Geum.ru

Отчет о прибылях и убытках 4 отчет о движении денежных средств 5

Вид материалаОтчет

Содержание


Анализ по срокам погашения
Итого активы
Итого пассивы
Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты
Подобный материал:
1   ...   13   14   15   16   17   18   19   20   21



  1. АНАЛИЗ ПО СРОКАМ ПОГАШЕНИЯ


В приведенной ниже таблице представлен анализ процентного риска и риска ликвидности. Активы и обязательства, по которым начисляются проценты, в основном, являются краткосрочными, процентная ставка изменяется только при наступлении срока погашения.


Ниже представлен анализ по срокам погашения на 31.12.2008 г.:


(в тысячах рублей)
Средневзвешенная эффективная процентная ставка, %
до 1 мес. и до востребования
1-3 мес.
3 мес. - 1 год
Свыше 1 года
Без срока
Резервы
Просроченная
Всего































АКТИВЫ



























Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
10,91
129 683
0
0
0
0
0
0
129 683

Ссуды и средства, предоставленные банкам, за вычетом резервов на возможные потери по ссудам

8,16
32 325
0
0
902
0
0
0
33 227

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
8,96
0
0
25 233
18 993
0
0
0
44 226

Ссуды и средства, предоставленные клиентам, за вычетом резервов на возможные потери по ссудам
19,32
105 298
7 620
83 150
337 421
0
(54 885)
36 796
515 400

Финансовые активы, удерживаемые до погашения
11,33
0
19 731
69 977
148 411
0
(11 171)
0
226 948

Всего активов, по которым начисляются проценты



267 306
27 351
178 360
505 727
0
(66 056)
36 796
949 484































Денежные средства и их эквиваленты



103 279
0
0
0
0
0
0
103 279

Обязательные резервы на счетах в ЦБ РФ




0
0
0
0
872
0
0
872

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток



1 896
0
0
0
0
0
0
1 896

Средства в других банках



0
0
0
0
0
0
0
0

Кредиты и дебиторская задолженность



0
0
0
0
0
0
0
0

Инвестиции в неконсолидированные дочерние и ассоциированные компании



0
0
0
0
0
0
0
0

Финансовые активы, удерживаемые до погашения



0
0
0
0
0
0
0
0

Прочие активы



5 018
0
0
0
0
(655)
806
5 169

Отложенный налоговый актив



189
0
0
0
0
0
0
189

Основные средства



0
0
0
0
18 528
0
0
18 528

Нематериальные активы



0
0
0
0
1 950
0
0
1 950

Всего активов, по которым не начисляются проценты



110 382
0
0
0
21 350
(655)
806
131 883

ИТОГО АКТИВЫ



377 688
27 351
178 360
505 727
21 350
(66 711)
37 602
1 081 367































ПАССИВЫ



























Депозиты банков
10,98
260 656
13 021
0
0
0
0
0
273 677

Счета клиентов

12,01
32 421
94 435
193 586
79 603
0
0
0
400 045

Выпущенные долговые ценные бумаги



0
0
0
0
0
0
0
0

Субординированные депозиты
9,07
625
0
0
58000
0
0
0
58 625

Всего обязательств, по которым начисляются проценты



293 702
107 456
193 586
137 603
0
0
0
732 347































Депозиты банков



375
0
0
0
0
0
0
375

Счета клиентов



125 742
0
0
0
0
0
0
125 742

Выпущенные долговые ценные бумаги



172
1 265
7 165
4 215
0
0
0
12 817

Прочие обязательства



2 087
130
0
0
0
0
0
2 217

Отложенное налоговое обязательство



0
0
0
0
0
0
0
0

Всего пассивов, по которым не начисляются проценты



128 376
1 395
7 165
4 215
0
0
0
141 151

ИТОГО ПАССИВЫ



422 078
108 851
200 751
141 818
0
0
0
873 498































Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты



(26 396)
(80 105)
(15 226)
368 124
0
(66 056)
36 796



Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, нарастающим итогом



(26 396)
(106 501)
(121 727)
246 397
246 397
180 341
217 137



Разница между активами и пассивами, по которым начисляются проценты, в процентах к общей сумме активов, нарастающим итогом



-2,44%
-9,85%
-11,26%
22,79%
22,79%
16,68%
20,08%