Условия кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства в кредитных организациях, действующих на территории Республики Башкортостан, по состоянию на 01. 04. 2010
| Вид материала | Документы |
- Правительство республики башкортостан постановление от 3 марта 2010 г. N 64 о республиканской, 1122.51kb.
- Об утверждении Программы развития субъектов малого и среднего предпринимательства, 382.28kb.
- Муниципальная программа развития субъектов малого и среднего предпринимательства муниципального, 435.97kb.
- Республиканская программа развития субъектов малого и среднего предпринимательства, 1835.24kb.
- Республиканская программа развития субъектов малого и среднего предпринимательства, 652.56kb.
- Положение о гарантийном фонде кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, 355.86kb.
- Йской Федерации и Республики Башкортостан, актов органов местного самоуправления, регламентирующего, 32.79kb.
- Программа развития и поддержки малого и среднего предпринимательства в муниципальном, 337.68kb.
- Информация по развитию субъектов малого и среднего предпринимательства за I полугодие, 62.68kb.
- Доклад о результатах мониторинга деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства, 268.14kb.
Финансирование оборотного капитала
Сумма от 500 до 15000 тыс. руб.
До 18 месяцев
Индивидуально, на основании финансового состояния заемщика от 15,5% до 21,5% годовых в рублях, от 9,5% до 15,5% годовых в долларах США или евро
Единовременная комиссия за выдачу кредита 1% от суммы кредита
Залог недвижимости, оборудования, автотранспорта, товаров в обороте
3 дня
Не менее 12 месяцев
Приемлемые финансовые показатели;
Деятельность компании осуществляется и предлагаемое обеспечение кредита находится в радиусе не более 150 км от места расположения отделения Банка, работающего с предприятиями малого и среднего бизнеса
Возобновляемая кредитная линия
Сумма от 1500 до 15000 тыс. руб.
До 12 месяцев
Залог недвижимости, оборудования, автотранспорта, товаров в обороте
3 дня
Инвестиционный кредит
Сумма от 1500 до 15 000 тыс. руб.
До 36 месяцев
Залог недвижимости
5 дней
Овердрафт Сумма от 500 до 7500 тыс. руб.
До 6 месяцев
Залог недвижимости, оборудования, автотранспорта, товаров в обороте
3 дня
Уфимский филиал АКБ «МБРР» (ОАО)
450077, г. Уфа, ул. Цюрупы, 75
тел. 293-49-34
факс 272-55-09
Кредит/ кредитная линия
Сумма от 20000 тыс. руб.
До 3 лет
От 17% годовых в рублях
нет
Залог, поручительство
От 14 дней
Не менее 12 месяцев
Открытие расчетного счета в АКБ «МБРР» (ОАО), проведение оборотов
Филиал «Башкортостан» ЗАО «Райффайзенбанк»
450077, г. Уфа,
ул. К. Маркса, 20
тел. 293-69-00
Малый бизнес
Невозобновляемая кредитная линия
Сумма до
100000 тыс. руб.
До 18 месяцев
Устанавливается на день выдачи кредита в зависимости от котировок процентных ставок на межбанковском рынке или плавающая
Комиссия за выдачу кредитных средств 0,5-1% от суммы кредита
Недвижимость, основные средства, товары в обороте
5 рабочих дней
Не менее 12 месяцев
Поручительство собственников бизнеса
Возобновляемая кредитная линия
Сумма до
100000 тыс. руб.
До 12 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств 1% от суммы кредита
Необеспеченный овердрафт
Сумма до
7400 тыс. руб.
До 12 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств 0,5-1% от суммы кредита
Обеспеченный овердрафт
Сумма до
10000 тыс. руб.
До 12 месяцев
Недвижимость, основные средства, товары в обороте
Кредит под залог товаров в обороте
Сумма до 5000 тыс. руб.
До 12 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств 1% от суммы кредита
Товары в обороте
Аккредитив
Сумма до 100000 тыс. руб.
До 12 месяцев
нет
Денежные средства, размещенные на счете покрытия, недвижимость (в том числе и приобретаемая), основные средства, товары в обороте, в том числе импортные товары в пути
Поручительство собственников бизнеса
Гарантия
Сумма до 100000 тыс. руб.
До 12 месяцев
Комиссия за организацию гарантийной линии 0-1% от каждой гарантии, выпускаемой в рамках гарантийной линии
Гарантийный депозит,
недвижимость, основные средства
Поручительство собственников бизнеса
Поручительство собственников бизнеса
Коммерческий транспорт (Бизнес-авто)
Сумма до 65000 тыс. руб.
До 36 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств 1% от суммы кредита
Приобретаемые автотранспортные средства, недвижимость, основные средства, товары в обороте
Инвестиционный кредит
Сумма до 100000 тыс. руб.
До 36 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств 1% от суммы кредита. Комиссия за досрочное погашение минимум 10 тыс. руб.
Недвижимость, основные средства
Коммерческая ипотека
Сумма до 100000 тыс. руб.
До 36 месяцев
Недвижимость (в том числе и приобретаемая), основные средства
Микробизнес
Невозобновляемая кредитная линия
Сумма до 3700 тыс. руб.
До 18 месяцев
Устанавливается на день выдачи кредита в зависимости от котировок процентных ставок на межбанковском рынке или плавающая
Комиссия за выдачу кредитных средств – 1% от суммы кредита. Комиссия за досрочное погашение минимум 10 тыс. руб.
Недвижимость, основные средства, автотранспорт, товары в оборот.
3 рабочих дня
Не менее 12 месяцев
Поручительство собственников бизнеса
Коммерческий транспорт Сумма до 3700 тыс. руб.
До 60 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств – 1-2% от суммы кредита. Комиссия за досрочное погашение минимум 5 тыс. руб.
Приобретаемый автотранспорт, недвижимость, альтернативный автотранспорт, товары в обороте
Коммерческая ипотека
Сумма до 3700 тыс. руб.
До 60 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств – 1-2% от суммы кредита. Комиссия за досрочное погашение минимум 10 тыс. руб.
Приобретаемая или альтернативная недвижимость, автотранспорт, основные средства
Инвестиционный кредит
Сумма до 3700 тыс. руб.
До 36 месяцев
Комиссия за выдачу кредитных средств – 1% от суммы кредита. Комиссия за досрочное погашение минимум 10 тыс. руб.
Недвижимость, основные средства, автотранспорт, товары в обороте
Филиал ОАО «АКИБАНК» в г.Уфа
450077, г.Уфа, ул. Мингажева, 40/1
тел. 292-59-66
292-38-23
Микро кредит
Для среднего, малого бизнеса, индивидуальных предпринимателей
Сумма от 200 до 500 тыс. руб.
До 12 месяцев с погашением по графику
От 18% до 19% годовых в рублях
Проведение анализа финансового состояния заемщика, не имеющего кредитную историю в банке (500 руб., в т.ч. НДС);
Единовременная комиссия за оформление пакета документов на выдачу кредита
- 0,1% от суммы кредита, но не менее 1 тыс. руб. и не более 5 тыс. руб.
Залог приобретаемых основных средств, поручительство руководителя, учредителей
14 рабочих дней
Не менее 12 месяцев
Для предприятий промышленности, торговли, услуг;
Цель кредитования -
расчеты с контрагентами, приобретение основных средств
Бизнес кредит
Промышленность
- малый бизнес сумма до 5000 тыс. руб.;
- средний бизнес сумма до 10000 тыс. руб.
До 3 лет с графиком погашения согласно бизнес-плану
От 17% до 19% годовых в рублях
Залог приобретаемого оборудования; объекты недвижимости; поручительство руководителя, учредителей
Положительная кредитная история, наличие бизнес-плана
Бизнес кредит
Общественное питание, торговля, услуги
- малый бизнес, ИП сумма до 3000 тыс. руб.;
- средний бизнес сумма до 5000 тыс.руб.
Цель кредитования:
техническое перевооружение, расширение производства, бизнеса, приобретение производственных и торговых площадей;
Форма предоставления:
кредит, кредитная линия с лимитом выдачи
Бизнес кредит
Торговля, услуги
- малый бизнес, индивидуальные предприниматели сумма от 500 до 1000 тыс. руб.
До 1 года с графиком гашения с 3 месяца пользования кредитом
17% годовых в рублях
Залог приобретаемых основных средств, поручительство руководителя, учредителей
Цель кредитования:
приобретение основных средств, расчеты с контрагентами;
Форма предоставления:
Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи
Краткосрочный кредит на финансирование текущей деятельности
Промышленность
- средний бизнес сумма кредита до 10000 тыс. руб.
3 месяца, с погашением по графику
18% годовых в рублях
Положительная кредитная история, положительная динамика финансовых показателей, контроль за поддержанием ежемесячных оборотов, ведение бизнеса не менее 3 лет
Цель кредитования:
расчеты с контрагентами, выплата заработной платы, текущих налогов
Краткосрочный кредит на финансирование текущей деятельности
Торговля, общественное питание
- малый бизнес сумма кредита до 3000 тыс. руб.
3 месяца, с погашением по графику
От 16% до 18% годовых в рублях
Положительная кредитная история, поручительство учредителей, руководителя (финансовое состояние хорошее), положительная динамика финансовых показателей, контроль за поддержанием ежемесячных оборотов, ведение бизнеса не менее 1 года
Кредитная линия с лимитом задолженности
Промышленность
- средний бизнес сумма кредита до 10000 тыс. руб.
- малый бизнес сумма кредита до 5000 тыс. руб.
Торговля, услуги
- средний бизнес сумма кредита до 5000 тыс. руб.
- малый бизнес сумма кредита до 3000 тыс. руб.
Индивидуальные предприниматели
Сумма от 500 до 1000 тыс. руб.
До 1 года, с траншами до 90 дней
От 16% до 18% годовых в рублях
Промышленность - залог основных средств, готовой продукции
Торговля, услуги - залог недвижимости, товаров в обороте (50/50); инкассация, поручительство учредителей, руководителя (финансовое состояние хорошее)
Овердрафт
Промышленность, торговля
- средний и малый бизнес сумма кредита до 30% от базового кредитового оборота по расчетному счету заемщика
Бессрочный, с максимальным периодом непрерывной задолженности до 30 дней
От 15% до 16% годовых в рублях
Безупречная деловая репутация; устойчивое финансовое положение, ежемесячное установление лимита кредитной линии
Факторинг (классический предпоставочный)Промышленность, торговля
- средний и малый бизнес сумма кредита до 80% от суммы уступки
До 90 дней
От 19% до 21% годовых в рублях
Условие регресса; мониторинг финансового состояния клиента и дебитора; деятельность клиента не менее 1 года
Кредит для участия в государственном (муниципальном) конкурсе (аукционе) на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг
Сумма кредита не более 5 % от начальной (максимальной) цены контракта (цены лота), но не более 300 тыс. руб. В случае предоставления кредита на участие в нескольких лотах - не более 5% от каждого лота
Не более 50 календарных дней, погашение единовременно, либо по частям, по мере возврата денежных средств, внесенных в качестве обеспечения заявок на участие в конкурсе (аукционе)
16% годовых в рублях
Залог имущества, поддержание оборотов в банке от поступлений по конкурсному контракту
Кредит для исполнения государственного (муниципального) контракта и/или контракта, заключенного с коммерческой организацией, на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг
Сумма кредита не более 70 % от стоимости контракта
До 6 месяцев
или до 1 года погашение - единовременно, либо по частям, по мере поступления денежных средств от заказчика в качестве оплаты по контракту, исполнение которого финансируется банком
17% годовых в рублях
Залог имущества, в контракте, исполнение которого финансируется банком, должны быть указаны реквизиты расчетного счета заемщика, открытого в банке. В случае если указаны иные реквизиты, заемщику необходимо заключить с заказчиком дополнительное соглашение к контракту на изменение реквизитов; В случае если контракт, исполнение которого финансируется банком, содержит ограничения на передачу в залог прав требования по финансируемому контракту, обязательным условием является наличие письменного разрешения от заказчика на передачу их в залог
Банковская гарантия для участия в конкурсе по заключению договора (контракта) с коммерческой организацией, государственным (муниципальным) учреждением (организацией) на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг
Сумма гарантии определяется индивидуально
Срок кредитования определяется индивидуально
Процентная ставка кредитования определяется индивидуально
Залог имущества; поручительство учредителей, директора (финансовое состояние хорошее)
Банковская гарантия для обеспечения исполнения и/или возврата авансовых платежей по государственному (муниципальному) контракту и/или контракту, заключенному с коммерческой организацией, на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг
Сумма гарантии определяется индивидуально
Срок действия определяется индивидуально
Процентная ставка определяется индивидуально
От 2,5% до 6% от суммы
Залог имущества; поручительство учредителей, директора; расчеты по контракту, исполнение которого обеспечивается гарантией банка, должны проходить по расчетному счету заемщика, открытому в банке. В случае если в контракте указаны иные реквизиты, заемщику необходимо заключить с заказчиком дополнительное соглашение к контракту на изменение реквизитов
Банковская гарантия для обеспечения обязательств клиента перед Федеральной таможенной службой по уплате таможенных пошлин
Сумма гарантии должна обеспечивать исполнение обязательств
Срок действия определяется индивидуально
Процентная ставка определяется индивидуально
Залог имущества; поручительство учредителей, руководителя (финансовое состояние хорошее); деятельность клиента не менее 6 месяцев; наличие импортного контракт
Банковская гарантия под заявительный порядок возмещения НДС (ст.176.1)
Сумма гарантии должна обеспечивать исполнение обязательств по возврату в бюджет в полном объеме суммы налога, заявляемой к возмещению
Срок действия должен истекать не ранее чем через восемь месяцев со дня подачи налоговой декларации, в которой заявлена сумма налога к возмещению
Залог имущества; поручительство учредителей, руководителя (финансовое состояние хорошее); деятельность клиента не менее 6 месяцев
Уфимский
филиал
ОАО «МДМ Банк»
г.Уфа,
ул. Кирова, 34
тел.291-28-56
Кредит «МДМ Спринт»
Сумма кредита от 50 до 300 тыс. руб.
До 24 месяцев
От 22% годовых в рублях
Комиссия за обслуживание счета – от 2% от суммы кредита (единовременно)
Без залога.
Поручительство физических и/или юридических лиц.
При кредитовании до 150 000 руб. возможна выдача без поручительств
До 1 дня
Не менее 12 месяцев
Выдача кредита осуществляется на лицевой счет физического лица или на расчетный счет юридического лица, индивидуального предпринимателя
Кредит «МДМ Доверительный»
Сумма кредита от 50 до
1500 тыс. руб. (единовременная выдача, кредитная линия с лимитом выдачи)
До 36 месяцев
От 21% годовых в рублях;
От 20% годовых в рублях (при наличии положительной кредитной истории в Банке)
Поручительство юридических и физических лиц, залог имущества.
При кредитовании до 300 тыс. руб. допускается не обеспечивать залогом
До 3 дней
Не менее 12 месяцев
Кредит «МДМ Предприниматель»
Сумма кредита от 1 000 до 30 000 тыс. руб.
До 10 лет
От 15% годовых в рублях;
От 14% годовых в рублях (при наличии положительной кредитной истории в Банке)
Минимальная ежемесячная комиссия 0,10%;
Комиссия за обслуживание счета – от 1% от суммы кредита (единовременно)
Недвижимое имущество
До 3 дней
Не менее 12 месяцев
Выдача на лицевой счет физического лица; страхование залога и жизни заемщика; предусмотрен мораторий на досрочное погашение; допускается отсрочка основного долга на 6 месяцев
Кредит «МДМ Успех»
Сумма кредита от 301 до 15 000 тыс. руб. (единовременная выдача, кредитная линия с лимитом выдачи, с лимитом задолженности)
До 60 месяцев
От 14% годовых в рублях
При кредитной линии с лимитом задолженности минимальная ежемесячная комиссия 0,25% от суммы кредита;
Комиссия за обслуживание счета – от 1% от суммы кредита (единовременно)
Поручительство юридических и физических лиц, залог имущества.
При кредитовании до 300 тыс. руб. допускается не обеспечивать залогом
До 5 дней
Не менее 12 месяцев
Выдача кредита осуществляется на лицевой счет физического лица или на расчетный счет юридического лица, индивидуального предпринимателя
Кредит «МДМ Бизнес»
Сумма кредита от 15 001 до 30 000 тыс. руб. (единовременная выдача, кредитная линия с лимитом выдачи, с лимитом задолженности)
До 84 месяцев
От 13% годовых в рублях
При кредитной линии с лимитом задолженности минимальная ежемесячная комиссия 0,25%;
Комиссия за обслуживание счета – от 1% от суммы кредита (единовременно)
Поручительство юридических и физических лиц, залог имущества
До 10 дней
Не менее 12 месяцев
Выдача кредита осуществляется на расчетный счет юридического лица, индивидуального предпринимателя
Овердрафты
«Классический»
Сумма от 100 тыс. руб. Лимит кредитования: до 30% от ЧКО
До 365 дней, срок транша 30 календарных дней
От 10% годовых в рублях
Минимальная ежемесячная комиссия от 0,25% от суммы кредита
Поручительство, залог имущества (минимальная сумма обеспечения не менее 70% от суммы кредита)
До 7 дней
Не менее 12 месяцев
Регулярность оборотов не реже 1 раза в 5 рабочих дней
«Индивидуальный»
Сумма от 5 000 тыс. руб.
Лимит кредитования: до 50% от ЧКО
До 10 дней
Обороты по расчетному счету в ОАО"МДМ Банк» не менее 3 месяцев.
Регулярность оборотов не реже 1 раза в 10 рабочих дней