Отчет о финансовом положении Отчет о совокупной прибыли
| Вид материала | Отчет |
- Отчет о финансовом положении. Отчет о совокупной прибыли, 2665.47kb.
- Отчет о финансовом положении 4 отчет о прибылях и убытках, 2310.47kb.
- Отчет о финансовом положении 2 Отчет о прибылях и убытках, 4683.66kb.
- Отчет о финансовом положении (неконсолидированный) 2 Отчет о совокупных доходах, 1629kb.
- Отчет о финансовом положении Отчет о прибылях и убытках, 1845.77kb.
- Отчет о финансовом положении 4 Отчет о совокупных доходах, 1666.37kb.
- Консолидированный отчет о финансовом положении 5 Консолидированный отчет о совокупном, 2370.26kb.
- Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
- Отчет о финансовом положении, 1936.87kb.
- Отчет о финансовом положении, 1100.33kb.
Анализ по видам валют на 31.12.2009 г.:
-
(в тысячах рублей)
Рубли
Долл. США
Евро
Прочие валюты
Резервы
Всего
АКТИВЫ
Денежные средства и их эквиваленты
95 744
35 103
11 252
3 543
0
145 642
Обязательные резервы в Центральном Банке
15 552
0
0
0
0
15 552
Депозит и прочие размещенные средства в Банке России
0
0
0
0
0
0
Ссуды и средства, предоставленные банкам
0
0
0
0
0
Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через отчет о прибылях и убытках
58 204
0
0
0
0
58 204
Средства в других банках
26 667
0
0
0
(500)
26 167
Кредиты и дебиторская задолженность
1 223 871
43 841
19 996
(90 068)
1 197 640
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
0
0
0
0
0
0
Финансовые активы, удерживаемые до погашения
0
0
0
0
0
0
Прочие активы
16 272
0
0
0
0
16 272
Текущие требования по налогу на прибыль
548
0
0
0
0
548
Актив по текущему налогу на прибыль
0
0
0
0
0
0
Отложенное налоговое требование по налогу на прибыль
7 245
0
0
0
0
7 245
Инвестиционная недвижимость
0
0
0
0
0
0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи
9 217
0
0
0
0
9 217
Основные средства
110 524
0
0
0
0
110 524
Отложенный налоговый актив
0
0
0
0
0
0
Нематериальные активы
1 472
0
0
0
0
1 472
Активы, классифицирумые как «удерживаемые для продажи»
0
0
0
0
ИТОГО АКТИВЫ
1 565 316
78 944
31 248
3 543
(90 568)
1 588 483
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Депозиты банков
0
0
0
0
0
0
Счета клиентов
1 372 601
55 063
31 702
2 259
0
1 461 625
Выпущенные долговые ценные бумаги
0
0
0
0
0
0
Обязательство по текущему налогу на прибыль
0
0
0
0
0
0
Прочие обязательства
2 565
0
0
8
0
2 573
Субординированный займ
37 000
0
0
0
0
37 000
Отложенное налоговое обязательство
3 480
0
0
0
0
3 480
ИТОГО ПАССИВЫ
1 415 646
55 063
31 702
2 267
0
1 504 678
ОТКРЫТАЯ ПОЗИЦИЯ
149 670
23 881
(454)
1 276
(90 568)
83 805
В таблице ниже представлено изменение финансового результата и собственных средств Банка в результате возможных изменений обменных курсов, используемых на отчетную дату, при том, что все остальные переменные характеристики остаются неизменными.
-
Валюта
Увеличение %
Влияние на прибыль за год
Увеличение %
Влияние на прибыль за год
2010
2010
2009
2009
Доллары США
5%
(84)
5%
1 194
Евро
5%
(166)
5%
(22)
Прочие валюты
5%
219
5%
64
- АНАЛИЗ ЧУВСТВИТЕЛЬНОСТИ. ПРОЧИЙ ЦЕНОВОЙ РИСК
Ценовой риск – это риск изменений в стоимости финансового инструмента в результате изменения рыночных цен, независимо от того, вызваны ли эти изменения факторами, специфичными для отдельной ценной бумаги Или ее эмитента, или факторами, влияющими на все ценные бумаги, обращаемые на рынке. Банк подвержен ценовому риску в связи с влиянием общих или специфичных изменений на рынке на ее продукты.
Для управления ценовым риском Банк использует периодическую оценку потенциальных убытков, которые могут быть понесены в результате негативных изменений конъюнктуры рынка, и устанавливает адекватные ограничения на величину допустимых убытков, а также требования в отношении нормы прибыли и залогового обеспечения. В отношении обязательств по неиспользованным кредитам Банк может понести убыток в сумме, равной общей сумме таких обязательств. Однако вероятная сумма убытка ниже общей суммы таких обязательств, поскольку в большинстве случаев возникновение обязательств зависти от определенных условий, изложенных в кредитных соглашениях.
В таблице ниже представлено изменение финансового результата и собственных средств Банка в результате возможных изменений цен на финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости, находящихся в портфеле Банка на отчетную дату, при том, что все остальные переменные характеристики остаются неизменными:
| (в тысячах рублей) | на 31 декабря 2010 года | на 31 декабря 2009 года |
| Виды финансовых инструментов | | |
| Финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | | |
| Российские государственные облигации | 63 098 | 43 615 |
| Корпоративные облигации | 23 130 | 0 |
| Долевые ценные бумаги - имеющие котировку | 27 930 | 14 589 |
| ИТОГО финансовые активы, учитываемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 114 158 | 58204 |
| Влияние -10% | (11 416) | (5 820) |
| | | |
| Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 0 | 0 |
| Влияние -10% | 0 | 0 |