Примітка Облікова політика Примітка Основна діяльність

Вид материала

Документы

Содержание Примітка 4. Грошові кошти та їх еквіваленти Примітка 5. Цінні папери в торговому портфелі Банку

Подобный материал:

• Примітка Облікова політика. Примітка Основна діяльність, 582.07kb.
• Примітка Облікова політика 8 Примітка, 5805.21kb.
• Примітка Облікова політика Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 481.64kb.
• Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
• Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
• Примітка Кошти в інших банках 35 Примітка, 4256.2kb.
• Примітка „Облікова політика”, 3999.67kb.
• Примітка Основні засоби та нематеріальні активи, 249.14kb.
• Комерційний Банк «Глобус», 4171.14kb.
• Примітка 28. «Справедлива вартість фінансових інструментів», 36.2kb.

Примітка 4. Грошові кошти та їх еквіваленти

Таблиця 4.1. Грошові кошти та їх еквіваленти

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	2	3	4
1	Готівкові кошти	11 239	11 116
2	Кошти в Національному банку України (крім обов`язкових резервів)	21 383	20 592
3	Кошти обов`язкових резервів банку в Національному банку України	1 012	951
4	Кореспондентські рахунки у банках:	26 035	3 992
4.1	України	26 035	3 992
5	Усього грошових коштів та їх еквівалентів	59 669	36 651

З рядка 2

у звітному році - 2 тис.грн. - нараховані доходи за коштами на вимогу в Національному банку України (рахунок 1208);

у попередньому році - 2 тис.грн. - нараховані доходи за коштами на вимогу в Національному банку України (рахунок 1208).


Таблиця 4.2. Негрошові інвестиційні операції

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	2	3	4
1	Реалізація цінних паперів у портфелі банку на продаж	-	1 588
2	Усього	-	1 588

Примітка 5. Цінні папери в торговому портфелі Банку


Таблиця 5.1 Цінні папери в торговому портфелі Банку

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	2	3	4
1	Боргові цінні папери:	9 906	-
1.1	Державні облігації	9 906	-
2	Усього цінних паперів в торговому портфелі банку	9 906	-

Таблиця 5.2. Аналіз кредитної якості боргових цінних паперів в торговому портфелі Банку за звітний рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Усього
1	2	3	4
1	Поточна ціна боргових цінних паперів (за справедливою вартістю):	9 906	9 906
1.1	Державні установи та підприємства	9 906	9 906
2	Усього боргових цінних паперів за поточною ціною	9 906	9 906
3	Усього боргових цінних паперів	9 906	9 906

Примітка 6. Кошти в інших банках

Таблиця 6.1. Кошти в інших банках

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	2	3	4
1	Кредити, надані іншим банкам:	19 489	-
1.1	Короткострокові	19 489	-
2	Усього коштів у банках	19 489	-

Таблиця 6.2. Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за звітний рік

Рядок	Найменування статті	Кредити	Усього
1	2	3	4
1	Поточні і незнецінені:	19 489	19 489
1.1	В інших банках України	19 489	19 489
2	Усього кредитів поточних і незнецінених	19 489	19 489

Примітка 7. Кредити та заборгованість клієнтів

Таблиця 7.1. Кредити та заборгованість клієнтів

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	2	3	4
1	Кредити юридичним особам	38 710	59 309
2	Кредити фізичним особам - підприємцям	599	309
3	Іпотечні кредити фізичним особам	12 418	15 038
4	Споживчі кредити фізичним особам	9 861	11 177
5	Усього кредитів	61 588	85 833
6	Резерв під знецінення кредитів	(4 988)	(3 039)
7	Усього кредитів за мінусом резервів	56 600	82 794

Сума нарахованих не отриманих процентних доходів за станом на кінець дня 31.12.2010 складає 771 тис. грн.,з них:

• нараховані доходи за кредитами в поточну діяльність, що надані суб`єктам господарювання – 177 тис.грн.;
  
• нараховані доходи за іпотечними кредитами, що надані фізичним особам – 151 тис.грн.;
  
• прострочені нараховані доходи за іпотечними кредитами, що надані фізичним особам – 146 тис.грн.;
  
• нараховані доходи за кредитами на споживчі цілі, що надані фізичним особам – 120 тис.грн.;
  
• прострочені нараховані доходи за кредитами на споживчі цілі, що надані фізичним особам – 177 тис.грн.;
  

на кінець дня 31.12.2009 – 427 тис. грн., з них:

• нараховані доходи за іпотечними кредитами, що надані фізичним особам – 163 тис.грн.;
  
• прострочені нараховані доходи за іпотечними кредитами, що надані фізичним особам – 36 тис.грн.;
  
• нараховані доходи за кредитами на споживчі цілі, що надані фізичним особам – 123 тис.грн.;
  
• прострочені нараховані доходи за кредитами на споживчі цілі, що надані фізичним особам – 105 тис.грн.;
  

Таблиця 7.2 . Аналіз зміни резервів під заборгованість за кредитами за звітний рік

Рядок	Рух резервів	Кредити юридичним особам	Кредити фізичним особам - підприємцям	Іпотечні кредити фізичним особам	Споживчі кредити фізичним особам	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Залишок за станом на 1 січня 2010 року	(1 239)	(2)	(811)	(987)	(3 039)
2	(Збільшення)/ зменшення резерву під знецінення протягом року	(624)	(33)	(1 033)	(360)	(2 050)
3	Списання безнадійної заборгованості за рахунок резерву	16	-	-	42	58
4	Курсові різниці за резервами	5	-	34	4	43
5	Залишок за станом на кінець дня 31 грудня 2010 року	(1 842)	(35)	(1 810)	(1 301)	(4 988)

Таблиця 7.3. Аналіз зміни резервів під заборгованість за кредитами за попередній рік

Рядок	Рух резервів	Кредити юридичним особам	Кредити фізичним особам - підприємцям	Іпотечні кредити фізичним особам	Споживчі кредити фізичним особам	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Залишок за станом на 1 січня 2009 року	(992)	(8)	(209)	(418)	(1 627)
2	(Збільшення)/ зменшення резерву під знецінення протягом року	(245)	6	(580)	(553)	(1372)
3	Курсові різниці за резервами	(2)	-	(22)	(16)	(40)
4	Залишок за станом на кінець дня 31 грудня 2009 року	(1 239)	(2)	(811)	(987)	(3 039)

Таблиця 7.4. Структура кредитів за видами економічної діяльності

Рядок	Вид економічної діяльності	Звітний рік		Попередній рік
		сума	%	сума	%
1	2	3	4	5	6
1	Виробництво	20 719	33,64	35 752	41,65
2	Нерухомість	7 512	12,20	8 656	10,09
3	Торгівля	8 859	14,38	9 847	11,47
4	Сільське господарство	-	-	5 298	6,17
5	Кредити, що надані фізичним особам	22 279	36,18	26 215	30,54
6	Інші	2 219	3,60	65	0,08
7	Усього:	61 588	100,00	85 833	100,00

Таблиця 7.5. Інформація стосовно забезпечення кредитів за звітний рік

Рядок	Найменування статті	Кредити юридичним особам	Кредити фізичним особам -підприємцям	Іпотечні кредити фізичним особам	Споживчі кредити фізичним особам	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Незабезпечені кредити	563	-	-	174	737
2	Кредити, що забезпечені:	38 147	599	12 418	9 687	60 851
2.1	Заставою, у тому числі:	38 147	599	12 418	9 573	60 737
2.1.1	Грошові депозити	-	-	-	2 554	2 554
2.1.2	Інше нерухоме майно	32 121	599	1 169	62	33 951
2.1.3	Нерухоме майно житлового призначення	-	-	11 249	2 485	13 734
2.1.4	Інше майно	6 026	-	-	4 472	10 498
2.2	Гарантіями і поручительствами	-	-	-	114	114
3	Усього кредитів та заборгованості клієнтів	38 710	599	12 418	9 861	61 588

Таблиця 7.6. Інформація стосовно забезпечення кредитів за попередній рік

Рядок	Найменування статті	Кредити юридичним особам	Кредити фізичним особам- підприємцям	Іпотечні кредити фізичним особам	Споживчі кредити фізичним особам	Усього
1	2	3	4	5	6	7
1	Незабезпечені кредити	37	-	-	102	139
2	Кредити, що забезпечені:	59 272	309	15 038	11 075	85 694
2.1	Заставою, у тому числі:	59 272	309	15 038	11 060	85 679
2.1.1	Грошові депозити	30	-	-	2 967	2 997
2.1.2	Інше нерухоме майно	46 851	304	2 157	160	49 472
2.1.3	Нерухоме майно житлового призначення	50	-	12 881	2 158	15 089
2.1.4	Інше майно	12 341	5	-	5 775	18 121
2.2	Гарантіями і поручительствами	-	-	-	15	15
3	Усього кредитів та заборгованості клієнтів	59 309	309	15 038	11 177	85 833