Указанием Банка России «О бизнес-планах кредитных организаций» от 05. 07. 2002 №1176-У. бизнес-план
| Вид материала | Бизнес-план |
Содержание2. Расчет значений обязательных нормативов ОАО «Вербанк» |
- Бизнес-план начинается с титульного листа, на котором указывают: наименование проекта,, 20.14kb.
- Бизнес-план начинается с титульного листа, на котором указывают: наименование проекта,, 144.32kb.
- Вестник банка россии, 2326.79kb.
- Бизнес-процессы управления охватывают весь комплекс функций управления на уровне каждого, 68.46kb.
- Бизнес-план лечебно-профилактического учреждения Аннотация, 175.4kb.
- Dynamic Pathways Company) и бизнес-план pl текст (рофэр) и другие. (www finans ru/soft, 30.07kb.
- Н. Г. Чернышевского Экономический факультет утверждаю " " 20 г. Рабочая программа, 128.21kb.
- Бизнес-инженер Система бизнес-моделирования, регламентации и управления эффективностью, 574.67kb.
- Бизнес-план. Методические материалы. / Под ред. Р. Г. Малиновского. М.: Финансы и статистика,, 32.06kb.
- Войку Иван Петрович содержание разделы рабочей программы курса Инвестиционный проект, 651.31kb.
2. Расчет значений обязательных нормативов
за три планируемых года деятельности
(тыс. руб.)
| | Норматив | Данные на начало первого планируемого года | Данные на начало второго планируемого года | Данные на начало третьего планируемого года |
| 1 | 2 | 4 | 5 | 5 |
| 1.1 | Счета 30202, 30204 | 15 012 | 36 030 | 67 015 |
| 1.2 | 8912 (30102) | 77 000 | 130 000 | 220 000 |
| 1.3 | 8962 (202) | 12 000 | 20 000 | 30 000 |
| 1.4 | AR1=(1.1+1.2)*0 + 1.3*0,02 | 240 | 400 | 600 |
| 1.5 | AR2 | 6015 | 7128 | 0 |
| 1.6 | 8946 (30114) | 39 936 | 83 459 | 106 221 |
| 1.7 | AR3=1.6*0,2 | 7 987 | 16 692 | 21 244 |
| 1.8 | 8942 (30110) | 10 064 | 26 541 | 33 779 |
| 1.9 | 8964 (320) | 81 000 | 70 000 | 80 000 |
| 1.10 | 8980 (506) | 83 562 | 95 500 | 119 374 |
| 1.11 | AR4=(1.8+1.9+1.10)*0,5 | 87 313 | 96 020 | 116 577 |
| 1.12 | АR5=(1.12.1+1.12.2+1.12.3+1.12.4) 1.12.1 Чистая ссудная задолженность (за минусом сформированных резервов) 1.12.2 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 1.12.3 Основные средства, материальные запасы, НА (за минусом амортизации по ОС) 1.12.4 Прочие активы | 1 479 642 649 406 820 000 10 236 20 000 | 2 321 536 971 000 1 310 200 20 336 20 000 | 3 554 404 1 473 047 2 030 000 31 357 20 000 |
| 1.13 | AR= AR1 + AR2 + AR3 + AR4 + AR 5 | 1 574 182 | 2 441 776 | 3 692 825 |
| 1.14 | Валютный риск | 18640 | 22 368 | 31 315 |
| 1.15 | Капитал | 492 285 | 630 385 | 852 149 |
| 1.16 | Н1=1.20*100/(1.18+1.19) | 30,8 | 25,5 | 22,8 |
| 2.1 | ОВМ Счета, входящие в расчет ОВМ: 30109 средства юр. лиц д/в средства физ. лиц д/в | 563 992 563 992 0 | 1 511 349 0 1 361 349 150 000 | 2 018 698 0 1 638 698 380 000 |
| 2.2 | ЛАМ=(2.2.1+2.2.2+2.2.3+2.2.4) | 139 000 | 260 000 | 390 000 |
| | 8910 (30110) | 18 600 | 64 000 | 58 300 |
| | 8910 (30114) | 31 400 | 46 000 | 81 700 |
| | 8921 (30102) | 77 000 | 130 000 | 220 000 |
| | 8962 (202) | 12 000 | 20 000 | 30 000 |
| 2.3 | Н2=2.2*100/2.1 | 24,6 | 17,2 | 19,32 |
| 3.1 | ОВТ=(2.1+3.2) | 602 901 | 1 600 415 | 2 162 188 |
| | 8991 Обязательства банка со сроком исполнения в течение ближайших 30 календарных дней. | 38 909 | 89 066 | 143 490 |
| 3.2 | ЛАТ=(2.2+3.4) | 471 464 | 888 450 | 1 279 000 |
| | 8989 Требования банка сроком исполнения в течение ближайших 30 календарных дней. | 332 464 | 628 450 | 889 000 |
| 3.3 | Н3=3.3*100/3.1 | 78,2 | 55,5 | 59,2 |
| 4.1 | Код 8996 Кредиты и депозиты, прочие размещенные средства сроком погашения свыше года( Крд) | 112 400 | 220 000 | 315 500 |
| | Код 8918 Обязательства Банка по кредитам и депозитам (Од) | 37 700 | 73892 | 99 754 |
| | Код 8997 Обязательства Банка с оставшимся сроком до погашения свыше года(Од) | 0 | 10 000 | 15 000 |
| . | Код 8978 Минимально совокупный остаток ок средств по счетам со сроком исполнения яя обязательств до 365 дней по счетам до востребования (О) | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | Н4=Крд*100/1.20+ОД+0,5*О | 21,2 | 30,8 | 32,6 |
| 5.1 | Крз (Кредитный риск на одного заемщика) | 90 000 | 125 000 | 175 000 |
| 5.2 | Н6=4.1*100/1.20 | 18,28 | 19,82 | 20,54 |
| 6.1 | 8998 Совокупная величина крупных кредитных рисков, за вычетом сформированного резерва(SUM Кскр) | 933 728 | 2 054 202 | 3 122 387 |
| 6.2 | Н7=5.1*100/1.20 | 189,67 | 325,86 | 366,41 |
| 7.1 | 8926 Совокупная сумма требований к участникам, которые могут распор.5 и более % акций(SUM Кра) | 0 | 0 | 0 |
| 7.2 | Н9.1=6.1*100/1.20 | 0 | 0 | 0 |
| 8.1 | 8925 Совокупная сумма требований ко всем инсайдерам банка (SUM Крси) | 988 | 1690 | 3800 |
| 8.2 | Н10.1=7.1*100/1.20 | 0.20 | 0.27 | 0.46 |
| 9.1 | 8919 Вложения банка в акции(доли) с целью получения инвестиционного дохода(SUM Кин) | 0 | 0 | 0 |
| | 8963 Текущая(справедливая) стоимость акций (долей0 переданных в доверительное управление, а также с отсрочкой платежа за минусом резерва (SUM Кин) | 0 | 0 | 0 |
| | -8920 Текущая справедливая стоимость акций, полученных эмитентом в связи с увеличением им уставного капитала за счет капитализации (SUM Кин) | 0 | 0 | 0 |
| | -8982 Сформированный резерв по инвестициям, вложенные в акции(доли) приобретенные с целью получения инвестиционного дохода и переданных в доверительное управление (SUM Кин) | 0 | 0 | 0 |
| 9.2 | Н12=8.1(SUM Крси)*100/1.20 | 0 | 0 | 0 |
И.О.Председателя Правления
ОАО «Вербанк» А.А.Шевченко
Главный бухгалтер
ОАО «Вербанк» В.Г.Акимова
Приложение 5
Структура активов и пассивов
ОАО «Вербанк»
(% к валюте баланса)
| | Наименование показателя | Текущий год | Первый планируемый год | Второй планируемый год |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Привлеченные и заемные средства по срокам привлечения: | | | |
| 1.1 | до востребования | 52,7 | 52,6 | 73,5 |
| 1.2 | на срок до года | 69,8 | 40,2 | 43,8 |
| 1.3 | на срок свыше года | 21,6 | 17,5 | 7,8 |
| 1.4 | без срока | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Привлеченные и заемные средства по группам банковских продуктов привлечения ресурсов: | | | |
| 2.1 | расчетные и текущие счета клиентов | 52,7 | 52,6 | 73,5 |
| 2.2 | счета банков-корреспондентов | 0 | 0 | 0 |
| 2.3 | кредиты, депозиты и иные привлеченные средства кредитных организаций | 21,0 | 11,9 | 6,4 |
| 2.4 | депозиты и вклады других клиентов | | | |
| 3 | Доходные активы: | | | |
| 3.1 | по срокам размещения: | | | |
| 3.1.1 | до востребования | 0,2 | 3,1 | 23,1 |
| 3.1.2 | на срок до года | 49,9 | 47,2 | 49,4 |
| 3.1.3 | на срок свыше года | 12,5 | 13,2 | 12,4 |
| 3.2 | по направлениям вложений средств: | | | |
| 3.2.1 | кредиты другим клиентам | 26,8 | 24,2 | 28,4 |
| 3.2.2 | вложения в операции с драгоценными металлами | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Активы, не приносящие доход: | 11,3 | 10,0 | 9,8 |
| 4.1 | денежные средства в кассе | 1,4 | 0,6 | 0,58 |
| 4.2 | проблемные активы: | - | - | - |
| 4.2.1 | проблемные кредиты клиентам | - | - | - |
| 4.2.2 | проблемные МБК выданные | - | - | - |
| 4.2.3 | просроченные долговые ценные бумаги | - | - | - |
| 4.2.4 | прочие проблемные активы (расшифровать) | - | - | - |
| 4.3 | прочие дебиторы | 2,6 | 1,1 | 0,6 |