Национальный банк Республики беларусь
| Вид материала | Документы |
- Национальный банк республики беларусь, 90.92kb.
- Национальный банк республики беларусь, 79.51kb.
- Республики Беларусь Республики Беларусь Н. П. Зайченко 12. 12. 2001 № 118 12. 12. 2001, 239.83kb.
- Совета Министров Республики Беларусь от 31 октября 2001 г. №1592 «Вопросы Министерства, 64.25kb.
- Банк данных законодательства Республики Беларусь в сфере внешнеэкономической деятельности, 21.77kb.
- Инструкция о порядке выдачи разрешений на продление сроков завершения внешнеторговых, 160.2kb.
- Указ Президента Республики Беларусь от 30 декабря 2011 г. № 621 (Национальный реестр, 733.93kb.
- Во исполнение постановления Совета Министров Республики Беларусь от 11 декабря 2000, 95.37kb.
- Закон республики беларусь, 1418.57kb.
- Автомобильной дороге м-1/Е-30 Брест (Козловичи) Минск граница Российской Федерации, 79.6kb.
Национальный банк Республики БЕЛАРУСЬ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
Правления Национального банка
Республики Беларусь
| 28 июня 2001 г. № 175 | г. Минск |
| | |
| Об утверждении Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (С учетом изменений и дополнений, внесенных постановлениями Правления Национального банка от 27.12.2001 N 339, от 30.05.2002 N 104, от 20.03.2003 N 52, от 30.10.2003 N 193, от 30.06.2005 N 94, от 29.09.2005 N 142, от 22.11.2005 N 162) | |
В соответствии со статьями 26, 33 Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 106, 2/219) Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
2. Установить, что банки, зарегистрированные на территории Республики Беларусь, вправе открывать счета в белорусских рублях банкам-нерезидентам, а также счета в белорусских рублях в банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь при наличии у банка общей и генеральной лицензий на осуществление банковских операций.
3. Юридическому департаменту, департаменту по работе с ценностями, департаменту банковского надзора подготовить проект изменений в Декрет Президента Республики Беларусь от 31 октября 2000 г. N 21 "О мерах по обеспечению порядка при совершении операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 104, 1/1734) (подпункт 1.1) в части отмены выдачи специальных разрешений (лицензий) на реализацию памятных монет Национального банка Республики Беларусь, изготовленных из драгоценных металлов, являющихся платежным средством Республики Беларусь.
4. Признать утратившими силу:
Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19 "Об утверждении дополнения 1 к Положению о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь от 15 июня 1998 г. N 59" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 60, 8/642);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 1999 г. N 29.6 "Об утверждении изменений и дополнений в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3), с изменениями и дополнениями, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 60, 8/642)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 16, 8/2564);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 июля 2000 г. N 17.11 "О внесении изменений и дополнений в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 82, 8/3893);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 ноября 2000 г. N 30.1г "О внесении изменения в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 116, 8/4457);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. N 73 "О внесении изменений и дополнений в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 43, 8/5534);
Положение о гарантийном фонде защиты вкладов (депозитов) физических лиц, вносимых в небанковские финансовые организации, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 26 сентября 1996 г. (протокол N 19);
Дополнение 1 к Положению о гарантийном фонде защиты вкладов (депозитов) физических лиц, вносимых в небанковские финансовые организации, утвержденному постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 апреля 1997 г. N 11.4.
Председатель Правления П.П.Прокопович
| | УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь 28 июня 2001 г. № 175 |
ИНСТРУКЦИЯ
| о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций | |
(С учетом изменений и дополнений,
внесенных постановлениями Правления
Национального банка
от 27.12.2001 N 339,
от 30.05.2002 N 104,
от 20.03.2003 N 52,
от 30.10.2003 N 193,
от 30.06.2005 N 94,
от 29.09.2005 N 142,
от 22.11.2005 N 162)
Преамбула исключена. – (Постановление Правления от 30.06.2005 № 94).
РАЗДЕЛ I
^ ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВ
ГЛАВА 1
ПОРЯДОК ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ БАНКОВ
1. Инструкция о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция) разработана в соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь и определяет порядок государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных подразделений банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, дочерних банков иностранного банка и представительств иностранных банков на территории Республики Беларусь, особенности открытия дочерних банков, филиалов и представительств банков Республики Беларусь за пределами Республики Беларусь, участия в иностранных банках, порядок лицензирования банковских операций, особенности реорганизации и ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
Государственной регистрации подлежат:
вновь созданные (реорганизованные) банки;
изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банков.
(пункт 1 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)
2. До подачи документов, необходимых для государственной регистрации создаваемого (реорганизуемого) банка (далее - государственная регистрация банка), для согласования с Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) наименования банка один из учредителей (участников) банка либо уполномоченный им представитель представляет заявление согласно приложению 8 к настоящей Инструкции с указанием наименования банка. В заявлении указываются:
фирменное наименование банка на белорусском языке;
фирменное наименование банка на русском языке;
местонахождение и фирменное наименование учредителя - юридического лица, паспортные данные учредителя - физического лица, согласовывающего наименование создаваемого банка (или его представителя);
(абзац 4 части 1 пункта 2 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).
документ, на основании которого осуществляется представительство (при согласовании наименования банка уполномоченным представителем).
Решение о согласовании наименования создаваемого банка принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления банковского надзора. О принятом решении в десятидневный срок со дня подачи заявления сообщается заявителю.
(часть 2 пункта 2 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).
3. При создании банка или увеличении уставного фонда средства, поступающие от учредителей (участников) в качестве вклада в уставный фонд, аккумулируются на временном счете, открываемом в Национальном банке или по согласованию с Национальным банком в другом банке.
Средства могут аккумулироваться на временных счетах в другом банке только при условии перевода данных средств на эти счета через соответствующие корреспондентские счета указанного банка, открытые в Национальном банке Республики Беларусь.
(часть 2 пункта 3 введена постановлением Правления от 27.12.2001 N 339).
Национальный банк вправе начислять проценты по средствам, размещенным у него на временных счетах.
(часть 3 пункта 3 введена постановлением Правления от 27.12.2001 N 339).
Средства с временного счета могут быть использованы только для зачисления на корреспондентский счет банка после государственной регистрации банка или изменений и дополнений в учредительные документы либо для возврата учредителям (участникам) в случае отказа от государственной регистрации.
(часть 4 пункта 3 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).
4. Для государственной регистрации банка в Национальный банк представляются:
заявление о государственной регистрации согласно приложению 9 к настоящей Инструкции. В заявлении должны быть перечислены банковские операции, для осуществления которых банку необходима лицензия;
устав банка;
выписка из протокола общего собрания учредителей (решение собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка;
документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме (выписка с временного счета). В случае внесения в уставный фонд денежных вкладов в иностранной валюте перерасчет иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики Беларусь осуществляется по официальному курсу, установленному Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд (дату поступления средств для зачисления на временный счет);
копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, содержащие сведения о наличии собственных средств для инвестиций в уставный фонд банка, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед бюджетом;
сведения об учредителях - физических лицах: копия трудовой книжки, заверенная на последнем месте работы, а для неработающих - справка органа занятости либо копия пенсионного удостоверения, заверенная органом социального обеспечения по месту жительства или иным органом в соответствии с законодательством;
справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
документ, подтверждающий право на размещение банка по его местонахождению, указанному в учредительных документах;
анкеты кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка, заполняемые ими, содержащие сведения: для руководителя исполнительного органа банка - о высшем юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; для главного бухгалтера - о высшем экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет на должности бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; а также сведения об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;
документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд банка: по каждому инвестору - копии платежных документов, подтверждающие внесение денежных вкладов в уставный фонд; акт оценочной комиссии, утвержденный собранием учредителей (уполномоченным органом банка), о стоимости неденежного вклада, вносимого в уставный фонд, а также заключение независимой экспертизы достоверности оценки вносимого в уставный фонд имущества, проведенной в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка (расчет планируемых доходов, расходов и прибыли) на трехлетний период;
документы, подтверждающие наличие технических возможностей в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка для осуществления соответствующих банковских операций: о наличии в банке средств телекоммуникации, компьютерной техники и программного обеспечения, оборудования охранно-пожарной и тревожной сигнализации, технически укрепленного кассового узла;
платежный документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию банка.
Для государственной регистрации банка в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие документы:
нотариально удостоверенный учредительный договор банка;
список учредителей (участников) с указанием размера их вклада, количества акций, в том числе простых и привилегированных, и размера долей в уставном фонде банка.
Документы представляются в одном экземпляре, за исключением устава банка.
Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав должен быть утвержден уполномоченным органом управления банка. К уставу банка, созданного в форме закрытого акционерного общества, прилагается список учредителей (участников), который должен включать в себя: наименование и местонахождение учредителей (участников) - юридических лиц, паспортные данные учредителей (участников) - физических лиц, размер их вклада, количество акций, в том числе простых и привилегированных, долю участия в уставном фонде. Список учредителей (участников) должен быть прошит вместе с уставом банка. Данные сведения должны быть подписаны уполномоченным лицом банка.
Денежные средства, внесенные в качестве вклада в уставный фонд, в уставе банка могут быть отражены по видам валют.
В уставе банка должен быть указан размер неденежной части уставного фонда.
Одновременно с документами представляется список учредителей (участников) в электронном виде согласно приложению 14 к настоящей Инструкции (далее - форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного общества").
(пункт 4 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).
5. Прием документов для государственной регистрации вновь созданного (реорганизованного) банка осуществляется по описи согласно приложению 10 к настоящей Инструкции только в присутствии учредителей (участников) банка (физических лиц или физического лица, уполномоченного учредителями (участниками) банка, и представителей юридических лиц).
(часть 1 пункта 5 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)
При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое лицо, уполномоченное учредителями (участниками) банка, и представители юридического лица помимо паспорта предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.
Принятые для государственной регистрации вновь созданного (реорганизованного) банка документы в присутствии лиц, указанных в части первой настоящего пункта, передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю начальника) отдела регистрации и лицензирования главного управления банковского надзора Национального банка (далее - отдел лицензирования).
(часть 3 пункта 5 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)
6. Документы, представляемые для государственной регистрации вновь созданных (реорганизованных) банков, изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банков, получения лицензий на осуществление банковских операций, должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, в том числе в части порядка ведения делопроизводства.
Указанные документы, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и секретарем собрания учредителей (участников) или уполномоченным лицом учредителя банка, создаваемого (созданного) в форме унитарного предприятия, скреплены печатью (при государственной регистрации вновь создаваемого банка - печатью учредителя банка, уполномоченного собранием учредителей, при реорганизации банков - печатью реорганизуемого(ых) банка(ов). Документы, не соответствующие требованиям, установленным настоящей Инструкцией, и в неполном комплекте к рассмотрению не принимаются.
При принятии документов для государственной регистрации вновь создаваемого (реорганизуемого) банка начальник отдела лицензирования (его заместитель) вносит в журнал учета данных об учредителях банка паспортные данные учредителей (участников), представивших пакет документов, или их представителей и выдает им письменное подтверждение получения пакета документов для государственной регистрации по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.
Письменное подтверждение получения Национальным банком документов, представленных для государственной регистрации банка, должно рассматриваться только как принятие определенного количества документов и не является подтверждением соответствия их законодательству Республики Беларусь.
(пункт 6 в ред. постановления Правления от 20.03.2003 № 52)
7. За государственную регистрацию банков взимается плата в размере 10 базовых величин, за государственную регистрацию изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка, - 5 базовых величин.
Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины, установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь и действующей на день представления документов для государственной регистрации.
(пункт 7 в ред. постановления Правления от 29.09.2005 № 142)
8. Решение о государственной регистрации банка принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.
В государственной регистрации может быть отказано в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь. Решение об отказе в государственной регистрации принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления банковского надзора, в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.
(пункт 8 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)
9. О принятом решении о государственной регистрации банка Национальный банк в трехдневный срок уведомляет его учредителей.
10. В случае отказа в государственной регистрации банка Национальный банк в пятидневный срок в письменной форме уведомляет об этом учредителей с указанием причин отказа.
11. Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о государственной регистрации банка могут быть обжалованы в хозяйственный суд.
12. На основании решения о государственной регистрации банка отдел лицензирования производит соответствующую запись в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и выдает уполномоченному лицу свидетельство о государственной регистрации банка. Руководителю банка в определенном законодательством порядке выдается удостоверение установленного образца.
(часть 1 пункта 12 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).
После государственной регистрации банка на титульном листе устава ставится штамп установленного образца, удостоверенный подписью начальника главного управления банковского надзора. Один экземпляр зарегистрированного устава передается исполнительному органу банка, один - хранится в отделе лицензирования.
(часть 2 пункта 12 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)
По ходатайству банка Национальный банк выдает уполномоченному лицу банка свидетельство, подтверждающее долю иностранных инвестиций в уставном фонде банка:
для действующего банка на основании аудиторского заключения о доле иностранного капитала в уставном фонде за проверяемый период - согласно приложению 12 к настоящей Инструкции;
(абзац 2 части 3 пункта 12 в ред. постановлений Правления от 30.10.2003 № 193, от 30.06.2005 № 94).
для вновь созданного (реорганизованного) банка - согласно приложению 13 к настоящей Инструкции.
(часть 3 пункта 12 введена постановлением Правления от 20.03.2003 № 52)
13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня внесения записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает данные о государственной регистрации банка:
Министерству финансов Республики Беларусь;
Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;
налоговому органу по месту нахождения банка;
(абзац 4 пункта 13 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).
Абзац исключен. - Постановление Правления от 30.06.2005 № 94.
Министерству юстиции Республики Беларусь.
(абзац 5 пункта 13 введен постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).
14. Сообщение о государственной регистрации банка в двадцатидневный срок публикуется Национальным банком в официальных республиканских средствах массовой информации.
Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата, структурные подразделения, организации Национального банка (далее - структурные подразделения Национального банка) о государственной регистрации банка.
(часть 2 пункта 14 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).