Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
?аходящийся в ведении Правительства Российской Федерации. Согласно названному Федеральному закону к ведению Росфинмониторинга относятся меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Главой IV Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрено три направления осуществления международного сотрудничества, это:
взаимодействие с компетентными органами иностранных государств путем запрашивания и предоставления информации их компетентным органам при условии обеспечения ее конфиденциальности и использования только в целях, указанных в запросе;
экстрадиция иностранному государству лиц, совершивших преступления, связанные с отмыванием криминальных доходов;
признание вынесенных иностранными судами и вступивших в законную силу приговоров в отношении лиц, признанных виновными в совершении преступления легализации доходов, полученных преступным путем.
В докладе о сотрудничестве России и международного сообщества в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации доходов, полученных преступным путем, советником проекта Совета Европы по борьбе с отмыванием денег в Российской Федерации Леонидом Фитуни было отмечено, что рост российской экономики в последние годы объективно ведет к консолидации ее международных позиций, которая, в частности, выражается и в более активном участии России в борьбе с легализацией средств преступного происхождения и противодействии финансированию терроризма.
В настоящее время Россия - полноправный член ФАТФ, занимает также ведущую роль в региональной группе, активно участвует в разработке и распространении международных стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
2. Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса
Финансовые отношения не перестают играть определяющую роль в экономических отношениях на межличностном, корпоративном, государственном и межгосударственном уровнях. Посредством осуществления финансовых отношений удовлетворяются различные социально-экономические потребности населения, обеспечивается общественное производство и гарантируется экономическая безопасность страны.
Вместе с тем финансовые отношения существуют в сфере не только легальной, но и теневой экономики, цели функционирования последней прямо противоположны ранее заявленным для легальной экономики. Финансовые продукты и услуги используются в качестве одного из основных каналов для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Объем денежных средств, отмываемых во всем мире, по оценке экспертов Международного валютного фонда, составляет 2 - 5% мирового валового национального продукта.
Один из экономических законов гласит, что предложение всегда детерминировано спросом. На финансовых рынках существует постоянная потребность криминальных структур в использовании финансовых организаций и институтов для целей отмывания финансирования терроризма. Финансовые институты используются криминальными структурами, с одной стороны, как средство инфильтрации преступных доходов в легальные предприятия и организации с целью приобретения над ними управленческого контроля, а с другой - каждый новый шаг вверх по социальной лестнице криминального мира требует соответствующего отдаления от "диких" методов нелегальной деятельности и приобретения соответствующей респектабельности. Услуги по отмыванию преступных доходов исходят из тех финансовых организаций, которые не способны на равных конкурировать с остальными экономическими субъектами и, как результат, вынуждены осуществлять полулегальные операции для получения прибыли.
Доверие к финансовым институтам, которое, в свою очередь, обусловливает их финансовую надежность и стабильность, напрямую связано с уровнем осуществления финансовыми институтами мер по финансовому мониторингу. Факты нарушения действующего законодательства в области финансового мониторинга, неадекватные меры по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, привлечение к административной и гражданско-правовой ответственности - все это выступает решающими факторами при принятии решения отечественными и иностранными клиентами об установлении деловых отношений с финансовыми институтами и, как следствие, влияет на стабильность финансовой системы всего государства.
Не теряют своей актуальности данные вопросы и в период мирового экономического кризиса, когда объемы преступной деятельности и, как следствие, проникновение преступных доходов в финансовые институты существенно возрастают, так как все большая часть денежных средств перетекает в высокодоходный сектор экономики - теневой (криминальный) сектор. Одновременно традиционные финансово-экономические отношения претерпевают существенное ухудшение и снижение на фоне кризиса, снижается уровень ликвидности. В период острой нехватки свободных денежных ресурсов финансовые институты сталкиваются с проблемой привлечения денежных средств, часть которых может быть получена преступным путем. Так, по заявлению главы Управления ООН по борьбе с наркотиками и организованным криминалом (UNODC), ряд банков, оказавшихся в конце 2008 г. перед перспективой банкротства, был спасен