Утверждено Советом Факультета Председатель /Бутуханов А. В./ «13» сентября 2010 г. Санкт-Петербург 2010 пояснительная записка

Вид материала

Пояснительная записка

Содержание 1. Пояснительная записка 1.2 Цель изучения дисциплины 1.3 Задачи курса В результате изучения дисциплины студенты должны 1.4 Формы работы студентов 1.5 Виды и формы контроля 1.6 Методика формирования результирующей оценки 2. Содержание программы. ТЕМА 2. Банк России — центральное звено кредитной системы. ТЕМА 3. Основы организации деятельности кредитных организаций. ТЕМА 4. Ресурсы банка. ТЕМА 5. Финансовая структура банка и основные показатели деятельности банков. ТЕМА 6. Платежные системы России. Расчетные и кассовые операции кредитных организаций. ТЕМА 7. Кредитные операции ТЕМА 8. Операции с ценными бумагами кредитных организаций. ТЕМА 9. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций. ТЕМА 10. Основы маркетинга в кредитных организациях. ТЕМА 11. Основы менеджмента в кредитных организациях. 3. Планы семинарских занятий и методические рекомендации по изучению дисциплины Акцентировать внимание ... Полное содержание

Подобный материал:

• Утверждено Советом Факультета Председатель /А. В. Бутуханов/ 200 г. Санкт Петербург, 75.3kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель /Бутуханов А. В./ «13» сентября 2010, 660.66kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель 200 г. Санкт Петербург 2010 содержание пояснительная, 206.17kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель 200 г. Санкт Петербург 2010 содержание пояснительная, 553.18kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель 200 г Санкт Петербург 2010 содержание пояснительная, 191.69kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель Протокол № от 201 0 г. Санкт-Петербург 2010, 251.78kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель 200 г. Санкт Петербург 2010 содержание пояснительная, 453.72kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель 2010 г. Санкт-Петербург 2010 I. пояснительная, 452.49kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель 200 г. Санкт Петербург 2010 оглавление пояснительная, 105.7kb.
• Утверждено Советом Факультета Председатель Совета Факультета 2010г. Санкт Петербург, 247.31kb.

Правительство Российской Федерации


Государственное образовательное бюджетное учреждение

Высшего профессионального образования

«Государственный университет - Высшая школа экономики»


Санкт-Петербургский филиал

Государственного университета – Высшей школы экономики


Кафедра Финансовых рынков и финансового менеджмента


Программа учебной дисциплины

«Банковское дело»

Для направления 080100.62 Экономика


Курс 3

Автор: к.э.н., доцент Уварова Л.Ф.

Согласовано УМО ___________________ «____»____________20__г.

Одобрена на заседании кафедры Зав. кафедрой __________________Рогова Е.М. «13» сентября 2010 г. Утверждено Советом Факультета ____________________________ Председатель _____________ /Бутуханов А.В./ «13» сентября 2010 г.

Санкт-Петербург

2010

^ 1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА


1.1 Требования к студентам


Преподавание данной дисциплины предполагает предварительное изу­чение следующих дисциплин учебного плана: «Теория финансов», «Теория денег и финансовых рынков», «Фондовый рынок».


^ 1.2 Цель изучения дисциплины

Курс «Банковское дело» входит в цикл специальных дисциплин, устанавливаемых ВУЗом и является важнейшим элементом процесса подготовки высококвалифицированных специалистов по направлению 080100.62 «Экономика» по специальности 080105.65 «Финансы и кредит». Дисциплина читается для студентов 3-го курса очной формы обучения.

Преподавание дисциплины осуществляется, исходя из требуемого уровня базовой подготовки экономистов в области финансовых и кредитных отно­шений. Конечная цель преподавания — формирование у будущих специалис­тов теоретических знаний и практических навыков по банковскому делу.

Дисциплина «Банковское дело» — часть общего учебного плана профессиональной подготовки экономистов, приобретающих специальные знания по функционированию банковской системы в сфере денежно-кредитных и финансовых отношений, механизму управления банковски­ми операциями, их организации и проведению в деятельности банков.


^ 1.3 Задачи курса

Задачей изучения дисциплины является реализация требований, установленных Государственным общеобразовательным стандартом выс­шего профессионального образования, к подготовке специалистов по воп­росам финансов и кредита.

В ходе преподавания дисциплины ставятся задачи изучить:

• эволюцию банковской системы России, а также отдельных промышленно развитых стран на базе экономических теорий и закономерностей функционирования денежно-кредитной сферы экономики в процессе ее исторического развития;
  
• организационно-правовые основы деятельности звеньев банковс­кой системы;
  
• денежно-кредитную политику центральных банков;
  
• деятельность коммерческих банков в современных условиях и тен­денции их развития.
  

^ В результате изучения дисциплины студенты должны:

а) иметь представление об отличительных особенностях банковских систем различных стран, о развитии экономических теорий денежно-кре­дитной политики центральных банков, об основных тенденциях и перс­пективах развития банковской системы, о роли центральных банков во внешнеэкономической деятельности, о специфике деятельности коммер­ческих банков, сберегательных, инвестиционных, ипотечных и др.

б) знать сущность банков и их роль в экономике; особенности орга­низации и функционирования центральных банков; методы денежно-кре­дитной политики центральных банков; механизм контроля центральных банков за деятельностью коммерческих банков в России; виды пассив­ных и активных операций коммерческих банков; содержание баланса ком­мерческого банка, принципы его построения; порядок осуществления опе­раций по видам банковских услуг: кредитования, расчетно-кассового обслуживания, лизинга, факторинга, траста, с ценными бумагами и др.; основные законодательные акты и нормативные положения, регламен­тирующие деятельность банков на территории Российской Федерации;

в) уметь читать баланс банка; анализировать структуру пассивных и активных операций банка; рассчитывать экономические нормативы, регу­лирующие деятельность коммерческих банков; определять кредитоспособ­ность заемщика; рассчитывать частные финансовые показатели, оценива­ющие кредитоспособность заемщика; составлять кредитный договор; оценивать деятельность коммерческого банка по показателям надежнос­ти, устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности.


^ 1.4 Формы работы студентов

Изучение курса предусматривает:

• лекционные занятия;
  
• семинарские занятия;
  
• самостоятельную работу студентов
  

^

1.5 Виды и формы контроля

1. 5.1.Текущий контроль:

1.5.1.1 Аудиторная работа знаний студента оценивается правильностью решения текущих задач, а также оппонированием докладчикам на семинарских занятиях в соответствии с данной программой. Оценки за работу на практических и семинарских занятиях выставляются в рабочую ведомость. Результирующая оценка по 10-ти балльной шкале за работу на практических и семинарских занятиях определяется перед итоговым контролем – О_{аудиторная}, как средневзвешенная за весь период обучения и выставляется в рабочую ведомость.

1.5.1.2 Контрольная работа №1. Оценка за контрольную работу выставляется по 10-балльной системе по результатам ее выполнения - О_к/р .

1.5.1.3. Контрольная работа №2 - написание контрольной работы включает самостоятельное выполнение домашней работы – О_дз. Оценка выставляется по 10-балльной системе.

1.5.2. Самостоятельная работа. Оценка за самостоятельную работу выставляется за подготовку докладов и презентаций по ним в ходе семинарских занятий. Оценка за самостоятельную работу студента выставляется в рабочую ведомость. Результирующая оценка по 10-ти балльной шкале за самостоятельную работу определяется перед итоговым контролем – О_{сам.работа}.

1.5.3. Итоговый контроль – зачет. Оценка за итоговый контроль выставляется по 10-балльной шкале и включает в себя выполнение тестовых заданий в течение 90 минут.

^

1.6 Методика формирования результирующей оценки

Оценивание знаний проводится по 10-балльной шкале.

Результирующая оценка за текущий контроль учитывает результаты студента по текущему контролю следующим образом:

О_{текущий} = n₁· О_{аудиторная}+ n₂· О_к/р + n₂·О_дз ;

где n₁ = 0,4; n₂ = 0,3; n₂ = 0,3.


Результирующая оценка за итоговый контроль в форме зачета выставляется по следующей формуле, где О_зачет – оценка за работу непосредственно на зачете:


О_{итоговый} =к₁ ·О_зачет + k₂·О_{текущий} + k₃·О_{сам. работа}

где k₁ = 0,4; k₂ = 0,3; k₃= 0,3.


В зачетную ведомость ставится оценка за итоговый контроль, которая является результирующей оценкой по учебной дисциплине.


^ 2. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ.


ТЕМА 1. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России.

Роль и место кредитных организаций в экономике. Денежное обращение — основа банков­ской деятельности. Кредитные деньги. Функции кредитных организаций и задачи банковской деятельно­сти. Место и роль кредитных организаций на финансовом рынке. Банковские операции. Специфика актив­ных и пассивных операций.

Зарождение и развитие банковского дела. Происхождение кредитных организаций. Эта­пы развития банковского дела. Современные кредитные системы европейских госу­дарств. Банковская система США. Концентрация и централизация банковского капитала на современном этапе.

Развитие банковского дела в России. Зарождение и развитие банковского дела в царской России. Банковская система советского периода. Реформа кредитной системы 1987- 1990-х годов.

Современная кредитная система России. Банковское законодательство России. Этапы формирования кредитной системы. Кредитная (банковская) система. Ви­ды кредитных организаций. Проблемы формирования устойчивой кредитной системы. Реструктуризация кредитных организаций.


^ ТЕМА 2. Банк России — центральное звено кредитной системы.

Цели, функции и организационная структура Банка России. Статус, функции и задачи ЦБ России. Принципы организации и организационное построение Бан­ка России. Операции Банка России. Баланс Банка России.

Денежно-кредитная политика Банка России. Роль Банка России в про­ведении единой государственной денежно-кредитной политики. Цели и основные направ­ления денежно-кредитной политики. Инструменты и методы денежно-кредитной полити­ки. Основные ориентиры денежно-кредитной политики на текущий период.

Банковское регулирование и надзор кредитных организаций. Методы регулирования деятельности кредитных организаций. Контроль и надзор в банковской практике. Современные проблемы регулирования деятельности кредитных организаций в России.


^ ТЕМА 3. Основы организации деятельности кредитных организаций.

Организационно-правовые основы создания и функционирования кредит­ных организаций. Кредитная организация. Функции и операции кредитных организаций. ФЗ «О банках и банковской деятельности». Порядок учреждения кредитных организаций. Устав кредитных организаций.

Организационная структура кредитных организаций. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения. Внутренний контроль в кредитных организациях.


^ ТЕМА 4. Ресурсы банка.

Ресурсы кредитных организаций. Формирование и использование собственных средств кредитных организаций. Структура ресурсов кредитных организаций. Источники формирования собственного капитала. Выпуск и использование акций кредитных организаций. Структура капитала кредитных организаций. Достаточность капитала.

Привлеченные и другие ресурсы. Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Не депозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей. Начисле­ние процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка.


^ ТЕМА 5. Финансовая структура банка и основные показатели деятельности банков.

Финансовая структура кредитных организаций. Структура и качество активов и пассивов кредитных организаций. Экономическая характеристика баланса кредитных организаций. Типы счетов. Аналитический и синтетически учет. Особенности учета активных и пассивных операций.

Основные показатели деятельности кредитных организаций. Ликвидность и платежеспо­собность кредитных организаций. Экономические нормативы. Финансовые результаты деятельности кредитных организаций.

Рейтинг кредитных организаций. Понятие и виды рейтинговой оценки кредитных организаций. Методики оценки надежности кредитных организаций. Сравнительная характеристика кредитных организаций России.


^ ТЕМА 6. Платежные системы России. Расчетные и кассовые операции кредитных организаций.

Платежная система России и виды расчетов. Структура платежной системы РФ. Денежный и платежный оборот. Сущность и формы безналичных расчетов. Вексельное обращение. Вексель как платежный инструмент.

Современные технологии безналичных расчетов. Электронное денежное обращение. Система «Банк-Клиент». Технологии безналичных расчетов на основе пласти­ковых карточек. Технологии безналичных расчетов на основе сети Internet.

Вексельное обращение. Вексель как платежный инструмент.

Система межбанковских расчетов. Расчеты через расчетную сеть Банка России. Прямые расчеты между учреждениями банков: внутрибанковские системы расче­тов и расчеты по корреспондентским счетам «ЛОРО» и «НОСТРО» Межбанковский кли­ринг. Международные расчеты по коммерческим операциям.

Кассовые операции кредитных организаций. Экономическое содержание кассовых опера­ций. Порядок ведения кассовых операций в РФ. Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБ РФ. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в кредитных организациях.


^ ТЕМА 7. Кредитные операции

Место и роль кредитных отношений в деятельности кредитных организаций. Законода­тельные основы кредитных операций. Субъекты и объекты кредитных отношений. Кре­дитная политика кредитных организаций. Формы кредита и их классификация. Методы кредитования и ви­ды ссудных счетов

Условия кредитования. Сумма и срок кредита. Цена кредита. Виды про­центных ставок. Обеспечение кредита. Виды залога.

Процедура кредитования заемщика. Порядок приема и оформления заяв­ки на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписа­ние кредитного договора. Обслуживание кредита.

Особенности долгосрочного кредитования. Инвестиционный характер долгосрочного кредитования. Субъекты и объекты кредитования. Основные требования к долгосрочному кредитованию. Инвестиционный анализ. Особенности деятельности инве­стиционных операций кредитных организаций.

Особые формы кредитных отношений. Ипотека. Факторинг. Лизинг. Международные кредиты.

Кредитная политика банка и процедура кредитования заемщика. Сущность и содержание кредитной политики банка. Порядок приема и оформление заявок на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписание кредитного договора. Обслуживание кредита.


^ ТЕМА 8. Операции с ценными бумагами кредитных организаций.

Виды операций с ценными бумагами кредитных организаций. Правовое регулирование ра­боты кредитных организаций с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг. Кредитная организация как эмитент. Посредниче­ские операции кредитных организаций с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами.

Инвестиционная деятельность кредитных организаций. Инвестиционный портфель и принципы его формирования. Инвестиционные риски и методы их снижения. Инвестици­онная политика кредитных организаций.

Трастовые и депозитарные операции кредитных организаций.

Трастовые операции кредитных организаций. Сущность и виды. Трастовые услуги за рубежом и в России. Депозитарная деятельность кредитных организаций в России: Функции депозитария. Субъекты депозитарной деятельности. Операции депозитария. Депозитарный договор. Ведение реестра владельцев ценных бумаг.


^ ТЕМА 9. Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций.

Банки - участники валютного рынка. Валюта и валютный рынок России. Регулирование валютных операций кредитных организаций. Классификация валютных операций.

Основные валютные операции кредитных организаций. Операции по международным расчетам. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте. Спекулятивные операции на валютном рынке. Валютные риски. Работа с филиалами и отделениями за рубежом.


^ ТЕМА 10. Основы маркетинга в кредитных организациях.

Специфика маркетинга в кредитных организациях. Особенности маркетинга в кредитных организациях. Специфика банковского продукта. Сегментация рынка банковских услуг. Способы сегментации. Основные показатели рынка банковских услуг.

Механизм маркетинга в кредитных организациях. Инструменты маркетинга и их комбинация. Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта. Организация маркетингового исследования рынка банковских услуг.


^ ТЕМА 11. Основы менеджмента в кредитных организациях.

Специфика менеджмента в кредитных организациях. Особенности организации управления кредитных организаций. Менеджмент персонала. Банковская безопасность. Цели и принципы управления кредитной организацией.

Финансовый менеджмент в кредитных организациях.

Управление активами и пассивами. Методы управления. Управление банковскими рисками. Управление доходностью кредитных организаций.


^ 3. Планы семинарских занятий и методические рекомендации по изучению дисциплины


Тема 1. Сущность банковской деятельности. Современная банковская система России.

Тема 1.1. Денежное обращение — основа банковской деятельности.

1.1. Сущность, функции и виды денег.

1.2. Денежное обращение и его элементы. Денежная масса.

1.3. Кредитные деньги. Банковский мультипликатор.

Тема 1. 2. Сущность и функции банков.

2.1. Роль банков в рыночной экономике.

2.2. Функции банков и задачи банковской деятельности.

2.1. Место и роль банков на фондовом рынке.

2.4. Банковские операции и банковские услуги.


Изучив темы 1.1., 1.2, студент должен:

• четко представлять, в чем сущность банков и каково их место в экономической жизни общества;
  
• знать функции банков;
  
• иметь представление о сути пассивных и активных операций банков, определять их природу и значения, уметь различать понятия: «операции банка», «услуга», «банковский продукт».
  

Выполнить задание:

• cобрать информацию о норме резервных требований и о денежных агрегатах па период выполнения задания;
  

• определить ссудный потенциал банковской системы (Д), если:
  

— норма резервных требований (R) равна 10%, а денежная база (Е) — 1200 млрд. руб. (по формуле m = l : R b D = E * m), где m - мультипликатор;

— по методике ЦБ РФ — денежная база — 1200 млрд. руб., банковский мультипликатор - 3.


^ Акцентировать внимание на следующих понятиях: кредитные деньги, функции банка, банковские операции, банковский продукт, банковская услуга.

Для выполнения задания №1 необходимо: просмотреть информационные издания по финансовым проблемам, использовать информационные ресурсы Интернет.


Для самооценки знаний по темам 1.1, 1.2 необходимо ответить на вопросы:

1. 
   Что такое кредитные деньги? Какую роль играют банки в их образовании?
   
2. В чем состоит специфика кредитной сферы?
   
3. Назовите основные функции банков.
   
4. Перечислите основные банковские операции, укажите их виды.
   
5. Дайте определение Банковского продукта и банковской услуги. Выполните тестовое заявление по теме 1 (УМК Практикум)
   

План семинарских занятий по темам 1.1, 1.2.

1.Кредитный потенциал банковской системы.

2.Функции банков и задачи банковской деятельности.

3.Место и роль банков на финансовых рынках.

4.Специфика активных и пассивных операций банков.

5.Банковская услуга и банковский продукт.


При изучении тем 1.1, 1.2 необходимо использовать:

• «Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
  
• «Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
  
• Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
  
• Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12. 1990г. №395-1.
  
• Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от от 25.02. 1999г №40-ФЗ.
  
• Стратегии развития банковского сектора РФ на текущую дату.
  

Тема 1.3. Зарождение и развитие банковского дела.*

3.1. Происхождение банков.

3.2. Развитие банковского дела. Формирование банковской системы.

3.3. Концентрация и централизация банковского капитала.

4. 
   Современные зарубежные банковские системы.
   

Изучив тему 1.3, студент должен:

• Знать причины возникновения банков, основные этапы формирования банковских систем, признаки банковской системы, виды банковских систем.
  
• Иметь представление об общих чертах всех банковских систем и их национальных особенностях.
  
• Уметь анализировать различные банковские системы, выявлять преимущества и недостатки каждой.
  

Выполните задание:

• Подготовить сообщения по темам:
  

^ Возникновение и развитие банковского дела. Банковская система США. Банковская система Германии, Японии, Англии, Швейцарии и т.д.

Акцентировать внимание на понятиях: «банковская система», «кредитная организация», универсальный банк», коммерческий банк», «специализированные банки», небанковские кредитные организации, банковская конкуренция, концентрация и централизация банковского капитала.

^ Для выполнения задания №3 необходимо составить таблицу по следующей схеме:

Страна

Период становления Банковского дела

Создание ЦБ год, статус

Особенности банковской системы современный период

Ведущая кредитная организация

Основные этапы становления

Для самооценки знаний по теме 1.3 необходимо:

• заполнить таблицу на семинарском занятии по материалам выступлений студентов с докладами;
  
• ответить на вопрос:
  

Какая из зарубежных банковских систем в наибольшей степени, с вашей точки зрения, соответствует потребностям реформирования банковской системы России и почему?

Семинарское занятие по теме «Зарубежные банковские системы» — доклады, заполнение таблицы, анализ.


При изучении тем 1.3 необходимо использовать следующую литературу:

• «Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
  
• «Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
  
• Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
  
• Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12. 1990г. №395-1.
  
• Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от от 25.02. 1999г №40-ФЗ.
  
• Стратегии развития банковского сектора РФ на текущую дату.
  

Тема 1.4. Развитие банковского дела в России.

4.1. Зарождение и развитие банковского дела в царской России.

4.2. Банковская система советского периода.

4.3. Банковские реформы.


Изучив данную тему, студент должен:

• Знать особенности развития банковского дела в России, этапы становления банковской системы, сущность и содержание банковских реформ.
  
• Уметь анализировать условия развития банковского дела в России.
  

При изучении темы 1.4 необходимо:

Читать учебники, указанные для темы 1.3.


Выполнить задание:

• Подготовить сообщения по темам:
  

Развитие банковского дела в царской России.

Банковская система в СССР.

Российские банкиры.

Банковские реформы 1987 — 1982 гг.


Акцентировать внимание на следующем: причины отстаивания процесса формирования банковской системы России от европейских банковских систем, специфика банковской системы царской России и советского периода, необходимость ее реформирования в связи с переходом к рынку.

Для выполнения задания необходимо изучить рекомендуемую литературу и специальную литературу по темам докладов.


^ Для самооценки знаний по этой теме ответить на вопросы:

1. 
   Когда возникло банковское дело в России?
   
2. Чем процесс развития банковского дела в России отличался от других стран (Западная Европа и США)?
   
3. Сущность и этапы становления банковской системы советского периода.
   
4. Каковы причины реформирования банковской системы советского типа?
   

Семинарское занятие по плану лекции.

При изучении темы необходимо использовать литературу, указанную для темы 1.3.


Тема 1.5. Современная банковская система России.

5.1. Банковское законодательство России. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. №395-1.

5.2. Основные характеристики банковской системы России.

5.3. Кризисы банковской системы.

5.4. Реструктуризация банковской системы. Проблема банкротства кредитных организаций.

5.5. Основные направления развития банковской системы России на современном этапе.


Изучив эту тему, студент должен:

• Знать общие закономерности и тенденции развития банковского дела в России на современном этапе; законодательные основы функционирования банков; иметь представление о структуре современной банковской системы, о концепциях ее совершенствования.
  
• Уметь анализировать проблемы современной банковской системы России.
  

Выполнить задание:

• Подобрать статистический материал о количестве действующих кредитных организаций на 01.01.2000, 01.01.2005, 01.01.2010 и на текущий период, построить график, проанализировать динамику.
  
• Подготовиться к обсуждению стратегии развития банковского сектора РФ.
  

Акцентировать внимание на следующих понятиях: реформа банковской системы, институциональная структура банковского сектора, фактора кризиса августа 1998 года, причины кризиса, последствия кризиса, реструктуризация банковской системы, АРКО, «прозрачность» банковской деятельности. Анализ последующих кризисов.

Для выполнения задания необходимо: подобрать статистический материал по банковской системы России (текущая периодика, ресурсы Интернет); изучить специальную литературу для подготовки докладов.

Для самооценки знаний по темам 1.5 необходимо ответить на вопросы:

1. 
   Каковы причины кризиса банковской системы России в августе 1998 года и каковы результаты его преодоления?
   
2. Что такое АРКО: цели создания, функции, механизм действия.
   
3. Каково количество ныне действующих кредитных организаций и их филиалов?
   
4. Кризис банковской системы 2008г.
   
5. Выделить основные проблемы современной банковской системы России.
   

Семинарское занятие по плану лекции: рассмотрение банковского законодательства, доклады, проверка выполнения задания.


При изучении тем 1.5. необходимо использовать следующую литературу:

• «Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
  
• «Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
  
• Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
  
• Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12. 1990г. №395-1.
  
• Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от от 25.02. 1999г №40-ФЗ.
  
• Стратегии развития банковского сектора РФ на текущую дату.
  

Тема 2. Банк России – центральное звено банковской системы.

Тема 2.1. Цели, функции и организационная структура Банка России.

1. 
   Статус, функции и задачи ЦБ России.
   
2. Принципы организации и организационное построение Банка России.
   
3. Операции Банка России.
   
4. Баланс Банка России.
   

Тема 2.2. Денежно-кредитная политика Банка России.

1. 
   Роль Банка России в проведении единой государственной денежно-кредитной политики. Цели основные направления денежно-кредитной политики.
   
2. Инструменты и методы денежно-кредитной политики.
   
3. Основные ориентиры денежно-кредитной политики на текущей период.
   

Изучив темы 2.1, 2.2 студент должен знать:

• об особом статусе ЦБ РФ, об основных задачах его деятельности;
  
• организационную структуру Банка России.
  

При изучении тем 2.1, 2.2 необходимо:

Читать:

• «Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
  
• «Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
  
• Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
  
• Федеральный Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ.
  
• Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12. 1990г. №395-1.
  
• Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от от 25.02. 1999г №40-ФЗ.
  
• Основные направления единой денежно-кредитной политики Банка России. — Журнал «Деньги и кредит» №12 за текущий год.
  

Выполнить задание:

• подготовить доклады по темам: История развития Банка России; Проблема статуса и функций Центрального банка РФ;
  
• дать характеристику основных направлений денежно-кредитной политики на текущий год;
  
• акцентировать внимание на следующих понятиях: функции БР, операции БР, денежно-кредитная политика, эмиссия денег, резервные требования, ставка рефинансирования, операции на открытом рынке, валютное регулирование. Для выполнения задания по теме 2.3.,2.4., необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, изучить Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ.
  

Для самооценки знаний необходимо ответить на вопросы:

• Перечислите основные цели деятельности Банка России.
  
• Назовите основные операции Банка России.
  
• Перечислите основные функции ЦБ РФ.
  
• Назовите инструменты проведения денежно-кредитной политики.
  

План семинарского занятия по теме 2.1., 2.2.

1.Рассмотрение Федерального Закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ.

2.Денежно-кредитная политика Банка России на современном этапе.

2.1.цели и основные направления денежно-кредитной политики

2.2.инструменты и методы денежно-кредитной политики.


Тема 2.3. Банковское регулирование и надзор.

2. Методы регулирования банковской деятельности.
   
3. Контроль и надзор в банковской практике.
   
4. Современные проблемы регулирования банковской деятельности в России.
   

Изучив тему 2.3, студент должен:

• Знать о мировой практике регулирования банковской деятельности, об институтах регулирующих банковскую деятельность.

• О формах и методах банковского контроля и надзора.

• О регулировании банковской деятельности в России.

Уметь сравнивать формы регулирования банковской деятельности в различных странах.

^ Выполнить задание:

• подготовить доклады по темам:
  

Базельские принципы эффективного банковского надзора. Банковский надзор в России.

• подобрать примеры использования Банком России административных и экономических мер регулирования и надзора за банковской деятельностью.
  

^ Акцентировать внимание на следующих понятиях: прямой надзор, защитное регулирование, методы надзора, цели банковского надзора.

Для выполнения задания по теме 8 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады и подобрать примеры.


Для самооценки знаний по теме необходимо ответить на вопросы:

• Перечислите основные цели и задачи банковского надзора.
  
• Назовите четыре способа организации банковского регулирования.
  
• Перечислите основные регулирующие методы надзора.
  
• Надзор за банками может осуществляться в следующих формах: ........?
  
• Выполнить тестовые задания по теме 2.3 (УМК Практикум).
  

План семинарских занятий по теме 2.3.

Прослушивание докладов на предложенные темы с целью закрепления основных понятий и определений. Рассмотрение законов «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ, и «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. №395-1.


При изучении темы необходимо использовать литературу, указанную для темы 2.1., 2.2.


Тема 3. Основы организации деятельности коммерческих банков.

Тема 3.1. Организационно-правовые основы создания и функционирования коммерческих банков.

1. 
   Коммерческий банк. Функции и операции коммерческих банков. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. 3395-1.
   
2. Порядок учреждения коммерческих банков. Устав банка.
   
3. Организационная структура коммерческого банка. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения.
   
4. Внутренний контроль в банках.
   

Тема 3.2. Ресурсы КБ. Формирование и использование собственного капитала банка.

1. Структура ресурсов банка.
   
2. Источники формирования собственного капитала.
   
3. Выпуск и использование акций банка.
   
4. Структура капитала банка. Достаточность капитала.
   

Темя 3.3. Привлеченные и другие ресурсы.

1. 
   Депозиты до востребования.
   
2. Срочные депозиты.
   
3. Недепозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей.
   
4. Начисление процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка.
   

Тема 3.4. Баланс банка.

1. 
   Экономическая характеристика баланса банка. Типы счетов.
   
2. Аналитический и синтетический учет.
   
3. Особенности учета активных и пассивных операций.
   

Тема 3.5. Основные показатели деятельности банков.

1. 
   Ликвидность и платежеспособность банка.
   
2. Экономические нормативы.
   
3. Финансовые результаты деятельности банка.
   

Тема 3.6. Рейтинг коммерческих банков.

1. 
   Понятие и виды рейтинговой оценки банков.
   
2. Методики оценки надежности коммерческих банков.
   
3. Сравнительная характеристика коммерческих банков России.
   

Изучив тему 3, студент должен:

• знать основные требования и порядок учреждения банка, основные пункты устава банка. Иметь представление об основных типах организационной структуры банка и основных его подразделениях, о системе организации внутреннего контроля.
  

При изучении темы 3 необходимо:

Читать:

• «Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
  
• «Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
  
• Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
  
• Федеральный Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ.
  
• Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12. 1990г. №395-1.
  

• Положение Банка России об организации внутреннего контроля в банках от 28.08.97 №509 (последняя редакция) — использовать информационные ресурсы Интернет.
  

Выполнить задание:

• подготовить доклады по темам:

^ Проблемы реализации функций КБ на современном этапе. Многофункциональные банки и филиальная политика коммерческого банка.

Провести сравнительный анализ различных организационных структур КБ (не менее 2-х, желательно АО и ООО).


^ Акцентировать внимание на следующих понятиях: банковская лицензия, аппарат управления банка, линейная и штабная организационные структуры, подразделение коммерческого банка, филиал и представительство банка, банковское объединение внутренний контроль.

Для выполнения задания по теме 3 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, найти в СМИ данные об организационно-правовых формах конкретных КБ.


Для самооценки знаний необходимо ответить на вопросы:

• Перечислите основные элементы устава банка.
  
• Назовите основные этапы создания банков.
  
• Перечислите основные банковские подразделения и их функции.
  
• Назовите основное отличие банковской группы от банковского холдинга,
  
• приведите примеры банковских объединений.
  

Тема 4. Ресурсы банка


Тема 4.1. Формирование и использование собственных средств банка.

Изучив тему 4.1., студент должен:

• знать: ресурсную базу коммерческих банков, роль ресурсов в деятельности банка, источники формирования и структуру капитала банка его функции.
  
• уметь определять по балансу банка размер капитала банка и норматив достаточности Н1.
  

При изучении темы 4.1. необходимо:

Читать:

• «Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
  
• «Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
  
• Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
  
• Федеральный Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ.
  
• Федеральный Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12. 1990г. №395-1.
  
• Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от от 25.02. 1999г №40-ФЗ.
  
• Сборника задач по Банковскому делу // Под ред. Н.И. Валенцевой.- М.: 1999.
  
• Инструкция ЦБ №110-И от 16.01.2004 г. «Об обязательных нормативах банков» (посл. ред.);
  
• Положение Банка России «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10.02.2003 №215-П (посл. ред.).
  

Выполнить задание:

• Решить задачи 1.1 — 1.5 из Сборника задач по Банковскому делу // Под ред. Н.И. Валенцевой.- М.: 1999.
  
• По балансу конкретного банка определить размер основного и дополнительного капитала.
  

Акцентировать внимание на следующих понятиях: ресурсы банка, капитал банка и его функции, основной капитал, дополнительный капитал.

Для выполнения задания по теме 10 необходимо по предложенным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, использовать инструкцию ЦБ РФ №110-И от 16.01.2004г. «Об обязательных нормативах банков».


Для самооценки знаний по теме необходимо ответить на вопросы:

• Перечислите основные пассивные операции коммерческого банка.
  
• Дайте определение кредитному потенциалу банка
  
• Перечислите функции капитала банка.
  
• Охарактеризуйте структуру капитала банка.
  
• Назовите минимальный размер капитала банка на текущий год.
  

План семинарских занятий по теме 4.1:

Цель: закрепление основных понятий и определений, решение задач.


Тема 4.2. Привлеченные и другие ресурсы коммерческого банка.

Изучив тему, студент должен:

• Знать о депозитных ресурсах банка, их структуре, различать такие источники как средства на счетах до востребования, сберегательные вклады и срочные депозиты. Знать о заемных недепозитных ресурсах банка, способах начисления процентов по вкладам.
  
• Уметь начислять проценты по вкладам различными способами.
  

При изучении темы 4.2. необходимо:

Читать:

• «Банковское дело» учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцова; под ред. заслуж. деят. науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина – 9-е изд. — М.: Кнорус, 2011.
  
• «Организация деятельности Центрального Банка» /Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова /под общ. ред. Фетисова Г.Г. - М.: Кнорус, 2007.
  
• Костерина Т.М. «Банковское дело» Учебник — М.: «МаркетДС». 2003.
  
• Положение Банка России «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.06.98 г. №39-П.
  

Выполнить задание:

1. собрать данные но коммерческим банкам о видах депозитов и процентных cтавок, составить аналитическую таблицу и сделать выводы о наиболее привлекательных для клиентов вкладах (См.: Практикум по курсу «Банковское дело»);
   
2. подготовить доклады по темам:
   
• Деятельность коммерческих банков по привлечению денежных средств населения;
  
• Новые виды депозитных услуг,
  

3. 
   Решить задачи 1.11-1.13, 1.1.9, 1.20 из сборника задач.
   

Акцентировать внимание на следующих понятиях: Депозит, вклад, межбанковский кредит, банковский вексель, вклад до востребования, срочный вклад, ломбардный кредит, процентная ставка по вкладам.

Для выполнения задания по теме 11 необходимо по указанным в списке основной и дополнительной литературы источникам подготовить доклады, посетить 2-3 коммерческих банка, приобрести буклеты, открыть счет в любом банке.

Для самооценки знаний необходимо ответить на вопросы:

• Каковы основные элементы недепозитных ресурсов коммерческого банка?
  
• Какие существуют виды банковских вкладов?
  
• В каких формах могут существовать депозиты до востребования?
  
• В каких случаях целесообразно начисление простого процента по вкладу, а и каких сложного?