 126493 273320 30235 29662 50375 702 17159 12 151 7 836875
З них:
30.1 Чутливі до зміни 30299 19630 51943 125263 272773 30167 29479 50330 699 17159 9 127 7 627885
процентної ставки
31 Невідповідність (I)-(II) -66587 -5862 -1798 -33992 15264 4942 45 40568 55909 21536 19996 1076 8548 59646
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
32 Капітал банку 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 73423 73423
33 Усього пасивів (III) 224978 28449 55330 126493 273320 30235 29662 50375 702 17159 12 151 73431 910299
34 Невідповідність (I)-(III) -66587 -5862 -1797 -33992 15264 4942 45 40568 55909 21536 19996 1076 -64876 -13777
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
35 Зобов'язання за всiма видами 107 5780 17925 113886 20 646 1317 1668 0 0 0 0 0 141351
гарантiй та з кредитування,
36 Непокритi акредитиви 0 0 0 23440 3667 0 0 0 0 0 0 0 0 27107
38 Усього позабалансові 107 5780 17925 137326 3687 646 1317 1668 0 0 0 0 0 168457
зобов'язання (IV)
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
39 Невiдповiднiсть (I)-(II+IV) -66694 -11642 -19723 -171318 11577 4296 -1273 38899 55909 21536 19996 1076 8548 -108811
40 Невiдповiднiсть (I)-(III+IV) -66694 -11642 -19723 -171318 11577 4296 -1273 38899 55909 21536 19996 1076 -64876 -182235
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
В.о. Голови Правління Рудий В.В.
Головний бухгалтер Гулова О.В.
Виконавець Самсон Ю.Г. тел. 585-50-98
Примітка 34. Процентний ризик
Таблиця 34.1. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов`язаннями за 2007 рік
(%)
| Рядок | Найменування статті | UAH | EUR | USD | RUB |
| | АКТИВИ | | | | |
| 1 | Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Кошти в інших банках | 2.56 | 0 | 5.59 | 0 |
| 4 | Цінні папери в торговому портфелі банку | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 16.25 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Кредити та заборгованість клієнтів | 16.51 | 4.93 | 12.95 | 0 |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 0 | 0 | 0 | 0 |
| | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | | |
| 8 | Кошти банків | 4.00 | 0 | 7.05 | 0 |
| 8.1 | У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Кошти клієнтів | 13.36 | 8.22 | 8.8 | 0 |
| 10 | Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 11 | Боргові цінні папери, емітовані банком | 0 | 0 | 0 | 0 |
В.о. Голови Правління Рудий В.В.
Головний бухгалтер Гулова О.В.
Виконавець Самсон Ю.Г. тел.585-50-98
Таблиця 34.2. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов`язаннями за 2006 рік
(%)
| Рядок | Найменування статті | UAH | EUR | USD | RUB |
| | АКТИВИ | | | | |
| 1 | Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Кошти в інших банках | 9.18 | 0 | 5.04 | 0 |
| 4 | Цінні папери в торговому портфелі банку | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | 7.13 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Кредити та заборгованість клієнтів | 16.96 | 11.04 | 12.65 | 0 |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 0 | 0 | 0 | 0 |
| | ЗОБОВ’ЯЗАННЯ | | | | |
| 8 | Кошти банків | 7.14 | 0 | 5.5 | 0 |
| 8.1 | У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Кошти клієнтів | 6.4 | 8.98 | 9.07 | 0.1 |
| 10 | Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 11 | Боргові цінні папери, емітовані банком | 0 | 0 | 0 | 0 |