Учебное пособие применение национальных счетов финансовых учреждений издательство Термика 241 стр
| Вид материала | Учебное пособие |
- Учебное пособие по дисциплине «Система национальных счетов» Для студентов 4 курса специальности, 1655.67kb.
- Национальных счетов, 94.91kb.
- Учебное пособие Сыктывкар 2002 Корпоративное управление Учебное пособие, 1940.74kb.
- Учебное пособие для студентов 4 курса дневного отделения по специальности 030501 «Юриспруденция», 1713.85kb.
- Учебное пособие Челябинск Издательство юургу 2000, 565.58kb.
- Учебное пособие Нижний Новгород 2007 Балонова М. Г. Искусство и его роль в жизни общества:, 627.43kb.
- Учебное пособие написано в соответствии с новым Государственным образовательным стандартом, 7638.75kb.
- Учебное пособие Издательство Дальневосточного университета Владивосток, 1045.02kb.
- Учебное пособие Москва Издательство Российского университета дружбы народов удк 811., 4061.47kb.
- Учебное пособие Издательство Тюменского государственного университета 2009, 3017.16kb.
Рисунок 8. Оценка прироста КИУФП и ожидания банками изменения КИУФП в период с III кв. 2003 г. по I кв. 2005 г.
Рисунок 9. Распределение услуг финансового посредничества по секторам экономики в 2000-2004 гг.
Обзор межсекторных потоков в 2000-2004 гг.
В 2000-2004 гг. косвенно измеряемые услуги финансового посредничества (КИУФП) выросли с 58,2 до 343,9 млрд. руб., или ежегодно прирастали в среднем на 61% (Таб. 8). Сумма процентных доходов и прямой платы за услуги банков увеличились почти в шесть раз, почти восьмикратно увеличились процентные доходы, а прямая плата за услуги хотя и возросла с 37,6 до 124,5 млрд. руб., или более чем в три раза, однако их доля в выпуске финансовых услуг уменьшилась за указанный период в полтора раза. Указанные изменения свидетельствуют об опережающем экономический рост развитии финансового посредничества, выразившемся в динамичном увеличении ежегодных темпов прироста их объемов.
Таблица 8
Выпуск услуг финансового посредничества в 2000-2004 гг. (млрд. руб.)
| | 2000 г. | 2001 г. | 2002 г. | 2003 г. | 2004 г. |
| Косвенно измеренные услуги финансового посредничества (КИУФП)(1) | 58,2 | 129,7 | 179,3 | 206,2 | 343,9 |
| в том числе: | | | | | |
| кредитные учреждения(2) | 39,3 | 94,0 | 134,5 | 166,4 | 296,7 |
| Банк России(3) | 17,9 | 36,2 | 35,7 | 37,1 | + |
| Прямя плата за услуги банков | 37,6 | 46,7 | 59,7 | 84,1 | 124,5 |
Источники:
1) Национальные счета России в 1996-2003 годах. Статистический сборник. М.: ФСГС, 2004.
2) Отчеты о прибылях и убытках, и оборотные ведомости кредитных организаций РФ, размещенные на странице Банка России в Интернете, Бюллетень банковской статистики.
3) КИУФП кредитных организаций за 2000-2002 гг. рассчитан как разница между КИУФП по данным Росстата и КИУФП Банка России на основе годовых отчетов Банка России.
3) КИУФП Банка России в 2003-2004 г. рассчитан на основе экстраполяции данных Годовых отчетов Банка России за 2000-2003 гг. с учетом динамики.
Формирование ресурсной части счетов кредитных учреждений происходило неравномерно по годам. В 2000-2001 г. из-за последствий финансового кризиса 1998 г. накопление превысило валовой располагаемый доход, лишь начиная с 2002 г. кредитные учреждения стали кредиторами секторов экономики, но эта тенденция была неустойчивой (Таб. 9).
Таблица 9
Балансирующие статьи счетов кредитных учреждений в 2000-2004 гг. (млрд. руб.)
| | 2000 г. | 2001 г. | 2002 г. | 2003 г. | 2004 г. |
| Валовая добавленная стоимость | 1,4 | 2,0 | 1,3 | -3,9 | 1,5 |
| Валовая прибыль и приравненные к ней доходы | -27,0 | 26,3 | 36,1 | 30,5 | 139,4 |
| Сальдо первичных доходов | -7,0 | 57,0 | 81,0 | 87,7 | 224,1 |
| Валовой располагаемый доход | -16,8 | 46,4 | 63,5 | 57,9 | 201,1 |
| Чистое кредитование (-) / чистое заимствование (+) | -31,6 | -9,0 | 44,1 | 25,9 | 155,8 |
Расширение межсекторных потоков доходов в 2000-2004 гг. происходило в результате увеличения объема услуг финансового посредничества для нефинансовых предприятий с 60,4 млрд. руб. в 2000 г. до 280,4 млрд. в 2004 г., или в 4,6 раза (Таб. 10). С 41,6 млрд. руб. до 104,3 млрд., соответственно, увеличился объем услуг финансового посредничества для госсектора, и весьма неравномерно изменялся объем услуг финансового посредничества для домашних хозяйств, который по сравнению с началом рассматриваемого периода вырос относительно других секторов незначительно (на 2,9 млрд. руб.).
Таблица 10
Распределение услуг финансового посредничества по секторам экономики в 2000-2004 гг., млрд. руб.
| Услуги финансового посредничества,оказанные | 2000 г. | 2001 г. | 2002 г. | 2003 г. | 2004 г. |
| гос. учреждениям | 41,6 | 40,9 | 49,9 | 36,9 | 104,3 |
| нефинансовым предприятиям | 60,4 | 72,1 | 129,2 | 177,6 | 280,4 |
| домашним хозяйствам | 63,0 | 34,9 | 48,2 | 61,2 | 65,9 |
| небанковским финансовым учреждениям | 0,3 | 15,9 | 3,7 | 13,0 | 22,1 |
Изменилась структура распределения выпуска финансовых услуг по секторам экономики (Рис. 11). В 2000 г. в составе финансовых услуг большая их доля, 38,1% от всего объема, была предоставлена домашним хозяйствам, 36,5% - нефинансовым предприятиям и 25,1% - государственным учреждениям, а в 2004 г. - 13,9, 59,3 и 22,1%, соответственно. К 2004 г. увеличилась доля финансовых услуг, предоставляемых небанковским финансовым учреждениям с 0,2 до 4,7%. Таким образом, экономические приоритеты оказания банками финансовых услуг изменились, наибольший объем финансовых услуг в 2004 г. банки предоставили нефинансовым предприятиям и государственным учреждениям Рис. 10).
Рисунок 10. Сопоставительная структура финансовых услуг, предоставленных секторам экономики в 2000 и 2004 гг. (млрд. руб.)
Анализ динамики предоставляемых Банком России финансовых услуг показывает, что они влияли в первую очередь на сальдо первичных доходов коммерческих кредитных организаций. Увеличение объема финансовых услуг Банка России в 2001 и 2003 гг. было взаимосвязано с увеличением сальдо первичных доходов кредитных учреждений, однако уменьшение объема финансовых услуг Банка России в 2002 г. происходило наряду с продолжающимся ростом сальдо первичных доходов кредитных учреждений, что было обусловлено, с одной стороны, опережающим ростом оказания кредитными организациями финансовых услуг в первую очередь нефинансовым предприятиям, а, с другой стороны, сохранением уровня преимущественного оказания Банком России финансовых услуг государственным финансовым учреждениям (Рис. 11 и 12).
Рисунок 11. Сальдо первичных доходов кредитных учреждений и косвенно измеренные услуги финансового посредничества Банка России в 2000-2004 гг. (млрд. руб.)
Рисунок 12. КИУФП Банка России и услуги финансового посредничества, оказанные кредитными организациями гос. учреждениям, в том числе государственным финансовым учреждениям, в 2000-2004 гг.
Литература
1. Методические положения по составлению счета производства // Методологические положения по статистике. Вып. 1, Госкомстат России. - М., 1996 г. - С. 212-215.
2. Национальные счета в России в 1995-2002 годах: Стат. сб. / Госкомстат России. - М, 2003. С. 24-25.
3. Национальные счета в России в 1996-2003 годах: Стат. сб. / Федеральная служба государственной статистики. - М, 2004. С. 24-25.
4. Иванов Ю.Н., Казаринова С.Е., Карасева Л.А. Основы национального счетоводства: Учебник. - М.: ИНФРА-М, 2005. - С. 344-368
5. Система национальных счетов 1993. - ТТ.1, 2. (Пер. с англ.). Нью-Йорк: Международный валютный фонд, 1998. - 724 с.
6. Применение системы национальных счетов в макроэкономическом анализе денежно-кредитной политики. - Нью-Йорк: Управление статистики Департамента экономических и социальных исследований ООН. Руководство по национальным счетам. Серия F N 81.
7. Изменение соотношения доходов и расходов в частном секторе в зоне евро и в США (пер. с англ.). // Ежемесячный бюллетень ЕЦБ. Февраль 2004.
8. Расчет и распределение КИУФП (косвенно измеряемые услуги финансового посредничества). Евростат. Департамент национальных счетов. // ЦБ РФ. - М., 2001. -16 с. (На рус. яз.).
9. Построение основ управления финансовым сектором: роли государственного и частного секторов: 4-я Международная конференция по финансовым рынкам и развитию, Нью-Йорк, 17-19 апреля 2002 г. Всемирный банк; МВФ; Брукингский институт. // ЦБ РФ. - М., 2002. -20 с. (На рус. яз.).
Приложение I. Показатели для международных сравнений
Таблица I. Отдельные социально-экономические данные и индикаторы, используемые в международных и региональных сравнениях, выбранные по критерию целей анализа политики
I. Производство, ВВП, валовое накопление и сбережение
ВВП, в текущих и сопоставимых ценах, пересмотр - ISIC категории
Прямые налоги, субсидии
Валовое накопление основного капитала, в текущих и сопоставимых ценах: жилые здания
Изменение материальных запасов, в текущих и сопоставимых ценах
Акционерный капитал
Национальное сбережение
Рост реального ВВП
Валовое накопление, реальное, рост
ВВП на душу населения
Среднедушевое конечное потребление
Валовое накопление, % от ВВП
Валовое национальное сбережение, % от ВВП
Потенциал производства как % от потенциального выпуска продукции
II. Рынок рабочей силы
Занятость, мужчины, женщины
Трудовые ресурсы
Относительный уровень рабочей силы
Доля труда в национальном доходе
Основная работа
Уровень безработицы
III. Цены, уровень заработной платы, обменный курс и процентная ставка
Уровень заработной платы и затраты на рабочую силу в промышленности
Потребительские цены
Индекс цен в оптовой и розничной торговле
Ставки краткосрочных депозитов, долгосрочных долговых обязательств, ипотечных кредитов, величины денежной массы
Обменный курс в международной торговле, долг и платежный баланс - внутренний дефлятор
Паритет покупательной способности
Уровень конвертации по Атласу Мирового банка
Дефлятор ВВП
IV. Международная торговля
Объем, дефляторы цен импорта товаров и услуг, том числе: нефти и не нефтяных продуктов
Объем, дефляторы цен экспортных товаров и услуг, в том числе: нефти, не нефтяной продукции и продукции промышленности, сырья, энергии, сельскохозяйственной продукции, тропических продуктов, не факторных услуг, капитального оборудования
Экспорт товаров и не факторных услуг, реальный, рост
Импорт товаров и не факторных услуг, реальный, рост
Условия торговли
V. Счет текущих операций платежного баланса
Счет текущих операций: выплаты занятым, инвестиционный доход, текущие трансферты
Счет текущих операций, % от ВВП
VI. Налоги, государственный бюджет и дефицит бюджета
Доходы и гранты, в том числе: налоги на производство, налоги на прибыль и благосостояние, прямые налоги, социальное обеспечение, бюджетные трансферты
Расходы, в том числе: выплаты занятым, социальное страхование, национальная безопасность, заработная плата
Расходы финального потребления госсектора, в текущих и сопоставимых ценах
Валовое накопление основного капитала
Финансовые обязательства/долг правительства
Бюджетный дефицит, % от ВВП
VII. Денежное предложение, дебит и кредит, внешний и/или долг правительства, банков, официальные кредиторы (правит.), частные кредиторы, платежный баланс
Широкие и узкие деньги
Долго и краткосрочная дебетовая задолженность и изменение там: зоны (процентная ставка и амортизация), списание долга и реструктуризация; резервы иностранной валюты, прямые инвестиции, портфельные и другие инвестиции, пропуски и ошибки, активы и обязательства
Обслуживание долга, в том числе: платежи по процентам, амортизация
Эффективная ставка возвращения иностранных активов
VIII. Прибыль (корпораций) и инвесторов
Выпуск продукции
Предпринимательский доход
Валовое накопление основного капитала предпринимателей, в текущих и сопоставимых ценах
Акционерный капитал и уровень обесценения
Доля предпринимательского дохода
Уровень предпринимательства
IX. Доход домашних хозяйств, потребление, сбережение и накопление капитала
Доходы домашних хозяйств: оплата труда, само-занятость и собственный доход, дивиденды, процентная ставка, рента, текущие трансферты
Затраты на конечное потребление, частные, в текущих и сопоставимых ценах
Расходы домашних хозяйств: выплаты пенсионных фонов, социальное обеспечение, процентная ставка потребительских кредитов, прямые налоги
Сбережение домашних хозяйств
Акционерный капитал домашних хозяйств и пересмотр процентов
Уровень сбережений домашних хозяйств
X. Социальные условия
Население, в том числе: возраст работающего населения, мужчины и женщины
Рост населения
Уровень рождаемости и смертности
Уровень детской смертности
Продолжительность жизни при рождении
Городское и сельское население, в % от всего населения
Трудовые ресурсы на селе, в промышленности и сфере услуг, в % от всех трудовых ресурсов
Уровень неграмотности
Контингент учащихся, мужчины, женщины
Число больничных коек
Среднедушевое потребление продуктов питания
Плотность населения
Процент верхних слоев и верхний 10-процентный слой
Собственность, верхний индекс, % от ВВП
Распределение дохода
Процент населения, пользующегося водопроводом и эликтричеством
Таблица II. Данные и индикаторы для краткосрочного анализа
| Мировой банк | | ООН |
| Рост реального ВВП | | Экономический рост, сбережения и инвестиции |
| Валовое накопление капитала, реальный рост | | ВВП в текущих ценах |
| Рост ВВП на душу населения | | ВВП в сопоставимых ценах |
| Рост конечного потребления на душу населения | | Валовое накопление основного капитала |
| Реальный рост экспорта товаров и не факторных услуг | | Уровень безработицы |
| Реальный рост импорта товаров и не факторных услуг | | Индекс потребительских цен |
| Валовое накопление капитала, % от ВВП | | Краткосрочная процентная ставка |
| Валовое национальное сбережение, % от ВВП | | Трансакции госсектора |
| Государственное сбережение \ бюджет, % от ВВП | | Государственные расходы |
| Счет текущих операций платежного баланса, % от ВВП | | Баланс государственного бюджета |
| | | Международные трансакции |
| | | Экспорт |
| | | Импорт |
| | | Счет текущих операций платежного баланса |
| | | Внешний долг |
| | | Стоимость единицы экспорта |
| | | Стоимость единицы импорта |
| | | Обменный курс |
| | | Паритет покупательной способности |
Таблица 3. Статистические индикаторы, включенные в Экономический обзор ОЭСР (OECD Economic Outlook)
Спрос и выпуск продукции
Реальный ВВП
Номинальный ВВП
Реальные потребительские расходы
Реальные государственные расходы
Реальное валовое накопление основного капитала
Реальное валовое накопление основного капитала нерезидентов
Реальный внутренний спрос
Реальный экспорт товаров и услуг
Реальный импорт товаров и услуг
Потенциал производства
Заработная плата, издержки и инфляция
Выплаты занятым в предпринимательском секторе
Издержки на единицу труда в предпринимательском секторе
Дефлятор ВВП
Дефлятор частного потребления
Потребительские цены
Международные рынки нефти и других товаров
Рабочая сила, занятость и безработица
Рабочая сила
Уровень частной рабочей силы
Занятость
Уровень безработицы: обычное использование понятия
Стандартизованный уровень безработицы
Рабочая сила, занятость и безработица
Предпринимательский сектор
Прибыль акционерного капитала в предпринимательском секторе
Уровень кругооборота капитала в предпринимательском секторе
Сбережение
Уровень сбережения домашних хозяйств
Валовое национальное сбережение
Баланс государственного бюджета и государственная задолженность
Расходы бюджета
Текущие платежи
Баланс государственного бюджета
Структурный баланс
Первичный профицит\дефицит
Обслуживание долга
Финансовые обязательства правительства
Чистые обязательства правительства
Процентная ставка и обменный курс
Краткосрочная процентная ставка
Долгосрочная процентная ставка
Номинальный обменный курс (к долл. США)
Эффективный обменный курс
Внешняя торговля и платежи
Экспорт
Импорт
Экспортные цены (среднее за единицу продукции)
Цены импорта (среднее за единицу продукции)
Условия конкуренции: относительно затрат на единицу рабочей силы
Условия конкуренции: экспортные цены
Экспорт всех товаров
Доля в мировом экспорте и импорте
Внешнеторговый баланс
Чистые не факторные услуги
Чистый инвестиционный доход
Баланс по счету текущих операций
Счет текущих операций, % от ВВП
Структура счета текущих операций в главных регионах мира
Другие базовые данные
Полугодовой прогноз спроса и ВВП
Полугодовой прогноз спроса и ВВП (продолжение)
Полугодовой прогноз цен, затрат и безработицы
Изменение ВВП в главных развитых странах ОЭСР
Изменение ВВП в других странах ОЭСР
Сбережение домашних хозяйств, чистые доходы и задолженность
Производительность в предпринимательском секторе
Бюджет центральных правительств
Маастрихское определение государственного долга
Денежные агрегаты: текущие тенденции и цели
Рост рынка экспорта и промышленные товары
География торговли стран ОЭСР