Национальный банк Республики беларусь

Вид материалаДокументы

Содержание


Реорганизация и ликвидация банков
Ликвидация банков
Раздел iii
Общая лицензия
Внутренняя лицензия
Внутренняя лицензия
Генеральная лицензия
Разовая лицензия
Национальный банк республики беларусь
Национальный банк республики беларусь
Подобный материал:
1   2   3   4
РАЗДЕЛ II

^ РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ


ГЛАВА 7

РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ


67. Реорганизация банка (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) может быть осуществлена по решению его учредителей (участников).

В случаях и в порядке, установленных законодательством Республики Беларусь, реорганизация банка осуществляется по решению уполномоченных государственных органов, в том числе суда.

68. Реорганизация банков производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом особенностей, установленных настоящей Инструкцией.

69. Реорганизация банка в форме слияния, осуществляемая по решению его учредителей (участников), производится с письменного разрешения Национального банка.

70. Для получения разрешения на реорганизацию в форме слияния банки представляют в Национальный банк следующие документы:

ходатайство банков с просьбой рассмотреть возможность их реорганизации с указанием причин, повлекших ее необходимость, обоснование возможности банка соблюдать экономические нормативы;

выписки из решений органов управления банками о реорганизации путем слияния;

договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок обмена акций (долей) каждого банка на акции (доли) нового банка;

информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином режиме корсчета;

сведения о кандидатурах на должности руководителя(ей) исполнительного(ых) органа(ов) и главного бухгалтера.

Решение о выдаче разрешения на реорганизацию банков путем слияния принимается Правлением Национального банка.

При положительном решении вопроса Национальный банк в десятидневный срок направляет письменное разрешение на реорганизацию путем слияния уполномоченным органам банков, которые организуют работу по реорганизации.

71. Для государственной регистрации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций реорганизуемые банки направляют в Национальный банк документы, указанные в абзацах втором, третьем, четвертом, четырнадцатом части первой пункта 4 настоящей Инструкции. При реорганизации банков в форме разделения и выделения также представляются документы, указанные в абзацах девятом, тринадцатом части первой пункта 4 настоящей Инструкции. Анкеты кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера представляются по требованию Национального банка.

(часть 1 пункта 71 в ред. постановлений Правления от 30.05.2002 № 104, от 30.06.2005 № 94)

В дополнение к документам, указанным в абзаце первом настоящего пункта, представляются:

(абзац 1 части 2 пункта 71 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)

при слиянии:

выписки из решений уполномоченных органов банка о реорганизации путем слияния и об утверждении передаточного акта;

передаточный акт;

проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на последнюю отчетную дату деятельности реорганизуемых банков;

заявление реорганизуемых банков о закрытии их корреспондентских счетов;

балансы банков на дату принятия решения о слиянии, подтвержденные аудиторской организацией (аудитором);

заключение антимонопольного государственного органа;

оригиналы документов, подтверждающих государственную регистрацию реорганизуемых банков;

при присоединении:

выписки из решений уполномоченных органов управления, реорганизуемых путем присоединения банков, и об утверждении передаточного акта;

передаточный акт;

договор о присоединении банков, в котором определены порядок и условия присоединения, а также порядок обмена акций (долей) присоединяемого банка на акции (доли) банка, к которому осуществляется присоединение;

баланс присоединяемого банка на дату принятия решения о присоединении, подтвержденный аудиторской организацией (аудитором);

проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на последнюю отчетную дату деятельности реорганизующихся банков;

заявление присоединяемого банка о закрытии его корреспондентского счета;

заключение антимонопольного государственного органа;

оригинал документов о государственной регистрации присоединяемого банка;

при разделении:

выписка из решения уполномоченного органа банка об утверждении разделительного баланса;

разделительный баланс;

баланс реорганизуемого банка на дату принятия решения о реорганизации, подтвержденный аудиторской организацией (аудитором);

заявление реорганизуемого банка о закрытии его корреспондентского счета;

оригинал документов о государственной регистрации реорганизуемого банка;

при выделении:

разделительный баланс банка;

выписка из решения уполномоченного органа банка об утверждении разделительного баланса;

при преобразовании:

выписка из решения уполномоченного органа банка о преобразовании и утверждении передаточного акта;

передаточный акт;

устав банка;

оригинал документов о государственной регистрации преобразуемого банка.

При всех формах реорганизации к перечню документов прилагается выписка по счету 7301 "Уставный фонд".

(часть 3 пункта 71 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

При реорганизации в форме слияния, присоединения, разделения банки не позднее следующего рабочего дня после получения от Национального банка уведомления о государственной регистрации сообщают в налоговый орган по месту их нахождения о закрытии корреспондентских счетов и в течение пяти дней со дня получения уведомления принимают меры по согласованию с налоговыми органами вопроса о закрытии корреспондентских счетов.

(часть 4 пункта 71 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

Правление Национального банка одновременно с рассмотрением вопроса о государственной регистрации банка, реорганизованного путем слияния, присоединения или преобразования, рассматривает вопрос о переходе к вновь созданному банку лицензионных полномочий реорганизованных банков.

Лицензирование деятельности реорганизованных путем разделения и выделения банков рассматривается в порядке, определенном законодательством Республики Беларусь и главой 2 настоящей Инструкции.


ГЛАВА 8

^ ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ


72. Ликвидация банка производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом особенностей, установленных настоящей Инструкцией.

73. Банк может быть ликвидирован по решению его учредителей (участников), хозяйственного суда и Национального банка в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

74. При ликвидации банка по инициативе его учредителей (участников) в Национальный банк представляются заявление, а также решение учредителей (участников) о его ликвидации. Решение о ликвидации банка может быть принято только после того, как банк исполнит все имеющиеся обязательства перед вкладчиками и кредиторами банка.

75. Ликвидация банка по инициативе его учредителей (участников) производится с письменного согласия Национального банка.

Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в Национальный банк следующие документы:

ходатайство на получение согласия с указанием причин, повлекших ее необходимость;

решение уполномоченного органа управления банком о ликвидации банка;

документы, подтверждающие выполнение обязательств перед вкладчиками и кредиторами банка.

Правление Национального банка в тридцатидневный срок после получения документов принимает решение о возможности дачи согласия на ликвидацию банка по решению учредителей (участников). При положительном решении вопроса Национальный банк направляет исполнительному органу банка уведомление о согласии на ликвидацию банка, и отдел лицензирования в десятидневный срок вносит в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сведения о том, что данный банк находится в процессе ликвидации.

76. Орган, принявший решение о ликвидации банка, в десятидневный срок после получения согласия Национального банка создает ликвидационную комиссию, назначает ее председателя, а также устанавливает в соответствии с законодательством Республики Беларусь порядок и сроки ликвидации банка. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами банка. Комиссия от имени ликвидируемого банка выступает в суде и осуществляет мероприятия по ликвидации банка в соответствии с законодательством.

77. Отчет и ликвидационный баланс, утвержденные органом, принявшим решение о ликвидации, направляются в Национальный банк для внесения записи о ликвидации банка в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Решение об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей принимается Правлением Национального банка. Банк считается ликвидированным с момента внесения соответствующей записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

78. Особенности ликвидации банков по решению Национального банка регламентируются отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.

79. Национальный банк в десятидневный срок со дня внесения записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает о ликвидации банка:

Министерству финансов Республики Беларусь;

Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;

налоговому органу по месту нахождения банка;

(абзац 4 части 1 пункта 79 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

Абзац исключен. - Постановление Правления от 30.06.2005 № 94.

Министерству юстиции Республики Беларусь;

(абзац 5 части 1 пункта 79 введен постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)

Фонду социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь;

(абзац 6 части 1 пункта 79 введен постановлением Правления от 30.05.2002 № 104)

Государственному таможенному комитету Республики Беларусь.

(абзац 7 части 1 пункта 79 введен постановлением Правления от 20.03.2003 № 52).

Отдел лицензирования информирует о ликвидации банка заинтересованные структурные подразделения Национального банка.

(часть 2 пункта 79 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94)

80. Сообщение об аннулировании записи о государственной регистрации банка подлежит опубликованию Национальным банком в официальном издании Национального банка в тридцатидневный срок со дня внесения соответствующей записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.


^ РАЗДЕЛ III

НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ


81. Государственная регистрация, лицензирование, реорганизация и ликвидация небанковских кредитно-финансовых организаций производятся в порядке, установленном настоящей Инструкцией для банков с учетом особенностей, предусмотренных настоящим разделом.

82. Небанковские кредитно-финансовые организации вправе осуществлять следующие банковские операции:

привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (депозиты);

размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания физических и юридических лиц;

валютно-обменные операции;

выдача банковских гарантий;

инкассация денежной наличности, валютных и других ценностей, а также платежных документов (платежных инструкций);

хранение драгоценных металлов и драгоценных камней;

финансирование под уступку денежного требования (факторинг);

предоставление физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.).

Небанковская кредитно-финансовая организация не вправе одновременно осуществлять операции, указанные в абзацах втором, третьем, четвертом пункта 82 настоящей Инструкции.

83. Для государственной регистрации и получения лицензии Национального банка на совершение банковских операций согласно приложению 7 к настоящей Инструкции небанковская кредитно-финансовая организация представляет документы, определенные настоящей Инструкцией для банков, с учетом особенностей организационно-правовой формы небанковской кредитно-финансовой организации.

84. За государственную регистрацию взимается плата:

создаваемой (реорганизуемой) небанковской кредитно-финансовой организации - в размере 10 базовых величин;

изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы небанковской кредитно-финансовой организации, - в размере 5 базовых величин.

За выдачу небанковской кредитно-финансовой организации лицензии на осуществление банковских операций взимается плата в размере 1100 базовых величин.

В случае изменения наименования небанковской кредитно-финансовой организации, изменения законодательства, в соответствии с которым требуется внесение изменений и (или) дополнений в лицензию, изменения и (или) дополнения в перечисленные в лицензии банковские операции, небанковской кредитно-финансовой организации выдается лицензия на новом бланке. В данном случае (за исключением случаев изменения наименования небанковской кредитно-финансовой организации, изменения законодательства, в соответствии с которым требуется внесение изменений и (или) дополнений в лицензию, изменения и (или) дополнения в лицензию на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями) с небанковской кредитно-финансовой организации взимается плата в размере 50 базовых величин.

В случае утраты лицензии небанковской кредитно-финансовой организации на основании ее ходатайства может быть выдан дубликат лицензии. До выдачи дубликата лицензии действие лицензии не приостанавливается. За выдачу дубликата лицензии с небанковской кредитно-финансовой организации взимается плата в размере 200 базовых величин.

Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины, установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь и действующей на день представления документов для государственной регистрации, получения лицензии на осуществление банковских операций.

(пункт 84 в ред. постановления Правления от 29.09.2005 № 142).

85. Решение о перечне банковских операций, которые может осуществлять небанковская кредитно-финансовая организация, принимается Правлением Национального банка одновременно с решением о государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации.

86. Небанковская кредитно-финансовая организация вправе обратиться в Национальный банк с заявлением о расширении лицензионных полномочий в рамках имеющейся лицензии только при соблюдении установленных требований, предусмотренных настоящей Инструкцией для получения соответствующих лицензий. Решение о предоставлении небанковской кредитно-финансовой организации дополнительных лицензионных полномочий принимает Правление Национального банка.

(пункт 86 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

87. Небанковские кредитно-финансовые организации с согласия Национального банка могут создавать филиалы (отделения) в порядке, установленном для банков.






Приложение 1 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



^ ОБЩАЯ ЛИЦЕНЗИЯ


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством Республики Беларусь


____________________________________________________________________

(наименование банка)


____________________________________________________________________


на осуществление следующих банковских операций в белорусских рублях:











М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 2 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



ЛИЦЕНЗИЯ

на привлечение во вклады средств физических лиц


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством Республики Беларусь


________________________________________________________________

(наименование банка)


________________________________________________________________


на осуществление следующих банковских операций в белорусских рублях и иностранной валюте:











М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 3 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



^ ВНУТРЕННЯЯ ЛИЦЕНЗИЯ


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством Республики Беларусь


____________________________________________________________________

(наименование банка)


____________________________________________________________________


на осуществление на территории Республики Беларусь следующих банковских операций в иностранной валюте:











М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 3 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



^ ВНУТРЕННЯЯ ЛИЦЕНЗИЯ


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством Республики Беларусь


____________________________________________________________________

(наименование банка)


____________________________________________________________________


на осуществление на территории Республики Беларусь следующих банковских операций в иностранной валюте:











М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 4 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



^ ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством Республики Беларусь


____________________________________________________________________

(наименование банка)


____________________________________________________________________


на осуществление следующих банковских операций в иностранной валюте на территории Республики Беларусь, и за ее пределами:











М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 5 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



^ РАЗОВАЯ ЛИЦЕНЗИЯ


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством Республики Беларусь


____________________________________________________________________

(наименование банка)


____________________________________________________________________


на осуществление следующей банковской операции в иностранной валюте:

___________________________________________________________________






М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 6 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



ЛИЦЕНЗИЯ

на осуществление операций с драгоценными

металлами и драгоценными камнями


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с законодательством Республики Беларусь


____________________________________________________________________

(наименование банка)


____________________________________________________________________


на осуществление следующих банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями:










М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 7 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



ЛИЦЕНЗИЯ

на осуществление банковских операций


№ ________


г. Минск «___»___________200  г.


Настоящая лицензия выдана в соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь


____________________________________________________________________

(наименование небанковской кредитно-финансовой организации)


____________________________________________________________________


на осуществление следующих банковских операций:











М.П.

Заместитель Председателя Правления Национального банка Республики Беларусь













(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 8 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций










Национальный банк Республики Беларусь

отдел лицензирования










(полные данные учредителя (лица, действующие на основании










доверенности, реквизиты доверенности), паспортные данные)



ЗАЯВЛЕНИЕ


Прошу согласовать наименование банка (небанковской кредитно-финансовой организации).


На русском языке:

Полное




Сокращенное




На белорусском языке:

Полное




Сокращенное





Дата____________ Подпись______________






Приложение 9 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций






































(в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)


Национальный банк Республики Беларусь

отдел лицензирования

_____________________________________

(сведения о заявителях)


ЗАЯВЛЕНИЕ


Просим произвести государственную регистрацию создаваемого

(реорганизуемого) банка (небанковской кредитно-финансовой

организации) _______________________________________________________

(указывается их полное наименование)

_______________________________________________________________


Примечание. Настоящее заявление подписывается:

при создании - всеми учредителями (участниками) банка

(небанковской кредитно-финансовой организации) или уполномоченными

ими лицами;

при реорганизации - лицами, уполномоченными соответствующими

органами управления банка, небанковской кредитно-финансовой

организации.

При подписании лицами, действующими на основании доверенности,

в обязательном порядке указываются реквизиты доверенности.


__________________

(подпись)

__________________

(дата)






Приложение 10 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



Опись документов (полное наименование банка или небанковской кредитно-финансовой организации).




п/п

Наименование документа

Количество страниц

1.







2.







3.







4.







5.







6.







7.







8.







9.







10.






















Приложение 11 










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций



РАСПИСКА


Документы для регистрации банка (небанковской кредитно-финансовой организации) _________ на _________листах

приняты на рассмотрение «___» __________ _____г.



Начальник отдела лицензирования










(подпись)

(расшифровка подписи)







Приложение 12










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций


(введено постановлением Правления от 20.03.2003 № 52;

в ред. постановления Правления от 30.10.2003 № 193)

^ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

СВИДЕТЕЛЬСТВО

"__" ___________ 20__ г. г.Минск


Выдано _____________________________________________________________

(полное и сокращенное наименование банка)


Дата государственной регистрации банка "__" _____________ 20__ г.


Регистрационный номер банка ________________________________________

Юридический адрес: _________________________________________________


На дату государственной регистрации размер уставного фонда банка

соответствовал установленному законодательством Республики Беларусь

минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого банка.

В соответствии с аудиторским заключением ___________________________

(наименование аудиторской

_______________________________________________________________

организации, фамилия, имя, отчество аудитора - индивидуального

________________________________________________________________

предпринимателя)

(лицензия Национального банка Республики Беларусь N __ от "__"

____________ ____ г.) от "__" ____________ ____ г. доля иностранных

инвесторов в уставном фонде ________________________________________

(сокращенное наименование банка)

превысила 30% в следующие периоды: _________________________________


Заместитель

Председателя Правления _____________ ____________________

(подпись) (инициалы, фамилия)




Приложение 13










к Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций


(введено постановлением Правления от 20.03.2003 № 52)


^ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ


СВИДЕТЕЛЬСТВО


"__" _____________ 20__ г. г.Минск


Выдано _____________________________________________________________

(полное и сокращенное фирменное наименование банка)


Дата государственной регистрации банка "__" ________________ ____ г.

Юридический адрес __________________________________________________

На дату государственной регистрации _________ размер уставного фонда

банка соответствовал установленному законодательством Республики

Беларусь минимальному размеру уставного фонда для вновь создаваемого

банка и составлял _____ млрд. рублей, что эквивалентно ____ млн.

евро.

На указанную дату доля иностранных инвесторов составляла ____%

от суммы уставного фонда, или ______ млрд. рублей.


Заместитель Председателя Правления ___________ _______________

(подпись) (И.О.Фамилия)


Приложение 14 вступает в силу с 1 сентября 2005 года (пункт 2 постановления Правления Национального банка от 30.06.2005 № 94).


«Приложение 14

к Инструкции о порядке

государственной регистрации

и лицензирования деятельности

банков и небанковских

кредитно-финансовых организаций



Форма 2818 «Сведения из реестра акционеров банка, созданного

в форме акционерного общества»

Имя текстового файла: F2818.NNN

Текст:

#maket «F2818»

#branch NNN

#day DD

#month MM

#year YY

#version VR

#clerk «name»

#phone «number»

#postclerk «pcname»

#postphone «pcnumber»

#nominal VALUE

А1,А2,А3,А4,А5,А6,А7,А8,А9

........

А1,А2,А3,А4,А5,А6,А7,А8,А9