Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
с помощью денег, вырученных от торговли наркотиками .
Таким образом, острота проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не только не снижается, а, наоборот, в сложный финансово-экономический период как в мире, так и в отдельном государстве многократно возрастает.
Как отмечается в отчете Росфинмониторинга за I полугодие 2009 г., более 1,6 тыс. преступлений по отмыванию преступных доходов было зафиксировано в кредитно-финансовой сфере. По числу выявленных нарушений законодательства об отмывании доходов финансовый сектор даже опережает потребительский рынок, где, по информации Росфинмониторинга, было выявлено свыше 1,3 тыс. преступлений .
Как отметил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю. Чиханчин, "с началом финансового кризиса активизировались вновь образованные коммерческие структуры. Повысились обороты по так называемым спящим счетам. Многократно увеличилось число операций физических лиц по приобретению иностранной валюты. Существенно выросли объемы и количество операций в сфере оборота наличности. В частности, в начальный период кризиса субъекты финансового мониторинга зафиксировали значительный рост объемов вывода средств за рубеж".
В свою очередь, Ю. Короткий, первый заместитель руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу, прогнозирует осложнение криминогенной обстановки "в секторе валютных спекуляций, спекулятивных сделок с драгметаллами, операций с денежными суррогатами, обналичиванием и выводом денег за рубеж по видимым легальным основаниям, особенно в офшоры. С учетом тяжелого финансового положения многих банков и предприятий прогнозируется рост случаев преднамеренного банкротства и откровенных рейдерских захватов наиболее ликвидных активов и объектов недвижимости".
Как отмечает А. Суринов, доля теневой экономики в регионах составляет 20 - 25% валового регионального продукта. Но в условиях кризиса эта цифра стала увеличиваться, предприятия и предприниматели уходят от "белых" схем в сторону "черных" и "серых". Как следствие, увеличивается спрос на услуги по обналичиванию, что является не менее серьезной проблемой в кризисный период.
В этой связи все субъекты финансового мониторинга должны максимально эффективно использовать весь имеющийся арсенал финансово-правовых мер для борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма в непростой экономический период.
В рамках противодействия проникновению криминальных структур в легальный сектор экономики особую роль играет процесс идентификации клиентов, их выгодоприобретателей и, наконец, "конечных бенефициаров, собственников" предприятий и организаций. К сожалению, в российском законодательстве до сих пор прямо не закреплена обязанность агентов финансового мониторинга (кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг и других) идентифицировать последних. Именно конечные бенефициары управляют деятельностью всей компании. При этом как сами конечные бенефициары компаний, так и деятельность управляемых ими компаний может быть связана с преступным миром. Отметим, что проблема определения бенефициарных собственников имеет межотраслевой характер, например для регулирования инвестиционной деятельности, антимонопольного регулирования, правового регулирования имущественных отношений между супругами. Так, в последнем случае владение многомиллионными состояниями через трасты практически делает недоказуемым наличие данного имущества у одного из супругов при разделе имущества. Именно нормативное закрепление обязанности за юридическими лицами по предоставлению информации о конечных собственниках - физических лицах позволит установить нормативную преграду преступным конгломератам, террористическим группам и коррупционерам.
Как ранее было отмечено, в период финансового кризиса государству важно ограничить вывоз капитала за пределы государства, что является задачей любого государства в целях сохранения текущего уровня ликвидности, обеспечения функционирования платежной системы. При этом наряду с преступными доходами выводятся денежные средства, которые были легально получены. В этой связи недостаток финансового мониторинга заключается в том, что он препятствует выводу легального капитала, что, по существу, не является его функцией. Негативным моментом является то, что наличие подобных препятствий еще раз убеждает законопослушных инвесторов в необходимости вывода денежных средств за границу. Проблема вывода капитала является проблемой макроэкономического характера, и ее решение зависит от обеспечения инвесторам благоприятного инвестиционного климата, правовых гарантий защиты прав инвесторов и их законных интересов.
В этой связи, на наш взгляд, задача Росфинмониторинга заключается не в противодействии вывозу капитала, а в выявлении тех вывозимых финансовых фондов, которые были получены преступным путем с целью их дальнейшего изъятия в рамках международного сотрудничества в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Важно создать для преступных группировок такой международный уровень взаимодействия, когда пересечение "грязными" деньгами границы одного государства не облегчало их дальнейшее отмывание или финансирование террористической деятельности.
Не менее важно, чтобы финансовый мон?/p>