Н. И. Лобачевского Кафедра предпринимательского права программа курса

Вид материала

Содержание

Территория страны - продавца Международный транзитный или морской участок Территория
Вопросы 2- 6 плана
1 правовой режим
Соглашение о международных железнодорожных перевозках
Единые правила МГК
Единые правила МПК
Банк Импортера (Банк -эмитент) Банк Экспортера
Экспортер (доверитель) Импортер (плательщик)
Банк Импортера Банк Экспортера
Перераспределение ссудных
Экономия издержек обращения в сфере международных
Формы международного кредита.

Подобный материал:

1 ... 5 6 7 8 9 10 11 12 13

Территория

страны - продавца

Международный транзитный или морской участок

Территория

страны - покупателя

Граница

Граница

Транспортные операции считаются международными, если они связаны с перемещением внешнеторговых грузов на внешних, относительно страны-продавца и страны-покупателя, участках маршрута перевозки (В - С). Правоотношения, возникающие между отправителем и получателем грузов друг с другом и с перевозчиком в таких транспортных операциях, носят международный характер.

Вопросы 2- 6 плана посвящены отдельным видам международных перевозок, подготовка по ним должна проводиться по единой схеме, а именно:

Понятие конкретного вида международной перевозки, его преимущества и недостатки;
Основные транспортные документы, оформляющие данный вид международной перевозки, их статус, особенности;
Международно-правовое регулирование данного вида перевозок;
Регламентация данного вида международных перевозок на уровне национального РФ;

Международно-правовая регламентация морских перевозок:

1 правовой режим	2 правовой режим	3 правовой режим
Международная конвенция об унификации некоторых правил о коносаменте («Гаагские правила.» Брюссель 1924 г.)	Протокол об изменении Брюссельской конвенции 1924 г., известные как «Правила Висби» 1968 г.	Конвенция ООН о морской перевозке грузов ( «Гамбургские правила» Гамбург, 1978 г.)

Кроме того:

Конвенция ООН по морскому праву, 1924 г.;
Конвенция о кодексе поведения линейных конференций, 1978 г.;
Афинская конвенция о перевозке морем пассажиров и их багажа, 1974 г. и др.

В РФ действует Кодекс торгового мореплавания, 1999 г.

Международно-правовая регламентация автомобильных перевозок:

Конвенция о дорожном движении, 1949 г.;
Конвенция о договоре международной дорожной перевозке грузов, ( КДПГ ) 1956 г. ;
Женевская конвенция о международной перевозке грузов с применением книжки МДП, 1975 г.;
Европейское соглашение о международных автомагистралях, 1975 г.;

В РФ действует Закон РФ «О государственном контроле за осуществлением международных автомобильных перевозок и об ответственности за нарушение порядка их выполнения » 1998 г.

Международно-правовое регулирование железнодорожных перевозок:

Бернские конвенции о железнодорожных перевозках грузов и пассажиров, 1890 г.

МПК и МГК.

В 1980 г на конференции по пересмотру Бернских конвенций было принято новое Соглашение о международных железнодорожных перевозках (COTIF), объединившее нормы Бернских конвенций и Дополнительного соглашения 1966 г.

Дополнительное соглашение к МПК об ответственности железных дорог при перевозках пассажиров, 1966 г.

Приложение В.

Определяет условия перевозок грузов

( Единые правила МГК )

COTIF

Основное соглашение

Приложение А.

Определяет условия перевозок пассажиров

( Единые правила МПК )

Соглашение о международном грузовом сообщении ( СМГС ) и Соглашение о международном пассажирском сообщении, 1950 г.

В настоящее время применяется , в частности , к сотрудничеству в области железнодорожных грузовых перевозок между странами СНГ, а также СНГ и странами Балтии.

Двусторонние международные договоры. В РФ действует Транспортный устав железных дорог Российской Федерации (1997 г.)

Международно – правовое регулирование воздушных перевозок:

Конвенция о Международной гражданской авиации, Чикаго, 1944 г.;
Варшавская конвенция для унификации некоторых правил, касающихся международных воздушных перевозок, 1929 г. – Дополненная в 1955 г. Гаагским протоколом;
В РФ действует Воздушный кодекс РФ, 1997 г.;

международно-правовое регулирование смешанных перевозок:

Конвенция ООН о международных смешанных перевозках грузов, 1980 г.;
Унифицированные правила для смешанного транспортного документа (МТП),1975;

Рекомендуемая литература:

Грязнов В. Международно – правовое регулирование воздушных перевозок // Закон , 1997, № 8;
Гуреев С. А. Коллизионные проблемы морского права. М., Международные отношения, 1972 ;
Иванов Г.Г., Маковский А.Л. Международное частное морское право. Ленинград: Судостроение, 1984;
Лунц Л.А. Курс международного частного права. В 3-х т. Особенная часть. Гл. 9 (написана Садиковым О.Н. и Маковским А.Л.) М., Юридическая литература, 1975 ;
Маковский А.Л. Международные договоры об унификации морского права. ТПП СССР. Секция торгового мореплавания и морского права. М., 1983;
Маковский А.Л. Унификация морского права и понятие международного частного права. Советский ежегодник международного права, 1979, М., Наука, 1980;
Малеев Ю.Н. международное воздушное право: вопросы теории и практики, М., 1986;
Садиков О.Н. правовое регулирование международных перевозок, М., 1981;
Юденков В. международные автомобильные перевозки // Закон, 1997, № 5;

Семинарское занятие № 7.

Международные платежно-расчетные отношения.

Время проведения - 2 часа.

Вопросы занятия:

Международные расчеты (понятие, особенности).
Правовое регулирование международных расчетов.
Формы международных расчетов.
Международное кредитование.

Методические рекомендации:

Международные расчеты – расчеты юридических и физических лиц ( резидентов и нерезидентов ) находящихся на территории РФ, с юридическими и физическими лицами , находящимися на территории других государств, за приобретенные (проданные) ими товары (работы , услуги), т.е. другими словами, представляют собой обмен товаров (работ, услуг) на согласованной сторонами сделки денежный (стоимостной ) эквивалент.

К особенностям осуществления международных расчетов можно отнести:

а) Общие принципы платежно-расчетных отношений устанавливаются государствами в двусторонних торгово-экономических и платежных договорах, при этом различают два основных подхода к организации расчетного процесса:

Расчеты в СКВ;
расчеты по клиринговой системе;

б) Субъектами международных расчетных отношений являются экспортер, импортер (т.е. стороны внешнеэкономической сделки ) , а также обслуживающие их банки;

в) Международные расчеты находятся в непосредственной зависимости от конкретных условий коммерческой сделки, зафиксированных в договоре, оформляющем эту сделку (цена, валюта цены, валюта платежа, условия платежа, форма расчетов);

г) Отсутствие единого и обязательного для всех стран платежного средства, как в национальной, так и в иностранной валюте;

д) Принципиально важную роль в международных расчетных отношениях играет Соглашение о МВФ ( 1976 г. ) в которое РФ вступила в 1992 г.;

е) Наличие в странах с частично конвертируемой валютой разного рода валютных ограничений, вводимых с целью концентрации иностранной валюты в руках государства и поддержания валютного курса национальной денежной единицы (например, блокирование выручки экспортеров, ограничение их возможностей по распоряжению экспортной выручки, полная и частичная обязательная продажа валютной выручки государству и т.п.);

ж) регламентация международных расчетных отношений как нормами национального права, так и нормами международных договоров.

Источники права в области международных расчетов

Международные источники

Внутренние нормативные акты РФ

Международние договоры РФ (нормативные документы)

Конвенция ООН о договорах международной купли-продажи товаров (Вена,.1980 г.).

Женевские вексельные конвенции (Женева, 1930 г.)

Женевские чековые конвенции (Женева, 1931 г.)

Конвенция ООН о международных переводных векселях и международных простых векселях (Нью-Йорк, 1988)

Конвенции УНИДРУА о международном финансовом лизинге (Оттава , 1988 г.)

Конвенция УНИДРУА о международном факторинге (Оттава, 1988 г.)

Международние торговые и банковские обычаи (рекомендательные документы)

Принципы международных коммерческих договоров (Принципы УНИДРУА, 1994 г.)

Типовой закон ЮНИСТРАЛ о международных кредитовых переводах (1992 г.)

Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (Публикация МТП №500, 1993 г. )

Унифицированные правила по инкассо (Публикация МТП №522, 1995 г.)

Унифицированные правила для договорных гарантий (Публикация МТП №325, 1978 г.)

Унифицированные правила для гарантий по требованию (Публикация МТП №452, 1992 г.)

1.Гражданский кодекс РФ, часть вторая от 26.01.1996 г.

2. Закон РФ от 09.10.1992 г. «О валютном регулировании и валютном контроле » 2003 г.

3. Формы международных расчетов.

В соответствии со сложившейся практикой в настоящее время применяются следующие формы международных расчетов:

- документарный аккредитив,

- инкассо,

- банковский перевод,

- открытый счет,

- аванс.

На выбор формы международных расчетов по конкретной сделке влияет ряд факторов:

• вид товара, объекта внешнеторговой сделки;

• наличие кредитного соглашения;

• платежеспособность и репутация контрагентов, определяющие степень и характер компромисса между ними;

• уровень спроса и предложения на данный товар на мировых рынках. Условия и формы международных расчетов по сделке оговариваются ее участниками во внешнеторговых контрактах.

3.1. Аккредитивная форма расчета представляет собой обязательство банка произвести по указанию и за счет покупателя-импортера платеж экспортеру па сумму стоимости поставленного товара против предъявляемых экспортером документов.

Аккредитив

Импортер

Пред.

Док-ты

1 контракт

3 поручает

открыть аккредитив

Экспортер

9 сумма платежа

Отгружает

5

7

9 сумма платежа

10 сумма платежа

8 документы + проверка 9

2 извещение о гот. и отгрузке

Банк Импортера

(Банк -эмитент)

Банк Экспортера

4 извещение об открытии аккредитива

3.2. Инкассовая форма расчета предлагает передачу экспортером поручения своему банку на получение от импортера определенной суммы платежа против предъявления ему соответствующих товарных документов, а также других документов, подлежащих оплате.

Инкассо

Экспортер (доверитель)

Импортер (плательщик)

1 контракт

3 транспортные

док-ты

6 док-ты

для проверки

9 платеж

7 платеж

Отгрузка

4 комплект документов, в т.ч. транспорт

5 документы

Банк Импортера

Банк Экспортера

8 платеж

3.3.Банковский перевод - поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определенную сумму (по поручению своего клиента).

Экономическое содержание банковских переводов зависит от того, осуществляется оплата товаров или услуг до их поставки (авансовые платежи) или после их получения импортером (расчеты в форме открытого счета).

4. Международное кредитование торговли.

4.1. Понятие и сущность кредитования.

Кредит – одно из важнейших звеньев рыночной экономики. Кредитно-банковские учреждения многие авторы называют «нервными узлами», «мозгом», задающим импульсы развитию хозяйства, «сердцем экономики», перекачивающим в народном хозяйстве кровь особого рода – деньги. Что же вызывает такие высокие оценки кредитной системы ?

Кредит относится к числу важнейших экономических категорий. Его изучению посвящены произведения классиков марксизма – ленинизма, многочисленные работы отечественных и зарубежных современных экономистов. Однако эта сфера экономической науки нуждается в постоянном исследовании и доработке, поскольку растущее увеличении объемов производства и объемов денежных капиталов, предоставляемых в ссуду банками, неизбежно влечет и многообразие самих кредитных операций.

Каждый договор о продаже товаров содержит условие о порядке уплаты покупной цены, которое включает четыре элемента: время, способ, место и валюту платежа. С юридической точки зрения различные методы оплаты – это варианты и модификации указанных элементов. Коммерческая практика выработала типовые методы оплаты, с помощью которых делается попытка примирить противоречивые интересы, связанные со сделками купли-продажи товаров, работ и услуг. Продавец (экспортер) стремится получить покупную цену как можно быстрее, но если транспортные документы являются товарораспорядительными документами, то он стремится их сохранить до получения платежа или, по крайней мере, убедиться в том, что его предложение принято покупателем; в то время как покупатель (импортер) заинтересован в том, чтобы отсрочить оплату товара до момента, когда документы и особенно коносамент выходят из-под контроля продавца. Для примирения конфликтующих интересов необходимо посредничество банка (банков и иных финансовых институтов), которые вступают в указанные отношения через кредитные сделки.

Обычно кредит ( от лат. сredit – «он верит») определяют как движение ссудного капитала, предоставляемого заемщику на условиях возвратности за плату в виде процента. Ссуда в денежной или товарной форме на условиях возвратности, и платности (уплата процента), выражает экономические отношения между кредитором и заемщиком. Сущность ссудного капитала заключается в том, что стоимость “не поступает в уплату и не продается, а лишь отдается в ссуду, лишь отчуждается под условием, что по истечении известного срока она, во-первых, возвратиться к своему известному пункту и, во-вторых, возвратиться как реализованный капитал, реализовав свою потребительскую стоимость, свою способность производить прибавочную стоимость”^¹. Таким образом, при предоставлении кредита кредитор остается собственником ссудного капитала, а заемщик получает на время только потребительскую стоимость этого товара. Кредитные обязательства в широком смысле характеризуются доверием (credo) управомоченного лица (кредитора) к должнику (заемщику), проявляющимся в передаче ценностей при отсутствии немедленного встречного предоставления.

Итак, в современных условиях кредитная сделка - это любая экономическая или финансовая операция, вызывающая возникновение задолженности одного из ее участников. Погашение задолженности производится должником (заемщиком) в денежной форме единовременно или в рассрочку, причем в общую сумму платежа кроме основного долга включается надбавка в виде процента. Но в любом случае, и это особенность кредитной операции, окончание кредита всегда происходит в денежной форме.

Возник международный кредит в 14 – 15 веках в международной торговле, особенно после освоения морских путей из Европы на Ближний и Средний Восток, а позднее – в Америку и Индию. Дальнейшее развитие международного кредита связано с выходом производства за национальные рамки, его специализацией и кооперированием. Увеличение масштабов международного кредита было связано с интернационализацией мировых хозяйственных связей, международным разделением труда и достижениями научно-технического прогресса.

До недавнего времени международный кредит играл роль фактора, который, главным образом, обслуживал внешнеторговые связи между отдельными странами. Во второй половине 20 века положение стало меняться, и к настоящему времени фактически сформировался международный рыночный механизм кредита, который опосредует не только сферу международной торговли товарами и услугами, но и регулирование платежных балансов, обслуживание внешнего долга стран-дебиторов.

Традиционно международный кредит представлял собой предоставление валютных и товарных ресурсов предприятиями и финансовыми институтами одной страны предприятиям, финансовым институтам и государству другой страны на условиях возвратности, срочности и уплаты процентов. Кредитором и заемщиком выступают представители двух разных стран. Источниками международного кредита служат: временно высвобождаемая у предприятий в процессе оборота часть капитала в денежной форме; денежные накопления государства и личного сектора (населения стран), мобилизуемые банками.

Таким образом, международный кредит представляет собой движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности и платности.

Международный кредит участвует в кругообороте капитала на всех его стадиях:

при превращении денежного капитала в производственный путем приобретения импортного оборудования, сырья, топлива;

в процессе производства в форме кредитования под незавершенное производство;

при реализации товаров на мировых рынках.

Связь международного кредита с производством наиболее четко проявляется в его принципах :

возвратность : если полученные средства не возвращаются, то имеет место безвозвратная передача денежного капитала, то есть финансирование;

срочность : обеспечивает возвратность кредита в установленные кредитным соглашением сроки;

платность : отражает действие закона стоимости и способ осуществления условий кредита; плата за кредит выражается в процентах, которые устанавливаются по кредитному соглашению, и, как правило, включают в себя ставку рефинансирования Центрального банка государства – кредитора и вознаграждение самого кредитора (банковская маржа);

материальная обеспеченность : проявляется в гарантии погашения кредита;

целевой характер : кредитное соглашение, как правило, определяет цели применения полученных денежных средств, в частности в целях стимулирования экспорта (импорта) страны – кредитора.

Принципы международного кредита выражают его связь с экономическими законами рынка и используются для достижения текущих и стратегических задач субъектов рынка и государства.

Раскрывая сущность международного кредитования нельзя не остановиться и на такой составляющей понятия «международный кредит» как функции, отражающие специфику движения ссудного капитала в сфере международных экономических отношений.

Перераспределение ссудных

капиталов между странами.

Через механизм международного кредита ссудный капитал (в товарной или денежной форме) устремляется в те сферы государства – заемщика, которым отдают предпочтение экономические агенты в целях обеспечения прибылей. Тем самым кредит способствует выравниванию национальной прибыли и повышению ее массы.

Экономия издержек обращения в сфере международных

экономических отношений

путем замены действительных денег кредитными (вексель, чек и т.д.), а также путем развития и ускорения безналичных платежей. Экономия времени увеличивает время производительного функционирования капитала, обеспечивая расширение производства.

Ускорение концентрации и

централизации капитала

Благодаря привлечению иностранных кредитов капиталы предпринимателей одной станы увеличиваются за счет присоединения к ним средств других стран. Международный кредит выступает фактором превращения малых фирм в концерны и монополии.

Значение функций международного кредита непостоянно и меняется по мере развития национального и мирового хозяйства. Посредством выполнения вышеперечисленных функций международный кредит играет не последнюю роль как в регулировании мировой экономики в целом, так и в развитии производства отдельно взятого предприятия или государства.

Формы международного кредита.

Разнообразие форм международного кредита в общих чертах можно классифицировать по нескольким главным признакам, характеризующим отдельные элементы кредитных отношений.

По источникам кредитования :

Внутренний Внешний

Они тесно взаимосвязаны и обслуживают все стадии движения товара от экспортера к импортеру, включая заготовку или производство экспортного товара, пребывание его в пути и на складе, в том числе и за границей, а также использование товара импортером в процессе производства и потребления.

П