Учетно-операционная и аналитическая работа в банке

Вид материалаУчебно-методическое пособие

Содержание


Всего депозитной базы
Подобный материал:
1   ...   9   10   11   12   13   14   15   16   ...   19














Приложение 2
















Структура привлеченных средств (обязательств)







АКБ "СТУДЕНТ" за 2007 год




























 

На 1.01.2007г.

 

На 1.01.2008г.

 

Наименование статей

т. р.

% к итогу

т. р.

% к итогу

1. Кредиты, полученные кредитной организацией в ЦБ РФ

-

-

-

-

 

 

 

 

 

2. Средства кредитных организаций, в т.ч.

1 546

0,7

54

-

2.1 на корсчетах и счетах межбанковских расчетов

46

-

54

-

2.2 межбанковские кредиты и депозиты полученные

1 500

0,7

-

-

 

 

 

 

 

3. Средства клиентов, в т. ч.

172 157

81,6

323 978

74,2

4 вклады физических лиц

58 724

27,8

77 908

17,8

 

 

 

 

 

5. Выпущенные долговые обязательства

27 048

12,9

100 283

23,0

 

 

 

 

 

6. Прочие обязательства, в т.ч.

10 190

4,8

12 190

2,8

6.1 внутрибанковские пассивы

5 318

2,5

10 703

2,5

6.2 средства в расчетах с филиалами и на ОР ЦБ

3 678

1,7

4

-

6.3 средства кредиторов

1 194

0,6

1 483

0,3

 

 

 

 

 

7. Резервы на покрытие рисков

-

-

-

-

 

 

 

 

 

8. Всего привлеченных средств (стр. 1+2+3+4+5+6+7), в т.ч.

210 941

100,0

436 505

100,0

 

 

 

 

 

9. Сумма иммобилизации привлеченных средств

15 592

7,4

73 530

16,8

(стр. 14 прил.4)

 

 

 

 

10. Всего привлеченных средств нетто (стр. 8 - стр.9)

195 349

92,6

362 975

83,2

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 








































Приложение 3
















Структура депозитной базы










АКБ "СТУДЕНТ" за 2007год




























 

На 1.01.2007г.

 

На 1.01.2008г.

 

Наименование статей

т. р.

% к итогу

т. р.

% к итогу

Инструменты депозитной базы:

 

 

 

 

депозиты до востребования

123 533

61,6

264 616

62,4

депозиты срочные

75 676

37,7

159 699

37,6

МБК полученные

1 500

0,7

-

-

Всего депозитной базы

200 751

100,0

424 315

100,0







Приложение 4






















Структура активов (вложений) АКБ "СТУДЕНТ"










за 2007 год













 

На 1.01.2007г.

 

На 1.01.2008г.

 

Наименование статей

т. р.

%

т. р.

%

1. Денежные средства и счета в ЦБ РФ, в т.ч.

44 836

16,9

142 565

26,4

1.1 кассовая наличность

12 678

4,8

22 926

4,2

1.2 средства на счетах в ЦБ РФ

32 158

12,1

119 639

22,2

1.2.1 в т.ч. обязательные резервы банков в ЦБ РФ

8 316

3,1

31 253

5,8

 

 

 

 

 

2. Средства на корсчетах в кредитных организациях

5 975

2,3

49 935

9,2

 

 

 

 

 

3. Государственные долговые обязательства

494

0,2

489

0,1

 

 

 

 

 

4. Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи

9

-

-

-

(стр.4.1-4.2)

 

 

 

 

4.1 ценные бумаги для перепродажи по балансовой стоимости

19

-

-

-

4.2 резерв под возможное обесценение ценных бумаг

10

-

-

-

 

 

 

 

 

5. Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли

3 083

1,2

3 201

0,6

(стр. 5.1-5.2)

 

 

 

 

5.1 долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли

5 726

2,2

5 460

1,0

по балансовой стоимости

 

 

 

 

5.2 резерв под возможное обесценение ценных бумаг и долей

2 643

1,0

2 259

0,4

 

 

 

 

 

6. Чистая ссудная задолженность (стр. 6.1-6.2)

168 337

63,5

256 923

47,7

6.1 ссудная и приравненная к ней задолженность,в том числе

175 357

66,2

267 970

49,7

. - МБК предоставленные

-

-

-

-

. - кредиты юрлицам (кроме банков)

110 472

41,2

221 323

41,1

. - кредиты физлицам

28 600

10,8

18 047

3,3

. - векселя

36 285

13,7

28 600

5,3

6.2 резервы на возможные потери по ссудам

7 020

2,7

11 047

2,0



 

 

 

 

7. Проценты начисленные, включая просроченные

10

-

6 863

1,3

 

 

 

 

 

8. Средства, переданные в лизинг

575

0,2

-

-

 

 

 

 

 

10. Основные средства и нематериальные активы,

34 551

13

37 233

6,9

хозяйственные материалы и МБП

 

 

 

 

 

 

 

 

 

11. Расходы будущих периодов, скорректированные на

171

0,1

157

-

процентные доходы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

12. Прочие активы, в т.ч.

6 857

2,6

42 120

7,8

12.1 внутрибанковские активы

5 147

2,0

40 400

7,5

12.2 средства в расчетах с филиалами и на ОР ЦБ

52

-

662

0,1

12.3 средства дебиторов

1 658

0,6

1 058

0,2

 

 

 

 

 

13 Всего активов (стр. 1+2+3+4+5+6+7+8+10+11+12)

264 898

100,0

539 486

100,0

 

 

 

 

 

14. Сумма иммобилизации (стр. 1.2.1+2+11+12)

15 592

5,9

73 530

13,6