Geum.ru

Н. И. Лобачевского Кафедра предпринимательского права программа курса

Вид материалаПрограмма курса

Содержание


Для импортера
Для гаранта
Для форфейтера
Рекомендуемая литература
Форма арбитражного соглашения
Арбитражный договор
Третейская запись
Подобный материал:
1   ...   5   6   7   8   9   10   11   12   13

ПРЕИМУЩЕСТВА

  • Финансирование за счет форфейтера без права регресса на экспортера;
  • Возможность получения наличных денег сразу после поставки продукции или предоставления услуг, что ускоряет оборот всего капитала, улучшает общее состояние ликвидности, снижает объем банковских займов, дает возможность реинвестирования средств;
  • Отсутствие затрат времени и денег на управление долгом или на организацию его погашения;
  • Отсутствие рисков (курсовые колебания валют, изменение финансового положения должника и др.);
  • Простота документации и возможность быстрого оформления вексельных долговых инструментов.

НЕДОСТАТКИ
  • Необходимость знать законодательство страны импортера, определяющее форму векселей, гарантий или аваля;
  • Возможность фозникновения затруднений в случае, если импортер предлагает гаранта, не устраивающего форфейтера;
  • Выбор форфейтера, имеющего безупречную репутацию в финансовом мире в случае, если оборотным документом выступает тратта;
  • Более высокая, чем при обычном коммерческом кредитовании, в том числе и при факторинге, маржа форфейтера.

ДЛЯ ИМПОРТЕРА :

ПРЕИМУЩЕСТВА
  • Простота и быстрота оформления документации;
  • Возможность получения среднесрочного кредита (от 6 месяцев до 5-7 лет);
  • Возможность воспользоваться кредитной линией в банке.

НЕДОСТАТКИ
  • Необходимость платить комиссию за гарантию векселя;
  • Возможность возникновения трудностей с оплатой векселя как абстрактного обязательства в случае поставки некондиционных товаров или невыполнения экспортером каких-либо иных условий внешнеторгового контракта;
  • Более высокая маржа форфейтера, влияющая на общую цену внешнеторгового контракта.

ДЛЯ ГАРАНТА :

ПРЕИМУЩЕСТВА
  • Простота оформления сделки;
  • Получении и импортера (экспортера) комиссии за свои услуги.

НЕДОСТАТКИ
  • Принимает на себя абсолютное обязательство оплаты гарантируемого векселя.

ДЛЯ ФОРФЕЙТЕРА :

ПРЕИМУЩЕСТВА
  • Простота и быстрота оформления документации;
  • Возможность реализовать купленные оборотные документы на вторичном рынке форфейтинговых услуг;
  • Более высокая маржа, чем при иных операциях кредитования.

НЕДОСТАТКИ
  • Отсутствие права регресса в случае неоплаты долга импортером;
  • Необходимость знания вексельного законодательства стран экспортера и импортера;
  • Необходимость нести валютные, политические и иные виды рисков;
  • Ответственность за проверку юридической силы и реальности внешнеторгового контракта, оборотные документы по которому подлежат форфетированию.

Отсутствие многих рисков (коммерческого, валютного и др.), предоставление форфейтером твердой учетной ставки, освобождение баланса экспортера от значительной и длительной дебиторской задолженности делают форфетирование выгодной и привлекательной операцией для экспортера. В современной России указанные преимущества открывают как перед экспортера, так и импортерами широкие возможности для развития бизнеса и более быстрого оборота капитала. Наиболее выгоден этот вид кредитования внешней торговли, на мой взгляд, при экспорте и импорте дорогостоящих машин и оборудования с предоставлением кредита на 5-7 лет.


Рекомендуемая литература :
  1. Конвенция УНИДРУА по международным факторным операциям, Оттава, 28 мая 1988 года.
  2. Федеральный Закон РФ от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности», в ред. Федеральных Законов от 03.02.1996 №17-ФЗ и от 31.07.1998 №151-ФЗ.
  3. Письмо Государственного Банка СССР от 12 декабря 1989 года №252 «О порядке осуществления операций по уступке поставщиками банку права получения платежа по платежным требованиям за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги».
  4. Письмо ЦБ РФ от 9 июля 1992 года №14 «О введении в действие положения о безналичных расчетах в Российской Федерации».
  5. Письмо ЦБ РФ от 14 июля 1994 года №15-4-1/1732.
  6. Т.Р. Антановский «Валютный рынок и валютное регулирование», Москва: БЕК,
  7. 1996 г.
  8. Альтшуллер А.Б. Международное валютное право. М., Международные отношения, 1983.
  9. А.Г. Братко «Банковское право: теория и практика», Москва: ПРИОР, 2000г.
  10. Д. Ван Хорн «Основы управления финансами», Москва: ФИНАНСЫ и СТАТИСТИКА, 1999 г.
  11. В.С. Волынский «Кредит в условиях современного капитализма», Москва: ФИНАНСЫ и СТАТИСТИКА, 1991г.
  12. Г.М. Гамидов «Банковское и кредитное дело», Москва: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1994г.
  13. Б.З. Гвоздев «Факторинг», Москва: ЭКСМОС, 2000г.
  14. А.Г. Грязнова «Лизинговые, факторинговые и форфейтинговые операции банков», Москва: ДеКа, 1995г.
  15. Дробышев П.Ю. Вексельное право и Конвенция ЮНИСТРАЛ о международных переводных и международных простых векселях. М., 1996.
  16. Ерпылева Н. Банковские гарантии в коммерческом обороте // Законодательство и экономика. 1994, № 5,6.
  17. Ерпылева Н. Банковские гарантии в коммерческом обороте.// Законодательство и экономика. 1992, № 19.
  18. Ерпылева Н. Финансовые обязательства в международных коммерческих контрактах (научно-практические аспекты правового регулирования).// Законодательство и экономика. 1997, № 15,16
  19. КазаковаН.А. Балашова Ю.В. Вексель в торговом обороте// Приложение к журналу «Консультант».1995, №3.
  20. Кремер Ю. Особенности англо-американского законодательства о векселях.// Государство и право,1997,№3.
  21. А.Г. Куликов «Кредиты. Инвестиции.», Москва: ПРИОР, 1994г.
  22. С.И. Кумок «Внешнеэкономическая деятельность», Москва: АОЗТ «ВЕЧЕ», 1994 г.
  23. Лазарева Т. Международно-правовое регулирование форм расчетов по внешнеэкономическим контрактам // Закон, 1995, №12.
  24. «Лизинг и коммерческий кредит», Москва ИСТ-Сервис, 1994 г.
  25. «Лизинговые и факторинговые операции (методические разработки)», Москва, 1992г.
  26. Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском коллизионном праве капиталистических стран. М., 1948.
  27. О.М. Маркова «Коммерческие банки и их операции», Москва: Банки и Биржи, ЮНИТИ, 1995 г.
  28. Международное торговое право: расчеты по контрактам. Сост. И вступит. Статья Т.П.Лазаревой. М., Московский независимый институт международного права , 1996.
  29. Павлоцкий Е. Особенности регулирования вексельного обращения в странах СНГ // право и экономика в Европе и Азии. 1997, № 1,2.
  30. М. Пебро «Международные экономические, валютные и финансовые отношения» (пер. с франц. О.С. Савкевич), Москва: Прогресс, УНИВЕРС, 1994 г.
  31. Правовое регулирование Банковской деятельности. М., Учебно-консультационный центр «ЮрИнфоР», 1997.
  32. Розенберг М. Правовое регулирование расчетов по внешнеэкономическим контрактам //Закон. 1995, № 1.
  33. Садиков О. Важное постановление Президиума Верховного Суда РФ // Юридический мир. 1997. № 3.
  34. К.А. Семенов «Международные валютные и финансовые отношения», Москва: ТЕИС, 1999 г.
  35. Е.С. Стоянова «Финансовый менеджмент», Москва: ПЕРСПЕКТИВА, 1993г.
  36. И.Т. Балабанов «Внешнеэкономические связи», Москва: ФИНАНСЫ и СТАТИСТИКА, 1998г.
  37. Н.Д. Белостоцкая «Банковское дело», Москва: «Банковский и биржевой научно-консультативный центр», 1992 г.
  38. Б. Бухвальд «Техника банковского дела», Москва: АО «ДИС», 1994 г.
  39. Е.Ф. Жуков «Деньги. Кредит. Банки.», Москва: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999г.
  40. Шмиттгофф К. Экспорт: право и практика международной торговли. М., Юридическая литература, 1993.
  41. Е.Ф. Жуков «Общая теория денег и кредита», Москва: Банки и Биржи, ЮНИТИ, 1995 г.
  42. Л.Н. Красавина «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», Москва: ФИНАНСЫ и СТАТИСТИКА, 1994г.
  43. О.Н. Лаврушина «Банковское дело», Москва ФИНАНСЫ и СТАТИСТИКА, 1998г.
  44. Д.М. Розенберг «Международная торговля. Терминологический словарь», Москва: ИНФРА М, 1997 г.
  45. К.М. Шмитгофф «Экспорт: право и практика международной торговли», Москва: Юридическая литература, 1993 г.
  46. «Банковские операции. Права клиентов и вкладчиков», Библиотечка Российской Газеты, Выпуск №11, 1999г.
  47. Д. Комягин «О второй части ГК РФ: Договор финансирования под уступку денежного требования» // «Финансовая газета – региональный выпуск», 1999г. №5.
  48. А. Маковский «О концепции и некоторых особенностях второй части Гражданского кодекса» // «Вестник ВАС», 1996г. №5.
  49. А. Медведев «Факторинг: бухгалтерский и налоговый учет» // «Хозяйство и право», 1999г. №1.
  50. В.Л. Мещеряков «Факторинг» // «Финансовая Россия», 1998г. №20 (май).
  51. В.И. Пятанова «Современные аспекты международного факторинга» // «Финансы и кредит», 2000г. №5.
  52. М. Трофимов «Финансирование под уступку денежного требования» // «Бизнес-адвокат», 1997г. №9.
  53. А. Эрделевский «Договор факторинга» // «Российская юстиция", 1999г. №1.



Семинарское занятие № 8.

Международный коммерческий арбитраж.

Время проведения - 2 часа.

Вопросы занятия:
  1. Понятие и виды международного коммерческого арбитража.
  2. Международно-правовые основы деятельности международного коммерческого арбитража.
  3. Компетенция и порядок деятельности международного коммерческого арбитража.
  4. Арбитражное соглашение. Понятие и виды. Юридические вопросы арбитражного соглашения.
  5. Признание и исполнение решений иностранных арбитражных судов.


Методические рекомендации:

1. Международный коммерческий арбитраж (третейский суд) - основной механизм рассмот­рения споров, вытекающих из международного, торгово-экономического, научно-технического и иных видов сотрудничества между физическими и юридическими лицами.

Возможность обращения в третейский суд - по соглашению сторон - предусмотрена ст.27 ГПК РФ и ст.23 АПК РФ. Разновидностью третейского суда является международный коммер­ческий арбитраж.

В практике международной торговли и, в частности, в сфере внешней торговли и других ви­дов внешнеэкономической деятельности в основном преобладает передача споров не в государ­ственные судебные органы, а в третейский суд, указанное происходит вследствие того, что су­дебная власть является составной частью государственной власти.

Третейский же суд не входит в систему органов государственной власти, и конкретные спо­ры разрешаются здесь не профессиональными судьями, назначенными на должность государст­вом, а специалистами, избранными самими сторонами, либо назначенными в соответствии с соглашением между ними. Эта особенность третейского суда имеет особо важное значение с учетом различной государственной принадлежности спорящих сторон и вносит чрезвычайно демократический характер в арбитражную процедуру.

Преимущества международного коммерческого арбитража усматриваются и в следующем:

- в упрощенной, но признаваемой достаточной, арбитражной процедуре;

- в недопустимости обжалования решений третейского суда по существу спора;

- в рассмотрении дел в гораздо более краткие сроки, чем в государственных судах;

- в рассмотрении дел в закрытом порядке исходя из соображений производственной и ком­мерческой тайны, решения такого суда чаще всего не публикуются;

- в гораздо более доступной системе исполнения решений международного коммерческого арбитража ввиду наличия международной Конвенции о признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений (Нью-йоркская Конвенция, 1958г).


2. Регулирование деятельности международного коммерческого арбитража – важное направление унификации. Многие международные документы в этой области были подготовлены в рамках ООН:
  • Европейская Конвенция о внешнеторговом арбитраже. Женева, 1961 г.
  • Конвенция о разрешении арбитражным путем гражданско-правовых споров, вытекающих из отношений экономического и научно-технического сотрудничества, Москва, 1972.
  • Соглашение о порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности, Киев 1992 (СНГ).
  • Межамериканская Конвенция о международном коммерческом арбитраже, Панама, 19975.
  • Арабская Конвенция о международном коммерческом арбитраже, 1987.


3. По общему правилу юрисдикция международного коммерческого арбитража основана на соглашении сторон: арбитраж компетентен рассматривать дело лишь при наличии соглашения между сторонами о передаче его в данный арбитраж. В некоторых случаях юрисдикция арбитража основывается на правилах международного договора - арбитражного соглашения между государствами. Такое соглашение обязательно для сторон гражданско-правового коммерческого спора, они не могут уклониться от передачи спора арбитражу. Процессуально-правовым последствием заключения арбитражного соглашения является исключение компетенции национальных судов рассматривать данный спор.

Процедура рассмотрения дел в МКА институционного типа регулируется регламентом конкретного арбитража. При использовании арбитража ad hoc стороны имеют практически неограниченную автономию в выборе процедуры решения спора, начиная от детального согласования её между собой или использования регламента какого-либо существующего институционного арбитража, до применения одного из типовых арбитражных регламентов, разработанных в международных организациях специально для арбитража ad hoc:
  • Арбитражный регламент Экономической Комиссии ООН для Европы. 1966 ;
  • Правила международного коммерческого арбитража Экономической Комиссии ООН для Азии и Дальнего Востока, 1966;
  • Арбитражный регламент ЮНСИТРАЛ ,1976;

До недавнего времени в РФ не было единого закона, посвященного международным коммерческим спорам, что в известной мере сдерживало рассмотрение таких споров на территории России.


Положение изменилось с принятием в июле 1993 г. Закона РФ "О международном коммер­ческом арбитраже".

Закон применяется к международному коммерческому арбитражу, если место арбитража на­ходится на территории РФ.

Из постоянно действующих в России арбитражных учреждений Закон выделяет Международный коммерческий арбитражный суд (МКАС) и Морскую арбитражную комиссию (МАК) - учреждения, действующие при содействии -Торгово-промышленной Палаты РФ, в силу их широкого международного признания.


4.Арбитражное соглашение – соглашение, выражающее согласованную волю сторон о передаче спора между ними в арбитраж.

Форма арбитражного соглашения




Арбитражная оговорка - соглашение сторон контракта, прямо включенное в текст, об арбитражном разбирательстве споров, которые могут возникнуть в будущем из этого контракта

Арбитражный договор- самостоятельное соглашение между сторонами контракта, об арбитражном разбирательстве споров, которые могут возникнуть в будущем или в связи с конкретным контрактом или в связи с их сотрудничеством в целом




Третейская запись - отдельное от контракта соглашение сторон контракта, об арбитражном разбирательстве уже возникшего между ними спора.



Наличие арбитражного соглашения в том или ином виде – обязательное условие для рассмотрения спора в международном коммерческом арбитраже.

Юридические вопросы, порождаемые арбитражным соглашением:

  • Юридическая Автономность арбитражного соглашения означает, что судьба арбитражного соглашения, его юридическая действительность не зависит от действительности основного контракта (ст. 16, ч. 2 Закона РФ «О международном коммерческом арбитраже »).


Коллизионные нормы, определяющие, по законам какого государства рассматриваются все спорные вопросы арбитражного соглашения.