Коммерческий банк
| Вид материала | Отчет |
- Коммерческий банк «независимый строительный банк», 265.71kb.
- Лекция Коммерческий банк, 171.96kb.
- Коммерческий Банк «Русский Генеральный Банк», 1541.63kb.
- Коммерческий Банк «Кредит-Стандарт», 1176.6kb.
- Власов Сергей Геннадьевич. Банк является участником системы страхования вкладов., 127.48kb.
- Пояснительная записка к годовому отчету ОАО акб «стелла-банк» за 2011 год, 439.91kb.
- Услуги, 74.33kb.
- Коммерческий Банк «Констанс-Банк», 1313.38kb.
- Отчет о прибылях и убытках 4 Бухгалтерский баланс, 1096.88kb.
- «Сведения о решениях общих собраний», 168.73kb.
Зам. Председатель Правления Главный бухгалтер
Селезова О.Л. ________________Ивлева Л.А
Данные отчета о финансовом положении должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.
Общество с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ»
Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2009 года
(в тысячах российский рублей)
| | Прим. | 2009 | 2008 | |
| Денежные средства от операционной деятельности | ||||
| Проценты полученные | | 547 940 | 525 451 | |
| Проценты уплаченные | | (141 623) | (201 116) | |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи | | (330) | (60 962) | |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой | | 29546 | 20 779 | |
| Комиссии полученные | | 149 656 | 195 447 | |
| Комиссии уплаченные | | (17 542) | (24 885) | |
| Прочие операционные доходы | | 38 607 | 3 206 | |
| Уплаченные операционные расходы | | (470 400) | (542 848) | |
| Уплаченный налог на прибыль | | (13 031) | (10 936) | |
| Денежные средства полученные от/(использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах | | 122 823 | (95 864) | |
| (Прирост) снижение операционных активов и обязательств | | | | |
| Чистый (прирост) снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России | | (59 871) | 69 184 | |
| Чистый (прирост) снижение по финансовым активам, отражаемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток | | (3 390) | 473 080 | |
| Чистое снижение/(прирост) по средствам в других банках | | 710 882 | (193 295) | |
| Чистый (прирост) снижение по кредитам и дебиторской задолженности | | (565 429) | 264 370 | |
| Чистый (прирост) снижение по прочим активам | | (580 685) | 112 141 | |
| Чистый (прирост) снижение по средствам других банков | | - | (250 000) | |
| Чистый (прирост) снижение по средствам клиентов | | 518 568 | (846 565) | |
| Чистый (прирост) снижение прочих обязательств | | (6 102) | (74 087) | |
| Чистые денежные средства полученные от /(использованные в) операционной деятельности | | 136 796 | (541 036) | |
| Приобретение финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся для продажи" | | (1 721) | (171 616) | |
| Приобретение основных средств | | 3 967 | 8 861 | |
| Дивиденды полученные | | 112 | 3 210 | |
| Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности | | 2 358 | (159 545) | |
| Чистый прирост (снижение) от выпуска долговых ценных бумаг | | 38 029 | (8 007) | |
| Чистые денежные средства полученные от/ (использованные в) финансовой деятельности | | 177 183 | (708 558) | |
| Влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты | | 4 145 | (5 650) | |
| Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов | | 181 328 | (714 238) | |
| Денежные средства и их эквиваленты на начало года | 5 | 534 488 | 1 248 726 | |
| Денежные средства и их эквиваленты на конец года | 5 | 715 816 | 534 488 | |
Зам. Председатель Правления Главный бухгалтер
Селезова О.Л. ________________Ивлева Л.А
Данные отчета о движении денежных средств должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.
| Общество с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» Отчет об изменениях в собственном капитале за год, закончившийся 31 декабря 2009года (в тысячах российских рублей) | ||||||
| | | | | | | |
| | Уставный капитал | Эмиссионный доход | Фонд переоценки по справедливой стоимости финансовых активов имеющихся в наличии для продажи | Фонд переоценки основных средств | [Накопленный дефицит] Нераспределённая прибыль | Итого собственные средства акционеров [дефицит] |
| Остаток на 31 декабря 2007 года | 353 263 | 15 191 | 0 | 75 789 | 173 031 | 617 274 |
| Чистая прибыль [Убыток] за 2008 г. | | | | | 5 477 | 5 477 |
| Создание фонда переоценки финансовых активов, предназначенных для продажи | | | (29 147) | | | (29 147) |
| Остаток на 31 декабря 2008 года | 353 263 | 15 191 | (29 147) | 75 789 | 178 508 | 593 604 |
| Чистая прибыль [Убыток] за 2009 г. | | | | | 19 371 | 19 371 |
| Изменение фонда переоценки финансовых активов, предназначенных для продажи | | | 282 | | | 282 |
| Изменение фонда переоценки основных средств | | | | (209) | | (209) |
| Остаток на 31 декабря 2009 года | 353 263 | 15 191 | (28 865) | 75 580 | 197 879 | 613 048 |
Зам. Председатель Правления Главный бухгалтер
Селезова О.Л. ________________Ивлева Л.А
Данные отчета об изменениях в собственном капитале должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.
Отчет о совокупном доходе за год, закончившийся 31 декабря 2009 года
(в тысячах рублей)
| | Прим. | 2009 | 2008 |
| Прибыль за год, признанная в отчете о прибылях и убытках | | 19 371 | 5 477 |
| | | | |
| Изменение фонда переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи | | 282 | (29 147) |
| Изменение фонда переоценки основных средств | | (209) | - |
| Совокупный доход за год | | 19 444 | (23 670) |
| Совокупный доход приходящийся на собственников | | 19 444 | ( 23 670) |
Зам. Председатель Правления Главный бухгалтер
Селезова О.Л. ________________Ивлева Л.А
Данные отчета о совокупном доходе должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.
Примечание 1 – Основная деятельность банка
ООО КБ «Огни Москвы» (далее - Банк) - это кредитная организация, созданная в форме общества с ограниченной ответственностью. Банк работает с апреля 1993 г. на основании лицензий № 2328 04.10.2000 г., выданной Банком России, на совершение банковских операций с юридическими и физическими лицами в рублях и иностранной валюте. Банк является уполномоченным банком по операциям с иностранной валютой и в этом качестве выполняет функции агента валютного контроля. Банк является членом валютной секции Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ).
Банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, действуя на основании лицензий от 20.02.2004 г., выданных Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг, ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности (№ 077-07445-100000), дилерской деятельности (№ 077-07451-01000) и деятельности по управлению ценными бумагами (№ 077-07459-00100).
Банк является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).
Решением Банка России от 22.02.2005 г. банк включен в систему страхования частных вкладов.
Основным видом деятельности Банка служат коммерческие и розничные банковские операции на территории Российской Федерации. Банк имеет 4 филиала в Российской Федерации:
- ФКБ «Огни Москвы» «Огни Петербурга» в г. Санкт-Петербург;
- ФКБ «Огни Москвы» «Огни Подмосковья» в г. Раменское;
- ФКБ «Пензенский» КБ «Огни Москвы» в г. Пензе;
- ФКБ «Тверской» в г. Твери.
1р126(а) Банк зарегистрирован по следующему адресу: 105066, г. Москва, улица Новая Басманная, дом 27.
1р126(с) Банк не имеет материнской или холдинговой организации. Дополнительная информация о структуре участников раскрывается в примечании, посвященном уставному капиталу.
Примечание 2 – Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность
Несмотря на то, что в последние годы имело место улучшение экономической ситуации в Российской Федерации, экономика страны продолжает проявлять признаки развивающейся страны. Эти признаки включают, но не ограничиваются существованием неконвертируемой национальной валюты, не имеющей свободной конвертации за пределами страны, и сравнительно высоким уровнем инфляции.
Кроме того, банковский сектор в большой степени подвержен влиянию политических, законодательных, финансовых и регуляторных изменений в Российской Федерации. Перспективы будущей экономической стабильности в Российской Федерации в существенной степени зависят от эффективности ряда экономических мер, предпринимаемых Правительством, Министерством финансов Российской федерации и прочими органами. Все еще существует возможность непредсказуемых изменений в финансовой и экономической сферах, которые могут отрицательно повлиять на деятельность Банка. Руководство Банка не может предвидеть степень и продолжительность будущих экономических трудностей, соответственно, прилагаемые финансовые отчеты не включают корректировок, которые могут возникнуть в результате будущего прояснения данных неопределенностей. Такие корректировки, если они возникнут, будут отражены в финансовых отчетах Банка в том периоде, когда о них станет известно и их можно будет оценить.
Сложившаяся экономическая ситуация по-прежнему ограничивает объемы операций на финансовых рынках. Рыночные котировки могут не отражать стоимости финансовых инструментов, которая могла бы быть определена на действующем активном рынке, на котором осуществляются операции между заинтересованными продавцами и покупателями. Таким образом, руководство Банка использует наиболее точную имеющуюся информацию для того, чтобы при необходимости корректировать рыночные котировки для отражения собственной оценки справедливой стоимости.
Примечание 3 – Основы представления отчетности
Финансовая отчетность Банка подготовлена в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (далее «МСФО») и интерпретации, разработанные Комитетом по международным стандартам бухгалтерского учета. Банк ведет свои учетные записи и подготавливает свою финансовую отчетность в российских рублях в соответствии с методами ведения бухгалтерского учета, установленными Банком России. Данная финансовая отчетность подготовлена на основе этих учетных данных с корректировками, необходимыми для приведения ее в соответствие с МСФО.
Данная финансовая отчетность представлена в национальной валюте Российской федерации, т.е. российских рублях.
Подготовка финансовой отчетности требует применения оценок и допущений, которые влияют на отражаемые суммы активов и обязательств, раскрытие условных активов и обязательств на дату составления финансовой отчетности и отражаемые суммы доходов и расходов в течение отчетного периода. Несмотря на то, что эти оценки основаны на понимании руководством текущих событий и операций, фактические результаты могут отличаться от этих оценок.
Данная финансовая отчетность была подготовлена в соответствии с принципом учета по первоначальной стоимости, за исключением неденежных активов и обязательств, которые были скорректированы с учетом влияния инфляции, а также за исключением финансовых активов и обязательств, таких как производные финансовые инструменты, для продажи, которые были отражены по их амортизированной стоимости.
Прилагаемая финансовая отчетность Банка была подготовлена в соответствии с принципом непрерывной деятельности, предполагающим, что реализация активов и погашение обязательств соответствуют нормальным условиям ведения хозяйственной деятельности. Тем не менее, учитывая сложившуюся ситуацию на российском банковском рынке, ликвидность активов Банка и будущие операции банка могут в значительной степени подвергнуться влиянию текущих и будущих условий экономической ситуации в Российской Федерации. Таким образом, выполнение Банком своих обязательств будет зависеть от возможности и желания акционеров оказывать ему финансовую поддержку.