Регламент о кредитовом переводе
| Вид материала | Регламент |
- Мониторинг сми РФ по пенсионной тематике 4 августа 2011 года, 689.41kb.
- А. Г. Витренко декодирование прозаического художественного текста при переводе, 384.2kb.
- Экзаменационные билеты по теории перевода, 1014.27kb.
- Государственный Комитет Российской Федерации по физической культуре и спорту Российская, 136.82kb.
- И в переводе на русский язык означает исследование, 35.4kb.
- Проект технический регламент «Требования безопасности к шахтным подъемным установкам», 478.49kb.
- Л. В. Хохлова 2010 г. Регламент, 112.93kb.
- Административный регламент определяет сроки и последовательность действий при осуществлении, 317.48kb.
- Регламент организации инспектирования и производства по делам об административных правонарушениях, 854.02kb.
- Ркф рфлс национальный клуб породы французский бульдог и кинологический клуб «красный, 22.52kb.
Постановление об утверждении Регламента о кредитовом переводе
N 373 от 15.12.2005
Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 176-181/643 от 30.12.2005
* * *
В целях регламентирования порядка осуществления кредитового перевода и на основании статьи 11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-ХIII от 21 июля 1995 г. Административный совет Национального банка Молдовы
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Регламент о кредитовом переводе.
2. На дату вступления в силу настоящего постановления отменить:
Постановление Административного совета Национального банка Молдовы N 150 от 26.06.2003 г. об утверждении Регламента об использовании платежных документов при осуществлении безналичных платежей на территории Республики Молдова (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 141-145/196 от 11.07.2003 г.), с последующими изменениями и добавлениями;
Постановление Административного совета Национального банка Молдовы N 191 от 30.07.2003 г. об утверждении Регламента о запланированных платежах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 186-188/251 от 22.08.2003 г.);
Постановление Административного совета Национального банка Молдовы N 248 от 8.10.2003 г. об утверждении Регламента об использовании платежного поручения в иностранной валюте (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 215-217/293 от 17.10.2003 г.), с последующими изменениями и добавлениями.
3. Настоящее постановление публикуется в Monitorul Oficial al Republicii Moldova и вступает в силу с 21 апреля 2006 г.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ
АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ
Кишинэу, 15 декабря 2005 г.
N 373.
РЕГЛАМЕНТ О КРЕДИТОВОМ ПЕРЕВОДЕ
ГЛАВА I. Общие положения
1. Общие требования
1.1. Настоящий регламент разработан на основании статей 5 и 11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 года, его предметом является регламентирование порядка осуществления кредитового перевода.
1.2. Требования настоящего регламента обязательны для всех юридических и физических лиц, которые используют кредитовый перевод.
1.3. В целях настоящего регламента используются следующие понятия:
Бенефициар - лицо, в пользу которого переводятся и зачисляются денежные средства.
Банк-плательщик - банк, который на основании платежного поручения осуществляет кредитовый перевод.
Банк-бенефициар - банк, который завершает кредитовый перевод, осуществляя релевантные операции.
Эмитент - лицо, выписывающее платежное поручение.
Платежное поручение - платежный документ, на основании которого осуществляется кредитовый перевод.
Плательщик - лицо, со счета/из средств которого осуществляется кредитовый перевод.
Владелец банковского счета - лицо, на имя которого открыт банковский счет.
2. Типы кредитовых переводов
2.1. Кредитовый перевод представляет собой ряд операций, который начинается с выписывания платежного поручения эмитентом и его исполнения банком-плательщиком с целью предоставления в распоряжение бенефициара определенной суммы денежных средств и завершается зачислением банком-бенефициаром соответствующей суммы на счет бенефициара.
2.2. Кредитовый перевод может быть осуществлен как в молдавских леях так и в иностранной валюте в соответствии с действующими нормативными актами. В зависимости от специфики использования кредитовый перевод классифицируется в обычный перевод и бюджетный перевод.
2.3. Обычный перевод используется в целях осуществления всех платежей, которые не относятся к национальному публичному бюджету, и может быть инициирован как клиентом банка (владельцем банковского счета) так и непосредственно банком от своего имени и за свой счет, а также при перечислении полученных сумм наличными от физических лиц.
2.4. Бюджетный перевод используется в целях осуществления платежей, относящихся только к национальному публичному бюджету, и может быть инициирован как клиентом банка (владельцем банковского счета), так и непосредственно банком от своего имени и за свой счет, а также при перечислении полученных сумм наличными от физических лиц.
2.5. Как обычный перевод, так и бюджетный может быть использован и при осуществлении платежей периодического характера в запрограммированные дни и на установленные суммы (запрограммированный перевод), осуществляемый банком от имени владельца банковского счета в определенных промежутках времени в соответствии с условиями договора- поручения.
ГЛАВА II. Инициирование и осуществление кредитового перевода
3. Требования по составлению и представлению платежного поручения
3.1. Кредитовый перевод осуществляется на основании платежного поручения, составленного его эмитентом.
3.2. При осуществлении кредитового перевода в молдавских леях эмитент платежного поручения, в зависимости от наличия технических средств, использует формуляр платежного поручения, представленный в приложении 1 или приложении 2 к настоящему регламенту.
3.3. При осуществлении кредитового перевода в иностранной валюте эмитент платежного поручения использует формуляр, установленный самостоятельно банком-плательщиком. Банк-плательщик может разрабатывать формуляр платежного поручения согласно образцу, представленному в приложении 3 к настоящему регламенту.
3.4. Платежное поручение, используемое при осуществлении кредитового перевода в молдавских леях, составляется в соответствии с Порядком составления платежного поручения (приложение 4 к настоящему регламенту).
3.5. При составлении платежного поручения, используемого для осуществления кредитового перевода в иностранной валюте, указываются элементы, приведенные в приложении 5 к настоящему регламенту.
3.6. Платежное поручение составляется на государственном языке. При составлении платежного поручения, используемого для осуществления кредитового перевода в иностранной валюте, используемые элементы в международных системах платежей заполняются на одном иностранном языке в соответствии с международной практикой. В платежном поручении не допускаются исправления и/или подчистки.
3.7. Ответственность за достоверность и правильность информации, указанной в платежном поручении, возлагается на эмитента.
3.8. Платежное поручение составляется:
a) в одном экземпляре - в случае его составления банком-плательщиком при осуществлении кредитового перевода от своего имени и за свой счет;
b) в двух экземплярах - в случае его составления владельцем банковского счета, а также банком-плательщиком при осуществлении перевода от имени владельца банковского счета;
c) в трех экземплярах - в случае его составления владельцем банковского счета при осуществлении кредитового перевода в адрес государственного предприятия "Poşta Moldovei", к которым прилагается, при необходимости, и список получателей денежных средств в трех экземплярах.
3.9. Платежное поручение представляется для исполнения в банк- плательщик эмитентом или уполномоченным им лицом в день его составления, а в случае составления платежного поручения подразделением Государственного казначейства оно представляется для исполнения в банк-плательщик датой его составления на протяжении текущего бюджетного года.
3.10. Первый экземпляр платежного поручения, а в случае перевода в адрес государственного предприятия "Poşta Moldovei" и первый экземпляр списка получателей денежных средств заверяются подписями лиц с правом подписи и оттиском печати эмитента.
3.11. Эмитент может отозвать платежное поручение до момента его исполнения банком-плательщиком.
4. Акцепт и исполнение платежного поручения банком-плательщиком
4.1. Банк-плательщик акцептует платежное поручение для исполнения, если соблюдены следующие условия:
a) плательщик имеет открытый банковский счет в банке-плательщике в соответствии с требованиями действующих нормативных актов;
b) денежные средства на счете плательщика достаточны для осуществления перевода;
c) на денежные средства счета плательщика не применены ограничения со стороны законодательно уполномоченных органов по их использованию;
d) платежное поручение составлено в соответствии с требованиями настоящего регламента;
e) к платежному поручению приложен оправдательный документ, в случае если это предусмотрено действующими нормативными актами.
4.2. Неакцептованное платежное поручение для исполнения возвращается банком-плательщиком эмитенту с указанием причины отказа.
4.3. Банк-плательщик проставляет релевантные отметки на акцептованном платежном поручении для исполнения и исполняет его в соответствии с внутренними процедурами банка.
4.4. Банк-плательщик списывает сумму, указанную в платежном поручении, акцептованном для исполнения в день его представления, и передает его в тот же день:
a) через автоматизированную систему межбанковских платежей в адрес банка-бенефициара;
b) через внутреннюю систему банка в адрес бенефициара, в случае если плательщик и бенефициар обслуживаются в том же банке;
c) через другую систему, используемую банком в случае перевода в иностранной валюте.
4.5. Первый экземпляр платежного поручения, а в случае перевода в адрес государственного предприятия "Poşta Moldovei" и первый экземпляр списка получателей денежных средств включаются банком-плательщиком в дело.
4.6. Второй экземпляр платежного поручения, а в случае перевода в адрес государственного предприятия "Poşta Moldovei" второй и третий экземпляры платежного поручения и списка получателей денежных средств передаются плательщику с отметками банка, приложенными к выписке с банковского счета в качестве подтверждения осуществленного перевода.
4.7. В случае осуществления кредитового перевода в адрес государственного предприятия "Poşta Moldovei" плательщик или уполномоченное им лицо представляет в почтовые отделения третий экземпляр платежного поручения и список получателей денежных средств после исполнения платежного поручения банком-плательщиком.
5. Особенности осуществления банком кредитового перевода полученных сумм наличными и других платежей по требованию физических лиц, не осуществляющих предпринимательской или другой вид деятельности
5.1. При осуществлении перевода полученных сумм наличными от физических лиц в пользу национального публичного бюджета или в пользу бенефициара, с которым банк-плательщик не заключил договор, банк- плательщик составляет платежное поручение отдельно для каждого ордера на получение наличности после проверки приложенных оправдательных документов, в случае если их представление предусмотрено действующими нормативными актами.
5.2. Банк-плательщик может составить платежное поручение на общую сумму пакета ордеров на получение наличности, содержащих один и тот же банковский счет бенефициара, в случае если данное условие оговорено в соответствующем договоре, заключенном с бенефициаром, если действующие нормативные акты не предусматривают иное.
5.3. При переводе сумм, взысканных законодательно уполномоченными лицами в национальный публичный бюджет от физических лиц, банк- плательщик составляет платежное поручение отдельно для каждого ордера на получение наличности.
5.4. При переводе денежных средств с одного банковского счета на другой одного и того же физического лица или с одного банковского счета одного физического лица в адрес другого физического или юридического лица банк составляет платежное поручение в соответствии с требованиями настоящего регламента от имени соответствующего физического лица на основании его заявления с приложением оправдательных документов, в случае если это предусмотрено действующими нормативными актами.
ГЛАВА III. Завершение кредитового перевода
6. Прием платежного поручения банком-бенефициаром
6.1. Банк-бенефициар после приема платежного поручения от банка- плательщика через автоматизированную систему межбанковских платежей осуществляет в тот же рабочий день контроль правильности указания банковского счета и фискального кода бенефициара.
6.2. В случае если банковский счет и фискальный код бенефициара в платежном поручении указаны правильно, кредитовый перевод считается завершенным и банк-бенефициар осуществляет следующее:
a) зачисляет в тот же рабочий день денежные средства на банковский счет бенефициара;
b) печатает два экземпляра платежного поручения, первый экземпляр отправляет бенефициару, проставляя релевантные отметки в соответствии с внутренними процедурами банка, второй экземпляр включает в дело.
6.3. Если банк-бенефициар обнаружил в полученном платежном поручении от банка-плательщика ошибочно указанный банковский счет и/или фискальный код бенефициара или отсутствие счета бенефициара, кредитовый перевод считается незавершенным.
6.4. В случае если кредитовый перевод не завершен, банк-бенефициар возвращает банку-плательщику соответствующую сумму не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда она была получена, составляя платежное поручение в соответствии с настоящим регламентом. В платежном поручении, составленном банком-бенефициаром, указывается соответствующий код транзакции и делается ссылка на платежное поручение, ошибочно переданное банком-плательщиком.
ГЛАВА IV. Заключительные положения
7.1. Внутренние процедуры проставления отметок на акцептованном платежном поручении и исполнения платежного поручения при осуществлении кредитового перевода, а также его заверения при завершении кредитового перевода разрабатываются банком самостоятельно.
7.2. Особенности осуществления кредитового перевода через информационные системы обслуживания клиентов описаны в Регламенте об использовании систем дистанционного банковского обслуживания.
Приложение 1
| |
Приложение 2
:----------------------------------------------------------------:
:ORDIN DE PLATA NR.: TIP.DOC. 1 :
: DATA EMITERII: :
:================================================================:
:PLATITI: LEI :
: :
: :
:================================================================:
:PLATITOR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: CONTUL TREZORERIAL :
: : :
:================================================================:
:BANCA PLATITOARE CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:BENEFICIAR CONTUL BANCAR: :
: CODUL FISCAL : :
: CONTUL TREZORERIAL :
: : :
:================================================================:
:BANCA BENEFICIARA CODUL BANCII:
: : :
:================================================================:
:DESTINATIA PLATII: : TIPUL TRANSFERULUI :
: : NORMAL/URGENT : :
: : :
: : :
: : :
: : L.S. :
:========================================: :
: CODUL TRANZACTIEI: : :
: DATA PRIMIRII: : ___________ :
: DATA EXECUTARII: : ___________ :
: : SEMNATURILE :
: : EMITENTULUI :
: ________________ :-----------------------:
: SEMNATURA BANCII : :
: : :
:MOTIVUL REFUZULUI : L.S. :
: : :
:----------------------------------------------------------------:
Приложение 3
Приложение 4
Порядок заполнения платежного поручения используемого
при осуществлении кредитового перевода в молдавских леях
1. При осуществлении обычного кредитового перевода, рубрики платежного поручения заполняются следующим образом:
1.1. “Nr.” – номером платежного поручения, максимум 10 символов;
1.2. „DATA EMITERII” – датой составления платежного поручения (день и год цифрами, месяц прописью);
1.3. „PLĂTIŢI” – суммой цифрами, расположенной слева, в качестве разделителя десятичных цифр используется дефис (-), максимум 15 символов, за которой следует надпись „LEI” и суммой прописью, расположенной слева начиная с прописной буквы, максимум 150 символов;
1.4. “PLĂTITOR”/“BENEFICIAR” – в начале большой буквой в скобках (R)/(N) – для указания принадлежности плательщика/бенефициара к категории резидент/нерезидент, за которой следует полное или сокращенное наименование/фамилия и имя плательщика/бенефициара в соответствии с документом, подтверждающим его регистрацию уполномоченным органом, или имя и фамилия плательщика/бенефициара (в случае если он является физическим лицом, не осуществляющим предпринимательский или другой вид деятельности), в соответствии с его удостоверением личности, максимум 105 символов;
1.5. „CONTUL BANCAR” – номером банковского счета плательщика, открытого в банке-плательщике, соответственно номером банковского счета бенефициара, открытого в банке-бенефициаре, максимум 21 символ;
1.6. “CODUL FISCAL” – фискальным кодом плательщика, соответственно фискальным кодом бенефициара, максимум 13 символов. В случае если плательщик/бенефициар является нерезидентом, не имеющим фискальный код в соответствии с действующими нормативными актами, данная рубрика не заполняется;
1.7. “BANCA PLĂTITOARE”/“BANCA BENEFICIARĂ” – наименованием банка (филиала банка) - плательщика /банка (филиала банка) - бенефициара, максимум 50 символов;
1.8. “CODUL BĂNCII” – кодом банка (филиала банка) - плательщика, соответственно кодом банка (филиала банка) - бенефициара, максимум 11 символов;
1.9. “DESTINAŢIA PLĂŢII” – наименованием платежа (для чего осуществляется платеж) и дополнительно следующими данными в зависимости от случая, максимум 210 символов:
- номером и датой договора;
- номером и датой документа, подтверждающего отправку или получение товара, исполнение работ или оказание услуг и обоснованность осуществления других платежей, в т.ч. предварительного платежа;
- номером и датой векселя, номером экземпляра векселя;
- номером и датой документа проверки зачета взаимных задолженностей;
- в случае операций покупки-продажи и межбанковских REPO ценными бумагами, указывается (начиная с первой позиции) следующая надпись „(BBBZZLLAAAAYYYY) для ценных бумаг, купленных согласно формуляру перевода”; надпись (BBBZZLLAAAAYYYY) является ссылкой на сделку, указанную покупателем ценных бумаг, где: BBBZZLLAAAAYYYY – информативный номер покупателя из формуляра перевода ценных бумаг в соответствии с Положением об электронной системе записей на счетах дематериализованных ценных бумаг № 9/08 от 02 февраля 1996 г.;
- в случае перевода денежных средств в адрес Государственного предприятия «Poşta Moldovei», указывается наименование и обоснованность платежа, а также имя и фамилия получателя, а в случае представления списка получателей денежных средств, указывается наименование, обоснованность платежа и ссылка на данный список (номер и дата);
- в случае предоставления/возврата межбанковского кредита, обеспеченного ценными бумагами, зарегистрированными в системе записей на счетах НБМ, указывается следующая надпись: „pentru creditul interbancar asigurat cu hîrtii de valoare, Specificaţia gajului se anexează”;
- другие данные;
1.10. „TIPUL TRANSFERULUI”: „NORMAL/URGENT” – большой буквой „N” для обычного перевода или большой буквой „U” для срочного перевода в квадрате, а в случаях, предусмотренных в Регламенте об автоматизированной системе межбанковских платежей, данная рубрика не заполняется;
Примечание: См? Поправку из Monitorul Oficial N 43-46 от 17.03.2006 стр.70 (в пкт1.10 текст (бюджетный перевод может быть только срочный) исключить)
1.11. “SEMNĂTURILE EMITENTULUI” – проставляются подписи эмитента, которые должны соответствовать образцам карточки с образцами подписей и оттиском печати, а в случае если эмитентом является банк, проставляются подписи лиц банка с правом подписи. В случае если эмитентом является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательский или другой вид деятельности, проставляется подпись, которая должна соответствовать образцу подписи из формуляра разработанного банком самостоятельно. Подписи должны быть собственноручными, проставленными чернилами или шариковой ручкой синего или черного цвета;
1.12. “L.Ş.” - проставляется круглая печать эмитента, оттиск которой должен соответствовать образцу карточки с образцами подписей и оттиском печати, а в случае если эмитентом является банк, проставляется круглая печать банка. В случае если эмитентом является лицо, которое, согласно действующему законодательству, не владеет круглой печатью, она не проставляется;
1.13. „CODUL TRANZACŢIEI” – кодом транзакции (банком-плательщиком), в соответствии с Регламентом об автоматизированной системе межбанковских платежей, максимум 3 символа;
1.14. „DATA PRIMIRII” – проставляется дата получения банком-плательщиком платежного поручения (день и год цифрами, месяц прописью);
1.15. „DATA EXECUTĂRII” – проставляется дата исполнения банком-плательщиком платежного поручения (день и год цифрами, месяц прописью);
1.16. „MOTIVUL REFUZULUI” – причиной отказа исполнения банком-плательщиком платежного поручения и датой (день и год цифрами, месяц прописью);
1.17. “SEMNĂTURA BĂNCII” – проставляется подпись ответственного работника банка-плательщика, в т.ч. и в случае указания причины отказа исполнения платежного поручения. Подпись должна быть собственноручной и проставленной чернилами или шариковой ручкой синего или черного цвета;
1.18. “L.Ş.” - проставляется прямоугольная печать банка-плательщика, в т.ч. и в случае указания причины отказа исполнения платежного поручения.
2. Платежное поручение, используемое при осуществлении бюджетного перевода, предназначенное для перевода денежных средств в/из национального публичного бюджета, заполняется в соответствии с требованиями п.1 настоящего порядка заполнения, за исключением следующих рубрик, которые заполняются следующим образом:
2.1. “PLĂTITOR/BENEFICIAR” – в начале большой буквой в скобках (R)/(N) – для указания принадлежности плательщика/бенефициара к категории резидент/нерезидент, за которой следует полное или сокращенное наименование/фамилия и имя плательщика/бенефициара, в соответствии с документом, подтверждающим его регистрацию уполномоченным органом, максимум 105 символов, в зависимости от случая:
a) наименованием подразделения Государственного казначейства, в случае если оно является плательщиком/бенефициаром;
b) наименованием подразделения Государственного казначейства (сокращенное название подразделений Государственного казначейства) и наименованием экономического агента или публичного учреждения, к которому относятся денежные средства, в случае если подразделение Государственного казначейства является плательщиком /бенефициаром;
c) наименованием подразделения Государственного казначейства и наименованием публичного учреждения, которое обслуживается в подразделении Государственного казначейства, в случае если соответствующее публичное учреждение является плательщиком/бенефициаром;
d) наименованием юридического/физического лица или именем и фамилией физического лица, осуществляющего определенный вид деятельности, в случае если данное лицо является плательщиком/бенефициаром;
e) наименованием банка (филиала банка), в случае если банк (филиал банка) является плательщиком/бенефициаром;
f) именем и фамилией физического лица в соответствии с его удостоверением личности, в случае если физическое лицо, не осуществляющее предпринимательский или другой вид деятельности, является плательщиком/бенефициаром;
2.2. „CODUL FISCAL” – фискальным кодом плательщика/бенефициара, максимум 13 символов, по случаю, через дробь указывается код подразделения плательщика/бенефициара, для которого уплачивается обязательство перед бюджетом административно-территориального подразделения, присвоенный Главной государственной налоговой инспекцией, максимум 4 символа, всего максимум 18 символов, в зависимости от случая:
a) подразделения Государственного казначейства, в случае если подразделение Государственного казначейства является плательщиком/бенефициаром;
b) экономического агента или публичного учреждения, к которым относятся денежные средства, в случае если подразделение Государственного казначейства является плательщиком/бенефициаром;
c) публичного учреждения, которое обслуживается в подразделении Государственного казначейства, в случае если данное публичное учреждение является плательщиком/бенефициаром;
d) юридического/физического лица, осуществляющего определенный вид деятельности, в случае если юридическое/физическое лицо является плательщиком /бенефициаром;
e) банка, в случае если банк является плательщиком/бенефициаром;
f) физического лица, в соответствии с требованиями действующих нормативных актов, в случае если физическое лицо, не осуществляющее предпринимательский или другой вид деятельности, является плательщиком/бенефициаром.
В случае если плательщиком является нерезидент, не имеющий фискального кода, данная рубрика не заполняется;
2.3. „CONTUL BANCAR” – номером банковского счета плательщика/бенефициара, максимум 21 символ, в зависимости от случая:
a) номером банковского счета подразделения Государственного казначейства, в случае если подразделение Государственного казначейства является плательщиком /бенефициаром;
b) номером банковского счета юридического/физического лица, в случае если юридическое/ физическое лицо является плательщиком/бенефициаром;
c) номером счета, в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова от 26 марта 1997 г., в случае если банк является плательщиком/бенефициаром;
2.4. „CONTUL TREZORERIAL”- номером казначейского счета плательщика/бенефициара, максимум 29 символов, в зависимости от случая:
a) номером казначейского счета публичного учреждения, обслуживаемого подразделением Государственного казначейства, в случае если данное публичное учреждение является плательщиком/бенефициаром;
b) номером казначейского счета в соответствии с Реестром казначейских счетов доходов;
2.5. “DESTINAŢIA PLĂŢII” – указанием классификации бюджетных доходов и их названий, организационной классификации бюджетных расходов и их названий, экономической классификации и их названий, наименованием, номером и датой нормативных актов, номером и датой договора или другого документа, подтверждающего отправку или получение товара, выполнение работ или оказание услуг и обоснованность осуществления других платежей, в т.ч. предварительного платежа, дополнительные условия, а в случае наличия списка получателей денежных средств, указывается ссылка на данный список (номер, дата), максимум 210 символов.
3. Платежное поручение, используемое при осуществлении запрограммированного перевода по платежам, не относящимся к национальному публичному бюджету, заполняется в соответствии с требованиями пункта 1 настоящего порядка заполнения, а по платежам, относящимся к национальному публичному бюджету, - в соответствии с требованиями пункта 2 настоящего порядка заполнения, за исключением рубрики “DESTINAŢIA PLĂŢII”, которая заполняется дополнительно отметкой:
“Efectuarea transferului programat pentru ____________, conform contractului de mandat nr.____ din _____________”.
(data)
Приложение 5
Элементы, включаемые в платежное поручение, используемое при осуществлении кредитового перевода в иностранной валюте
I. Обязательные:
a) наименование платежного документа;
b) тип платежного документа в соответствии с Перечнем типов внутренних документов банка;
c) номер платежного поручения, дата, месяц, год выписки. Номер, дата и год - цифрами, месяц – прописью;
d) наименование и код банка-плательщика;
e) наименование или имя плательщика; в случае если плательщиком является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательский или другой вид деятельности, дополнительно в поле «50: Plătitor» указывается фамилия и имя физического лица, название документа, удостоверяющего личность, серия и номер, название учреждения, выдавшего удостоверение личности, дата, месяц и год выдачи;
f) номер и фискальный код плательщика;
g) принадлежность плательщика к категории резидент/нерезидент;
h) номер банковского счета и адрес плательщика;
i) сумма, указанная цифрами;
j) сумма, указанная прописью;
k) наименование и алфавитный код валюты;
l) наименование банка-бенефициара;
m) наименование или фамилия бенефициара;
n) принадлежность бенефициара к категории резидент/нерезидент Республики Молдова;
o) номер банковского счета, город и страна бенефициара. В случае если бенефициаром является физическое лицо, указывается его адрес, а номер банковского счета указывается только в случае если физическое лицо имеет банковский счет;
p) назначение платежа – указывается цель платежа и делается ссылка на документы, на основании которых осуществляется платеж/перевод;
q) код операции, который заполняется согласно приложению 4 «Классификатор платежных операций» к Регламенту о представлении отчетности для Платежного баланса, утвержденному решением Административного совета Национального банка Молдовы № 61 от 11 сентября 1997г;
r) ответственный за выплату комиссионных;
s) подписи лиц с правом подписи и оттиск круглой печати плательщика, которые должны соответствовать подписям и оттиску печати карточки с образцами подписей и оттиском печати, которая хранится в банке-плательщике, в случае если плательщиком является юридическое или физическое лицо, за исключением физических лиц, не осуществляющих предпринимательский или другой вид деятельности;
t) четкая собственноручная подпись плательщика, которая должна соответствовать подписи, проставленной на формуляре банка при открытии счета, в случае если плательщиком является физическое лицо, не осуществляющее предпринимательский или другой вид деятельности и имеет открытый банковский счет;
u) отметки банка – указываются дата получения и дата исполнения платежного поручения, подпись и прямоугольная печать банка-плательщика.
II . Выборочные:
a) номер корреспондентского счета банка-бенефициара и его адрес;
b) код страны который заполняется, указывая код страны партнера-нерезидента согласно приложению 3 «Классификатор стран» к Регламенту о представлении отчетности для платежного баланса, утвержденному решением Административного совета Национального банка Молдовы № 61 от 11 сентября 1997 г;
c) наименование посреднического банка;
d) другие элементы, которые могут быть установлены банком-плательщиком.