Положение №118
| Вид материала | Документы |
- Публичный доклад муниципального дошкольного образовательного учреждения центра развития, 59.33kb.
- Публичный доклад директора о работе гоу сош №118 Выборгского района Санкт-Петербурга, 288.42kb.
- Вісник львів. Ун-ту vysnyk LVIV univ. Серія філологічна. 2003. Вип. 32. С. 118-129, 1466.91kb.
- Форевер Арктическое Море» (код 039) 1 упаковка (60 капсул); Крем разогревающий Алоэ, 63.45kb.
- Федеральный закон от 10 января 2002 г. №7-фз об охране окружающей среды, 788.49kb.
- Правительство Российской Федерации постановляет: Утвердить прилагаемые изменения, которые, 24.6kb.
- Зейналовой Камалы Елчу-кызы о даче разрешения на составление проекта отвода земельных, 14.4kb.
- Положение по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации., 29.06kb.
- Постановление Правительства Российской Федерации от 27 февраля 2008 г. N 118 г. Москва, 133.58kb.
- Постановления Правительства Республики Алтай от 14. 04. 97г. №118 «О возрождении общественных, 135.67kb.
«УТВЕРЖДЕНО»
Постановлением Правления
Национального банка Таджикистана
от 28 января 2002 года, № 19
ПОЛОЖЕНИЕ № 118
О небанковских финансовых организациях
Настоящее Положение разработано в соответствии со статьей 5 Закона Республики Таджикистан «О Национальном банке Таджикистана» и статьей 44 Закона Республики Таджикистан «О банках и банковской деятельности», которые устанавливают порядок создания и прекращения, правовой статус, виды банковских операций, характер регулирования и контроля их деятельности.
РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Небанковская финансовая организация - юридическое лицо не являющееся банком, которое на основании лицензии Национального банка Таджикистана правомочно проводить отдельные банковские операции, оказывать финансовое обслуживание юридических и физических лиц.
Небанковская финансовая организация (кроме кредитных союзов) является коммерческой организацией и в своей деятельности руководствуется Законами Республики Таджикистан «О Национальном банке Таджикистана», «О банках и банковской деятельности», другими законами, настоящим Положением и своим Уставом.
Порядок регистрации и регулирования кредитных союзов устанавливается другими нормативными актами Национального банка Таджикистана.
2. Небанковская финансовая организация имеет право на основании лицензии Национального банка Таджикистана осуществлять следующие банковские операции:
а) кассовые операции: прием, пересчет, размен, обмен, упаковка и хранение банкнот и монет;
б) ссудные операции: предоставление кредитов в денежной форме;
в) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денежных средств;
г) доверительные (трастовые) операции: управление денежными средствами, ценными бумагами в интересах и по поручению доверителя;
д) сейфовые операции: услуги по хранению бумаг, документов и ценностей клиентов, в том числе сдача в аренду сейфовых ящиков и помещений;
е) клиринговые операции: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга;
ж) финансирование капитальных вложений по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств.
Небанковская финансовая организация при наличии лицензии Национального банка Таджикистана также может проводить следующие операции:
а) форфейтинговые операции: оплату долгового обязательства покупателя товаров (работ, услуг ) путем покупки векселя без обязательства продавца;
б) лизинговые операции: сдачу в аренду имущества с сохранением права собственности арендодателя на сдаваемое в аренду имущество на весь срок действия договора (лизинга);
в) факторинговые операции: приобретение прав требования платежа с покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;
Национальный банк Таджикистана при выдаче лицензии на проведение банковских операций, небанковским финансовым организациям устанавливает отдельные виды банковских операций.
3. Все операции, предусмотренные в этом Положении, небанковские финансовые организации осуществляют в национальной валюте Республики Таджикистан.
4. Небанковские финансовые организации имеют право открывать корреспондентские счета в Национальном банке Таджикистана и в банках второго уровня.
Дополнительная лицензия для проведения банковских операций в иностранной валюте, предусмотренных в пункте 2 настоящего Положения, выдается через год, после начала работы и при наличии международных современных средств связи, безубыточной деятельности, соблюдения экономических нормативов Национального банка Таджикистана и наличия соответствующих специалистов.
5. Небанковские финансовые организации являются хозяйственными организациями и создаются в формах акционерное общество и общество с ограниченной ответственностью.
6. Участниками небанковских финансовых организаций могут быть юридические и физические лица (резиденты и нерезиденты) Республики Таджикистан, за исключением законотворческих, исполнительных органов, судов, а также организаций 50% акций уставного фонда которых принадлежит государству.
Количество участников небанковских финансовых организаций, созданных в форме общества с ограниченной ответственностью не должно превышать тридцати. В противном случае, если число участников превышает определенное минимальное число, то оно в течении одного года обязано преобразоваться в акционерное общество, и если число участников не уменьшится до минимального определенного числа, то после истечения этого срока такое общество должно ликвидироваться в судебном порядке.
7. Минимальный размер уставного и общего капитала для каждого вида небанковских финансовых организаций, устанавливается Постановлением Правления Национального банка Таджикистана.
Участники небанковских финансовых организаций обязаны вносить взносы в уставный капитал исключительно за счет собственных средств участников в национальной валюте Республики Таджикистан.
Уставной капитал запрещается формировать основными средствами и ценными бумагами.
Запрещается использовать для оплаты уставного капитала небанковской финансовой организации деньги, полученные в кредит, под залог, и иные привлеченные средства, а также средства государственных фондов.
8. Уставный капитал вновь созданной небанковской финансовой организации, должен быть оплачен со стороны их участников на пятьдесят процентов к моменту его государственной регистрации.
Оставшаяся неоплаченная часть уставного капитала общества подлежит оплате его участниками в течении первого года деятельности общества и зачисляется на корреспондентский счет, открытый в Национальном банке Таджикистана. При нарушении этой обязанности, общество должно либо объявить об уменьшении своего уставного капитала и зарегистрировать его уменьшение в установленном порядке, либо прекратить свою деятельность путем ликвидации.
9. Проведение банковских операций осуществляется только на основании лицензии Национального банка Таджикистана, выданной в порядке предусмотренном банковским законодательством.
Лицензия на проведение банковских операций небанковским финансовым организациям выдается по формам приложений №1 и №2 настоящего Положения.
10. Небанковская финансовая организация не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по ее обязательствам, кроме случаев, когда небанковская финансовая организация или государство принимают на себя такую ответственность.
11. Небанковская финансовая организация не отвечает по обязательствам Национального банка Таджикистана, равно как и Национальный банк Таджикистан не отвечает по ее обязательствам.
12. Небанковские финансовые организации, созданные в соответствии с действующим законодательством в форме акционерных обществ, обязаны представить в Национальный банк Таджикистана для анализа, проспекты эмиссии ценных бумаг, отчеты об итогах выпуска и размещения таких ценных бумаг.
РАЗДЕЛ II. ПОРЯДОК СОЗДАНИЯ НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧИ ИМ ЛИЦЕНЗИЙ
13. Небанковская финансовая организация создается на основании учредительного договора, который заключили её учредители. В данном договоре устанавливается порядок совместной деятельности по созданию организации, размер уставного капитала и другие условия предусмотренные законодательством.
Учредительный договор небанковских финансовых организаций заключается в письменной форме.
Небанковская финансовая организация может учреждаться одним или нескольким лицом.
Небанковская финансовая организация осуществляет свою деятельность после государственной регистрации и получении лицензии на проведение банковских операций в Национальном банке Таджикистана.
14. Для регистрации и получения лицензии, небанковские финансовые организации направляют в Национальный банк Таджикистана следующие документы:
1) ходатайство о регистрации небанковской финансовой организации на имя Председателя Национального банка Таджикистана (приложение №3). При этом, ходатайство подается на государственном языке и должно содержать адрес заявителя.
К ходатайству о регистрации также прилагаются:
- информация об учредителях небанковской финансовой организации: сфере их деятельности, финансовом состоянии и перспективах их развития;
- экономическое обоснование создания организации;
- подробная организационная структура организации, в том числе службы внутреннего контроля;
- информация о здании (помещении) организации и о его техническом оснащении.
2) протокол собрания учредителей, содержащий решение о создании небанковской финансовой организации, утверждении ее наименования, избрании совета, утверждении устава, кандидатур для назначения на должности руководителей (председатель и его заместители, главный бухгалтер), утверждении прогнозного расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности этого общества - отдельно на каждый год, назначении уполномоченного лица для подписании документов, которые представляются в Национальный банк Таджикистана для государственной регистрации небанковской финансовой организации.
3) Учредительный договор (нотариально заверенная копия), который должен содержать:
- цель создания;
- обязательство учредителей при создании организации;
- порядок совместной деятельности по ее созданию;
- порядок выхода из состава учредителей;
- указание на организационно-правовую форму организации;
- размер уставного капитала небанковской финансовой организации;
- доля каждого учредителя в уставном капитале ( в сомони и в процентах);
- порядок и срок оплаты доли в уставной капитал небанковской финансовой организации;
- условия и порядок распределения между участниками прибыли и покрытия убытков;
- ответственность участников за нарушение обязанностей по внесению вкладов;
- сведения о составе и компетенции органов управления организации и порядка принятия ими решений.
Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями. При этом указываются их место нахождения (почтовый адрес) и банковские реквизиты.
Подпись учредителя - юридического лица - должна быть заверена его печатью.
Паспортные данные и подпись учредителя - физического лица - при необходимости сверяются работником Управления банковского надзора Национального банка Таджикистана.
4) Устав небанковской финансовой организации должен содержать следующую информацию:
- фирменное (полное официальное) наименование небанковской финансовой организации, с указанием на организационно-правовую форму, и сокращенное, для использования в платежных документах на государственном и иностранном языках. Фирменное наименование включает словосочетание " небанковская финансовая организация ". Полное и сокращенное наименования должны быть отражены на титульном листе устава и на печати организации;
- место ее нахождения (почтовый адрес);
- перечень банковских операций, которые осуществляет организация в соответствии с пунктом 2 настоящего Положения;
- сведения о размере уставного капитала и размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу),
- распределение прибыли небанковской финансовой организации;
- порядок управления деятельностью организации: состав и компетенция его органов управления, в том числе исполнительных органов, порядок их образования и принятия ими решений, в том числе по вопросам, решения по которым принимаются единогласно или простым большинством голосов,
- размер вклада, дающего право одного голоса на собрании участников небанковской финансовой организации,
- положение, касающееся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном Госархивом Республики Таджикистан порядке при реорганизации, или ликвидации небанковской финансовой организации,
- контроль за финансово-хозяйственной деятельностью этой организации;
- порядок ее ликвидации и реорганизации;
- иные положения, установленные законодательством.
К уставу небанковской финансовой организации, создаваемой в форме акционерного общества, прилагается список акционеров, который содержит подписи и паспортные данные учредителей - физических лиц, а также подписи руководителей учредителей - юридических лиц, заверенные их печатями. При этом указывается место нахождения (почтовый адрес) учредителей.
Устав должен быть утвержден собранием учредителей и подписан председателем совета небанковской финансовой организации;
5) бизнес-план, раскрывающий стратегию деятельности, направление и масштабы деятельности, в течении первых трех лет работы, план маркетинга (формирования клиентуры небанковской финансовой организации).
6) отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятиях согласно представленному бизнес-плану;
7) список учредителей организации;
8) список членов Совета организации, с указанием председателя и его заместителей, содержащий сведения об имени и адресе каждого члена совета, подписанный председателем совета небанковской финансовой организации;
9) копия платежного поручения, с отметкой расчетного центра Национального банка Таджикистана, об уплате за регистрацию организации:
- оплата производится со счета (счетов) по основной деятельности учредителя (учредителей);
- оплата за регистрацию небанковской финансовой организации юридическими и физическими лицами, не являющимися ее учредителями, не допускается;
10) нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках за три последних года деятельности, а также подтверждения государственного налогового органа о выполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед республиканским и местным бюджетами за три последних года;
11) сведения о кандидатах на должности руководителя и его заместителей, главного бухгалтера небанковской финансовой организации, с дополнением следующих документов:
- анкеты кандидатов на должности руководителя и его заместителей, главного бухгалтера небанковской финансовой организации, (приложение № 5),
- копии паспорта,
- копии дипломов об образовании или заменяющих их документов,
- копии трудовых книжек.
Копии документов должны быть нотариально заверены или подписаны председателем совета небанковской финансовой организации.
Кандидатуры, предлагаемые на должности руководителя и его заместителей, главного бухгалтера должны соответствовать квалификационным требованиям статьи 19 Закона Республики Таджикистана "О банках и банковской деятельности".
Не допускается назначение на должности руководителей исполнительных органов небанковской финансовой организации лиц, предыдущая деятельность которых привела к нарушениям законодательства, иных нормативных актов, предписаний Национального банка Таджикистана, неудовлетворительному финансовому состоянию кредитной организации.
15. В случае создания небанковской финансовой организации с стороны одного физического лица, предоставляется на имя Председателя Национального банка Таджикистана заявление о
регистрации небанковской финансовой организации (согласно приложению № 4).
К ходатайству также должны прилагаться дополнительные документы согласно подпунктов 1,4,5,6,9,11 пункта 14 настоящего Положения.
16. Руководящие работники небанковской финансовой организации назначаются на должности с согласия Национального банка Таджикистана и должны быть гражданами Республики Таджикистан. Представления на кандидатов на руководящие должности небанковской финансовой организации, могут быть проверены Национальным банком Таджикистана (Управлением банковского надзора). Представление недостоверных сведений может привести к отказу в выдаче небанковским финансовым организациям лицензии на совершение банковских операции.
Кандидаты на должности руководителя и его заместителей, главного бухгалтера небанковской финансовой организации, проходят проверку на профессиональную пригодность на квалификационной комиссии в Национальном банке Таджикистана, включая тестирование проводимое Управлением банковского надзора, согласно Положению № 84 "О квалификационной комиссии Национального банка Таджикистана".
Руководящие работники, на которых возлагается временное исполнение обязанностей, могут выполнять эти обязанности не более трех месяцев, согласно статьи 19 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".
17. Иностранные учредители (участники) нерезиденты Республики Таджикистан должны представить письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании небанковской финансовой организации на территории Республики Таджикистан в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны местопребывания.
18. Для получения лицензии на проведение отдельных видов банковских операций, заявители должны:
- оплатить 100% минимального (или объявленного, если он превышает установленный минимальный размер) размера уставного капитала небанковской финансовой организации;
- выполнить все организационно-технические мероприятия по оборудованию и оснащению зданий, помещений и кассового узла в здания небанковской финансовой организации, в соответствии с требованиями "Технические требования на проектирование и устройство кассового узла в зданиях, учреждений банков Республики Таджикистан" утверждённым Национальным банком Таджикистана 19 июня 1995 г. № 1132, и представить всё это в виде акта, составленного в установленном порядке, с участием представителей органов внутренних дел, Управления банковского надзора и Департамента кассовых операций Национального банка Таджикистана. Небанковская финансовая организация в случае, если не имеет службы безопасности, то кроме вышеназванных документов предоставляет в Национальный банк Таджикистана копию о государственной регистрации, устав, разрешение (лицензия) на осуществление охраны организаций с которой, заключила договор.
При выдаче небанковской финансовой организации лицензии на дополнительные виды операций в нее включаются операции предусмотренные в первоначальной лицензии. Ранее выданная лицензия в этом случае возвращается в Национальный банк Таджикистана.
19. Представление вышеназванных документов в нарушение требований пунктов 14 и 15 настоящего Положения, а также профессиональная непригодность руководящих работников, могут быть причиной отказа в регистрации и выдаче лицензии Национальным банком Таджикистана.
20. Государственная регистрация небанковской финансовой организации осуществляется Национальным банком Таджикистана.
За регистрацию небанковской финансовой организации взимается сбор в размере 0,5% от объявленного уставного капитала.
РАЗДЕЛ III. ДОБРОВОЛЬНАЯ РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ НЕБАНКОВСКИХ
ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.
21. Преобразование банка в небанковскую финансовую организацию осуществляется согласно банковскому законодательству, настоящему Положению и другим нормативным актам Национального банка Таджикистана.
22. Добровольная реорганизация (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) небанковских финансовых организаций может осуществляться решением их общего собрания акционеров с согласия Национального банка Таджикистана.
Для реорганизации небанковская финансовая организация обращается с ходатайством в Национальный банк Таджикистан.
К ходатайству должны прилагаться следующие документы:
а) соответствующее решение общего собрания акционеров (пайщиков) небанковской финансовой организации о реорганизации;
б) форма, порядок и сроки реорганизации;
в) финансовый прогноз последствий добровольной реорганизации, включая расчётный баланс банка после его добровольной реорганизации, или юридических лиц, образующихся в результате добровольной реорганизации банка;
г) бухгалтерский баланс банка на последнюю отчётную дату.
Ходатайство небанковской финансовой организации рассматривается Национальным банком Таджикистана в течении трёх месяцев.
23. Реорганизующаяся небанковская финансовая организация обязана в течении десяти дней, со дня получения согласия Национального банка Таджикистана о реорганизации, уведомить об этом всех вкладчиков, клиентов, кредиторов и других заинтересованных лиц и публиковать в газетах соответствующую информацию.
Небанковская финансовая организация в срок не превышающий 4-х месяцев с даты выдачи разрешения на реорганизацию:
- возвращает депозиты и кредиты (ссуды), которые получил у лиц по требованию таких лиц, за исключением депозитов и кредитов (ссуд) акционеров (пайщиков) небанковской финансовой организации и лизинг;
- требует возврата всех кредитов и заёмных средств, выданных лицам, у которых прошли сроки погашения;
- исполняет другие основные законодательные меры.
Регистрация банка или небанковской финансовой организации, которая создана путем реорганизации осуществляется в соответствии с банковским законодательством и нормативными актами Национального банка Таджикистана.
Национальный банк Таджикистана отзывает лицензию на проведение банковских операций у реорганизуемой небанковской финансовой организации и выдает банку или реорганизованной небанковской финансовой организации новую лицензию на проведение банковских операций, согласно банковскому законодательству и нормативным актам Национального банка Таджикистана.
24. Не выдается разрешение для добровольной реорганизации небанковских финансовых организаций при следующих основаниях:
1) нет соответствующего решения общего собрания акционеров (пайщиков) небанковской финансовой организации о реорганизации;
2) наличие нарушения интересов вкладчиков и кредиторов в случае реорганизации;
3) наличие нарушения экономических нормативов и других нормативов и обязательных лимитов в случае реорганизации;
4) наличие нарушения антимонопольных законов в случае реорганизации.
25. Небанковская финансовая организация на основании решения вышестоящего органа имеет право ходатайствовать перед Национальным банком Таджикистана о добровольной ликвидации.
В случае если физическое лицо является учредителем небанковской финансовой организаций, решение о её добровольной ликвидации принимается самим учредителем.
Национальный банк Таджикистана дополнительно установил, что к ходатайству должен прилагаться список мероприятий о сроках и времени подготовления небанковской финансовой организации к прекращению своей деятельности, утвержденный вышестоящим органом небанковской финансовой организации, балансовый отчет, который гарантирует оплату обязательств небанковской финансовой организации и другую соответствующую информацию.
С получением разрешения Национального банка Таджикистана о добровольной реорганизации, небанковская финансовая организация создает ликвидационную комиссию, к которой переходит компетенция по управлению имуществом и работе небанковской финансовой организации.
После получение разрешения Национального банка Таджикистана о добровольной реорганизации, небанковская финансовая организация обязана опубликовать об этом во всех газетах.
В случае, если не хватает средств для погашения требований вкладчиков и кредиторов, или добровольная ликвидация невозможна, небанковская финансовая организация ликвидируется согласно требованиям Закона Республики Таджикистан «О Национальном банке Таджикистана».
26. Принудительная реорганизация и ликвидация небанковской финансовой организации осуществляется согласно банковскому законодательству и другим нормативным актам Национального банка Таджикистана.
РАЗДЕЛ IV. ПОРЯДОК РЕГУЛИРОВАНИЯ, КОНТРОЛЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НЕБАНКОВСКИХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
27. При приобретении более 5 процентов долей (акций) небанковской финансовой организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, учредители небанковской финансовой организации уведомляют об этом Национальный банк Таджикистана путем приложения к заявлению о государственной регистрации небанковской финансовой организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций сведений об имущественных отношениях участников.
28. В случае приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) небанковской финансовой организации, с заявлением о регистрации представляется ходатайство о согласовании на приобретение более 20 процентов долей (акций) с приложением следующих документов:
а) нотариально удостоверенных копий документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20 процентов долей (акций) учредителей небанковской финансовой организации;
б) информации о финансовом положении и деловой репутации приобретателей долей (акций) небанковской финансовой организации;
в) годовых бухгалтерских отчетов за последние три года деятельности с отметкой Государственной налоговой инспекции и бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату приобретателей долей - юридических лиц;
г) декларации о доходах приобретателей долей (акций) - физических лиц, заверенные органами Государственной налоговой инспекцией, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в оплату долей (акций);
д) списки участников юридического лица - приобретателя долей (акций) небанковской финансовой организации (открытые акционерные общества представляют список своих акционеров, владеющих более 5 процентами долей (акций)).
29. Национальный банк Таджикистана, в рамках осуществления своих надзорных функций, вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации как участников (акционеров) небанковской финансовой организации, так и кандидатов - юридических и физических лиц - желающих приобрести более 20 процентов долей (акции) небанковской финансовой организации и стать ее участниками (акционерами).
30. Учредителям небанковской финансовой организации запрещается приобретать акции, при их первичной эмиссии, по цене менее номинальной.
31. В ходатайстве о приобретении более 20% акции (доли) покупатель должен указать имеет или не имеет он связь с владельцами акций (долями) и характер такой связи: в виде соглашения, участие в уставном капитале сторон или другие связи.
32. Требования для анализа активов и создание фонда возможных потерь по ссудам небанковские финансовые организации осуществляют в порядке предусмотренном для банков.
33. Контроль и инспектирование деятельности небанковской финансовой организации производится в соответствии с нормативными актами Национального банка Таджикистана.
34. Небанковские финансовые организации сдают отчет в Национальный банк Таджикистана согласно правилам установленными Национальным банком Таджикистана.
35. Работники, производящие инспектирование, несут ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе проверки и составляющих коммерческую тайну.
36. Запрещается вмешательство государственных органов и их должностных лиц в деятельность небанковской финансовой организации, кроме случаев предусмотренных законодательством Республики Таджикистан.
37. При нарушении норм действующего законодательства, требований настоящего Положения и других нормативных актов Национального банка Таджикистана, к небанковским финансовым организациям применяются меры, предусмотренные законодательством Республики Таджикистан и нормативными актами Национального банка Таджикистана.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА М. АЛИМАРДОНОВ
Приложение № 1
| Фирменный Символ НБТ |
Л И Ц Е Н З И Я
на проведение небанковской финансовой организацией банковских операций в национальной валюте
от«_____»___________ 2001 года №_____
Номер государственной регистрации_________________
__________________________________________________
(полное наименование небанковской финансовой организации )
Настоящая лицензия даёт право на проведение следующих операций:
1.___________________________________________
2.___________________________________________
3.___________________________________________
4.___________________________________________
5.___________________________________________
6.___________________________________________
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть переданы третьим лицам. Настоящая лицензия выдаётся в единственном экземпляре.
Заместитель Председателя ____________
(Ф.И.О.)
Приложение № 2
| Фирменный Символ НБТ |
Л И Ц Е Н З И Я
на проведение небанковской финансовой организацией банковских операций в иностранной валюте
от«_____»___________ 2001 года №_____
Номер государственной регистрации_________________
__________________________________________________
(полное наименование небанковской финансовой организации )
Настоящая лицензия даёт право на проведение следующих операций:
1.___________________________________________
2.___________________________________________
3.___________________________________________
4.___________________________________________
5.___________________________________________
6.___________________________________________
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть переданы третьим лицам. Настоящая лицензия выдаётся в единственном экземпляре.
Заместитель Председателя ____________
(Ф.И.О.)
Приложение № 3
«____» ___________2001__г. №_________
Х О Д А Т А Й С Т В О
о выдаче разрешения на открытие небанковского финансового организация
________________________________________________
(полное наименование заявителя)
просит в соответствии с решением учредительного собрания
№_____«___»____________2001__г.___________________
(место проведение)
дать разрешение на открытие ___________________________________
(наименование создаваемого небанковского ___________________________________________________
финансового организация с указанием его места нахождения)
___________________________________________________
Уполномоченное лицо, на которого возложены обязанности по открытию указанного выше небанковского финансового организация утвержден.
Председатель (Директор) Правления
небанковской финансовой организации ______________
Ф.И.О.
Приложение № 4
«____» ___________2001__г. №_________
З А Я В Л Е Н И Е
о выдаче разрешения на открытие небанковского финансового организация
___________________________________________________
(Ф.И.О.)
просит дать разрешение на открытие __________________________________________________________________________
(наименование создаваемой небанковской финансовой организация с указанием его места нахождения)
__________________________________________________________________________
Уполномоченное лицо, на которого возложены обязанности по открытию указанного выше небанковского финансового организация утвержден.
Заявитель __________________
(Ф.И.О.)
Приложение № 5
А Н К Е Т А
руководителя и его заместителей , гл.бухгалтера небанковского финансового организация
____________________________________________________________________________
(полное наименование небанковского финансового организация, регистрационный № )
1. Должность, на которую выдвинут кандидат _________
2. Фамилия, имя, отчество*)__________________________
3. Дата, место рождения**)___________________________
4. Гражданство_____________________________________
5. Данные личного паспорта**)______________________
6. Домашний адрес и место регистрации, телефон***)_____________________________
7. Образование __________________________________________________
(какие учебные заведения окончил, год окончания****))
8. Специальность по образованию_____________________________________
9. Повышение квалификации****)_______________________________
10. Знание иностранных языков______________________
11. Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельности________________________________
12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подробное описание служебных обязанностей)____________________________________
13. Сведения о работе*****)_________________________
Дата _______________________ ______________
(подпись ответственного лица) ( Ф. И. О. )
Председатель Совета банка __________________
(подпись) ( Ф. И. О. )
(анкеты руководителей филиалов подписываются руководителем банка)
Печать (для создаваемого банка - печать организации-учредителя, от которой избран Председатель Совета банка; для действующего банка - ее печать)
14. Заключение Управления банковского надзора Национального банка Таджикистана о согласовании******)________________________________________________________
__________________________________________________________________________
Дата Начальник Управления банковского надзора ____________________
(подпись) (Ф. И. О. )
ПОЯСНЕНИЯ К ЗАПОЛНЕНИЮ АНКЕТЫ
*) Если изменилась фамилия, указать причины изменения
**) Паспортные данные сверяются заполняющим анкету
***) Домашний адрес и телефон заполняется кандидатом
****)Прилагается нотариально заверенная копия диплома, либо ксерокопия
*****) В анкете следует указать все места работы и занимаемые должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником Управления банковского надзора Национального банка Таджикистана с трудовой книжкой
******) Заполняется Управлением банковского надзора Национального банка Таджикистана. При неполном соответствии предоставляемого кандидата на должность руководителя банка и его филиала квалификационным требованиям Национального банка Таджикистана. Управление банковского надзора дает заключение о профессиональной непригодности кандидата.