Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса

Дипломная работа - Экономика

Другие дипломы по предмету Экономика

едств неэффективен либо практически отсутствует. Принятие Федерального закона от 3 июня 2009 г. N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" стало лишь первым шагом в противодействии легализации преступных доходов через операторов платежных систем, в которых, по приблизительным оценкам, около 70% участников терминального рынка так или иначе связаны с нелегальным бизнесом по обналичиванию денег .

Таким образом, продолжающийся финансовый кризис одновременно обострил уже существующие организационно-правовые вопросы осуществления финансового мониторинга и стал причиной возникновения новых правовых вопросов, требующих своего решения в данной плоскости.

На наш взгляд, в период финансового кризиса главной задачей государственных органов и хозяйствующих субъектов становится предотвращение проникновения криминальной собственности в коммерческие структуры и вывоза нелегального капитала (финансовых средств, полученных преступным путем). В этой связи важно, чтобы государство стало конкурентом преступным группировкам в части осуществления дополнительной капитализации банков, нуждающихся в дополнительном финансировании для поддержания своей финансовой устойчивости. Кроме того, государство уже сейчас способно нивелировать основные конкурентные преимущества теневого бизнеса, а именно отсутствие "зарегулированности" и "бюрократизма", путем принятия соответствующих изменений в существующие нормативные правовые акты.

Одновременно "антиотмывочная" деятельность государственных органов и агентов финансового мониторинга должна быть направлена на постоянное и значительное повышение транзакционных издержек и расходов на проведение нелегальных операций и сделок и относительную стабильность издержек для финансовых институтов для имплементации новых законодательных новелл в области финансового мониторинга, что особенно важно в кризисный период.

Список использованных нормативно-правовых актов, и материалов судебной практики и специальной литературы

 

I.Нормативно-правовые акты.

Конвенция подписана РФ 07.05.1999 (Постановление Правительства РФ от 04.05.1999 N 486), ратифицирована (Федеральный закон от 28.05.2001 N 62-ФЗ).

Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ (ред. от 08.05.2010) "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (принят ГД ФС РФ 22.05.2009)

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 27.07.2010) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001) (с изм. и доп., вступающими в силу с 24.01.2011)

Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. N 1263 "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

Собрание законодательства Российской Федерации. 2009. N 23. Ст. 2758. Указ Президента РФ от 09.03.2004 N 314 (ред. от 22.06.2010) "О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти"

II.Судебная и иная юридическая практика.

III.Специальная литература

. Афанасьев В.Г. Научное управление обществом. - М. . - 1973. - С. 8.

. Авдийский В.И., Крупин Е.В. Об особенностях противодействия отмыванию и обналичиванию в условиях финансового кризиса // Официальные материалы для бухгалтера. Комментарии и консультации. - 2009. - N 10.

. Битулева А.А. Стратегия поведения российских банков в период кризиса // Управление в кредитной организации. - 2008. - N 6.

. Воронин А.С. От противодействия легализации преступных доходов к снижению рисков согласно международным стандартам // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. - 2008. - N 1. Январь-февраль

. Елин А.С. Борьба с "серыми" зарплатами продолжается // Зарплата. - 2009.

. Ляховский В., Красюкова Е. Особенности аудита в целях ПОД/ФТ (о нарушениях, выявленных в ходе аудиторских проверок деятельности кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма //

. Запольский С.В. Дискуссионные вопросы теории финансового права: Монография. - М: . - 2008. - С. 82.

. Ковалева А.М. Противодействие легализации незаконных доходов в Беларуси: Сборник актов законодательства с комментариями. Минск: Изд-во Гревцова. - 2007. - С. 24.

. Кулясов А. Кризис "прачечным" не помеха // РБК daily. - 2009. - 21 июля. С. 2.

. Поморцев А. Наркомафия спасает банки // РБК daily. - 2009. - 27 января. N 12(575) . - С. 1.

. Прошунин М.М. Кредитная организация как субъект финансового мониторинга (правовой аспект): Монография. М.: - 2009. - С. 36.

. Рукавишникова И.В. Метод финансового права: Монография. М.: - 2004. - С. 69.

. Сергеев В.В. О заседании Комиссии по законодательству в сфере деятельности кредитных организаций и финансовых рисков Ассоциации юристов России // Банковское право. - 2009. - N 2.

. Бухгалтерия и банки. - 2009. - N 1.

. Вестник Банка России. 2006. - N 43.