Национальный банк Республики беларусь

Вид материала

Документы

Содержание Порядок лицензирования банковских операций Порядок создания обособленных Порядок государственной регистрации банка Государственная регистрация изменений Особенности открытия дочерних банков, филиалов

Подобный материал:

• Национальный банк республики беларусь, 90.92kb.
• Национальный банк республики беларусь, 79.51kb.
• Республики Беларусь Республики Беларусь Н. П. Зайченко 12. 12. 2001 № 118 12. 12. 2001, 239.83kb.
• Совета Министров Республики Беларусь от 31 октября 2001 г. №1592 «Вопросы Министерства, 64.25kb.
• Банк данных законодательства Республики Беларусь в сфере внешнеэкономической деятельности, 21.77kb.
• Инструкция о порядке выдачи разрешений на продление сроков завершения внешнеторговых, 160.2kb.
• Указ Президента Республики Беларусь от 30 декабря 2011 г. № 621 (Национальный реестр, 733.93kb.
• Во исполнение постановления Совета Министров Республики Беларусь от 11 декабря 2000, 95.37kb.
• Закон республики беларусь, 1418.57kb.
• Автомобильной дороге м-1/Е-30 Брест (Козловичи) Минск граница Российской Федерации, 79.6kb.

ГЛАВА 2

^ ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ


15. Банк вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные лицензией, выданной Национальным банком, со дня ее получения.

16. Национальный банк выдает следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:

общую - на осуществление указанных в ней банковских операций в белорусских рублях согласно приложению 1 к настоящей Инструкции;

на привлечение во вклады средств физических лиц согласно приложению 2 к настоящей Инструкции;

внутреннюю - на осуществление указанных в ней банковских операций в иностранной валюте на территории Республики Беларусь согласно приложению 3 к настоящей Инструкции;

генеральную - на осуществление указанных в ней банковских операций в иностранной валюте как на территории Республики Беларусь, так и за ее пределами согласно приложению 4 к настоящей Инструкции. Под банковскими операциями, осуществляемыми в рамках генеральной лицензии за пределами Республики Беларусь, понимаются банковские операции в иностранной валюте, проводимые банком с банками (кредитно-финансовыми организациями) - нерезидентами;

разовую - на осуществление отдельной банковской операции в иностранной валюте согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;

на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.

Документы, представленные банком для получения лицензий на осуществление банковских операций, рассматриваются в срок, не превышающий двух месяцев со дня их представления.

(часть 2 пункта 16 введена постановлением Правления от 20.03.2003 № 52).

Решение о выдаче лицензий на осуществление банковских операций принимает Правление Национального банка, учитывая ходатайство банка, исходя из его технических возможностей для осуществления банковских операций и при выполнении банком всех требований, предусмотренных настоящей Инструкцией.

(часть 3 пункта 16 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление банковских операций на рассмотрение Правления Национального банка отдел лицензирования совместно со структурными подразделениями Национального банка проводит проверку наличия технических возможностей банка для осуществления соответствующих банковских операций в рамках данной лицензии.

При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия технических возможностей банка осуществлять банковские операции в рамках данной лицензии проводит соответствующее главное управление Национального банка по области (по местонахождению банка).

(часть 5 пункта 16 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

17. Общая лицензия на осуществление банковских операций выдается банку во время его государственной регистрации на основании документов, представленных для государственной регистрации банка.

18. Внутренняя лицензия выдается по заявлению банка во время или после его государственной регистрации.

Генеральная лицензия выдается по заявлению банка не ранее чем через год после его государственной регистрации. Ранее указанного срока генеральная лицензия может быть выдана дочернему банку иностранного банка, банку с иностранными инвестициями по его ходатайству.

Генеральная лицензия выдается банку при условии его устойчивого финансового положения <*>, а также при наличии у банка собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 5 миллионов евро.

-------------------------------

<*> Для целей настоящей Инструкции под устойчивым финансовым положением понимаются отсутствие убытков, выполнение установленных Национальным банком экономических нормативов, создание резервов на покрытие возможных убытков по сомнительным и безнадежным активам в полном объеме, соблюдение требований по формированию обязательных резервов, депонированных в Национальном банке, отсутствие задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами в течение последних двенадцати месяцев до подачи ходатайства.


19. Для осуществления банковских операций в белорусских рублях и иностранной валюте банк должен располагать следующими техническими возможностями:

кассовыми узлами, соответствующими нормативным правовым актам Национального банка, регламентирующим вопросы организации кассовой работы в банках, и действующим строительным нормам и правилам, а также государственным стандартам Республики Беларусь;

информацией для клиентов (табло курсов покупки и продажи иностранной валюты, объявления, правила и т.п.);

оборудованием счетной, компьютерной и организационной техникой;

необходимыми бланками строгой отчетности, штампами, печатями и пломбирами;

техническими средствами по определению подлинности наличной валюты;

средствами защиты информации;

(абзац 7 пункта 19 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

системой по контролю за прохождением документов.

Технические возможности для осуществления банковских операций по инкассации денежной наличности, валютных и других ценностей, а также платежных документов (платежных инструкций) и предоставлению физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.) регламентируются отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.

20. Для получения внутренней или генеральной лицензии банку необходимо представить в отдел лицензирования заявление о получении лицензии с обоснованием экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте, изложением организационной структуры банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация кадров, специализация отделов и их техническое оснащение). Заявление подписывается руководителем исполнительного органа банка.

21. Банк вправе в пределах полученной лицензии доверить выполнение банковских операций в иностранной валюте своему филиалу (отделению) при наличии положительного заключения главного управления Национального банка по области по местонахождению филиала (отделения) о квалификационной и технической готовности филиала (отделения) к осуществлению операций в иностранной валюте. Заключение составляется главным управлением Национального банка по соответствующей области по заявлению банка, и в пятнадцатидневный срок один экземпляр заключения представляется главным управлением Национального банка по области в главное управление банковского надзора, второй экземпляр - в банк.

(пункт 21 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

22. Для получения разовой лицензии в отдел лицензирования представляется заявление на получение лицензии на конкретную банковскую операцию с обоснованием необходимости ее получения за подписью руководителя исполнительного органа банка.

23. Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц выдается банку на осуществление операций в белорусских рублях и иностранной валюте не ранее двух лет с даты его государственной регистрации при условии его устойчивого финансового положения, а также при наличии у банка собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 10 млн. евро. При этом собственные средства (капитал) банка на момент подачи заявления о выдаче лицензии не должны быть сформированы за счет средств:

резидентов государств (территорий), в которых действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях (оффшорных зон), перечисленных в приложении 1 к Инструкции по представлению банками информации о некоторых валютных операциях, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2002 г. N 75 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 53-54, 8/8063);

юридических лиц группы "D", юридических лиц группы "C", банков группы "D", банков группы "C", определяемых в соответствии с Инструкцией об экономических нормативах для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г. N 92 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 121, 8/11272), с учетом особенностей отнесения банков Российской Федерации к банкам группы "B", установленных в пункте 5 вышеуказанного постановления.

Для получения лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц банк представляет в отдел лицензирования:

заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя исполнительного органа;

справку налогового органа по месту нахождения банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами.

(пункт 23 в ред. постановления Правления от 22.11.2005 № 162).

24. Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями выдается по заявлению банка не ранее трех лет с даты его государственной регистрации.

Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями выдается при условии соблюдения технических возможностей и квалификационных требований, устойчивого финансового положения банка, наличия собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам евро.

Абзац исключен. - Постановление Правления от 30.05.2002 № 104.

До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями на рассмотрение Правления Национального банка отдел лицензирования направляет копию пакета документов, представленных банком для получения лицензии, в управление операций с драгоценными металлами и камнями.

Управление операций с драгоценными металлами и камнями в тридцатидневный срок с момента получения полного пакета документов проводит проверку соответствия банка установленным техническим возможностям и квалификационным требованиям. Указанная проверка проводится с привлечением при необходимости структурных подразделений Национального банка. По результатам проверки составляется заключение о готовности банка к проведению операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями с указанием перечня операций, которые банк готов осуществлять. Заключение в трехдневный срок передается в отдел лицензирования для подготовки документов на рассмотрение Правления Национального банка.

25. Для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями банк должен иметь следующие технические возможности и соответствовать квалификационным требованиям:

кладовые (хранилища) и кассовые помещения, оборудованные в соответствии с действующими техническими требованиями и обеспечивающие надежную сохранность драгоценных металлов и драгоценных камней. В качестве кладовой (хранилища) могут быть использованы сейфовая комната для хранения ценностей в сейфах или отдельные сейфы, имеющие стойкость к взлому не ниже V класса в соответствии с СТБ 51.2.01-99;

(абзац 2 части 1 пункта 25 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

операционное место, оборудованное для проведения экспертизы драгоценных металлов и драгоценных камней в течение рабочего дня, и технические калиброванные весы (2-й, 3-й классы точности), зарегистрированные в Государственном реестре средств измерения Республики Беларусь. Весы должны иметь свидетельства об их своевременной государственной метрологической проверке;

средства по контролю за качеством драгоценных металлов;

сравнительные и аукционные нумизматические каталоги, справочную литературу;

каналы и средства оперативной международной связи;

компьютерные терминалы для проведения операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, их учета;

работников, прошедших обучение по вопросам проведения операций с драгоценными металлами.

Для осуществления операций с драгоценными камнями банк должен иметь дополнительно к требованиям, указанным в абзацах втором, третьем, шестом и седьмом настоящего пункта:

комплект геммологического оборудования, включающего следующие приборы:

микроскоп;

рефрактомер;

полярископ;

прибор по определению алмазов (бриллиантов) - дьюотестер;

прибор по определению муассонитов;

эстиматор Леверидж (для определения массы камня в каратах);

спектроскоп;

ультрафиолетовую лампу;

установку для определения плотности;

лампу геммолога;

лупу 10x;

контрольные (эталонные) образцы;

нормативные документы (технические условия), определяющие характеристики драгоценных камней, методы контроля данных характеристик, а также иные вопросы, связанные с упаковкой и хранением драгоценных камней;

прейскуранты цен на драгоценные камни, утвержденные Министерством финансов Республики Беларусь;

заверенные в установленном порядке копии документов (диплом, свидетельство), подтверждающие квалификацию и профессиональную подготовленность персонала.

Часть исключена. - Постановление Правления от 30.06.2005 № 94.

26. Для получения лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями необходимо представить в отдел лицензирования следующие документы:

заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя исполнительного органа;

обоснование необходимости получения данного вида лицензии и перспектив деятельности банка в этом направлении;

справку об организационной структуре подразделения банка по работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

характеристики на руководителей и других сотрудников подразделения банка по работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями, имеющих необходимую теоретическую и практическую подготовку для осуществления данного вида операций (с приложением копий свидетельств, дипломов и других документов, подтверждающих их квалификацию);

документы, подтверждающие наличие сертифицированного хранилища.

(абзац 6 пункта 26 в ред. постановления Правления от 20.03.2003 № 52).

27. Исключен. - Постановление Правления от 20.03.2003 № 52.

28. Лицензии, выданные Национальным банком, учитываются в реестре лицензий на осуществление банковских операций. В реестре указываются: наименование банка, дата выдачи, номер выданной лицензии, наименование лицензии. При отзыве, приостановлении, а также восстановлении действия лицензии на осуществление банковских операций в указанном реестре отделом лицензирования в десятидневный срок делается соответствующая запись.

Реестр лицензий на осуществление банковских операций подлежит опубликованию Национальным банком в официальном издании Национального банка не реже одного раза в год. Изменения и дополнения, вносимые в указанный реестр, публикуются Национальным банком в тридцатидневный срок со дня их внесения в реестр.

29. Лицензия выдается банку только после ее оплаты, произведенной в установленном порядке.

За выдачу общей лицензии на осуществление банковских операций взимается плата в размере 2200 базовых величин.

За выдачу лицензий: генеральной, внутренней (каждой из них) - взимается плата в размере 1100 базовых величин.

За выдачу лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц взимается плата в размере 1100 базовых величин.

За выдачу разовой лицензии и лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями взимается плата в размере 0 базовых величин.

В случае изменения наименования банка, изменения законодательства, в соответствии с которым требуется внесение изменений и (или) дополнений в лицензию, изменения и (или) дополнения в перечисленные в лицензии банковские операции, банку выдается лицензия на новом бланке. В данном случае (за исключением случаев изменения наименования банка, изменения законодательства, в соответствии с которым требуется внесение изменений и (или) дополнений в лицензию, изменения и (или) дополнения в лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями) с банка взимается плата в размере 50 базовых величин.

За выдачу лицензий на осуществление банковских операций, необходимость получения которых вызвана реорганизацией банка(ов), с каждого банка, образованного в результате реорганизации, взимается плата в размере 550 базовых величин.

В случае утраты лицензии банку на основании его ходатайства может быть выдан дубликат лицензии. До выдачи дубликата лицензии действие лицензии не приостанавливается. За выдачу дубликата лицензии с банка взимается плата в размере 200 базовых величин.

Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины, установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь и действующей на день представления документов для получения лицензии.

(пункт 29 в ред. постановления Правления от 29.09.2005 № 142).

30. Отказ в выдаче общей лицензии возможен по основаниям, предусмотренным Банковским кодексом Республики Беларусь.

Основаниями для отказа в выдаче других видов лицензий на осуществление банковских операций являются:

выявление в представленных для получения лицензии документах недостоверной информации;

несоблюдение банком требований, установленных настоящей Инструкцией.

31. Национальный банк вправе вносить изменения и дополнения в выдаваемые лицензии в связи с изменением законодательства, а также отзывать или приостанавливать действие лицензий на осуществление банковских операций или отдельных из них в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

32. Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимает Правление Национального банка. Решение о приостановлении действия лицензии на осуществление банковских операций или отдельных из них принимает Совет директоров Национального банка.

(пункт 32 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

33. Вопрос об отзыве лицензии на осуществление банковских операций или отдельных из них вносится отделом лицензирования на рассмотрение Правления Национального банка на основании мотивированного заключения структурных подразделений Национального банка. Не позднее десяти дней после принятия постановления Правления Национального банка об отзыве лицензии на осуществление банковских операций или отдельных из них банк должен возвратить оригинал лицензии в Национальный банк. При отзыве лицензии на осуществление отдельных банковских операций Национальный банк выдает банку новую лицензию с перечнем разрешенных к выполнению банковских операций. Вопрос о приостановлении действия лицензии на осуществление банковских операций или отдельных из них вносится отделом лицензирования на рассмотрение Совета директоров Национального банка на основании мотивированных заключений структурных подразделений Национального банка.

(часть 1 пункта 33 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

При обращении банка в Национальный банк за повторным получением лицензий: на привлечение во вклады средств физических лиц, внутренней, генеральной и на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями выдача указанных лицензий осуществляется в порядке, установленном настоящей главой.

(часть 2 пункта 33 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

Восстановление лицензионных полномочий банка после применения к нему меры воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление отдельных банковских операций производится по решению Правления Национального банка после представления банком соответствующего ходатайства с информацией об устранении нарушений, повлекших применение к банку этой меры воздействия, и его готовности к осуществлению соответствующей операции.

(часть 3 пункта 33 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

Вопрос о восстановлении лицензионных полномочий банка вносится отделом лицензирования на рассмотрение Правления Национального банка на основании заключения структурных подразделений Национального банка, которые инициировали вопрос о применении к банку меры воздействия в виде отзыва лицензии на осуществление отдельных банковских операций.

(часть 4 пункта 33 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

Национальный банк в семидневный срок со дня принятия соответствующего решения публикует в официальных республиканских средствах массовой информации сообщения об отзыве, приостановлении, а также восстановлении действия лицензии на осуществление банковских операций.

34. Банк вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о расширении лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии только при соблюдении установленных требований, предусмотренных настоящей Инструкцией для получения соответствующих лицензий. Решение о предоставлении банку дополнительных лицензионных полномочий принимает Правление Национального банка.

(пункт 34 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).


ГЛАВА 3

^ ПОРЯДОК СОЗДАНИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ

ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА


35. Филиалы (отделения) банка на территории Республики Беларусь считаются созданными со дня получения согласия на их создание в Национальном банке.

36. Для получения согласия на создание филиала (отделения) представляются следующие документы:

36.1. в главное управление Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) банка:

заявление с указанием перечня банковских операций, которые филиал (отделение) планирует осуществлять;

выписка из решения уполномоченного органа управления банка о создании филиала (отделения) банка, заверенная его руководителем;

положение о филиале (отделении) банка, утвержденное уполномоченным органом банка, прошитое и заверенное печатью банка;

сведения о профессиональной пригодности руководителя и главного бухгалтера филиала (отделения) банка;

36.2. в отдел лицензирования Национального банка - документы, необходимые для внесения изменений и дополнений в устав банка в части перечня филиалов (отделений) банка;

36.3. при наличии у банка разработанного типового положения о филиале (отделении) оно направляется в отдел лицензирования для рассмотрения на предмет его соответствия требованиям законодательства и уставу банка. После рассмотрения типового положения о филиале (отделении) отдел лицензирования рассылает его в адрес главных управлений Национального банка по областям.

(пункт 36 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

37. Главное управление Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) в пятнадцатидневный срок со дня подачи документов на получение согласия на создание филиала (отделения) проверяет наличие технических возможностей, установленных законодательством для осуществления банковских операций, проводит оценку профессиональной пригодности руководителя и главного бухгалтера филиала (отделения), рассматривает положение о филиале (отделении) на предмет его соответствия требованиям законодательства и уставу банка.

(пункт 37 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

38. По результатам рассмотрения представленных документов, проверки наличия технических возможностей филиала (отделения) для осуществления соответствующих банковских операций главным управлением Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) составляется заключение, которое в трехдневный срок передается в отдел лицензирования.

(часть 1 пункта 38 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

При принятии решения об изменении места нахождения филиала (отделения) банк обязан уведомить главное управление Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) банка. Главное управление Национального банка по соответствующей области в пятидневный срок со дня получения уведомления проводит проверку соответствия нового помещения филиала (отделения) техническим требованиям, установленным законодательством для осуществления банковских операций. По результатам проверки главным управлением Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) составляется заключение, которое в трехдневный срок передается в отдел лицензирования.

(часть 2 пункта 38 введена постановлением Правления от 20.03.2003 № 52; в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

До проведения вышеуказанной проверки и положительного заключения главного управления Национального банка по соответствующей области филиал (отделение) банка располагается по прежнему местонахождению.

(часть 3 пункта 38 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).

39. В случае положительного заключения главного управления Национального банка по соответствующей области Национальный банк в установленном порядке производит государственную регистрацию изменений и дополнений в устав банка.

(часть 1 пункта 39 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

Государственная регистрация изменений и дополнений в устав банка рассматривается как согласие на создание филиала (отделения) банка.

(часть 2 пункта 39 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

Общий срок рассмотрения заявления банка на создание филиала (отделения) не может превышать тридцати дней со дня подачи документов, указанных в пункте 36 настоящей Инструкции.

Национальный банк вправе отказать в создании филиала (отделения) в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь.

При применении Национальным банком к банку меры воздействия в виде введения запрета на открытие филиалов (отделений), а также структурных подразделений, расположенных вне места нахождения банка, структурное подразделение Национального банка, инициировавшее вопрос о применении к банку данной меры воздействия, сообщает об этом в отдел лицензирования в пятидневный срок со дня принятия Советом директоров Национального банка соответствующего решения.

(часть 5 пункта 39 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)

40. Национальный банк в трехдневный срок в письменной форме уведомляет банк о принятом решении.

41. Национальный банк в пятнадцатидневный срок после выдачи согласия на создание филиала (отделения) банка сообщает данные о его создании:

Министерству финансов Республики Беларусь;

Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;

налоговому органу по месту нахождения банка.

(абзац 4 части 1 пункта 41 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

Абзац исключен. - Постановление Правления от 30.06.2005 № 94.

Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные подразделения Национального банка о выдаче согласия на создание филиала (отделения) банка.

(часть 2 пункта 41 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).

42. При принятии решения о закрытии филиала (отделения) банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов, обслуживающихся в закрываемом филиале (отделении), главное управление Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения), а также принять меры по выполнению обязательств перед вкладчиками и кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале (отделении), уплате платежей в бюджет и государственные бюджетные и внебюджетные фонды, передаче активов и пассивов филиала (отделения) на баланс банка или другого филиала (отделения) банка.

(часть 1 пункта 42 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

После проведения указанных в части первой настоящего пункта мероприятий банк информирует главное управление Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) о проведенной работе по закрытию филиала (отделения) и в установленном порядке осуществляет работу по внесению изменений и дополнений в учредительные документы. Главное управление Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения) в пятидневный срок после получения необходимой информации от банка уведомляет отдел лицензирования о проведенной банком работе по закрытию филиала (отделения).

(часть 2 пункта 42 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

Национальный банк в десятидневный срок после государственной регистрации изменений и дополнений в устав банка сообщает о закрытии филиала (отделения) банка:

Министерству финансов Республики Беларусь;

Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;

налоговому органу по месту нахождения банка.

(абзац 4 части 3 пункта 42 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

Абзац исключен. - Постановление Правления от 30.06.2005 № 94.

Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные подразделения Национального банка об указанных изменениях и дополнениях.

(часть 4 пункта 42 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94)

43. Банк, его филиалы (отделения) могут создавать структурные подразделения (расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и (или) кассовое обслуживание клиентов, обменные пункты и др.), расположенные вне места нахождения банка, его филиалов (отделений) и не имеющие самостоятельного баланса.

44. Структурные подразделения, указанные в пункте 43 настоящей Инструкции, при наличии соответствующих полномочий у банка, филиала (отделения) имеют право осуществлять следующие банковские операции:

привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (депозиты);

открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания физических и юридических лиц;

валютно-обменные операции;

предоставление физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.);

купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней;

(абзац 7 части 1 пункта 44 введен постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).

привлечение драгоценных металлов и драгоценных камней во вклады (депозиты).

(абзац 8 части 1 пункта 44 введен постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).

Для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями структурное подразделение должно соответствовать требованиям, установленным пунктом 25 настоящей Инструкции. Проведение структурными подразделениями операций продажи мерных слитков драгоценных металлов в наличной форме может осуществляться без наличия соответствующего весового оборудования для работы с драгоценными металлами.

(часть 2 пункта 44 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).

При осуществлении операций по карт-счетам с физическими лицами структурные подразделения банка вправе предоставлять овердрафт в пределах лимита, определенного локальными нормативными правовыми актами банка, разработанными в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

(часть 3 пункта 44 введена постановлением Правления от 30.10.2003 № 193).

Банк в трехдневный срок направляет в Национальный банк сведения о создании и закрытии структурных подразделений, указанных в пункте 43 настоящей Инструкции, в электронном виде - согласно приложениям 15 и 16 к настоящей Инструкции.

(часть 4 пункта 44 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

45. Банк вправе после предварительного уведомления Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое представительство.

Одновременно с уведомлением представляются:

выписка из решения уполномоченного органа банка об открытии представительства;

положение о представительстве, соответствующее законодательству Республики Беларусь и уставу банка.

Изменения и дополнения в учредительные документы банка в части перечня его обособленных подразделений при открытии представительств представляются в Национальный банк для государственной регистрации в тридцатидневный срок со дня принятия решения об открытии представительства.

(часть 5 пункта 45 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

46. После закрытия представительства банк в тридцатидневный срок со дня принятия решения о закрытии представительства направляет уведомление о его закрытии в Национальный банк с приложением выписки из решения уполномоченного органа банка о закрытии представительства и пакета документов, необходимых для внесения изменений и дополнений в учредительные документы в части перечня его обособленных подразделений.

(пункт 46 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).


ГЛАВА 4

^ ПОРЯДОК ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ БАНКА

С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ, ДОЧЕРНЕГО БАНКА ИНОСТРАННОГО БАНКА И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ


47. Государственная регистрация банка с иностранными инвестициями и дочернего банка на территории Республики Беларусь осуществляется в порядке, установленном главой 1 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой.

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями и дочернего банка иностранного банка, а также при увеличении уставного фонда банка за счет средств нерезидентов, отчуждении акций (долей) в пользу нерезидентов помимо документов, указанных в пункте 4 настоящей Инструкции (за исключением справки налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь), дополнительно представляются юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством иностранного государства, с местонахождением за пределами Республики Беларусь (далее - иностранное юридическое лицо):

решение о его участии в создании банка на территории Республики Беларусь или об открытии дочернего банка иностранного банка;

документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического лица (легализованная в установленном порядке выписка из торгового реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус иностранного юридического лица);

баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским заключением, содержащим сведения о наличии собственных средств для инвестиций в уставный фонд банка;

письменное разрешение соответствующего уполномоченного органа страны его местонахождения на участие этого иностранного юридического лица в создании банка на территории Республики Беларусь или на открытие дочернего банка иностранного банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местонахождения или в соответствии с международными соглашениями.

(часть 2 пункта 47 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

Иностранным физическим лицом дополнительно представляются:

копия паспорта или иного аналогичного документа, подтверждающего (удостоверяющего) личность;

подтверждение обслуживающим его иностранным банком платежеспособности этого лица;

декларация или иной документ, предусмотренный законодательством страны иностранного физического лица, об источниках средств, вносимых в уставный фонд банка.

(часть 3 пункта 47 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).

Все документы должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с нотариально заверенным переводом на один из государственных языков Республики Беларусь. Легализация документов должна быть проведена не позднее одного года до представления документов в Национальный банк.

(часть 4 пункта 47 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями и дочернего банка иностранного банка может быть отказано в случаях:

наличия оснований, предусмотренных законодательством Республики Беларусь для отказа в государственной регистрации банков;

применения в соответствующих иностранных государствах аналогичных ограничений в создании, регистрации и деятельности банков с инвестициями физических и юридических лиц Республики Беларусь;

превышения размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

48. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных фондах банков с иностранными инвестициями, и уставного фонда дочерних банков иностранных банков к совокупному уставному фонду банков, зарегистрированных на территории Республики Беларусь. Квота рассчитывается по следующей формуле:





(количество акций, принадлежащих иностранным инвесторам в банке i  номинал акции в банке i)




(величина уставного фонда банка i)

i=1


где n - количество банков, зарегистрированных в Республике Беларусь и имеющих общую лицензию на осуществление банковских операций.

Для дочернего банка иностранного банка, созданного в форме унитарного предприятия, уставный фонд в приведенной формуле условно принимается за одну акцию номинальной стоимостью, равной величине зарегистрированного уставного фонда.

Для банков, созданных в форме унитарных предприятий резидентами, соответствующая i-я сумма числителя принимается равной нулю.

(часть 3 пункта 48 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

49. Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь утверждается Правлением Национального банка по согласованию с Президентом Республики Беларусь и подлежит опубликованию в официальном издании Национального банка.

50. Для увеличения уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждения акций в пользу нерезидентов банк обязан предварительно получить разрешение Национального банка. Разрешение может быть предоставлено только иностранному инвестору, зарегистрированному не ранее одного года до момента представления в Национальный банк заявления.

(часть 1 пункта 50 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

Заявление на получение данного разрешения вручается непосредственно начальнику отдела лицензирования, а в его отсутствие - заместителю начальника отдела лицензирования. На заявлении ставится отметка о получении. К заявлению прилагаются: для иностранного юридического лица - документ, подтверждающий его регистрацию (легализованная в установленном порядке не позднее одного года до представления заявления в Национальный банк выписка из торгового реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус иностранного юридического лица), баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским заключением; для иностранного физического лица - копия паспорта или иного аналогичного документа, подтверждающего (удостоверяющего) его личность.

(часть 2 пункта 50 в ред. постановлений Правления от 30.05.2002 № 104, от 30.06.2005 № 94).

Заявление должно быть рассмотрено в тридцатидневный срок со дня его подачи. Если Национальный банк не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, разрешение считается полученным. Решение о выдаче разрешения принимает заместитель Председателя Правления Национального банка, направляющий деятельность главного управления банковского надзора.

(часть 3 пункта 50 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

В получении разрешения на увеличение уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов может быть отказано по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Беларусь.

Сделки по отчуждению акций в пользу нерезидентов, совершенные без разрешения Национального банка, являются недействительными.

Разрешение Национального банка на увеличение уставного фонда за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов действительно в течение календарного года, в котором оно выдано. Если в течение указанного периода сделка по отчуждению акций (подписка на акции) не состоялась, полученное разрешение считается недействительным.

(часть 6 пункта 50 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94)

51. Иностранный банк вправе открывать представительства на территории Республики Беларусь.

Для открытия представительства иностранного банка иностранный банк представляет в Национальный банк следующие документы:

заявление с обоснованием необходимости создания представительства со ссылкой на решение уполномоченного органа банка, с указанием полного наименования банка, даты и места его регистрации;

положение о представительстве;

документ, подтверждающий право на размещение представительства по его местонахождению;

документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка (легализованная в установленном порядке выписка из торгового реестра либо иной аналогичный документ, подтверждающий статус иностранного банка);

письменное разрешение соответствующего уполномоченного органа страны его местонахождения на открытие представительства на территории Республики Беларусь в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны местонахождения банка или в соответствии с международными соглашениями;

баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским заключением.

Документы, представленные для открытия представительства, должны быть легализованы в установленном порядке.

Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.

При необходимости Национальный банк вправе запросить копию устава иностранного банка и отчет о его деятельности.

Представительства иностранных банков на территории Республики Беларусь открываются на срок до трех лет. Срок деятельности представительства может быть продлен по ходатайству иностранного банка при условии его обращения в Национальный банк не позднее одного месяца до истечения срока действия разрешения на открытие представительства. При непредставлении ходатайства в установленный срок, по истечении срока действия разрешения на открытие представительства, запись о представительстве исключается из книги учета представительств иностранных банков.

(часть 6 пункта 51 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

52. По результатам рассмотрения представленных документов отдел лицензирования готовит мотивированное заключение о возможности открытия представительства.

Решение об открытии представительства иностранного банка либо об отказе в его открытии принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для открытия представительства иностранного банка на территории Республики Беларусь.

Основаниями для отказа являются:

представление недостоверных сведений;

представление неполного пакета документов;

несоответствие положения о представительстве законодательству Республики Беларусь.

(абзац 4 части 3 пункта 52 введен постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

Решение о выдаче разрешения на продление срока деятельности представительства иностранного банка принимает заместитель Председателя Правления Национального банка, направляющий деятельность департамента банковского надзора.

(часть 4 пункта 52 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

Уведомление о разрешении на открытие или продление срока деятельности представительства Национальный банк в пятидневный срок со дня принятия решения направляет в иностранный банк.

(часть 5 пункта 52 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)

Отдел лицензирования на основании принятого решения об открытии представительства иностранного банка производит запись в книге учета представительств иностранных банков.

При принятии решения о закрытии своего представительства иностранный банк направляет в Национальный банк уведомление о закрытии представительства со ссылкой на решение уполномоченного органа банка. На основании представленного уведомления отдел лицензирования исключает запись о представительстве из книги учета представительств иностранных банков, о чем в трехдневный срок со дня получения уведомления информирует иностранный банк.

(часть 7 пункта 52 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

При внесении изменений и (или) дополнений в положение о представительстве банк направляет их на согласование в Национальный банк.

(часть 8 пункта 52 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).

53. За открытие представительства иностранного банка взимается плата в размере 100 базовых величин.

Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины, установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь и действующей на день представления документов для открытия представительства.

(пункт 53 в ред. постановления Правления от 29.09.2005 № 142).


ГЛАВА 5

^ ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ

И ДОПОЛНЕНИЙ, ВНОСИМЫХ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ

ДОКУМЕНТЫ БАНКА


54. Для государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка, в Национальный банк представляются:

заявление о государственной регистрации вносимых изменений и дополнений за подписью руководителя исполнительного органа банка;

выписка из протокола общего собрания учредителей (участников) банка (решение собственника имущества) о внесении изменений и дополнений в его учредительные документы за подписью уполномоченных лиц банка;

изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банка и оформленные в виде приложения к ним;

учредительные документы банка в новой редакции (в двух экземплярах);

платежный документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка.

В случаях изменения места нахождения (юридического адреса) банка дополнительно представляется:

документ, подтверждающий право на размещение банка по его месту нахождения (юридическому адресу), указанному в учредительных документах.

Отдел лицензирования проводит проверку соответствия нового помещения банка техническим требованиям, установленным законодательством для осуществления банковских операций. Указанная проверка проводится с привлечением при необходимости специалистов структурных подразделений Национального банка. До регистрации в установленном порядке изменений и дополнений в учредительные документы, связанных со сменой местонахождения, банк располагается по прежнему местонахождению.

(часть 3 пункта 54 введена постановлением Правления от 20.03.2003 № 52; в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

При внесении изменений и дополнений в учредительные документы банка, созданного в форме закрытого акционерного общества, связанных со сменой или изменением состава учредителей (участников), для государственной регистрации в Национальный банк дополнительно представляется форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного общества.

(часть 4 пункта 54 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)

Для государственной регистрации изменения размера уставного фонда банк помимо документов, указанных выше, дополнительно представляет в Национальный банк:

список учредителей (участников) банка с указанием размера взноса и доли в уставном фонде, количества акций (простых, привилегированных), а также список учредителей (участников) банка, участвующих в последнем увеличении уставного фонда, с указанием размера взноса и доли в уставном фонде, подписанные председателем общего собрания акционеров банка или лицом, уполномоченным общим собранием акционеров;

(абзац 2 части 5 пункта 54 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)

форму 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного общества";

справку налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь (кроме случаев, предусмотренных пунктами 47, 59 настоящей Инструкции);

банк, созданный в форме акционерного общества, представляет также копию документа, подтверждающего регистрацию предыдущего выпуска ценных бумаг (акций) в республиканском органе государственного управления рынком ценных бумаг;

документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд.

(абзац 6 части 5 пункта 54 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)

Прием документов, необходимых для государственной регистрации вносимых в учредительные документы изменений и дополнений, связанных со сменой собственника имущества или изменением состава учредителей (участников), банков, созданных в форме закрытого акционерного общества или унитарного предприятия, осуществляется в присутствии собственника имущества банка, его учредителей или участников (физических лиц, представителей юридических лиц), а в случаях, когда количество учредителей (участников) банка более пяти, они вправе уполномочить одного из учредителей (участников) на представление своих интересов в Национальном банке.

(часть 6 пункта 54 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)

При изменении номинальной стоимости акций банка в случае увеличения его уставного фонда либо консолидации акций <*> представляются списки учредителей (участников) банка с учетом соответствующих изменений, подписанные председателем общего собрания акционеров банка или лицом, уполномоченным общим собранием акционеров, и форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного общества.

(часть 7 пункта 54 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)

-------------------------------

<*> Уменьшение количества акций, не связанное с изменением размера уставного фонда.

(подстрочное примечание введено постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)


55. Банки обязаны в тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения представить вносимые изменения и дополнения в учредительные документы в Национальный банк для государственной регистрации.

56. При увеличении уставного фонда путем выпуска дополнительных акций банк, созданный в форме акционерного общества, вносит в устав дополнения и изменения, отражающие виды, количество, номинальную стоимость объявленных акций, соотношение акций различных категорий.

57. Решение о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка, принимается в двухмесячный срок заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления банковского надзора. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации Национальным банком.

(часть 1 пункта 57 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

В случае принятия решения об отказе в государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка, по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Беларусь, Национальный банк уведомляет об этом банк в письменной форме в пятидневный срок с момента принятия решения с указанием причин отказа.

Основаниями для отказа в государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы, являются:

представление недостоверных сведений;

представление неполного пакета документов;

несоответствие рассматриваемых документов требованиям законодательства Республики Беларусь, действующего на момент представления документов;

несоответствие помещения банка, филиала (отделения) техническим требованиям, установленным законодательством для осуществления банковских операций, подтвержденное заключением отдела лицензирования или главного управления Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения).

(абзац 5 части 3 пункта 57 введен постановлением Правления от 20.03.2003 № 52; в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

(часть 3 пункта 57 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)

58. По решению уполномоченного органа управления банка на увеличение уставного фонда могут быть направлены подтвержденные внешним аудитом нереализованные курсовые разницы от переоценки свободно конвертируемой валюты, ранее внесенной в уставный фонд <*>, нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды, созданные за счет прибыли в случае, если названные источники не были использованы на строительство, приобретение основных фондов и инвестиции (по данным формы 2813 "Сведения об источниках затрат на строительство, приобретение основных фондов и инвестиций и совокупном финансовом результате"), переоценка основных средств, ранее внесенных в уставный фонд банка, в порядке и на условиях, установленных Национальным банком. При этом новый размер уставного фонда не должен превышать величину чистых активов банка (собственного капитала, рассчитанного в порядке, установленном Национальным банком).

Если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов банка окажется менее его уставного фонда, банк обязан объявить и зарегистрировать в установленном порядке уменьшение своего уставного фонда.

Уменьшение уставного фонда банка допускается с предварительного письменного разрешения Национального банка после уведомления всех его кредиторов в порядке, определенном законодательством Республики Беларусь, на основании решения уполномоченного органа банка.

-------------------------------

<*> Под ранее внесенной в уставный фонд свободно конвертируемой валютой понимается свободно конвертируемая валюта, внесенная учредителями (участниками) банка в качестве взноса в уставный фонд, зарегистрированный в установленном порядке, а также свободно конвертируемая валюта, полученная путем замещения в установленном порядке рублевой части уставного фонда.


59. При увеличении уставного фонда за счет нереализованных курсовых разниц, нераспределенной прибыли и фондов переоценки основных средств временные счета не открываются и справки налоговых органов о представлении деклараций об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд банка не требуются.

При оказании финансовой помощи банку его кредиторами в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь от 18 июля 2000 г. "Об экономической несостоятельности (банкротстве)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 73, 2/198), их денежные средства, находящиеся на банковских счетах и во вкладах в банке, могут быть направлены на увеличение уставного фонда банка. В этом случае временный счет не открывается. Датой внесения средств в уставный фонд считается дата представления в банк платежной инструкции.

(часть 2 пункта 59 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)

В случае принятия законодательных актов Республики Беларусь о внесении в уставный фонд банка средств, ранее ему предоставленных, датой внесения в уставный фонд средств считается дата вступления в силу законодательного акта, если в законодательном акте не установлен другой срок.

(часть 3 пункта 59 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)

60. Учредители (участники) банка не имеют права выходить из состава учредителей (участников) банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации.

61. Приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более пяти процентов акций в уставном фонде банка требует уведомления Национального банка в десятидневный срок, а более десяти процентов - разрешения Национального банка. Разрешение на приобретение более десяти процентов акций подписывает заместитель Председателя Правления, направляющий деятельность главного управления банковского надзора. При увеличении уставного фонда процент приобретения акций определяется от формируемого размера уставного фонда, при приобретении акций на вторичном рынке - от зарегистрированного размера уставного фонда.

(часть 1 пункта 61 в ред. постановлений Правления от 30.05.2002 № 104, от 30.06.2005 № 94)

Для получения разрешения на приобретение более 10 процентов акций в Национальный банк представляются следующие документы:

заявление о получении разрешения;

документы, подтверждающие государственную регистрацию юридических лиц. Юридическое лицо должно быть зарегистрировано не ранее одного года до подачи заявления;

сведения о собственниках, владеющих более 10 процентами уставного фонда банка;

аудиторское заключение, подтверждающее наличие у данного юридического лица собственных средств для указанной сделки (при увеличении уставного фонда);

справки налоговых органов на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

(часть 2 пункта 61 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

При приобретении акций более 10 процентов уставного фонда нерезидентом для получения разрешения представляется пакет документов, предусмотренный пунктом 50 настоящей Инструкции.

(часть 3 пункта 61 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94)

Национальный банк вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации лиц, приобретающих в результате одной или нескольких сделок более 10 процентов акций банка.

Национальный банк имеет право отказать в выдаче разрешения на приобретение более 10 процентов акций банка по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Беларусь.

Выданное разрешение действительно в течение текущего календарного года.

(часть 6 пункта 61 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94)

62. Об изменениях и дополнениях, вносимых в типовое положение о филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет отдел лицензирования.

При соответствии представленных изменений и дополнений, вносимых в типовое положение о филиале (отделении), законодательству отдел лицензирования информирует о них главные управления Национального банка по областям, при наличии замечаний - направляет в банк для устранения замечаний.

(часть 2 пункта 62 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

Об изменениях и дополнениях, вносимых в положение о филиале (отделении), банк в тридцатидневный срок уведомляет главное управление Национального банка по соответствующей области по местонахождению филиала (отделения).

(часть 3 пункта 62 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

(пункт 62 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)


ГЛАВА 6

^ ОСОБЕННОСТИ ОТКРЫТИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ФИЛИАЛОВ

И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ В ИНОСТРАННЫХ БАНКАХ


63. Банки могут создавать дочерние банки, филиалы за пределами Республики Беларусь, а также участвовать в иностранных банках с разрешения Национального банка.

Открытие и закрытие представительств банков Республики Беларусь за пределами Республики Беларусь осуществляется после предварительного уведомления Национального банка.

64. Для получения разрешения на открытие дочернего банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь либо на участие банка в иностранном банке в Национальный банк представляются:

заявление произвольной формы за подписью руководителя исполнительного органа банка;

решение уполномоченного органа банка об открытии дочернего банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь либо об участии банка в иностранном банке;

экономическое обоснование необходимости открытия дочернего банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь либо участия банка в иностранном банке;

документы, определяющие правовой статус дочернего банка, филиала банка, либо документы, подтверждающие правовой статус иностранного банка, на участие в котором требуется разрешение;

разрешение республиканского органа государственного управления рынком ценных бумаг на приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

платежный документ, подтверждающий внесение платы за выдачу разрешения.

За выдачу разрешения на открытие дочернего банка взимается плата в размере 550 базовых величин, филиала банка за пределами Республики Беларусь - 250 базовых величин, на участие банка Республики Беларусь в иностранном банке - 250 базовых величин.

(часть 2 пункта 64 в ред. постановления Правления от 29.09.2005 № 142)

Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины, установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь и действующей на день представления документов для получения соответствующего разрешения.

(часть 3 пункта 64 в ред. постановления Правления от 29.09.2005 N 142)

Плата за выдачу разрешения направляется в доход республиканского бюджета.

Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения на открытие дочернего банка, филиала банка за пределами Республики Беларусь, а также на участие банка в иностранном банке либо об отказе в выдаче такого разрешения по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Беларусь, в тридцатидневный срок со дня подачи документов. О принятом решении Национальный банк уведомляет банк в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия решения. Решение по данному вопросу принимает заместитель Председателя Правления Национального банка, направляющий деятельность главного управления банковского надзора.

(часть 5 пункта 64 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

65. Размер уставного фонда дочернего банка устанавливается законодательством страны, на территории которой создается банк.

66. Изменения и дополнения в учредительные документы банка в части перечня его обособленных подразделений при открытии филиалов и представительств за пределами Республики Беларусь представляются в Национальный банк для государственной регистрации в тридцатидневный срок с даты их открытия.

При закрытии дочернего банка, филиала за пределами Республики Беларусь банк, его создавший, в тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения должен представить в Национальный банк документы, необходимые для внесения соответствующих изменений и дополнений в устав банка.