Настоящая Инструкция устанавливает порядок проведения проверок банков и других небанковских финансовых организаций их филиалов на основании статьи 47 Закона «о национальном банке Таджикистана». Общие положения
| Вид материала | Инструкция |
- Инструкция «О порядке проведения операций по документарным аккредитивам в рублях», 2243.82kb.
- Инструкция №112 «О безналичных расчетах в республике Таджикистан», 543.91kb.
- Положение №118, 230.1kb.
- Инструкция о порядке и методах измерений при учетных операциях с нефтепродуктами, 325.48kb.
- Национальный банк Республики беларусь, 940.28kb.
- Постановление правления Национального банка Республики Беларусь, 1124.56kb.
- Регламент о кредитовом переводе, 230.04kb.
- Об использовании систем дистанционного банковского обслуживания Глава I. Общие положения, 173.14kb.
- Учет и отчетность в банках, 402.15kb.
- Положение о требованиях к управлению ликвидностью коммерческого банка. I. Общие положения, 150.71kb.
12. Особенности проведения проверок зарубежных дочерних банков, филиалов и зарубежных представительств уполномоченных банков
12.1. Проверки филиалов и представительств уполномоченных банков, расположенных на территории иностранного государства (далее-зарубежные филиалы и представительства уполномоченных банков), осуществляются с учетом требований нормативных актов Национального банка Таджикистана, определяющих особенности регулирования деятельности уполномоченных банков, создающих и имеющих филиалы и представительства на территории иностранного государства, в порядке, установленном настоящей Инструкцией с учетом следующих особенностей.
12.2. Проверка зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка проводится уполномоченными представителями Национального банка Таджикистана с участием работников структурных подразделений центрального аппарата Национального банка Таджикистана по вопросам, подлежащим проверке, отнесенным к компетенции соответствующего структурного подразделения Национального банка Таджикистана, на основании соглашения (меморандума).
12.3. Участие уполномоченных представителей Национального банка Таджикистана в проверке зарубежного дочернего банка (филиала) уполномоченного банка, зарегистрированного на территории иностранного государства (далее-зарубежный дочерний банк уполномоченного банка), осуществляется на основании и в порядке, установленном соглашением (меморандумом) между Национального банка Таджикистана и органом банковского надзора иностранного государств.
В случае отсутствия указанных соглашений (меморандумов) участие уполномоченных представителей Национального банка Таджикистана в проведении проверок зарубежных дочерних банков уполномоченных банков регулируется в индивидуальном порядке по согласованию между Национальным банком Таджикистана и органами банковского надзора иностранных государств.
12.4. Проверки зарубежных филиалов и представительств уполномоченных банков могут также осуществляться по инициативе органа банковского надзора иностранного государства, на территории которого они расположены, на основании соглашений (меморандумов).
В случае отсутствия указанных соглашений (меморандумов) проведение проверок зарубежных филиалов и представительств уполномоченных банков регулируется в индивидуальном порядке по согласованию между Национальным банком Таджикистана и органом банковского надзора иностранного государства.
Если уполномоченные представители Национального банка Таджикистана участвуют в проведении проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка, результаты проверки оформляются и передаются Национальному банку Таджикистана в порядке, предусмотренном соглашением (меморандумом).
12.5. По результатам проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка Национальный банк Таджикистана может рекомендовать проведение совещания для совместного обсуждения ее результатов уполномоченными представителями Национального банка Таджикистана и органом банковского надзора иностранного государства, на территории которого они расположены.
12.6. Руководитель уполномоченного банка уведомляет Национальный банк Таджикистана об ознакомлении с результатами проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка (далее-уведомление Национального банка Таджикистана) в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения материалов проверки зарубежного филиала или представительства уполномоченного банка.
Уведомление Национального банка Таджикистана осуществляется по форме, аналогичной уведомлению об ознакомлении с актом проверки органов управления уполномоченных банков, установленной приложением 11 к настоящей Инструкции. Одновременно с уведомлением Национального банка Таджикистана руководитель уполномоченного банка вправе направить пояснения и (или) возражения по результатам проверки, подготовленные по материалам проверки зарубежного филиала и представительства уполномоченного банка.
Председатель
Национального
банка Таджикистана М. М. Алимардонов
Приложение № 1
ПОРУЧЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ
банков и других небанковских финансовых организаций
(их филиалов)
(ТИПОВАЯ ФОРМА)
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ТАДЖИКИСТАНА
Для служебного пользования
Экз. № _________
ПОРУЧЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ
____________________________________________________________________________________
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации и полное наименивание порядоковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации )*
№______ от «___ » ____________ 200__г.
В соответствии с пунктом 1.5. Инструкции О порядке проведения проверок банков и других небанковских финансовых организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Национального банка Таджикистана
руководителю рабочей группе _____________________________________________
___________________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
и членам рабочей группы: __________________________________________________
___________________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
___________________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
поручается провести проверку в ____________________________________________
___________________________________________________________________________
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации (полное наименование филиала)
___________________________________________________________________________________
Проверяемый период деятельности кредитной организации (ее филиала)** _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Вопросы, подлежащие проверке**: _______________________________________________
____________________________________________________________________________________
Руководитель и члены рабочей группы являются уполномоченными представителями Национального банка Таджикистана, наделенными в соответствии с законодательством Республики Таджикистан, Инструкцией Национального банка Таджикистана «О порядке проведения проверок банков и других небанковских финансовых организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Национального банка Таджикистана» и иными нормативными актами Национального банка Таджикистана соответствующими полномочиями по проведению проверки банков и других небанковских финансовых организации (ее филиала) на основании настоящего поручения.
Руководитель и работники банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала) обязаны содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки в соответствии с настоящим поручением.
Поручение действительно до «___» ___________ 200__г.
Должностное лицо Национального
банка Таджикистана, обладающим
правом поручать проведениии проверки ______________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. Национального банка Таджикистана территориального учреждения Национального банка Таджикистана либо структурного подразделения Национального банка Таджикистана)
Поручение получено: «___» ____________ 200__г. в «____» час. «____» мин.
Руководитель кредитной организации (ее филиала)***____________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала)
* Указывается основной гусударственный регистрационный номер банка и другой небанковской финансовой организации по данным единого государственного реестра юридических лиц; регистрационный номер банка и другой небанковской финансовой организации (порядковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации), присвоенный банку и другой небанковской финансовой организации (ее филиалу) Министерством юстиции Республики Таджикистана и содержащийся в Книге государственной регистрации банков и других небанковских финансовых организаций.
** Проверяемый период и вопросы, подлежащие проверке, указываются а поручении только в случаях проведения повторной проверки.
*** В случае вручения поручения на проведение проверки ответственному работнику внутреннего структурного подразделения банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала) указываются его фамилия, имя, отчество и должность.
Приложения 2
ДОПОЛНЕНИЕ К ПОРУЧЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ БАНКОВ И ДРУГИХ НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
(типовая форма)
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ТАДЖИКИСТАНА
Для служебного пользования Экз. №______________
Дополнение к поручению на проведение проверки
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации; регистрационный номер банка и другой небанковской финансовой организации; полное наименование и порядковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации)
№__________ от « » _________200__г.
В соответствии с пунктом 1.5. Инструкции О порядке проведения проверок банков и других небанковских финансовых организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Национального банка Таджикистана
руководителю рабочей группе ______________________________________
(Ф.И.О.)
и членам рабочей группы: ________________________ поручено провести проверку в
(Ф.И.О.)
__________________________________________________________________________________
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации (полное наименование филиала)
Проверяемый период деятельности банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала)** ___________________________________________________________
Вопросы, подлежащие проверке**: ______________________________________________
_____________________________________________________________________
Настоящее дополнение к поручению является неотъемлемой частью поручения на проведение проверки от « »__________200__г. №__________
Поручение от « »________200__г. действительно до « »_________200___г.
Должностное лицо Национального
банка Таджикистана, обладающим
правом поручать проведениии проверки _______________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. Национального банка Таджикистана территориального учреждения Национального банка Таджикистана либо структурного подразделения Национального банка Таджикистана)
Дополнение к поручению на проведение проверки от « »_________200__г.
№___________получено « »_____________200-___г. в « »час. « »мин.
Руководитель банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала) ____________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала)
Приложения 3
УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОСТАНАВЛЕНИИ ПРОВЕРКИ
БАНКОВ И ДРУГИХ НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
(ЕЕ ФИЛИАЛА)
(ТИПОВАЯ ФОРМА)
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ТАДЖИКИСТАНА
УВЕДОМЛЕНИЕ О ПРИОСТАНАВЛЕНИИ ПРОВЕРКИ
___________________________________________________________________________________
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации; регистрационный номер номер банка и другой небанковской финансовой организации; полное наименование и порядковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации)*
Руководитель банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала)
В связи с невозможностью продолжения проведения проверки, проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки от «___» __________200__г. №____, непосредственно в кредитной организации (ее филиала) вследствие _________________________________
___________________________________________________________________________
(обоснование невозможности продолжения проведения проверки непосредственно в банке и другой небанковской финансовой организации (ее филиала)**
рабочая группа в составе:__________________________________________________
составила акт о противодействии проведению проверки и простановила ее проведение до момента принятия решения по акту о противодействии проведению проверки _________________________ (должностным лицом Национального банка Таджикистана, принявщим решение о проведении проверки)
Акт о противодействии проведению проверки представлен ___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(должностным лицом Национального банка Таджикистана, принявщим решение о проведении проверки)
« ___ » _____________200___г.
Должностное лицо Национального банка Таджикистана, обладающее
правом поручать проведениии проверки _______________ (Ф.И.О.)
(подпись)
м.п. Национального банка Таджикистана
территориального учреждения Национального банка
Таджикистана либо структурного подразделения
Национального банка Таджикистана)
«___ » _____________200___г.
- Указывается регистрационный номер банка и другой небанковской финансовой организации (порядковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации), присвоенный банку и другой небанковской финансовой организации (ее филиалу) Министерством юстиции Республики Таджикистана и содержащийся в Книге государственной регистрации банков и других небанковских финансовых организаций.
** Указывается сведения о наличии фактов угрозы жизни и здоровью руководителя и членов рабочей группы; противодействия банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала) проведению проверки или об иных фактах, препятствующих проведению проверки.
Приложение № 4
ЗАЯВКА НА ПРЕДОСТАЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ),
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ БАНКОВ И ДРУГИХ НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕФИЛИАЛА)
(ТИПОВАЯ ФОРМА)
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ТАДЖИКИСТАНА
ЗАЯВКА НА ПРЕДОСТАЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ (ИНФОРМАЦИИ),
НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ
___________________________________________________________________________
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации; регистрационный номер банка и другой небанковской финансовой организации ; полное наименование и порядковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации )*
№________ от «___» ___________ 200__г.
Руководитель банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала) (должностному лицу или ответственному работнику внутреннего структурного подразделения банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала)
На основании поручения на проведение проверки от «__»________200___г. №_____, кредитной организации (ее филиалу)___________________________________________________
___________________________________________________________________________
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации наименование филиала)
надлежит в срок до «___» __________200___г. предоставить рабочей группе (руководителю или члену (членам) рабочей группы) _____________________________________
___________________________________________________________________________
(Ф.И.О.)
документы (информацию) или заверенные копии документов банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала), указанные в приложении к настоящей заявке, письменные разъяснения руководителя и работников банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала), собственноручное объяснение ответственного работника внутреннего структурного подразделения банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала).
Непредоставление банком и другой небанковской финансовой организацией (ее филиалом) указанных в настоящей заявке документов (информации), необходимых для проведения проверки, либо их заверенных копий в полном объеме и в установленные руководителем и (или) членами рабочей группы сроки, писменных разъяснений руководителя и работников банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала), собственноручного объяснения ответственного работника внутреннего структурного подразделения банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала) без уважительных причин является противодействием проведению настоящей проверки.
Приложение: на___листах.
Руководитель рабочей группы ____________ (Ф.И.О.)
(подпись)
Член рабочей группы ___________ (Ф.И.О.)
(подпись)
«____»______________200___г.
Заявка получена:
Руководитель банка и другой небанковской финансовой организации
(ее филиала) __________(должность, Ф.И.О.)
(подпись)
(Должностное лицо или ответственный работник внутреннего структурного подразделения
банка и другой небанковской финансовой организации (ее флиала)
« »_________200__г. в «____» час. «____» мин.
Приложение к заявке на предосталение документов (информации), необходимых для проведения проверки
| № п/п | Наименовани докумета | Установленый срок представления | Представлено рабочей гуппе | Возвращено банку и другой небанковской финансовой организации | Примечание*** | ||
| | | | дата | подпись** | дата | Подпись** | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| | | | | | | | |
*Указывается регистрационный номер банка и другой небанковской финансовой организации (порядковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации), присвоенный банку и другой небанковской финансовой организации (ее филиалу) Министерством юстиции Республики Таджикистана и содержащийся в Книге государственной регистрации банков и других небанковских финансовых организаций.
** В гарафах 5 и 7 настоящей таблицы указываются фамилия, имя, отчество члена рабочей группы и фамилия, имя, отчество и должность ответственного работника банка и другой небанковской финансовой организации (ее филиала) соответственно.
*** В графе 8 настоящей таблицы указываются сведения об игтотавлении и передаче рабочей группе копий документов, а также об уважительных причинах представления документов позднее установленного срока (либо отсутствии документов) ит.п.
Приложения 5
УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОЗНАКОМЛЕНИИ С АКТОМ ПРОВЕРКИ БАНКОВ И ДРУГИХ НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ЕЕ ФИЛИАЛА)
(ТИПОВАЯ ФОРМА)
Для служебного пользования
Экз.№____________
РУКОВОДИТЕЛЮ
ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА
УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОЗНАКОМЛЕНИИ С АКТОМ ПРОВЕРКИ
____________________________________________________________________________________
(полное официальное наименование банка и другой небанковской финансовой организации ; регистрационный номер банка и другой небанковской финансовой организации полное наименование и порядковый номер филиала банка и другой небанковской финансовой организации)*
Настоящим уведомляем, что акт проверки, проведенной в соответствии с поручением на проведение проверки от «___»_________200__г.№______, полученный на основании протокола приема-передачи акта проверки от «___»_________200__г., предостален для ознакомления _________________________________________________________________________
(должность, Ф.И.О., наименование аудиторской организации)**