Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
Содержание
Введение
Глава 1. Понятие и принципы финансового мониторинга
1. Принципы построения системы финансового мониторинга в финансовых институтах
2. Механизм осуществления финансового мониторинга
Глава 2. Международное сотрудничество
1. Международное сотрудничество в сфере финансового мониторинга
2. Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса
Список использованных нормативно-правовых актов, материалов судебной практики и специальной литературы
Введение
Одной из международных тенденций развития контрольной деятельности государства является поиск новых инструментов, призванных предотвратить противоправные явления в жизни государства и общества с минимальным вмешательством в деятельность частных лиц и организаций. Обострившиеся международные и национальные проблемы терроризма, наркоторговли, коррупции свидетельствуют о том, что традиционные методы борьбы с ними является недостаточно эффективными.
Один из путей решения данных государственных проблем - использование финансового мониторинга, который в настоящее время превращается из чисто теоретической финансово- правовой категории, призванной в перспективе объединить системы наблюдения за финансово-экономическими отношениями в различных сферах жизнедеятельности государства и общества, в действенный правовой механизм, получивший в настоящее время нормативное закрепление в рамках лишь одного из направлений - противодействия легализации преступных доходов и финансированию террористической деятельности.
В период мирового экономического кризиса и посткризисный период, когда объемы преступной деятельности, и как следствие проникновение преступных доходов в финансовые институты существенно возрастают, так как все большая часть денежных средств перетекает в по-прежнему доходный сектор экономики - теневой (криминальный) сектор, правовые вопросы осуществления финансового мониторинга приобретают новое звучание. В условиях острой нехватки ликвидности российские и зарубежные финансовые институты сталкиваются с проблемой привлечения денежных средств, часть которых может быть получена преступным путем. Так, по заявлению главы Управления ООН по борьбе с наркотиками и организованным криминалом (UNODC), ряд банков, оказавшихся в конце 2008 г. перед перспективой банкротства, был спасен с помощью денег, вырученных от торговли наркотиками. Большая часть доходов от наркоторговли в период кризиса стала частью легальной экономики. По результатам проведенного нами опроса свыше 64% респондентов - представителей финансового сектора экономики оценивают риск причастности финансовой организации к легализации преступных доходов или финансированию терроризма как высокий и требующий постоянного управления со стороны руководства организации в период экономического кризиса.
Острота проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не только не снижается, наоборот, в сложный финансово- экономический период как в мире, так и в отдельном государстве многократно возрастает в виде сокращения доходной части бюджетов всех уровней бюджетной системы, увеличения расходной части для финансирования правоохранительного блока, бюджетного дефицита, невозможности проведения сбалансированной государственной денежно-кредитной политики.
Как итог - легализация преступных доходов становится препятствием для дальнейшего поступательного социально-экономического и политического развития российского государства: российские банки ежегодно проводят фиктивные операции на 1,5-2 трлн. руб., а потери бюджета при этом составляют 800 млн. рублей.
Борьба с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма является одним из направлений государственной политики национальной безопасности, реализация которой требует должного уровня правового регулирования общественных отношений в данной сфере.
Актуальность темы подтверждается преобразованиями, происходящими в национальных системах финансового мониторинга: расширением круга органов и агентов финансового мониторинга, усложнением процедур, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, созданием специализированных международных и региональных организаций, что обуславливает изменения в правовом регулировании общественных отношений в данной сфере как на уровне отдельного государства, так и на международном уровне.
Отечественная юридическая наука, рассматривая российскую и международную систему противодействия легализации преступных доходов, не уделяла должного внимания финансово- правовой проблематике становления и функционирования зарубежных национальных систем, выработавших собственные подходы к реализации международно - одобренных процедур в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма.
Необходимость научного осмысления проблем финансового мониторинга в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма обусловлена не только важностью теоретического изучение вопроса о правовой сущности финансового мониторинга в указанной сфере, но и насущной потребностью в обобщении опыта функционирования данных систем в зарубежных странах и предложении конкретных мер, направленных на повы?/p>