Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг

Вид материала

Регламент

Содержание Часть 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.Статус настоящего Регламента 2. Термины и определения 3. Общие сведения о Банке Сокращенное наименование Почтовый адрес Сайт Банка в сети «Интернет» 4. Услуги Банка Часть 2. СЧЕТА КЛИЕНТА И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ПРЕДСТАВИТЕЛИ КЛИЕНТА И БАНКА 5. Счета Клиента 6. Уполномоченные представители Клиента и Банка Часть 3. ПОРЯДОК ОБМЕНА СООБЩЕНИЯМИ И ПОРУЧЕНИЯМИ 7. Основные правила и способы обмена Сообщениями 8. Обмен Сообщениями по телефону Обмен факсимильными копиями Акцепт Регламента будет считаться совершенным Клиентом с учетом тех условий и оговорок, ссылки на которые зафиксированы Клиентом

Подобный материал:

• К регламенту оказания услуг на рынках ценных бумаг ООО «Внешпромбанк», 28.18kb.
• Оизводит налогообложение доходов физических лиц по операциям с ценными бумагами в соответствии, 76.39kb.
• К регламенту оказания услуг, 61.07kb.
• К Регламенту оказания зао ик «Вектор» услуг на рынке ценных бумаг, 162.85kb.
• К Регламенту оказания «номос-банк» (оао) услуг на рынке ценных бумаг, 161.52kb.
• К «Регламенту оказания «номос-банком «(оао) услуг на рынке ценных бумаг». Версия поручение, 156.31kb.
• Регламент предоставления услуг на рынке ценных бумаг ОАО «меткомбанк», 34.23kb.
• Сообщение о сведениях, которые могут оказать существенное влияние на стоимость ценных, 27.95kb.
• Задачи: дать студентам понимание сущности и видов ценных бумаг; познакомить с профессиональной, 14.72kb.
• 2. Законодательство рф, регламентирующее функционирование рынка ценных бумаг, 495.27kb.

Часть 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.Статус настоящего Регламента

1.1. Настоящий «Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО «АИКБ «Татфондбанк» (далее по тексту – Регламент) определяет условия, на которых ОАО «АИКБ «Татфондбанк» оказывает физическим и юридическим лицам услуги на рынке ценных бумаг, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а также иные сопутствующие услуги.

1.2. Положения настоящего Регламента действуют исключительно в рамках, установленных действующим законодательством Российской Федерации, нормативных актов Центрального Банка Российской Федерации, Федеральной службы по финансовым рынкам, Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг Российской Федерации, а также действующих правил, регламентов и процедур, обязательных для соблюдения участниками организаторов торговли на рынке ценных бумаг.

1.3. Распространение настоящего Регламента должно рассматриваться заинтересованными лицами как приглашение делать оферты ОАО «АИКБ «Татфондбанк» заключить Соглашение «О предоставлении услуг на рынках ценных бумаг» (далее по тексту – Соглашение), существенные условия которого зафиксированы в настоящем Регламенте.

Распространение настоящего Регламента не должно рассматриваться заинтересованными лицами как публичная оферта ОАО «АИКБ «Татфондбанк» заключить Соглашение. ОАО «АИКБ «Татфондбанк» оставляет за собой право отказа в заключении Соглашения любому лицу.

1.4. Указанное в п.1.3. приглашение делать оферты адресовано юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации и имеет силу исключительно на территории Российской Федерации.

1.5. Заинтересованному в заключении Соглашения лицу необходимо направить ОАО «АИКБ «Татфондбанк» оферту заключить Соглашение. Оферта заключить Соглашение должна быть произведена путем направления Банку специального «Заявления на оказание услуг на рынках ценных бумаг», форма которого предусмотрена Приложением 1 к настоящему Регламенту.

Заключение Соглашения с ОАО «АИКБ «Татфондбанк» производится путем совершения письменного акцепта. Соглашение будет считаться заключенным (акцепт будет считаться совершенным) с момента регистрации указанного Заявления в ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в порядке, предусмотренном разделом 11 настоящего Регламента.

1.6. Заключение Соглашения означает присоединение заинтересованного лица к настоящему Регламенту. Лица, присоединившиеся к настоящему Регламенту, принимают на себя все обязательства, предусмотренные последним в отношении таких лиц.

1.7. Обязательства, принимаемые на себя лицами, присоединившимися к настоящему Регламенту, равно как и обязательства, принимаемые на себя ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в отношении этих лиц, будут считаться действительными исключительно в рамках, установленных действующим законодательством Российской Федерации.

1.8. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц.

2. Термины и определения

2.1. Применяемые в тексте настоящего Регламента термины используются в следующих значениях, если из контекста не следует иное:

Ценные бумаги – ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом РФ “О рынке ценных бумаг” №39-ФЗ и Гражданским кодексом РФ), проведение сделок купли-продажи с которыми допускается действующим законодательством Российской Федерации.

Брокер – сторонняя организация, предоставляющая Банку брокерские услуги на рынках ценных бумаг.

Банк – Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк «Татфондбанк» (ОАО «АИКБ «Татфондбанк»).

Клиент - любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком Соглашение «О предоставлении услуг на рынках ценных бумаг».

Депозитарий Банка – специализированное подразделение Банка, обособленное от других подразделений Банка, уполномоченное предоставлять от имени Банка депозитарные и сопутствующие им услуги.

Организованный рынок ценных бумаг (ОРЦБ) - совокупность отношений, связанных с заключением и исполнением сделок с ценными бумагами по строго установленным процедурам.

Торговые системы (ТС) – организованные (в т.ч. биржевые) рынки ценных бумаг, заключение и исполнение сделок с ценными бумагами на которых осуществляется по строго установленным процедурам, зафиксированным в Правилах ТС, а исполнение обязательств по сделкам гарантировано независимыми от участников сделок системами поставки и платежа. В настоящем Регламенте в понятие ТС также включаются депозитарные и расчетные системы, используемые для исполнения сделок в ТС и учета прав на ценные бумаги.

Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками торговых систем. Действующие правила ТС и иные нормативные акты перечисленных в Регламенте Торговых Систем – организаторов торговли ценными бумагами, в которых Банк совершает сделки в соответствии с поручением Клиента, считаются неотъемлемой частью настоящего Регламента.

Торговый день (день Т) – день, в который Банк заключил сделку в соответствии с поручением Клиента.

Торговая сессия – период времени, в течение которого в ТС в соответствии с Правилами ТС могут заключаться сделки. Если иное не оговорено особо в тексте любого пункта настоящего Регламента под Торговой сессией подразумевается только период основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т.п.), предусмотренные Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо, в период Торговой сессии не включаются.

Лицевой счет – специальный счет, открываемый Банком для хранения и ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам с ценными бумагами.

Счет депо – специальный счет, посредством которого осуществляется учет ценных бумаг (депозитарный учет).

Брокерский счет – совокупность специальных счетов (лицевых счетов и счетов депо), открываемых Банком для ведения учета денежных средств и ценных бумаг, предназначенных для совершения сделок с ценными бумагами.

Банковский (расчетный) счет – счет, открываемый Банком в качестве лицензированной кредитной организации юридическому или физическому лицу на основании договора банковского счета, в соответствии с нормами, предусмотренными главой 45 ГК РФ. В тексте настоящего Регламента под банковским (расчетным) счетом подразумевается расчетный счет юридического лица, депозитный “до востребования” счет или специальный карточный счет физического лица. Также в тексте настоящего Регламента под банковским счетом подразумевается и корреспондентский счет Клиента – кредитной организации.

Уполномоченные представители Клиента – физические лица, которые имеют полномочия в силу закона или доверенности, выданной Клиентом, совершать от имени Клиента действия, предусмотренные настоящим Регламентом. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте настоящего Регламента, любые действия от имени Клиента могут осуществлять только уполномоченные лица, т.е. представители Клиента, имеющие необходимый объем полномочий.

Депонент – юридическое или физическое лицо, в т.ч. индивидуальный предприниматель, на имя которого открыт счет депо.

Поручение – волеизъявление Клиента, представляющее собой твердое намерение Клиента совершить одну или несколько операций в рамках настоящего Регламента при посредничестве Банка.

Сообщения – любые распорядительные и информационные сообщения и документы, направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения Соглашения.

Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитария и проч.). Дата урегулирования обозначается как Т+n (дней), где n – число календарных дней между датой заключения сделки и датой урегулирования.

Система интернет-трейдинга – специализированный программно-технический комплекс, посредством которого Клиент имеет возможность выставлять непосредственно в ТС заявки на покупку и продажу ценных бумаг через глобальную компьютерную сеть Интернет, а также получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию с рынков.

Система «Онлайн Партнер» – автоматизированная банковская система, обеспечивающая формирование, передачу, регистрацию и исполнение Распоряжений Клиентов, и проведение на их основе финансовых и иных операций.

Сайт Банка - совокупность специализированных страниц Банка в сети Интернет на которых Банк размещает информацию об услугах на рынках ценных бумаг, информацию о любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой предусмотрено настоящим Регламентом. Постоянный адрес сайта Банка ссылка скрыта


Необеспеченная сделка – сделка, исполнение обязательств по которой производится с использованием денежных средств и\или ценных бумаг, предоставленных Брокером в заем Клиенту, или сделка, которая в соответствии с критериями, установленными ФСФР России, является «необеспеченной» сделкой.

Уровень маржи (маржа) – специальный показатель, используемый Банком для оценки текущей способности Клиента погасить обязательства, возникшие в результате заключенных по его поручениям необеспеченных сделок, рассчитанный в автоматизированной системе расчета уровня маржи, предоставленной Брокером.


Сделка РЕПО – продажа ценных бумаг (первая часть сделки РЕПО) с одновременным заключением сделки по обратному выкупу тех же самых ценных бумаг, что и в первой части сделки РЕПО и в том же количестве через определенный срок по цене, включающей фиксированную наценку или фиксированный дисконт, (вторая часть сделки РЕПО). Сделка «обратного» РЕПО – сделка, противоположная сделке РЕПО - покупка ценных бумаг с одновременным заключением сделки продажи этих ценных бумаг через определенный срок.

Условия – «Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в действующей редакции.

Закон об инсайде - Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов эмиссионных ценных бумаг (далее – эмитент), одной или нескольких управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее – управляющая компания), одного или нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст. 4 Закона об инсайде, либо одного или нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и которая относится к информации, включенной в соответствующий перечень инсайдерской информации, указанный в ст. 3 Закона об инсайде.

В ст.5 Закона об инсайде указаны действия, относящиеся к манипулированию рынком, т.е. действия, в результате которых повышается, понижается и (или) поддерживается цена ценной бумаги, либо повышается, понижается и (или) поддерживается спрос и (или) предложение на ценную бумагу, либо повышается, понижается и (или) поддерживается объем торгов ценной бумагой.

2.2. Иные термины, специально не определенные настоящим Регламентом, используются в значениях, установленных законодательными и нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг в Российской Федерации.

3. Общие сведения о Банке

Полное наименование:

Открытое акционерное общество "Акционерный инвестиционный коммерческий Банк "Татфондбанк"

Сокращенное наименование:

ОАО «АИКБ «Татфондбанк»

Место нахождения:

420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2

Почтовый адрес:

420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Чернышевского, д. 43/2, а/я 491

ИНН: 1653016914

КПП: 165801001

Банковские реквизиты: к/с № 30101810100000000815 в ГРКЦ НБ РТ г.Казань, БИК 049205815

Сайт Банка в сети «Интернет»: www.tfb.ru

Телефон: (843) 291-98-48, 291-99-55, 291-99-76, 291-99-77

Факс: (843) 291-98-48

Лицензии:

• Лицензия на совершение банковских операций № 3058 выдана 24 августа 1994 г. Центральным Банком РФ;
  
• Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (выданы Федеральной службой по финансовым рынкам) на осуществление:
  

- брокерской деятельности №016-03237-100000 от 29.11.2000;

- дилерской деятельности №016-03327-010000 от 29.11.2000;

- деятельности по управлению ценными бумагами №016-03403-001000 от 29.11.2000;

- депозитарной деятельности №016-04195-000100 от 20.12.2000.

ОАО “АИКБ “Татфондбанк” совмещает брокерскую деятельность с дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по доверительному управлению ценными бумагами.

Сведения о лицензирующем органе:

Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) 119991, ГСП-1, Москва, В-49, Ленинский проспект, 9. Телефон: (495) 935-87-90, представительство в Интернет: http://www.fcsm.ru/.

4. Услуги Банка

4.1. В отношении лиц, присоединившихся к настоящему Регламенту, Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги в объеме, на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Регламентом.

4.2. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, т.е. принимает от Клиентов Поручения и совершает на основании этих Поручений сделки купли-продажи с ценными бумагами. При исполнении Поручений Клиента Банк действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

Банк вправе совершать сделки по приобретению ценных бумаг и имущественных прав, предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22 апреля 1996 г, предназначенных для квалифицированных инвесторов, только если Клиент, за счет которого совершается сделка, является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 вышеуказанного Федерального закона или признан Банком квалифицированным инвестором в соответствии с «Порядком принятия решения о признании клиента квалифицированным инвестором», утвержденным Банком.

4.3. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, включают в себя услуги по учету и хранению денежных средств, предоставленных Клиентом и предназначенных для инвестирования в ценные бумаги.

4.4. Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предоставляемые Банком, также включают в себя депозитарные услуги, в том числе:

• услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и удостоверению прав на ценные бумаги, путем открытия и ведения отдельных депо счетов и осуществления операций по этим депо счетам;
  
• услуги по содействию в реализации прав по ценным бумагам;
  
• иные депозитарные услуги, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Положением «О депозитарной деятельности», утвержденным постановлением ФКЦБ №36 от 16 октября 1997 г.
  

4.5. Банк обеспечивает исполнение сделок, заключенных по Поручениям Клиентов (производит урегулирование сделок) и совершает в связи с этим все необходимые юридические действия.

4.6. Услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Банком на внебиржевом рынке ценных бумаг, а также на биржевом рынке ценных бумаг при работе в различных ТС.

4.7. Банк также предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги, сопутствующие в общепринятом деловом обороте брокерским и депозитарным услугам, предоставляемым профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе, услуги по информационно-аналитическому обеспечению операций Клиента на рынке ценных бумаг.

4.8. Для исполнения своих обязательств в рамках настоящего Регламента, Банк может привлекать сторонние организации, в том числе Брокеров. В данном случае, взаимоотношения Банка и Клиента регулируются, кроме всего прочего, Регламентом (Договором) предоставления услуг Брокера.

4.9. Банк вправе заключить с Клиентами, присоединившиеся к Регламенту, двусторонние дополнительные соглашения к Договору о брокерском обслуживании, изменяющие или дополняющие положения Регламента в рамках действующего законодательства РФ. В этом случае положения Регламента применяются к отношениям Банка с такими лицами по Договору о брокерском обслуживании в части, не противоречащей условиям указанных дополнительных соглашений.

4.10. Операции на внебиржевом срочном рынке, с векселями, а также ценными бумагами иностранных эмитентов, имеющих квалификацию иностранных финансовых инструментов в качестве ценных бумаг в соответствии с нормативным правовым документом, осуществляются на основании настоящего Регламента и подписанных Банком и Клиентом отдельных соответствующих соглашений.

Часть 2. СЧЕТА КЛИЕНТА

И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ПРЕДСТАВИТЕЛИ КЛИЕНТА И БАНКА

5. Счета Клиента

5.1. Для ведения учета операций, совершаемых Банком по Поручениям Клиентов, Банк открывает и ведет брокерские счета Клиентов (далее по тексту Регламента - Брокерские счета).

5.2. Открытие Банком Брокерского счета включает в себя открытие Лицевого счета Клиента и счета депо собственника.

5.3. Лицевой счет Клиента предназначен для учета денежных средств Клиента для осуществления операций на рынках ценных бумаг по Поручению последнего.

Лицевые счета открываются и ведутся Банком в соответствии с правилами, утвержденными нормативными актами Банка России. В соответствии с этими нормами лицевые счета внутреннего учета не являются банковскими счетами Клиента, в том смысле как это понимается в главе 45 Гражданского Кодекса Российской Федерации. По брокерским счетам Банк не начисляет процентов.

5.4. Банк вправе использовать денежные средства клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаг или полученные от продажи ценных бумаг, находящиеся в ТС или у Брокера до момента их возврата. Ставка процента за использование денежных средств оговорена в п.24.2.5 настоящего Регламента.

5.5. На Лицевые счета зачисляются денежные средства, перечисленные Клиентами авансом для оплаты сделок с ценными бумагами, либо полученные Банком в результате продажи (погашения) ценных бумаг или выплаты дохода по ценным бумагам.

5.6. Лицевые счета открываются и ведутся Банком в рублях РФ. Открытие дополнительных Лицевых счетов в иностранной валюте не предусмотрено настоящим Регламентом.

5.7. Денежные средства, предоставленные Клиентом Банку для расчетов по операциям в разных секциях ТС (государственных ценных бумаг, негосударственных ценных бумаг), зачисляются на разные Лицевые счета и учитываются отдельно на каждом Лицевом счете соответственно по каждой секции ТС, в которой Клиент собирается совершать операции с ценными бумагами.

5.8. Для ведения учета ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам, Банк открывает в составе Брокерского счета счет депо Клиента на основании заключенного двустороннего депозитарного договора.

5.9. Для исполнения Поручений Клиента, Банк открывает ему все необходимые счета, в том числе счета в сторонних депозитариях.

5.10. В состав любого Брокерского счета, предназначенного для учета операций, проводимых за собственный счет Клиента, кроме Лицевых счетов для учета денежных средств, Банк включает только те счета депо (открытые в собственном Депозитарии Банка или в иных депозитариях) которые имеют статус депо счета собственника (депо счета владельца), предусмотренный действующим законодательством РФ.

5.11. Для ведения учета денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Клиентом, предназначенных для расчетов по сделкам за счет третьих лиц Банк открывает Брокерские счета следующих типов:

• Брокерский счет «Субброкерский»
  
• Брокерский счет «Доверительный»
  

5.12. «Субброкерский» Брокерский счет открывается Банком для учета операций, проводимых по Поручению Клиента за счет одного или нескольких третьих лиц, в отношении каждого из которых Клиент выполняет функции брокера, а также попечителя счета депо. «Субброкерский» счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ на право осуществления брокерской деятельности.

5.13. В состав «Субброкерского» Брокерского счета Клиента, кроме Лицевых счетов для учета денежных средств, Банк включает счета депо, которые открыты в собственном Депозитарии Банка на имя третьих лиц, и при этом владельцы этих счетов предоставили Клиенту, в порядке, предусмотренном Условиями, полномочия попечителя счета. В состав «Субброкерского» счета Клиента могут включаться только счета депо владельцев, предусмотренные Условиями.

5.14. «Доверительный» Брокерский счет открывается Банком для учета операций проводимых по Поручению Клиента за счет третьих лиц, в отношении которых Клиент выполняет функции доверительного управляющего. «Доверительный» брокерский счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ на право осуществления деятельности по доверительному управлению ценными бумагами. В состав «Доверительного» брокерского счета, кроме Лицевых счетов для учета денежных средств, Банк включает счета депо, открытые на имя Клиента в собственном Депозитарии, которые имеют статус счета депо доверительного управляющего. Счета депо открываются на основании заключенного двустороннего депозитарного договора.

5.15. Каждому Клиенту Банк присваивает уникальный (идентификационный, регистрационный) код, необходимый для последующей идентификации сделок, проводимых по Поручениям Клиента, их отличия от прочих сделок, проводимых по Поручениям иных клиентов, и собственных операций Банка. Указанный уникальный (идентификационный, регистрационный) код является конфиденциальной информацией и, кроме самого Клиента может быть сообщен только уполномоченным представителям Клиента и Банка.

5.16. Под одним регистрационным кодом Банк открывает Клиенту один или несколько Лицевых счетов, соответствующих той секции ТС, в которой Клиент будет совершать операции с ценными бумагами.

5.17. Регистрационный код Клиента должен указываться им во всех Поручениях на сделки и любых иных информационных и распорядительных Сообщениях, направляемых в Банк в связи с исполнением настоящего Регламента.

6. Уполномоченные представители Клиента и Банка

6.1. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте настоящего Регламента, получать информацию об операциях Клиента и подавать Поручения от имени Клиента может сам Клиент или его представители, имеющие необходимый объем полномочий – Уполномоченные представители Клиента.

6.2. Клиент может предоставить своим Уполномоченным представителям право подавать от его имени Поручения, и получать информацию о проведенных Клиентом операциях, а также отчеты и выписки.

6.3. Для регистрации лица в качестве своего Уполномоченного представителя Клиенту необходимо представить в Банк на данное лицо доверенность, составленную по форме, приведенной в Приложении 4 настоящего Регламента. Доверенность от Клиента – физического лица составляется в помещении Банка и в присутствии уполномоченного сотрудника Банка. Клиент вправе представить нотариально удостоверенную доверенность.

6.4. Клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк о прекращении полномочий Уполномоченного представителя.

6.5. Без доверенности выступать в качестве Уполномоченных представителей Клиента – юридического лица могут руководители юридического лица, в рамках полномочий, предусмотренных учредительными документами.

6.6. Без доверенности выступать в качестве Уполномоченных представителей Клиента – физического лица могут законные представители физического лица, в том числе родители, опекуны, усыновители, попечители.

6.7. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк также рассматривает должностных лиц уполномоченных государственных органов, действующих в пределах своих служебных полномочий, в качестве лиц, уполномоченных проводить операции по счетам Клиента.

6.8. В качестве лиц, уполномоченных на совершение от имени Банка действий, предусмотренных настоящим Регламентом, включая прием от Клиента Поручений, выступают сотрудники Банка, в должностные обязанности которых входит совершение таких действий при условии, что эти действия (в том числе обмен Сообщениями) производятся в офисе Банка по адресу, указанному в разделе №3 настоящего Регламента.

Часть 3. ПОРЯДОК ОБМЕНА СООБЩЕНИЯМИ И ПОРУЧЕНИЯМИ

7. Основные правила и способы обмена Сообщениями

1. Взаимодействие Клиента с Банком при совершении операций на фондовых рынках производится путем обмена Сообщениями: направления Банку Поручений и запросов, а также получения от Банка отчетов и выписок.
   
2. Обмен Сообщениями между Банком и Клиентом может производиться путем предоставления оригинальных письменных документов, включая направление последних по почте и с курьером, а также направления Сообщений одним из «дистанционных» способов:
   

• путем обмена факсимильными копиями письменных документов;
  
• путем обмена устными сообщениями по телефону;
  
• путем подачи Поручения через систему интернет-трейдинга и получения отчета (если такая возможность предусмотрена системой интернет-трейдинга);
  
• путем получения стандартного пакета отчетности в электронно-цифровой форме, в случае, если между Клиентом и Банком заключен Договор на оказание услуг с использованием системы «Онлайн Партнер» в установленном Банком порядке.
  

1. Использование любых иных способов для обмена Сообщениями с Банком допускается, только если это предусмотрено каким-либо двусторонним или многосторонним соглашением, в котором участвуют Банк и Клиент.
   
2. При обмене письменными Сообщениями и документами между Банком и Клиентами применяются следующие общие обязательные правила:
   

• Любое Сообщение, составленное в письменной форме, может быть представлено лично Уполномоченным лицом, направлено с курьером или почтой;
  
• Обмен документами с Банком, уполномоченным лицом или курьером, может производиться только в офисе Банка, расположенном по адресу, указанному в разделе №3 настоящего Регламента;
  
• Направление Сообщений почтой может производиться только по адресам, публично объявленным Банком и Клиентом в качестве почтовых адресов;
  
• Во всех случаях письменное Сообщение должно быть подписано Клиентом или его Уполномоченным представителем;
  
• Подпись Уполномоченного представителя, действующего от имени юридического лица, на документе, направленном Банку почтой или курьером, должна быть заверена печатью;
  
• Подпись Уполномоченного представителя, действующего от имени Клиента – физического лица, включая подпись самого Клиента, должна быть совершена либо в присутствии уполномоченного сотрудника Банка в порядке, установленном внутренними документами банка, либо заверена нотариально.
  

5. Банк принимает от Клиента Поручения и направляет Клиенту подтверждения о сделках и ответы на запросы одним из «дистанционных» способов обмена Сообщениями только при условии, что указанный способ обмена предварительно акцептован Клиентом, т.е. использование этого способа обмена Сообщениями письменно согласовано (акцептовано) Клиентом.
   
6. Такой акцепт будет считаться полученным Банком, если в тексте Заявления, представленного Клиентом Банку содержится соответствующая ссылка на один или несколько вышеуказанных способов обмена Сообщениями. Такой акцепт может также быть совершен Клиентом позднее, путем направления Банку соответствующего письменного уведомления.
   
7. Акцепт Клиентом одного или нескольких «дистанционных» способов обмена Сообщениями будет означать, что Клиент акцептовал все правила и условия использования этого способа, зафиксированные ниже в разделах, включенных в состав настоящей части Регламента.
   
8. Акцепт Клиентом какого-либо из «дистанционных» способов обмена Сообщениями будет означать, что Клиент признает все Поручения, направленные Банку указанным способом, с соблюдением правил и в порядке, предусмотренном Регламентом, имеющими такую же юридическую силу, как и письменные Поручения.
   
9. Сообщения, направленные с отступлением от правил, предусмотренных Регламентом, могут считаться полученными, только если адресат подтвердит факт их получения отправителю.
   

7.10. В случае направления какого-либо документа с использованием «дистанционных» способов обмена Сообщениями (кроме подачи Поручений через систему интернет-трейдинга) соответствующий документ должен быть представлен на бумажном носителе за подписью Уполномоченного лица, скрепленной печатью стороны, от которой документ исходит. Представление документов на бумажных носителях осуществляется в определенные в последующих разделах настоящего Регламента сроки после даты направления этих документов с использованием иных, чем доставка документа на бумажном носителе, способов связи, если иное не предусмотрено настоящим Регламентом.

7.11. Банк осуществляет проверку полученного Поручения на его соответствие требованиям настоящего Регламента (в том числе на соответствие подписей образцам имеющейся у Банка копии карточки с образцами подписей) только по внешним признакам. Вся ответственность за подделку Поручения (в том числе имеющихся на ней подписей), которая не могла быть определена Банком (его сотрудниками) по внешним признакам, возлагается на Клиента.

7.12. До момента исполнения Банком Поручения Клиент может изменить условия Поручения или прекратить его выполнение, передав Банку новое Поручение с указанием сроков его действия. Предыдущее Поручение при этом аннулируется только в части, которая в момент подачи нового Поручения не удовлетворена.

7.13. Отзыв (отмена) ранее переданного Банку Сообщения осуществляется Клиентом по каналам связи, использование которых предусмотрено для отзываемого Сообщения. При этом в отменяющем (заменяющем) Сообщении Клиент в обязательном порядке указывает реквизиты отменяемого (заменяемого) Сообщения.

7.14. В случае несоблюдения Клиентом требований настоящего раздела Банк вправе приостановить операции Клиента по Брокерскому счету до устранения Клиентом нарушений упомянутых требований.

7.15. Поручения на совершение операций с ценными бумагами, направленные Клиентом с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом, считаются неполученными Банком.

7.16. Поручения считаются принятыми Банком только при условии, если они переданы Клиентом по реквизитам, указанным в разделе №3 настоящего Регламента (адрес, номера телефонов, факса).

7.17. Если в ходе исполнения Поручения у Банка возникает объективная необходимость получить от Клиента дополнительные документы, последний обязан предоставить такие документы в течение одного рабочего дня с момента предъявления Банком соответствующего требования. Банк имеет право не исполнять Поручение до представления Клиентом указанных в настоящем пункте документов.

7.18. Если какие-либо обязательные реквизиты отсутствуют в Поручении и/или если Поручение содержит противоречивые условия (реквизиты), Банк имеет право не принимать Поручение к исполнению.

7.19. Клиент обязан с момента подписания Поручения до момента его исполнения или получения извещения от Банка о невозможности исполнения Поручения, не осуществлять самостоятельных сделок с денежными средствами и/или ценными бумагами, указанными в Поручении, и не предпринимать каких-либо иных действий, ведущих к осложнению выполнения Банком Поручения. В случае если Банк получит доказательства о нарушении Клиентом указанных в настоящем пункте обязательств, он имеет право в одностороннем порядке отказаться или прекратить выполнение Поручения. Клиент, в этом случае не освобождается от обязанности возместить все фактические затраты Банка по исполнению данного Поручения.

7.20. Банк не несет ответственности за неисполнение Поручения, если исполнение Поручения стало невозможным из-за сложившейся на фондовом рынке конъюнктуры, а также, в случае, если Поручение Клиента противоречит нормам действующего законодательства или правилам соответствующей ТС.

7.21. При передаче Сообщения Клиентом или его Уполномоченным лицом через филиал Банка, Сообщение считается полученным с момента его доставки по адресу, указанному в п. 3 Регламента или с момента получения факсимильной копии Сообщения, отправленной уполномоченным сотрудником филиала Банка.

8. Обмен Сообщениями по телефону

8.1. Прием Банком Сообщения от Клиента по телефону будет считаться состоявшимся при соблюдении следующих правил:

 Клиент правильно идентифицирован. Для идентификации уполномоченный сотрудник Банка имеет право потребовать от Клиента сообщить его наименование (имя), идентификационный код, номера Лицевых счетов;

• Сообщение повторено сотрудником Банка вслед за Клиентом;
  

Внимание!!! Принятым будет считаться то сообщение, текст которого произнес сотрудник Банка. Если сообщение неправильно повторено сотрудником Банка, то Клиент должен прервать сотрудника Банка и повторить всю процедуру заново.

 Если Сообщение правильно повторено сотрудником Банка, то Клиент должен окончательно подтвердить Сообщение путем произнесения любого из следующих слов: “Да”, “Подтверждаю”, “Согласен” или иного слова, недвусмысленно подтверждающего согласие. Сообщение считается принятым Банком в момент произнесения подтверждающего слова Клиентом.

8.2. Банк и Клиент рассматривают использование Клиентом системы идентификации при подаче Сообщений как выражение согласия (акцепт) Клиента на следующие условия обмена Сообщениями по телефону:

Клиент признает все Сообщения, направленные и полученные таким способом, в том числе и направленные им Банку Поручения на сделки, имеющими юридическую силу Сообщений, составленных в письменной форме.

Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) запись телефонного разговора, между Уполномоченными представителями Банка и Клиента, осуществленную Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.

8.3. Ответственность за правомочность Поручения на сделку, переданного по телефону c указанием идентификационного кода Клиента, а также за достоверность информации, несет Клиент.

8.4. Поручения на сделку, подаваемые по телефону, подаются непосредственно в ходе Торговой сессии в соответствующей Торговой системе.

8.5. Поручения, подаваемые по телефону, должны быть продублированы путем представления Банку оригинала соответствующего Поручения в срок не позднее 12:00 часов по московскому времени дня "Т+1. В случае невыполнения Клиентом указанного требования, Банк вправе в дальнейшем не принимать к исполнению последующие Поручения Клиента вплоть до получения соответствующих письменных оригиналов от Клиента, если иное не предусмотрено отдельными соглашениями между Банком и Клиентом.

8.6. Прием Сообщений от Клиента по телефонной связи осуществляется Банком только по специальным выделенным линиям (номерам). Сведения о таких номерах представляются Клиенту в разделе №3 настоящего Регламента. Банк не гарантирует прием Сообщений, передаваемых Клиентом по другим номерам.

8.7. Банк не принимает по телефону поручения на вывод денежных средств.

9. Обмен факсимильными копиями

9.1. Копия распорядительного Сообщения, переданная посредством факсимильной связи, принимается к исполнению Банком только при условии, что простое визуальное сличение сотрудником Банка образцов подписи Уполномоченного представителя Клиента и оттиска его печати с подписью и печатью на факсимильной копии позволяет установить их схожесть по внешним признакам, а все обязательные реквизиты распорядительного Сообщения, указанные в типовой форме Банка, на копии четко различимы.

9.2. Клиент признает в качестве достаточного доказательства (пригодного для предъявления при разрешении споров в суде) копии собственных Сообщений, переданных посредством факсимильной связи, представленные другой стороной, при условии, что представленные факсимильные копии, позволяют определить содержание Сообщения.

9.3. Банк не несет ответственности за возможные убытки Клиента, вызванные, в том числе недополучением Клиентом прибыли в связи с исполнением Банком фальсифицированной факсимильной копии распорядительного Сообщения.

9.4. Поручения, подаваемые Клиентом посредством факсимильной связи, должны быть продублированы путем представления Банку письменного оригинала соответствующего Поручения не реже одного раза в неделю.

9.5. Дублирование Поручений письменным оригиналом не является процедурой их юридического подтверждения. Все Поручения, направленные в Банк с использованием средств телефонной или факсимильной связи, по процедуре, предусмотренной Регламентом, признаются сторонами имеющими ту же юридическую силу, что и оригинальные письменные документы.

9.6. В случае невыполнения Клиентом требований, указанных в п.9.4 настоящего Регламента, Банк вправе в дальнейшем не принимать к исполнению последующие Поручения Клиента вплоть до получения соответствующих письменных оригиналов от Клиента, если иное не предусмотрено отдельными соглашениями между Банком и Клиентом.

9.7. В случае расхождения содержания Поручения, отправленного Банку посредством факсимильной связи или по телефону с текстом Поручения, составленного Клиентом на бумажном носителе, приоритет имеет Поручение, полученное Банком, соответственно, посредством факсимильной связи или по телефону. В этом случае, Клиент обязуется составить Поручение, соответствующее по содержанию Поручению, отправленному посредством факсимильной связи или по телефону, в соответствии с предъявленным требованием Банка и передать последнему в течение трех дней с даты получения Клиентом указанного требования Банка.

9.8. В качестве даты и времени приема Банком факсимильного Сообщения принимаются дата и время, зафиксированные факс-аппаратом Банка на факсимильной копии документа.

9.9. Клиент имеет право направить по факсу только следующие типы стандартных Сообщений, предусмотренных Регламентом:

 Поручения на сделку;

Примечание.

Поручения на сделку принимаются Банком по факсу только от Клиентов – юридических лиц.

 Поручения на вывод средств с Брокерского счета;

Примечание.

От Клиентов – юридических лиц поручения на вывод денежных средств могут быть приняты Банком по факсу. От Клиентов – физических лиц поручение на вывод денежных средств принимается по факсу только посредством отправки факсимильной копии Поручения на вывод денежных средств уполномоченным сотрудником филиала Банка при передаче поручения на вывод денежных средств через филиал Банка.

Поручение на вывод денежных средств принимается при помощи средств факсимильной связи только в случаях, когда вывод денежных средств производится на один из расчетных банковских счетов, реквизиты которого ранее письменно подтверждены Клиентом.

 Информационные Поручения (запросы) и ответы на информационные запросы Банка.

9.10. Если иное не предусмотрено двусторонним соглашением, то Банк имеет право направлять Клиенту по факсу:

 подтверждения о приеме Поручений и отчеты о совершении сделок;

• отчеты по результатам совершения сделок;
  

 информационные Поручения (запросы) и ответы на информационные запросы Клиента.

9. Подача поручений через систему интернет-трейдинга
   

10.1. Если иное не предусмотрено двусторонним договором, то Банк осуществляет прием торговых Поручений от Клиента по сети Интернет только при условии предварительного акцепта Клиентом условий настоящего раздела в порядке, предусмотренном в разделе №11 настоящего Регламента.


10.2. Если иное не предусмотрено двусторонним договором, то Банк принимает от Клиента и направляет Клиенту подтверждения по сети Интернет, предусмотренные настоящим Регламентом, не иначе как при помощи системы интернет-трейдинга.

10.3. Система интернет-трейдинга обеспечивает аутентификацию сторон (подтверждение подлинности сторон), а также конфиденциальность и целостность самих торговых Поручений при помощи встроенных средств защиты. До осуществления Клиентом акцепта условий настоящего раздела Банк представляет Клиенту исчерпывающую информацию о методах обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и целостности торговых Поручений в системе интернет-трейдинга.

10.4. Акцепт Клиента на использование для подачи торговых Поручений системы интернет-трейдинга, в том числе, будет означать:

• признание Клиентом факта представления Банком информации о методах полноты обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и целостности торговых Поручений в системе интернет-трейдинга;
  
• признание Клиентом используемых в системе интернет-трейдинга методов обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и целостности торговых Поручений достаточными, т.е. обеспечивающими защиту интересов Клиента;
  
• отказ Клиента от претензий к Банку, основанием которых является недостаточная, по мнению Клиента, степень обеспечения аутентификации сторон, конфиденциальности и целостности торговых Поручений в системе интернет-трейдинга.
  

10.5. Акцепт Клиента на использование для подачи торговых Поручений системы интернет-трейдинга также будет означать признание Клиентом в качестве достаточного доказательства факта волеизъявления и факта совершения сделки, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде предъявленных Банком файлов, содержащих в себе информацию о проведенных Клиентом транзакциях и о соединениях Клиента к системе интернет-трейдинга.

10.6. Подача торговых Поручений от имени Клиента производится при помощи клиентского терминала системы интернет-трейдинга. Все Поручения Клиента, поданные через систему интернет-трейдинга, ежемесячно подтверждаются путем подписания Клиентом Сводного реестра электронных поручений клиента, поданных по системе интернет-трейдинга (Приложение 7б к Регламенту) не позднее чем через месяц после получения поручения Банком.

10.7. Аутентификация Клиента, в процессе обмена Сообщениями в системе интернет-трейдинга, производится при помощи присвоенных ему Персонального Идентификационного Кода (ПИК), секретного пароля и ЭЦП (если предусмотрено). Количество клиентских терминалов системы интернет-трейдинга должно быть указано Клиентом в Заявлении.

10.8. Банк принимает по системе интернет-трейдинга только те торговые Поручения, направленные ему от имени Клиента (Уполномоченного лица Клиента), которые предусмотрены положениями настоящего Регламента.

10.9. Банк гарантирует, что предоставленное им Клиенту право на использование программных средств в рамках системы интернет-трейдинга осуществлено на законных основаниях в соответствии со статьей 4 Гражданского кодекса РФ Банку предоставлены неисключительные права на использование программного комплекса системы интернет-трейдинга согласно его назначению.

10.10. Клиент не имеет права без письменного согласия Банка осуществлять модифицирование или дизассемблирование предоставленного ему программного модуля системы интернет-трейдинга, а также разработку производных продуктов, имеющих аналогичное назначение с использованием указанного модуля. Клиент не имеет права передавать третьим лицам без письменного согласия Банка сведений о программных средствах в составе комплекса системы интернет-трейдинга, которые станут ему известны в процессе их использования.

10.11. Банк рекомендует Клиентам заранее согласовать с Банком, и использовать в случаях временной неработоспособности каналов связи или оборудования комплекса системы интернет-трейдинга иные альтернативные способы обмена Сообщениями из числа предусмотренных Регламентом.

10.12. Банк не принимает на себя ответственности за возможные убытки, которые могут возникнуть у Клиента в результате временной невозможности направить Банку или получить от Банка Сообщение по системе интернет-трейдинга.

10.13. В течение всего срока пользования системы интернет-трейдинга Банк обеспечивает Клиента консультационной поддержкой по телефонам, указанным в разделе №3 настоящего Регламента.

Часть 4. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

9. Открытие Брокерского счета
   

11.1. Открытие Брокерского счета Клиента производится на основании заключенного с Банком Соглашения.

11.2. Заключение Соглашения производится путем присоединения к условиям (акцепта условий) настоящего Регламента. Для осуществления акцепта заинтересованные лица должны совершить следующие действия:

• Внимательно ознакомиться с текстом настоящего Регламента, включая тексты всех приложений к нему.
  
• Подготовить на бланке, форма которого представлена в Приложении 1 к настоящему Регламенту, специальное Заявление.
  
• Направить Банку заполненный и подписанный бланк Заявления по почте, представить лично или с нарочным в Банк по адресу, указанному в разделе №3 настоящего Регламента.
  

Примечание.

В составе бланка Заявления содержатся ссылки на различные условия и оговорки, текст которых изложен в разделах Регламента, непосредственно на бланке Заявления или в иных Приложениях к Регламенту.

При заполнении бланка Заявления Клиенту предоставляется право самостоятельно выбрать условия и оговорки, с учетом которых Клиент акцептует Регламент. Такой выбор должен быть зафиксирован Клиентом путем включения в текст Заявления специальных пометок в соответствии с инструкциями, содержащимися на бланке Заявления.

Акцепт Регламента будет считаться совершенным Клиентом с учетом тех условий и оговорок, ссылки на которые зафиксированы Клиентом в Заявлении.

11.3. Соглашение будет считаться заключенным после регистрации Заявления в любом из пунктов обслуживания. Регистрация Заявления производится сразу после проверки сведений, зафиксированных в Заявлении.

11.4. По требованию заявителя Банк возвращает ему ксерокопию принятого Заявления с отметкой Банка о приеме.

11.5. Для открытия Брокерского счета Клиент обязан предоставить Банку комплект документов на открытие Брокерского счета. Перечень документов, которые должны быть представлены Клиентом, содержится в Приложении 2 к настоящему Регламенту.

11.6. Банк оставляет за собой право запрашивать иные документы, которые могут подтверждать сведения, представленные Клиентом.

11.7. В случае изменения данных, содержащихся в представленных Банку документах, Клиент обязан незамедлительно в день возникновения изменений представить в Банк документы, подтверждающие внесение таких изменений. При получении Клиентом – физическим лицом статуса предпринимателя без образования юридического лица, Клиент помимо представления подтверждающих документов также обязан осуществить действия по перерегистрации (закрытие Лицевого счета, открытого ранее на физическое лицо, открытие Лицевого счета на предпринимателя без образования юридического лица, перевод остатка денежных средств с Лицевого счета, подлежащего закрытию, на вновь открываемый счет и направление документов на изменение Анкеты счета депо в Депозитарии Банка).

11.8. В составе Брокерского счета Банк открывает Лицевой счет для ведения учета денежных средств и счет депо для учета ценных бумаг. Тип и количество Лицевых и счетов депо, открываемых в составе Брокерского счета, определяется на основании сведений о том, в каких Торговых системах Клиент проводит операции с ценными бумагами.

11.9. Тарифы за предоставление депозитарных услуг указаны в Условиях.

11.10. В отношении всех счетов депо, открываемых Банком Клиенту в Уполномоченных Депозитариях в соответствии с настоящим Регламентом, Клиент предоставляет Банку все полномочия, предусмотренные Правилами ТС. Клиент уполномочивает Банк распоряжаться ценными бумагами, учитываемыми на этих счетах депо, в том числе:

• Подписывать и подавать следующие депозитарные поручения на основании Поручений Клиента:
  

• На открытие счетов депо и изменение их реквизитов или статуса;
  
• Инвентарные депозитарные поручения, связанные с изменением остатка ценных бумаг по счету депо;
  
• Информационные депозитарные поручения (запросы на получение информации по счету депо).
  

• Получать выписки по счету депо, отчеты о проведенных операциях и иные документы, связанные с обслуживанием счета депо.
  

11.11. Клиент обязан передать Банку Поручение на закрытие своего счета депо в случае получения Клиентом статуса Дилера на рынке ГКО-ОФЗ, а также в случае отказа от Регламента одной из сторон в течение трех рабочих дней с момента получения Клиентом статуса Дилера или отказа от Регламента.

11.12. При заключении Соглашения Банк информирует Клиента об условиях договора №01111/G "О выполнении функций Дилера на рынке Облигаций" от 05.08.03 года (далее – Договор), заключенного Банком с Банком России, регламентирующих проведение операций Клиента в устной форме.

11.13. Клиент не должен заключать с принадлежащими ему государственными краткосрочными бескупонными облигациями, облигациями федеральных займов и государственными федеральными облигациями (далее – Облигации) сделок, не предусмотренных законодательством и условиями Договора, заключенного Банком с Банком России, и не давать Банку поручений на совершение таких сделок, а также не давать Банку поручений "депо" не связанных с исполнением сделок и переводами, предусмотренными действующим законодательством.

11.14. Банк направляет Клиенту уведомление о прекращении действия Договора с Банком России в трехдневный срок с момента получения Банком уведомления от Банка России.

11.15. Клиент обязан в течение трех дней с момента получения от Банка уведомления о намерении Банка России или Банка прекратить действие Договора (при наличии на его счете депо Облигаций), заключить с другим дилером договор об обслуживании операций на ОРЦБ, открыть в субдепозитарии последнего счет депо на свое имя и дать поручение Банку на перевод ценных бумаг, принадлежащих Клиенту, в субдепозитарий другого дилера, а также поручение на закрытие своего счета депо.

11.16. Для подтверждения указанных в настоящем разделе полномочий Банка Клиент, по требованию Банка обязан предоставить необходимые доверенности по формам, утвержденным ТС и Уполномоченными Депозитариями. Банк использует представленные доверенности строго в целях, предусмотренных настоящим Регламентом.

11.17. Доверенности, приведенные в Приложениях 5, 6 к Регламенту, выдаются сроком на один год. В случае продления сторонами срока действия настоящего Регламента Клиент обязан своевременно предоставить Банку новые доверенности на один год. При этом доверенность по форме Приложения 5 к Регламенту предоставляется Клиентом Банку за 15 дней до истечения срока действия предыдущей доверенности.

11.18. Банк до момента прекращения действия Договора с Банком России обязан осуществить перевод Облигаций, принадлежащих Клиенту и находящихся в депозитарии Банка, на счета депо Клиента в субдепозитариях других дилеров.

11.19. В случае закрытия Банком счета депо Клиента или отказа одной из сторон от регламента доверенность по форме Приложения 5 должна быть отозвана. Клиент обязан в течение 2 рабочих дней с момента отказа от регламента или закрытия счета депо представить Банку письмо, составленное в свободной форме о прекращении действия вышеуказанной доверенности, выданной Клиентом Банку.

11.20. Клиент обязан в течение 2 календарных дней с момента направления в территориальное учреждение Банка России извещения об отзыве доверенности, выданной Банку, уведомить Банк о лишении его полномочий в получении сумм погашения (погашения части номинальной стоимости) и сумм купонного дохода по Облигациям.

11.21. В случае отзыва доверенности Клиента или не представления ее в территориальное учреждение Банка России, а также после прекращения действия договора, заключенного Банком с Банком России денежные средства от погашения (погашения части номинальной стоимости) и выплат купонных доходов по Облигациям, принадлежащим Клиенту и учитываемым в депозитарии Банка Банком России на счет Банка не переводятся.

11.22. Банк в случае отказа от предоставленных Клиентом полномочий по получению сумм купонного дохода, погашения (погашения части номинальной стоимости) Облигаций должен направить Клиенту извещение об отказе в указанных полномочиях не позднее следующего рабочего дня с момента отказа.

11.23. Одновременно с открытием счетов Банк также предоставляет ТС сведения о Клиенте в объеме, предусмотренном Правилами этих ТС, и производит регистрацию Клиента в соответствующей ТС. При этом Клиенту присваивается идентификационный код.

11.24. За регистрацию для последующего совершения сделок в ТС Банк взимает с Клиента специальную плату, если это предусмотрено тарифами этих организаций.

11.25. Сроки регистрации Клиента на рынках определяются Правилами ТС и расчетных депозитариев. Банк не может гарантировать соблюдение третьими лицами сроков процедуры регистрации.

9. Администрирование Брокерского счета
   

12.1. Клиент имеет право в любое время потребовать от Банка зарегистрировать изменения в сведениях о владельце (владельцах) счетов, включенных в состав Брокерского счета, включая сведения об Уполномоченных представителях, реквизитах и иные сведения.

12.2. Клиент несет всю ответственность за любой ущерб, который может возникнуть в случае несвоевременного уведомления Банка об изменении сведений в учредительных документах, составе Уполномоченных представителей Клиента, реквизитов и иных сведений, существенно связанных с проведением операций в рамках настоящего Регламента.

12.3. Требования Клиента о регистрации изменений в представленных Клиентом сведениях удовлетворяются Банком только при условии, что они не противоречат действующему законодательству РФ.

12.4. Требования Клиентов о регистрации изменений в представленных Клиентом сведениях рассматриваются Банком как распорядительные Сообщения, которые представляются в Банк в виде оригинала на бумажном носителе. Распорядительные Сообщения, касающиеся сведений о владельце счета, об Уполномоченных представителях и иные сведения, должны направляться в Банк вместе с оригиналами документов, подтверждающих правомерность вносимых изменений.

12.5. Распорядительные Сообщения могут составляться Клиентом в свободной форме, где изложена суть Поручения и содержится исчерпывающая информация для его исполнения, и направляться Банку с соблюдением общих правил, предусмотренных Регламентом для всех типов Поручений.

12.6. При исполнении требований Клиента об изменении сведений Банк осуществляет изменения сведений по всем счетам Клиента, входящим в состав Брокерского счета, включая счета в Уполномоченных Депозитариях.

12.7. Банк вправе приостановить прием от Клиента распорядительных Сообщений при наличии у него информации об изменениях в составе Уполномоченных представителей Клиента, а также любых изменений реквизитов Клиента, изменений правового статуса Клиента, влияющих на его правоспособность (реорганизации, ликвидации и т.д.), до момента представления Клиентом в Банк всех необходимых документов, однозначно подтверждающих наличие (отсутствие) указанных изменений в соответствии с действующим законодательством РФ и обычаями делового оборота.

9. Зачисление денежных средств на Брокерский счет
   

13.1. Перечисление Клиентом денежных средств на Брокерский счет может производиться либо переводом с банковского счета, открытого на имя Клиента в самом Банке, ином кредитном учреждении (для Клиентов – юридических и физических лиц), либо наличными через кассу Банка (только для Клиентов – физических лиц).

13.2. При перечислении денежных средств для их зачисления на Лицевой счет Клиент с целью их правильного, своевременного зачисления и последующего перечисления в ТС должен указать в платежных документах реквизиты Лицевого счета, наименование Банка получателя, БИК и корреспондентский счет Банка получателя, а также в назначение платежа указать одно из следующих назначений платежа:

А. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг в ТС НГЦБ ММВБ (НДС не облагается)»

Б. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг в ТС ГЦБ ММВБ (НДС не облагается)»

B. «Перечисление денежных средств для исполнения денежных обязательств перед Банком (НДС не облагается)»

Г. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг на внебиржевом рынке ценных бумаг (НДС не облагается)»

Д. «Перечисление денежных средств для приобретения ценных бумаг по системе интернет-трейдинга (наименование системы). НДС не облагается» или указать назначение платежа в соответствии с требованиями Брокера

13.3. Если платеж осуществляется со счета, открытого в ином банке, то зачисление средств на Брокерский счет производится не позднее следующего рабочего дня после фактического поступления средств на корреспондентский счет Банка. Если платеж осуществляется с одного из банковских счетов, открытых в Банке либо в его отделениях, а также наличными в кассу Банка, то зачисление денежных средств на Лицевой счет производится в тот же день одновременно с их списанием с банковского счета.

9. Отзыв денежных средств с Брокерского счета
   

14.1. Отзыв денежных средств, представленных Банку для расчетов по сделкам, производится на основании «Поручения на совершение операций», форма которого приведена в Приложении 7а к настоящему Регламенту.

14.2. Банк принимает такие Поручения в виде письменного Сообщения, представленного по адресу, указанному в разделе №3 настоящего Регламента.

14.3. Банк исполняет Поручения Клиента на отзыв денежных средств с Брокерского счета только на собственный банковский счет (счета) Клиента – юридического лица, открытый в любом кредитном учреждении или подразделении Банка России, а также на собственный банковский счет (счета), собственную пластиковую карточку или наличными через кассу Банка для Клиента – физического лица.

14.4. Вывод средств на банковский счет Клиента, ранее не указанный в документах на открытие счета, может производиться только на основании Поручения, представленного в Банк в виде письменного оригинала.

14.5. Поручения на отзыв денежных средств с Брокерского счета, направленные в письменной форме, принимаются Банком с 9-00 до 16-30 по московскому времени в течение любого рабочего (банковского) дня.

14.6. Оригинал Поручения на бумажном носителе должен быть представлен Банку в недельный срок с момента подачи Поручения посредством факсимильной связи. В случае неполучения от Клиента хотя бы одного оригинала Поручения на бумажном носителе в установленный срок, Банк вправе прекратить прием распорядительных Сообщений, передаваемых «дистанционным» способом обмена Сообщениями, и осуществлять прием распорядительных Сообщений от Клиента только в форме оригинального документа на бумажном носителе. При этом Банк возобновляет прием распорядительных Сообщений, переданных «дистанционным» способом обмена Сообщениями, сразу после получения от Клиента всех технических дубликатов.

14.7. Исполнение Поручения на отзыв денежных средств, ранее зарезервированных для совершения сделок в ТС ГЦБ ММВБ и НГЦБ ММВБ, производится Банком не ранее 14:00 следующего дня при условии приема Банком поручения до 16:30 московского времени.

14.8. Исполнение Поручения на отзыв денежных средств, ранее зарезервированных для совершения сделок через Брокера, производится в порядке и в сроки, предусмотренные соответствующей ТС и Брокером.

14.9. Под исполнением Поручения на вывод денежных средств понимается:

- списание средств с корреспондентского счета Банка (если отзыв производится на счет в ином банке)

или

- зачисление на расчетный (корреспондентский, текущий) счет Клиента или пластиковую карточку Клиента.

или

- выдача Клиенту - физическому лицу денежных средств наличными в кассе Банка.

14.10. Прием Банком Поручений на отзыв денежных средств с Брокерского счета производится в пределах «свободного» наличного остатка. Под «свободным» наличным остатком здесь понимается наличный остаток денежных средств на Брокерском счете, свободный от любых обязательств Клиента перед Банком по расчетам за подтвержденные сделки и операции, совершенные в соответствии с Регламентом.

14.11. В случае если сумма, указанная Клиентом в Поручении на отзыв денежных средств, превышает величину «свободного» наличного остатка, Банк имеет право отклонить такое Поручение целиком, либо исполнить его частично в пределах наличного остатка денежных средств.

15. Депозитарные операции

15.1. Операции по счету депо Клиента, открытому в собственном Депозитарии Банка, в том числе, инвентарные, информационные и прочие операции, не связанные непосредственно с урегулированием совершенных сделок, производятся в порядке и с учетом особенностей, предусмотренных настоящим разделом Регламента.

15.2. Любые инвентарные, информационные и прочие операции по депо счетам, открытым Банком в качестве поверенного Клиента в расчетных депозитариях, производятся Банком в порядке, предусмотренном регламентами указанных депозитариев.

15.3. Если иное не предусмотрено двусторонним договором, то инвентарная операция (операция, связанная с изменением остатка на счете депо) по счету депо, включенному в состав Брокерского счета Клиента, может быть произведена Банком без отдельного Поручения Клиента, если проведение такой операции обусловлено необходимостью исполнения Поручения на сделку Клиента. В иных случаях инвентарные операции совершаются Банком исключительно на основании письменного Поручения.

15.4. Если иное не предусмотрено двусторонним договором, то Банк имеет право отказать Клиенту в исполнении принятого инвентарного депозитарного Поручения на вывод ценных бумаг, если остаток денежных средств на Брокерском счете не покрывает обязательств Клиента по оплате необходимых расходов по переводу, включая сумму вознаграждения Банка.

15.5. Если иное не предусмотрено инструкциями Клиента, то денежные средства, полученные Банком в результате предъявления к погашению ценных бумаг, зачисленных на депо счета в составе Брокерского счета Клиента, а также любые дивиденды, проценты и иные доходы по указанным ценным бумагам, зачисляются Банком на Лицевой счет в составе этого Брокерского счета Клиента. Такое зачисление производится Банком не позднее одного дня с момента их поступления на корреспондентские счета Банка.

15.6. Если иное не предусмотрено соглашением между Банком и Клиентом, то дополнительные выпуски ценных бумаг, полученные Депозитарием Банка в результате проведения эмитентами корпоративных действий (дополнительные эмиссии, сплит, консолидация и т. п.), автоматически зачисляются Банком на счета депо зарегистрированных владельцев.