Условия кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства в кредитных организациях, действующих на территории Республики Башкортостан, по состоянию на 01. 04. 2010
| Вид материала | Документы |
- Правительство республики башкортостан постановление от 3 марта 2010 г. N 64 о республиканской, 1122.51kb.
- Об утверждении Программы развития субъектов малого и среднего предпринимательства, 382.28kb.
- Муниципальная программа развития субъектов малого и среднего предпринимательства муниципального, 435.97kb.
- Республиканская программа развития субъектов малого и среднего предпринимательства, 1835.24kb.
- Республиканская программа развития субъектов малого и среднего предпринимательства, 652.56kb.
- Положение о гарантийном фонде кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, 355.86kb.
- Йской Федерации и Республики Башкортостан, актов органов местного самоуправления, регламентирующего, 32.79kb.
- Программа развития и поддержки малого и среднего предпринимательства в муниципальном, 337.68kb.
- Информация по развитию субъектов малого и среднего предпринимательства за I полугодие, 62.68kb.
- Доклад о результатах мониторинга деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства, 268.14kb.
Корпорация рублевый
Сумма от 1000 до 250000 тыс.руб.
От 1 до 24 месяцев
От 16% до 20% годовых в рублях
нет
Корпорация валютный (евро)
Сумма от 30000 до 8000000 евро
От 1 до 24 месяцев
От 12% до 16% годовых в евро
нет
Корпорация валютный (доллары США)
Сумма от 30000 до 8000000 долларов США
От 1 до 24 месяцев
От 12% до 16% годовых в долларах США
нет
Совместная программа с ОАО «Российский банк развития» (в отделениях, находящихся на территории РБ)
Сумма от 1000 до 60000 тыс. руб.
От 6 до 30 месяцев
13% годовых в рублях
Ежемесячная комиссия 0,4% от суммы кредита
Совместная программа с ОАО «Российский банк развития» (в отделениях, находящихся за пределами РБ)
Сумма от 1000 до 60000 тыс. руб.
От 6 до 30 месяцев
12% годовых в рублях
Ежемесячная комиссия 0,4% от суммы кредита
Уфимский филиал ОАО «Русь-банк»
450077, г. Уфа,
ул. Цюрупы, 79
тел. 279-88-97
291-31-02
Программа кредитования предприятий среднего и малого бизнеса «Увеличь обороты!» (кредитная линия)
От 6 до 36 месяцев
От 15% годовых в рублях
Комиссия за установление лимита кредитования 0,5% от суммы лимита;
Комиссия за выдачу транша 0,5% от суммы транша
Поручительство юридических, физических лиц, поручительство Фонда развития и поддержки малого предпринимательства РБ; залог основных средств, залог товаров в обороте, сырье, материалы, и других товарно-материальные ценности
5 рабочих дней
Не менее 6 месяцев
Страхование залога на весь период кредитования, неустойка – 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки; возможность досрочного погашения кредита в любое время без штрафов и комиссий
Программа кредитования предприятий среднего и малого бизнеса «Предприниматель» (кредит)
До 36 месяцев
От 12% годовых в рублях
Единовременная комиссия за выдачу кредита 1% от суммы кредита
Уфимский филиал ОАО АКБ «РОСБАНК»
450006, г.Уфа,
ул. Цюрупы, д.145
тел. 276-19-65
Кредитование предприятий малого и среднего бизнеса
Сумма
от 150 до 15 000 тыс. руб. (в ин.валюте – по курсу Банка России)
От 3 до 60 месяцев
От 15% до 17% годовых в рублях,
От 14,5% до 18% годовых в ин.валюте
Единовременная комиссия перед выдачей кредита 0,5-1,5% от суммы кредита, но не менее 4,5 тыс.руб.
Объекты недвижимости, производственное и торговое оборудование, транспортные средства, товарно-материальные запасы, ценные бумаги, личное имущество физических лиц
От 5 до 15 дней
Не менее 6 месяцев
Доля твердого залога не менее 30%, доля товарно-материальных запасов и прочего залога не более 70%. До 1500 тыс. руб. возможен только залог товарно-материальных запасов. Обязательный перевод оборотов не менее 25%/50% от среднемесячных поступлений. Заключение безакцептных соглашений по счетам, открытым в других банках
Кредитование предприятий малого и среднего бизнеса под залог приобретаемого движимого имущества
Сумма
от 150 до 15 000 тыс. руб. (в ин.валюте – по курсу Банка России)
От 3 до 60 месяцев
От 15% до 17% годовых в рублях,
От 14,5% до 18% годовых в ин.валюте
Единовременная комиссия перед выдачей кредита 0,5-1,5% от суммы кредита, но не менее 4,5 тыс.руб.
Имущество, находящееся в собственности у заемщика/ поручителей/ третьих лиц: объекты недвижимости, производственное и торговое оборудование, транспортные средства, товарно-материальные запасы, ценные бумаги, личное имущество физических лиц;
Приобретаемое имущество: производственное и торговое оборудование, транспортные средства
Обязательный перевод оборотов не менее 25%/ 50% от среднемесячных поступлений. Заключение безакцептных соглашений по счетам, открытым в других банках
Кредитование предприятий малого и среднего бизнеса под поручительство Фонда содействия кредитования малого бизнеса
Сумма от 150 до 15 000 тыс. руб. (в ин.валюте – по курсу Банка России)
От 3 до 60 месяцев
От 15% до 17% годовых в рублях,
От 14,5% до 18% годовых в ин.валюте
Объекты недвижимости, производственное и торговое оборудование, транспортные средства, товарно-материальные запасы, ценные бумаги, личное имущество физических лиц – 50%, поручительство Фонда содействия кредитования малого бизнеса – 50%
От 5 до 15 дней
Не менее 12 месяцев
Кредитование руководителей предприятий малого и среднего бизнеса/индивидуальных предпринимателей
Сумма от 100 до 1 000 тыс. руб.
От 3 до 36 месяцев
22% годовых в рублях
Единоразовая комиссия перед выдачей кредита 1% от суммы кредита, но не более 5 тыс.руб.
Если кредит предоставляется руководителю/учредителям юридического лица:
- поручительство юридического лица, руководитель которого выступает заемщиком;
- поручительство физических лиц-учредителей бизнеса, имеющих долю в уставном капитале юридического лица не менее 51%;
- поручительство супруга
(-и) руководителя.
Если кредит предоставляется индивидуальному предпринимателю:
- поручительство супруга
(-и) и поручительство физического лица
До 5 дней
Не менее 12 месяцев на занимаемой должности
Овердрафт предприятиям малого и среднего бизнеса и индивидуальным предпринимателям
Сумма от 100 до 9000 тыс. руб.
От 3 до 12 месяцев
От 15% до 17% годовых в рублях
нет
Поручительство:
- для заемщиков-юридических лиц - поручительство физических лиц-учредителей бизнеса, имеющих долю в уставном капитале юридического лица не менее 51%, или руководителя предприятия,
- для заемщиков индивидуальных предпринимателей – поручительство супруга (-и)
От 3 до 12 дней
Не менее 6 месяцев
Клиентам, обслуживающимся в банке не менее 6 месяцев, обеспечение в виде залога имущества не требуется
ОАО «Региональный банк развития»
450076, г. Уфа,
ул. Гоголя, 60
тел. 229-01-32
229-01-33
229-01-34
Кредит/кредит ная линия
Сумма от 100 тыс. руб.
До 36 месяцев
От 18% годовых в рублях
Комиссия за открытие и ведение ссудного счета определяется в зависимости от вида кредита: 0,5%-0,8% от суммы лимита/кредита (минимальная сумма 10 тыс. руб., максимальная 100 тыс. руб.)
Недвижимое имущество; автотранспорт; товары в обороте; поручительство; оборудование; банковская гарантия; поручительство Фонда развития и поддержки малого предпринимательства РБ (оформление возможно только для субъектов малого предпринимательства)
От 5 до 10 дней
Не менее 6 месяцев
Открытие расчетного счета в Банке в случае предостав-ления кредита
Овердрафт
Сумма от 100 тыс. руб.
До 12 месяцев
От 18% годовых в рублях
Вексельное кредитование
До 12 месяцев
Определяется в зависимости от срока кредита и срока обращения векселей
Филиал «Уфимский» ОАО «Уральский банк реконструкции и развития»
г.Уфа,
ул. Ю.Гагарина, 24/2
тел. 241-05-79
Овердрафт «Партнерский»
Сумма от 100 до 500 тыс. руб.
Сумма от 100 до 1000 тыс. руб. (для клиентов, имевших ранее договоры на предоставление кредита в форме овердрафта), но не более 30% от чистых оборотов по расчетному счету
До 365 дней. Задолженность по овердрафту должна погашаться не позднее, чем через 30 дней с момента ее возникновения (через 60 дней для клиентов, имеющих кредитную историю по овердрафтам в ОАО "УБРиР")
17,5% годовых в рублях
Единовременная комиссия 3% от суммы договора
Поручительство двух и более лиц; поручительство одного физического лица и залог ликвидного имущества, достаточный для покрытия суммы кредита (лимита) (оборудование, автотранспорт, недвижимость, товары в обороте)
5 дней
Не менее 6 месяцев
Кредитная история в ОАО «УБРиР»;
Обороты по расчетному счету в ОАО «УБРиР» не менее 6 месяцев.
Поддержание оборотов по расчетному счета в ОАО "УБРиР" в течение срока действия договора требуется в обязательном порядке.
Овердрафт
«Залоговый»
Сумма от 100 до 10 000 тыс. руб. (не более 20% от чистых оборотов по расчетному счету (30% при наличии оборотов по расчетному счету в ОАО "УБРиР" более 6 мес.). В рамках пакета «Купец»: от 100 до 10 000 тыс. руб. (не более 30% от чистых оборотов по расчетному счету). При наличии положительной кредитной истории в ОАО «УБРиР» и оборотов по расчетному счету в ОАО «УБРиР» более 6 мес.: от 100 до 10 000 тыс. руб. (не более 30% от чистых оборотов по расчетному счету)
До 365 дней. Задолженность по овердрафту должна погашаться не позднее, чем через 30 дней с момента ее возникновения (через 60 дней для клиентов, имеющих кредитную историю по овердрафтам в ОАО "УБРиР")
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно от 15% до 17% годовых в рублях; свыше 5000 тыс. руб. от 13% до 14% годовых в рублях
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: единовременная комиссия - 3% от суммы договора; при сумме свыше 5000 тыс.руб. - 3% от суммы договора, но не более 50 тыс. руб.
Любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, недвижимость, товары в обороте) и поручительство фактических собственников бизнеса. При наличии оборотов по расчетному счету в ОАО "УБРиР" более 6 мес. необеспеченная залогом часть может составлять до 50% от лимита овердрафта, но не более 500 тыс. руб. (не более 3 000 тыс. руб. при наличии положительной кредитной истории в ОАО "УБРиР")
Не менее 6 месяцев
Требования к наличию кредитной истории и оборотов по счету не устанавливаются. Поддержание оборотов по расчетному счета в ОАО "УБРиР" в течение срока действия договора требуется в обязательном порядке
Кредит «Бизнес-развитие»
(срочный,
кредитная линия с лимитом выдачи)
Сумма от 100 тыс. руб.
до 30000 тыс. руб.
Предоставляется на цели пополнения оборотных средств
До 730 дней
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: от 17,5% до 24% годовых в рублях; свыше 5000 тыс. руб. - 16% годовых в рублях
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: единовременная комиссия - 1% от суммы договора (1,5% при предоставлении кредита в форме кредитной линии). При сумме свыше 5000 тыс. руб.: единовременная комиссия - 25 тыс. руб.; ежемесячная комиссия за неиспользованный лимит кредитной линии - 1% годовых от суммы неиспользованного лимита
Любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, недвижимость, товары в обороте) и поручительство фактических собственников бизнеса
5 дней
Не менее 6 месяцев
Требования к наличию кредитной истории и оборотов по счету не устанавливаются.
Задолженность должна погашаться ежемесячно согласно графику
Кредит "Гарантированный"
Предоставляется на цели пополнения оборотных средств. Сумма кредита от 500 до 30 000 тыс. рублей. Кредитная линия с лимитом задолженности
До 730 дней. С установлением срока оборота части кредита (транша): срок оборота устанавливается индивидуально и может составлять от 30 до 180 дней
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: от 17% до 21,5% годовых в рублях; свыше 5000 тыс. руб.- 16% годовых в рублях
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: единовременная комиссия - 2% от суммы договора. При сумме свыше 5000 тыс. руб.: единовременная комиссия - 25 тыс. руб.; ежемесячная комиссия за неиспользованный лимит кредитной линии - 1% годовых от суммы неиспользованного лимита
Любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, недвижимость, товары в обороте) и поручительство фактических собственников бизнеса
5 дней
Не менее 6 месяцев
Кредит предоставляется только заемщикам - юридическим лицам, находящимся на обычной системе налогообложения
До 730 дней. Без установления срока оборота задолженности: в любое время, но не позднее даты окончания договора. В кредитном договоре устанавливается график снижения лимита
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: от 18% до 22,5% годовых в рублях; свыше 5000 тыс. руб.- 16,5% годовых в рублях
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: единовременная комиссия - 2% от суммы договора. При сумме свыше 5000 тыс. руб.: единовременная комиссия - 25 тыс. руб.; ежемесячная комиссия за неиспользованный лимит кредитной линии - 1% годовых от суммы неиспользованного лимита
Кредит «Инвестиционный»
Предоставляется на инвестиционные цели, связанные с осуществлением бизнеса. Сумма кредита от 300 000 руб. до 30 000 000 руб. Срочный кредит / кредитная линия с лимитом выдачи
до 1826 дней
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: от 17,5% до 21,5% годовых в рублях; свыше 5000 тыс. руб. - 16% годовых в рублях
При сумме кредита до 5000 тыс. руб. включительно: единовременная комиссия - 1% от суммы договора (1,5% при предоставлении кредита в форме кредитной линии). При сумме свыше 5000 тыс. руб.: единовременная комиссия - 25 тыс. руб.; ежемесячная комиссия за неиспользованный лимит кредитной линии - 1% годовых от суммы неиспользованного лимита
Любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, недвижимость), поручительство фактических собственников бизнеса. Возможно предоставление кредита под частичное обеспечение (не менее 50% от суммы кредита, кроме залога товаров в обороте) на момент выдачи с условием предоставления в залог приобретаемого на кредитные средства имущества.
5 дней
Не менее 6 месяцев
Требования к наличию кредитной истории и оборотов по счету не устанавливаются.
Задолженность должна погашаться ежемесячно согласно графику
Кредит "Инвестиционный -Авто" Предоставляется на цели приобретения транспортных средств (легковых, грузовых, специальной техники). Сумма кредита от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб., но не более 80% от стоимости приобретаемых транспортных средств. Срочный кредит / кредитная линия с лимитом выдачи
До 1095 дней
От 18% до 21% годовых в рублях
Единовременная комиссия - 1,5% от суммы договора, но не более 50 тыс. руб.
Кредит предоставляется без залогового обеспечения на момент выдачи с условием предоставления в залог транспортного средства, приобретаемого за счет кредита. Поручительство фактических собственников бизнеса
Кредит предоставляется только заемщикам - юридическим лицам, находящимся на обычной системе налогообложения.
Кредит "Инвестиционный -Офис" Предоставляется на цели приобретения недвижимости для осуществления бизнеса
Сумма кредита от 1000 тыс. руб. до 30000 тыс. руб., но не более 80% от стоимости приобретаемой недвижимого имущества. Срочный кредит / кредитная линия с лимитом выдачи
До 1826 дней
При сумме кредита до 5 млн. руб. включительно: от 17,5% до 20,0% годовых в рублях; свыше 5 млн. руб. - 16% годовых в рублях
Единовременная комиссия - 1,5% от суммы договора, но не более 50 тыс. руб.
Поручительство фактических собственников бизнеса. Кредит предоставляется после государственной регистрации договора купли-продажи приобретаемого недвижимого имущества и обременения его ипотекой в пользу ОАО "УБРиР".
Возможно предоставление части кредита в размере не более 1 000 тыс. руб. в рамках кредитной линии без обеспечения на момент выдачи с условием предоставления в залог имущества, приобретенного на кредитные средства
Требования к наличию кредитной истории и оборотов по счету не устанавливаются.
Задолженность должна погашаться ежемесячно согласно графику.
Кредит под поручительство фонда Республики Башкортостан На приобретение основных средств / реализацию проекта - от 300 до 3 000 тыс. руб., на пополнение оборотных средств - от 100 до 3000 тыс. руб. срочный кредит / кредитная линия с лимитом выдачи
До 1095 дней (инвестиционные цели), до 730 дней (пополнение оборотных средств)
От 18% до 21,5% годовых в рублях
Единовременная комиссия - 1% от суммы договора (1,5% при предоставлении кредита в форме кредитной линии)
Любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, недвижимость) не менее 50% от суммы кредита. Товары в обороте в залог не принимаются. Поручительство фактических собственников бизнеса и поручительство Фонда развития и поддержки малого предпринимательства Республики Башкортостан обязательно
Требования к наличию кредитной истории и оборотов по счету не устанавливаются.
Задолженность должна погашаться ежемесячно согласно графику
Кредит "Упрощенный" Предоставляется на любые цели, связанные с осуществлением бизнеса (пополнение товарного ассортимента, приобретение оборудования и автотранспорта, ремонт офиса и прочее).
Сумма кредита от 100 до 1 000 тыс. руб.; для клиентов, имеющих кредитную историю в ОАО «УБРиР» - от 100 до 1 500 тыс. руб. Срочный кредит / кредитная линия с лимитом выдачи
До 730 дней
От 20% до 23% годовых в рублях; От 22% до 25% годовых в рублях при предоставлении кредита без залогового обеспечения
Единовременная комиссия - 3% от суммы договора, но не менее 5 руб.
Поручительство одного и более лиц; поручительство и залоговое обеспечение (товары в обороте), достаточное для покрытия суммы кредита (лимита)
Кредит предоставляется после государственной регистрации договора купли- продажи приобретаемого имущества и обременения его ипотекой в пользу ОАО "УБРиР"
ООО «ПромТрансБанк»
450070, г. Уфа
ул. Ленина, 70
тел. 273-14-23
272-23-46