Україна, 01025, Київ, вул

Вид материала

Документы

Содержание Припинення окремих видів банківських операцій Функції Спостережної Ради Функції Правління Банку Частка керівництва в акціях Банку Кількість працівників на кінець звітного періоду порівняно з попереднім роком В.о. Голови Правління Рудий В.В. Усього активів Власний капітал Усього власного капіталу

Подобный материал:

• Україна, 01025, Київ, вул, 4122.06kb.
• Україна, 01025, Київ, вул, 4027.51kb.
• Україна, м. Київ, Шевченківський район, вул., 39.54kb.
• Приватна фірма “рада”, 242.08kb.
• Тел.: +38 044 254-30-10 Tel, 214.28kb.
• O. V. Serdenko, O. S. Brovarska, N. Ya. Spivak, 288.17kb.
• Вплив легування Si на структуру та механічні властивості спрямовано закристалізованого, 62.93kb.
• Інформація про банк, 4925.83kb.
• Депутати міської ради, обрані в одномандатному мажоритарному виборчому окрузі, 97.23kb.
• 03680, вул. Урицького, 45, Київ-35, мсп, Україна Відправник: П.І., 14.54kb.

Служба внутрішнього аудиту

Служба внутрішнього аудиту – підрозділ, який здійснює нагляд за дотриманням системи внутрішнього контролю в Банку, а також виносить судження щодо її достатності та ефективності.

Служба внутрішнього аудиту здійснює свою діяльність для цілей:

• сприяння органам управління Банку в забезпеченні ефективного функціонування Банку;
  
• сприяння досягненню цілей Банку шляхом використання систематизованого і послідовного підходу до оцінки й підвищення ефективності процесів керування ризиками та їх контролем;
  
• незалежної й об'єктивної оцінки надійності й ефективності системи керування ризиками й внутрішнім контролем Банку, надання рекомендацій з їх вдосконалювання;
  
• забезпечення дотримання всіма співробітниками Банку при виконанні своїх службових обов'язків вимог чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України, регулятивних вимог, а також стандартів діяльності й норм професійної етики, внутрішніх документів, що визначають політику й регулюють діяльність Банку;
  
• виключення конфліктів інтересів, що виникають у процесі діяльності Банку;
  
• своєчасного виявлення порушень і недоліків у діяльності структурних підрозділів, прийняття оптимальних рішень щодо їх ліквідації, і усунення причин виникнення цих порушень у майбутній діяльності Банку;
  
• інших цілях, передбачених чинним законодавством та іншими правовими актами України, Уставом і внутрішніми документами Банку.
  

Служба внутрішнього аудиту підпорядковується Спостережній Раді Банку та звітує перед нею, діє на підставі Положення про Службу внутрішнього аудиту ЗАТ «Банк Петрокоммерц-Україна», затвердженого Спостережною Радою (Протокол засідання від 02.08.2006 року №20).

Кандидатура Головного аудитора – Начальника Служби внутрішнього аудиту погоджена Національним банком України (рішення Комісії Управління з питань нагляду та регулювання діяльності банків м. Києва і Київської області (Протокол №85 від 16.12.1999 року), що доведено листом № 07-015/19631 від 21.12.1999 року).


Платоспроможність Банку

Рівень платоспроможності Банку цілком достатній для надійного захисту інтересів клієнтів, забезпечується участю у капіталі солідних акціонерів, серед яких ВАТ КБ «Петрокоммерц» (Російська Федерація, м. Москва). Значення коефіцієнту мінімального розміру регулятивного капіталу (Н1) станом на 01 січня 2008 року дорівнювало 104,247 млн. грн.

Станом на 1 січня 2008 року значення нормативів адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності (Н2) та адекватності основного капіталу (Н3) становили відповідно 15,6% та 9,19%, що відповідає встановленим нормативним обмеженням.

Протягом звітного року Банк виконував усі нормативи ліквідності: миттєвої (Н4), поточної (Н5) та короткострокової (Н6). Станом на 01 січня 2008 року значення цих нормативів становило 110,64%, 101,45% та 44,78% відповідно, що значно перевищує встановлені нормативні обмеження.

Для збільшення розміру регулятивного капіталу Банком у 2007 році були залучені кошти на умовах субординованого боргу у іноземній валюті 4 000 тис. доларів. На кінець звітного року загальна сума субординованого боргу склала 33 835 тис.грн., що знайшло своє відображення у примітці 16 пункт1 , який включається до розрахунку регулятивного капіталу банку.


Припинення окремих видів банківських операцій

Припинення окремих видів банківських операцій на протязі 2007 року не було.


Обмеження щодо володіння активами

Обмежень щодо володіння активами немає.

З метою обмеження кредитного ризику, що виникає внаслідок невиконання окремими контрагентами своїх зобов'язань, Правління Банку постійно контролює стан нормативу максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7), нормативу великих кредитних ризиків (Н8). Станом на 01 січня 2008 року значення цих нормативів становило 23,21% та 424,94% відповідно, що не перевищує встановлених нормативних обмежень.

З метою збереження регулятивного капіталу Банку та обмеження ризику концентрації, який виникає під час здійснення операцій з інсайдерами, що може призвести до прямого та непрямого впливу на діяльність Банку Правління Банку постійно контролює стан виконання нормативу максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (Н9) та нормативу максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н10). Станом 01 січня 2008 року значення цих нормативів становило 0,38% та 1,75% відповідно, що значно нижче встановлених нормативних обмежень.

Управління Банком

Органами управління Банку є:

• Загальні збори акціонерів Банку;
  
• Спостережна Рада Банку;
  
• Правління Банку.
  

Відповідальність і функції Спостережної Ради та Правління Банку

Спостережна Рада Банку (далі – Спостережна рада) представляє інтереси акціонерів у період між проведенням Загальних зборів акціонерів та у межах компетенції, визначеної Статутом Банку, контролює та регулює діяльність Правління.


Функції Спостережної Ради:

1. Призначає та звільняє Голову Правління Банку.
   
2. Контролює діяльність Правління Банку, комітетів Банку (кредитного, тарифного, з питань управління активами та пасивами).
   
3. Визначає компанію, що проводить зовнішній аудит.
   
4. Встановлює порядок проведення ревізій і контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку.
   
5. Ухвалює рішення щодо покриття збитків.
   
6. Ухвалює рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації дочірніх підприємств, філій, відділень і представництв Банку, інших відокремлених підрозділів Банку, затвердження їх статутів і положень щодо їх діяльності, внесення змін і доповнень до них.
   
7. Затверджує основні планові показники діяльності Банку (в рамках стратегії, бізнес-планів, бюджетів тощо); затверджує кошторис господарських платежів в частині програм розвитку Банку та проектів.
   
8. Затверджує стратегію Банку на ринку фінансових послуг, фондовому, грошовому, валютному та інших фінансових ринках.
   
9. Затверджує кредитну, клієнтську, ресурсну, тарифну, бюджетну політики Банку та політику управління ризиками.
   
10. Затверджує організаційну структуру Банку.
    
11. Затверджує вимоги до суспільно-політичної місії Банку, затверджує рекламну та іміджеву політику, політику формування ділової репутації Банку, проведення суспільно-політичних заходів (доброчинність, участь у громадських організаціях та ін.);
    
12. Затверджує умови оплати праці та матеріального стимулювання Голови Правління та членів Правління Банку.
    
13. Здійснює підготовку пропозицій з питань, які виносяться на розгляд Загальних зборів акціонерів.
    
14. Приймає рішення щодо придбання Банком власних акцій.
    
15. Здійснює контроль за виконанням рішень Загальних зборів акціонерів і Спостережної Ради Правлінням Банку, заслуховує звіти про діяльність Правління Банку.
    
16. За поданням Голови Правління затверджує кількісний склад Правління, призначає та звільняє від займаних посад заступників Голови Правління, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера, обирає членів Правління Банку, членів кредитного, тарифного комітетів Банку, комітету з питань управління активами та пасивами і звільняє зазначених осіб від займаних посад.
    
17. Створює постійно діючі або тимчасові комітети Банку (кредитний, тарифний комітети, комітет з питань управління активами та пасивами, інші комітети); затверджує персональний склад комітетів і положення про комітети, заслуховує звіти Правління Банку про діяльність комітетів; члени або консультанти Спостережної Ради мають право брати участь у роботі цих комітетів на правах, встановлених рішеннями Спостережної Ради.
    
18. Розглядає питання про залучення до відповідальності посадових осіб Банку.
    
19. Затверджує Положення про Правління Банку, що регламентує його роботу та визначає повноваження заступників Голови Правління та членів Правління Банку.
    
20. Ухвалює рішення щодо розпорядження майном і коштами Банку на суму, що перевищує 25 відсотків регулятивного капіталу Банку.
    
21. Заслуховує доповіді Голови Правління з питань поточної діяльності Банку.
    
22. Ухвалює рішення щодо випуску облігацій Банку.
    
23. Розглядає інші питання поточної діяльності Банку, які передані їй Загальними зборами акціонерів, крім віднесених до виняткової компетенції Загальних зборів акціонерів.
    
24. Члени Спостережної Ради несуть відповідальність перед Банком за збитки, заподіяні Банку їхніми діями (бездіяльністю) відповідно до діючого законодавства України.
    

Функції Правління Банку:

1. Правління Банку є виконавчим органом Банку, який здійснює керівництво його поточною діяльністю. Кількісний склад Правління Банку визначається Спостережною Радою Банку, але не повинен бути меншим ніж п’ять осіб.
   
2. Організація виконання рішень Загальних зборів акціонерів і Спостережної Ради Банку, попередній розгляд всіх питань, що виносяться на Загальні збори акціонерів і засідання Спостережної Ради, за винятком кадрових, підготовка у зв'язку з цим необхідних документів.
   
3. Підготовка Положення про постійно діючі комітети Банку (кредитний, тарифний, з питань управління активами та пасивами), які затверджуються Спостережною Радою Банку.
   
4. Затвердження Положення про порядок проведення окремих Банківських операцій, Правил, інших внутрішніх нормативних документів Банку.
   
5. Вирішення питань підготовки та підвищення кваліфікації персоналу Банку.
   
6. Організація процесів кредитування, розрахунків, зовнішньоекономічної діяльності, роботи з цінними паперами та інших напрямків діяльності у відповідності з рішеннями, прийнятими Спостережною Радою Банку.
   
7. Забезпечення організації випуску, розповсюдження, обліку цінних паперів відповідно до порядку, затвердженого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку.
   
8. Внесення пропозицій Голові Спостережної Ради щодо прийняття на роботу, притягнення до відповідальності, звільнення працівників.
   
9. Розгляд інших рішень, прийнятих Загальними зборами акціонерів, Спостережною Радою або Головою Правління Банку.
   
10. Внесення пропозицій Голові Спостережної Ради відносно організаційної структури, кількісного складу, системи оплати праці і матеріального стимулювання працівників Банку.
    
11. Контроль за дотриманням Банком чинного законодавства України та документів, що визначають порядок його діяльності.
    
12. Визначення часу і місця проведення Загальних зборів акціонерів та їх порядку денного, якщо інше не передбачено рішеннями Загальних зборів акціонерів або Спостережної Ради Банку.
    

Частка керівництва в акціях Банку

Частка керівництва в акціях Банку складає 0%.


Істотна участь у Банку

Істотну участь у Банку складають наступні компанії:

ВАТ КБ «Петрокоммерц» – 74,96 % статутного фонду;

ТОВ «Акарі» – 10,15 % статутного фонду;

ТОВ «Авіс» – 10,19 % статутного фонду.


Іноземні інвестори (компанії і країни) та їх частку в статутному капіталі Банку

Частка іноземного інвестора Банку ВАТ КБ “Петрокоммерц” (Російська Федерація, м. Москва) складає 74,96 % статутного фонду.


Кількість працівників на кінець звітного періоду порівняно з попереднім роком

Середньооблікова кількість штатних працівників на кінець звітного періоду складає 539 чоловік. Порівняно із попереднім роком чисельність персоналу збільшилась на 29 чоловік, або на 5,7%.


В.о. Голови Правління Рудий В.В.


Головний бухгалтер Гулова О. В.




Баланс

За станом на кінець дня 31 грудня 2007 року

(тис. грн.)

Рядок	Найменування статті	Примітки	2007 рік	2006 рік
	АКТИВИ
1	Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку		77 070	128 499
2	Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України	2	0	0
3	Кошти в інших банках	3	149 500	83 699
4	Цінні папери в торговому портфелі банку	4	0	0
5	Цінні папери в портфелі банку на продаж	5	1 386	3 843
6	Кредити та заборгованість клієнтів	6	534 879	670 904
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	7	0	0
8	Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії	8	0	0
9	Основні засоби та нематеріальні активи	9	11 661	11 149
10	Нараховані доходи до отримання	10	6 474	6 054
11	Відстрочений податковий актив		454	373
12	Інші активи	11	7 253	6 277
13	Довгострокові активи, призначені для продажу	12	0	0
14	Усього активів		788 677	910 798
	ЗОБОВ`ЯЗАННЯ
15	Кошти банків:		47 517	86 241
15.1	У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України		0	0
16	Кошти клієнтів	13	621 362	730 635
17	Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком		0	0
18	Боргові цінні папери, емітовані банком	14	0	0
19	Нараховані витрати до сплати	15	5 087	5 722
20	Відстрочені податкові зобов’язання		49	33
21	Інші зобов’язання	16	34 996	14 744
22	Усього зобов`язань		709 011	837 375
	ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
23	Статутний капітал	17	44 865	44 865
24	Капіталізовані дивіденди			0
25	Власні акції (частки,паї), що викуплені в акціонерів (учасників)			0
26	Емісійні різниці		125	125
27	Резерви та інші фонди банку		28 417	17 112
28	Резерви переоцінки, у тому числі:		1	17
28.1	Резерви переоцінки необоротних активів		0	0
28.2	Резерви переоцінки цінних паперів		1	17
29	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) минулих років		0	0
30	Прибуток/Збиток звітного року, що очікує затвердження		6 258	11 304
31	Усього власного капіталу		79 666	73 423
32	Усього пасивів		788 677	910 798