Теория и практика) москва братко А. Г. Банковское право (теория и практика)

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

1 ... 15 16 17 18 19 20 21 22 23

ГЛАВА I. Банковское право и его место в системе российского правоведения

§ 1. Банковское право как наука

§ 2. Банковское право в системе юридических наук

§ 3. Наука банковского права в системе экономических и технических паук

§ 4. Предмет и методология науки банковского права

§ 5. Банковское право как учебная дисциплина

ГЛАВА II. Банковское право как отрасль российского орава. Предмет и метод правового регулирования

§ 1. Понятие банковского права

1. Термин "банковское право"

2. Сущность банковского права

3. Банковское право - самостоятельная отрасль права

§ 2. Правовое регулирование банковской деятельности

1. Предмет правового регулирования: Банк России, банковская система и банковская деятельность

2. Банковская деятельность

3. Метод правового регулирования

4. Форма банковского права

§ 3. Банковское право в системе российского права

1. банковское право и административное право

2. Взаимосвязь банковского права и гражданского права

3. Практическое значение различий между банковским и гражданским правом

§ 4. Субъекты банковского права

1. Банк России и кредитные организации - типичные субъекты банковского права

2. Учредители (участники) кредитной организации как субъекты банковского права

3. Значение различий в правовом статусе субъектов

4. Гарантии защиты вкладчиков и других банковских клиентов

§ 5. Нормы банковского права

1. Понятие и виды норм банковского права

2. Пруденциальные нормы

3. Соотношение норм пруденциального регулирования

и пруденциального надзора

§ 6. Санкции в банковском праве и их применение Банком России

1. Понятие санкции в банковском праве

2. Права Банка России по применению санкций

3. Диапазон оценки нарушений банковского права

4. Процедурные нормы применения санкций Банком России

§ 7. Источники банковского права

1. Понятие источника банковского права

2. Роль конституционных норм в банковском праве

3. Законы

§ 8. Нормативные акты Банка России

§ 9. Понятие и содержание банковских правоотношений

1. Понятие и состав банковского правоотношения

2. Субъекты банковских правоотношений

3. Субъективные права и обязанности в банковском правоотношении

4. Объекты банковских правоотношений

5. Юридические факты

ГЛАВА III. Проблемы правового регулирования

банковской системы

§ 1. Становление российской банковской системы

1. Создание российской банковской системы: преобразование спецбанков

2. Структура банковской системы в Российской Федерации

3. Общая ситуация в современной банковской системе

§ 2. Создание Центрального банка Российской Федерации (Банка России) и его роль в банковской системе

1. Создание Банка России

2. Проблема статуса Банка России

3. Проблема организационно-правовой формы Банка России

4. Цели Банка России

5. Участие Банка России в капиталах других банков

ГЛАВА IV. Правовой статус кредитной организации

§ 1. Понятие и признаки кредитной организации

§ 2. Правоспособность кредитной организации

§ 3. Уставный капитал, собственные и привлеченные средства кредитной организации

1. Понятие уставного капитала кредитной организации

2. Собственные средства кредитной организации

3. Антимонопольные требования к формированию уставного капитала кредитной организации

4. Правовой статус учредителей (участников) кредитной организации

5. Оплата взносов в уставные капиталы кредитных организаций в иностранной валюте

6. Оплата уставного капитала кредитных организаций облигациями федерального займа с постоянным купонным доходом и денежными средствами

§ 4. Порядок создания и лицензирования кредитной организации

§ 5. Отзыв лицензии у кредитной организации

ГЛАВА V. Правовой статус и структура Банка России

§ 1. Происхождение центральных (эмиссионных банков) и их сущность

§ 2. Правовой статус Центрального банка в России: значение и сущность

1. Правовой статус центрального банка: примеры отдельных государств

2. Содержание правового статуса Банка России: значение и сущность

3. Конституционные основы правового статуса Банка России

4. Экономическая основа правового статуса Банка России. Отмена Устава Банка России

§ 3. Независимость и ответственность Банка России

1. Значение независимости Банка России

2. Место Центрального банка в системе разделения властей

3. Степень независимости Центрального банка от государства

4. Независимость кредитных организаций

5. Ответственность Банка России как юридического лица

§ 4. Функции Банка России и функции его подразделений

§ 5. Совет директоров Банка. России: порядок назначения, правовое положение и функции

1. Совет директоров Банка России

2. Процедура принятия решений

3. Функции Совета директоров Банка России

4. Система сдержек и противовесов

§ 6. Служащие банка России

§ 7. Система Банка России

1. Сущность и принципы организации центрального банка

2. Принципы организации Банка России

§ 8. Департаменты и другие подразделения центрального аппарата Банка России

§ 9. Территориальные учреждения Банка России

§ 10. Подразделения территориального учреждения Банка России

§ 11. Главное управление Банка России по г. Москве

ГЛАВА VI. Функции Банка России

§ 1. Единая денежно-кредитная политика

§ 2. Эмиссия наличных денег и организация их обращении

§ 3. Банк России - кредитор последней инстанции

§ 4. Регулирование правил осуществления расчетов

§ 5. Функция регулирования банковского учета. Правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности

1. Правовое регулирование бухгалтерского учета в Российской Федерации и его роль в организации банковской деятельности

2. Переход на новый план счетов и новые правила бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации

3. Делопроизводство в кредитных организациях

§ 6. Государственная регистрация и лицензирование

§ 7. Надзор за деятельностью кредитных организаций

§ 8. Регистрация эмиссии ценных бумаг

§ 9. Банковские операции

§ 10.Валютное регулирование

§ 11. Организация валютного контроля

§ 12. Участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организация составления платежного баланса Российской Федерации

§ 13. Анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации

§ 14. Иные функции, осуществляемые в соответствии с федеральными законами

ГЛАВА VII. Банковский надзор

§ 1. Понятие и сущность банковского надзора

§ 2. Цели, объекты, функции и подразделения банковского надзора

1. Объекты банковского надзора

2. Кредитные организации и их деятельность как объект банковского надзора

3. Задачи и функции банковского надзора

4. Подразделения банковского надзора

5. Подразделения Банка России, уполномоченные проводить проверки кредитных организаций и оценивать ее результаты

§ 3. Инспектирование кредитных организаций

1. Цели Банка России и цели инспектирования кредитных организаций

2. Нормативные акты Банка России о целях инспектирования кредитных организаций

3. Подразделения, осуществляющие проверки кредитных организаций

§ 4. Порядок инспектирования кредитных организаций

§ 5. Акт проверки кредитной организации

1. Понятие и значение акта проверки, кредитной организации

2. Порядок составления акта проверки

ГЛАВА VIII. Банк России и укрепление законности в банковской системе

§ 1. Банковское право и законность

1. Законность и нормативные акты Банка России

2. Законность и проблема защиты прав вкладчиков

3. Банк России и проблема демонополизации в банковской системе

4. Проблема охраны банковской тайны

§ 2. Государственный надзор

ГЛАВА IX. Банк России и организационно-правовые проблемы совершенствования банковской системы

§ 1. Банк России и организации вкладчиков

1. Проблемы вкладчиков

2. Общественные организации вкладчиков

§ 2. Реструктуризация банковской системы: альтернативные варианты

1. Проблема реструктуризации банковской системы

2. Федеральный закон "О реструктуризации кредитных организаций" и его общая характеристика

3. Юридическая реструктуризация Банка России: возможность изменения правового статуса и некоторых функций

4. Проблемы совершенствования организационной структуры территориального учреждения Банка России

5. Юридическая реструктуризация банковской системы: новые организационно-правовые формы кредитных организаций

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Братко А.Г.

Банковское право (теория и практика)

Издание второе, стереотипное

Издательство ПРИОР

is.ru, e-mail: prior@knigotorg.ru

Оптовая торговля: (095) 964-42,-00, 964-49-00

torg.ru, e-mail: sales@knigotorg.ru

Издательская лицензия ЛР № 065184

Отпечатано в Подольском филиале ЧПК

142110, Подольск, ул. Кирова, 25.

*(1)См.: Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И.Лаврушина. - М: Финансы и статистика, 1999, с. 4.

*(2)См.: Шихата И. Правовая реформа. Теория и практика: Учебное пособие.

*(3)См.: Гуревич И.С. Очерки советского банковского права. - Л., 1952, с. 16.

*(4)См., например: Финансовое право: Учебник / Под ред. проф. О.Н.Горбуновой. - М.: Юрист, 1996, с. 301 - 393; Грачева Е.Ю. Финансовое право: Схемы, комментарии / Учебное пособие. - М.: Новый Юрист, 1998, с. 52 - 55.

*(5)См.: Банковское дело: Учебник. 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред. проф. В.И.Колесникова, проф. Л.П.Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 1998, с. 17 - 38.

*(6)См.: Вестник ВАС РФ. 1999, № 7.

*(7)См.: там же.

*(8)См.: Сырых В.Н. Теория государства и права: Учебник. - М-: Былина, 1998, с. 213.

*(9)Это обстоятельство отчасти связано с тем, что Банк России не является органом исполнительной власти.

*(10)См.: Ведомости Верховного Совета РСФСР от 5 июля 1984 года, № 27, ст. 909.

*(11)См.: "Финансовая Россия", № 35, 1998.

*(12)См.: там же.

*(13)См.: там же.

*(14)См.: там же.

*(15)См.: Вестник Банка России от 31 декабря 1997 года, № 91 - 92.

*(16)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 12 июля 1999 года, № 28, ст. 3471.

*(17)См.: там же.

*(18)См.: Рональда К., Стуфле Ж. Банковское право (Учреждения - Счета - Операции, Услуги). Пер. с фр. / Под ред. В.Я. Лисняка. - М.: АО "Финстатинформ", 1996, с. 76.

*(19)См.: Шихата И. Правовая реформа. Теория и практика, с. 169.

*(20)См.: Говальда К., Стуфле Ж. Банковское право, с. 87.

*(21)См.: Роуз П.С. Банковский менеджмент. - М.: Дело, 1995.

*(22)См.: Чистов В.П., Цисарь И.Ф. Планирование оптимальных портфелей банков, страховых компаний, пенсионных фондов // Банковское дело, 1997, № 3, с. 11.

*(23)См.: Чистов В.П., Цисарь И.Ф. Указ. соч., с. 10.

*(24)См.: Банковский бюллетень, 1995, № 7.

*(25)См.: "Финансовая газета" (региональный выпуск), 1997, № 50 - 51.

*(26)См.: Закон, 1997, № 2.

*(27)См. например: Теория государства и права: Курс лекций / Под ред. Н.И.Матузова и А.В.Малька. - Саратов, 1995; Общая теория права и государства: Учебник / Под ред. проф. В.В.Лазарева. - М-: Юрист, 1994.

*(28)Вестник Банка России от 17 апреля 1997 года, № 23 (186); см. также: изменения, внесенные в преамбулу Инструкции № 59 в соответствии с Указанием Банка России от 2 июня 1998 года № 249-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31 марта 1997 года № 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" // Вестник Банка России от 10 июня 1998 года, № 38.

*(29)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 10 августа 1998 года, № 32, ст. 3874.

*(30)См.: там же.

*(31)См.: Бизнес и банки, 1996, № 11.

*(32)См.: Собрание законодательства Российской федерации от 1 марта 1999 года, № 9, ст. 1097.

*(33)См.: там же.

*(34)См.: там же.

*(35)Шихата И. Правовая реформа. Теория и практика, с. 166.

*(36)См., например: Общая теория права и государства: Учебник / Под ред. проф. В.В.Лазарева. - М.: Юрист, 1994; Теория государства и права: Курс лекций / Под ред. Н.И.Матузова и А.В.Малько. - Саратов, 1995.

*(37)См.: Кодекс РСФСР об административных правонарушениях от 20 июня 1984 года в редакции от 20 июня 1984 года (опубликован в Ведомостях Верховного Совета РСФСР от 5 июля 1984 года, № 27, ст. 909).

*(38)См.: там же.

*(39)См., например: нормы ст. 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

*(40)См.: Вестник Банка России от 28 июля 1999 года, № 47.

*(41)См.: Кодекс РСФСР об административных правонарушениях.

*(42)См.: там же.

*(43)См.: "Финансовая газета" 1995, № 30.

*(44)О порядке взыскания штрафов за нарушение кредитными организациями обязательных экономических нормативов см.: Инструкция Банка России от 31 марта 1997 года № 59 // Вестник Банка России от 17 апреля 1997 года, № 23 (186).

*(45)Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций см.: Положение Банка России от 2 апреля 1996 года № 264 // Вестник Банка России от 9 апреля 1996 года, № 15.

*(46)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 3 августа 1998 года, № 31, ст. 3829.

*(47)См.: Вестник Банка России от 8 апреля 1998 года, № 22.

*(48)См.: там же.

*(49)См.: там же.

*(50)См.: Инструкция ЦБР от 1 октября 1997 года № 1 "О порядке регулирования деятельности банков" (в редакции приказа Банка России от 1 октября 1997 года № 02-430) // Вестник Банка России от 16 октября 1997 года, № 66.

*(51)См.: Указание ЦБР от 27 марта 1998 года № 192-У "О дополнительных мерах по защите интересов вкладчиков банков"// Вестник Банка России от 1 апреля 1998 года, №21.

*(52)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 5 февраля 1996 года, № 6, ст. 492.

*(53)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 27 ноября 1995 года, № 48, ст. 4560.

*(54)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 20 июня 1994 года, № 8, ст. 801.

*(55)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 5 февраля 1996 года, №6, ст. 492.

*(56)См.: Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР от 6 декабря 1990 года, № 27, ст. 356.

*(57)См.: Вестник Банка России от 30 декабря 1999 года, № 83 (427).

*(58)См.: приказ ЦБР от 15 сентября 1997 года № 02-395 "О Положении Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" (с изменениями от 24 июня 1998 года)// Экономика и жизнь, 1997, № 42; Указание ЦБР от 24 июня 1998 года № 262-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" от 15 сентября 1997 года № 519" // Нормативные акты по банковской деятельности, 1998, № 10.

*(59)См.: Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. - М.: Издательство Московского независимого института международного права, 1997, с. 122.

*(60)См.: Положение ЦБР от 5 января 1998 года № 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации" // Вестник Банка России от 14 января 1998 года, № 1.

*(61)См.: "Финансовая Россия", 1998, № 45.

*(62)См.: Вестник Банка России от 22 февраля 1999 года, № 11 - 12,

*(63)См.: там же.

*(64)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 3 августа 1998 года, № 31, ст. 3829.

*(65)См.: Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 1998, № 10.

*(66)См.: приказ ЦБР от 15 сентября 1997 года № 02-395 "О Положении Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" (с изменениями от 24 июня 1998 года) // Экономика и жизнь, 1997, № 42; Указание ЦБР от 24 июня 1998 года № 262-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" от 15 сентября 1997 года № 519" // Нормативные акты по банковской деятельности, 1998, № 10.

*(67)См.: Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. - М.: Юристь, 1997, с. 39.

*(68)См.: там же, с. 39.

*(69)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 5 февраля 1996 года, № 6, ст. 492.

*(70)Эта и другие представляемые вкладчикам и заинтересованным лицам формы предусмотрены Указанием Банка России от 24 октября 1997 года № 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации".

*(71)См.: пункты 4.6, 4.7, 4.8, 4.9 Положения Банка России от 23 декабря 1997 года № 10-П "О порядке составления и представления в Банк России аудиторского заключения по результатам проверки деятельности кредитной организации за год" // "Финансовая газета", 1998; № 3, Вестник Банка России от 31 декабря 1997 года, № 91 - 92; Бизнес и банки, 1998, № 6.

*(72)См.: Вестник Банка России от 1 апреля 1998 года, № 21.

*(73)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 20 февраля Г995 года, № 8, ст. 609.

*(74)См.: Вестник Банка России от 29 мая 1996 года, № 24.

*(75)См.: Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. В.И.Колесникова, проф. Л.П.Кроливецкой, с. 8.

*(76)См.: Медведков С. Банковская система в экономике переходного периода// Вопросы экономики, 1992, № 12, с. 23.

*(77)См.: там же, с. 24.

*(78)См.: там же, с. 23.

*(79)См.: там же, с. 23.

*(80)См.: там же, с. 25.

*(81)См.: там же, с. 25.

*(82)См.: там же, с. 25.

*(83)См.: там же, с. 26.

*(84)См.: СП РСФСР, 1990, № 11, ст. 146.

*(85)См.: Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации от 2 апреля 1992 года, № 14, ст. 73.

*(86)См.: Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации от 20 февраля 1992 года, № 8, ст. 377.

*(87)О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций см.: Положение, утвержденное приказом Банка России от 7 октября 1997 года № 02-437 // Вестник Банка России от 20 ноября 1997 года, № 76.

*(88)См.: Федеральный закон от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" (с последующими изменениями и дополнениями) // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 февраля 1996 года, № 6, ст. 492 (Федеральным законом от 31 июля 1998 года № 151-ФЗ в настоящий Федеральный закон внесены изменения. См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 3 августа 1998 года, № 31, ст. 3829) (далее в сносках - Федеральный закон от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ).

*(89)См.: Филимонов М. Минус пятьдесят // Время от 8 октября 1999 года.

*(90)См.: Никольский А., Черкасов Д. Реанимационное отделение. Банковская система выздоравливает медленно и неуверенно // Финансовые известия от 24 августа 1999 года.

*(91)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 1 марта 1999 года, № 9, ст. 1093.

*(92)См.: Госкорпорация без финансирования // Время от 18 августа 1999 года.

*(93)См.: Никольский А., Черкасов Д. Указ. соч.

*(93)См.: Вороненков Ю., обозреватель "ЭЖ", Экономика и жизнь // Экономика и жизнь от 9 сентября 1999 года.

*(94)См.: Чибашева С. Льготных кредитов от ЦБ больше не будет // Финансовая Россия, 1999, № 30.

*(95)См.: Региональные банковские системы // Вестник АРБ, 1999, № 1, с. 10.

*(96)См.: там же.

*(97)См.: СП РСФСР, 1990, № 11, ст. 146.

*(98)См.; Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР от 6 декабря 1990 года, № 27, ст. 356.

*(99)См.: Устав Центрального банка РСФСР (утв. Постановлением Президиума ВС РСФСР от 24 июня 1991 года) // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР от 18 июля 1991 года, № 29, ст. 1012.

*(100)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 1 мая 1995 года, № 18, ст. 1593.

*(101)См.: Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1991, № 29, ст. 1012.

*(102)См.: Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР от 6 декабря 1990 года, № 27, ст. 356.

*(103)См.: Собрание законодательства Российской Федерации от 9 марта 1998 года, № 10, ст. 1147.

*(104)См.: там же.

*(105)См.: Банковский портфель-1. - М.: "СОМИНТЭК", 1994, с. 235.

*(106)См.: Вестник Банка России от 16 сентября 1997 года, № 59.

*(107)См.: Указание Банка России от 1 июня 1998 года № 244-У "О регистрации небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по инкассации, и особенностях лицензирования их деятельности" // Вестник Банка России от 10 июня 1998 года, № 38.

*(108)О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) см.: Положение Банка России от 31 августа 1998 года № 54-П.

*(109)О переводах средств без открытия банковских счетов см.: письмо Банка России от 23 ноября 1998 года № 327-Т.

*(110)О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями РФ см.: Инструкция № 63, утвержденная приказом Банка России от 2 июля 1997 года № 02-287.

*(111)См.: утвержденные приказом Банка России от 23 октября 1997 года № 02-462 Положение "Об особенностях лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации" и Указания "О порядке лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации".

*(112)См.: Инструкция ЦБР от 1 октября 1997 года № 1 "О порядке регулирования деятельности банков" (в редакции приказа ЦБР от 1 октября 1997 года № 02-430)// Вестник Банка России от 16 октября 1997 года, № 66.

*(113)См.: Указание ЦБР от 24 июня 1999 года № 586-У "О минимальном размере уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций и минимальном размере собственных средств (капитала) для банков, ходатайствующих о получении генеральной лицензии на осуществление банковских операций"// Вестник Банка России от 30 июня 1999 года, № 38.

*(114)См.: Указание ЦБР от 4 октября 1999 года № 653-У "О рублевом эквиваленте минимального размера уставного капитала, необходимого для создания кредитной организации, и минимального размера собственных средств (капитала) банка, ходатайствующего о получении генеральной лицензии на осуществление банковских операций, на IV квартал 1999 года"// Вестник Банка России от 13 октября 1999 года, № 62.

*(115)См.: Вестник Банка России от 10 июня 1998 года, № 38.

*(116)См.: там же.

*(117)См.: там же.

*(118)О порядке выдачи дубликатов (копий) учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и лицензий см.: письмо ЦБР от 19 августа 1999 года № 251-Т.

*(119)Ныне - Министерство РФ по налогам и сборам.

*(120)См.: Вестник Банка России от 8 октября 1997 года, № 64

*(121

Blog

Теория и практика) москва братко А. Г. Банковское право (теория и практика)

Содержание