Указанием Банка России «О бизнес-планах кредитных организаций» от 05. 07. 2002 №1176-У. бизнес-план
| Вид материала | Бизнес-план |
СодержаниеВсего активов Всего обязательств Iii. источники собственных средств Всего источников собственных средств ОАО «Народного доверительного банка» |
- Бизнес-план начинается с титульного листа, на котором указывают: наименование проекта,, 20.14kb.
- Бизнес-план начинается с титульного листа, на котором указывают: наименование проекта,, 144.32kb.
- Вестник банка россии, 2326.79kb.
- Бизнес-процессы управления охватывают весь комплекс функций управления на уровне каждого, 68.46kb.
- Бизнес-план лечебно-профилактического учреждения Аннотация, 175.4kb.
- Dynamic Pathways Company) и бизнес-план pl текст (рофэр) и другие. (www finans ru/soft, 30.07kb.
- Н. Г. Чернышевского Экономический факультет утверждаю " " 20 г. Рабочая программа, 128.21kb.
- Бизнес-инженер Система бизнес-моделирования, регламентации и управления эффективностью, 574.67kb.
- Бизнес-план. Методические материалы. / Под ред. Р. Г. Малиновского. М.: Финансы и статистика,, 32.06kb.
- Войку Иван Петрович содержание разделы рабочей программы курса Инвестиционный проект, 651.31kb.
И.О.Председателя Правления
ОАО «Вербанк» А.А.Шевченко
Главный бухгалтер
ОАО «Вербанк» В.Г.Акимова
Приложение 1.1
Расшифровка отдельных статей расчетного баланса
(тыс. руб.)
| № п/п | Статьи баланса | На послед-нюю отчетную дату (факт) 01.10.11. | Данные на начало первого планируемого года | Данные на начало второго планируемого года | Данные на начало третьего планируемого года |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | I. А К Т И В Ы | | | | |
| 1 | Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации, в т.ч. | 30207 | 90000 | 150000 | 250000 |
| 1.1. | Обязательные резервы, депонируемые в Банке России | 10692 | 15012 | 36030 | 67015 |
| 3 | Средства в кредитных организациях, в т.ч. | 61092 | 50000 | 110000 | 140000 |
| | в долларах США | 49761 | 30000 | 30400 | 60800 |
| | в ЕВРО | 10530 | 1400 | 15600 | 20900 |
| 4 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 338013 | 700000 | 800000 | 1000000 |
| 5 | Чистая ссудная и приравненная к ней задолженность, в т.ч. | 277368 | 449406 | 971000 | 1473047 |
| | в долларах США | 37692 | 21000 | 23310 | 46620 |
| | В ЕВРО | 0 | 18400 | 30400 | 60800 |
| 5.1. | МБК предоставленные, депозиты и иные размещенные средства в кредитных организациях | 11980 | 80000 | 70 000 | 70000 |
| 5.2. | Учтенные векселя | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5.3. | Драгоценные металлы, предоставленные клиентам | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8 | Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы, малоценные и быстроизнашивающиеся предметы, всего, из них: | 8776 | 10836 | 20336 | 31357 |
| 8.1 | Основные средства (планируемая балансовая стоимость) | 7756 | 13003 | 24403 | 37628 |
| 8.2. | Амортизация основных средств | 1691 | 2372 | 4 453 | 6866 |
| 9 | Прочие активы, из них: | 17573 | 20000 | 20000 | 20000 |
| | Расчеты по отдельным операциям (требования по получению процентов и по прочим операциям) | 1633 | 23000 | 12000 | 15000 |
| | В т.ч. доллары США | 0 | 0 | 0 | 0 |
| | Расчеты с дебиторами | 89 | 690 | 900 | 1170 |
| | Просроченные проценты | 0 | 0 | 0 | 0 |
| | Всего активов | 952942 | 1854396 | 3417566 | 5011419 |
| | II. П А С С И В Ы | | | | |
| 12 | Средства кредитных организаций | 0 | 220000 | 220000 | 220000 |
| 13 | Средства клиентов (некредитных организаций), в т.ч. | 468529 | 963992 | 1961349 | 2038698 |
| | доллары США | 269966 | 25651 | 40540 | 83491 |
| | Евро | 11507 | 5651 | 6340 | 8349 |
| 13.1 | Вклады физических лиц, в т.ч. | 6251 | 10000 | 550000 | 1920000 |
| | доллары США | 869 | 5122 | 123400 | 900000 |
| | Евро | 803 | 2230 | 43400 | 80400 |
| 15 | Выпущенные долговые обязательства | 242433 | 375008 | 250000 | 154999 |
| 16 | Прочие обязательства | 1136 | 53811 | 71013 | 108186 |
| | Всего обязательств | 712098 | 1603031 | 3053712 | 4446433 |
| | III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | | | | |
| 19 | Средства акционеров (участников) | 40478 | 40478 | 80478 | 180000 |
| | Справочно: уставный капитал, сформированный неденежными средствами | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 21 | Эмиссионный доход | 110287 | 110287 | 143373 | 186338 |
| 22 | Фонды и прибыль в распоряжении кредитной организации, разница между ее уставным капиталом и собственными средствами (капиталом) | 82840 | 82840 | 99040 | 135011 |
| 22.1 | В т.ч. резервный фонд | 82840 | 82840 | 99040 | 135011 |
| 24 | Переоценка основных средств | 0 | 0 | 0 | 0 |
| | Всего источников собственных средств | 240844 | 251365 | 363854 | 564986 |
И.О.Председателя Правления
ОАО «Вербанк» А.А.Шевченко
Главный бухгалтер
ОАО «Вербанк» В.Г.Акимова
Приложение 2
План доходов, расходов, прибыли
ОАО «Народного доверительного банка»
на предстоящие три года деятельности
(тыс. руб.)
| № п/п | Статьи плана доходов, расходов, прибыли | На последнюю отчетную дату (факт) 01.10.11г. | Данные на начало первого планируемого года | Данные на начало второго планируемого года | Данные на начало третьего планируемого года |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Процентные доходы всего, в том числе: | 70324 | 121663 | 308897 | 1471425 |
| 1.1. | от размещения средств в кредитных организациях | 1710 | 1412 | 3524 | 9386 |
| 1.2. | от ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 22833 | 56445 | 134564 | 256369 |
| 1.3. | от оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4. | От вложений в ценные бумаги | 45781 | 63806 | 170809 | 310190 |
| 2 | Процентные расходы всего, в том числе: | 15862 | 25170 | 35168 | 35739 |
| 2.1. | По привлеченным средствам кредитных организаций | 0 | 3300 | 13200 | 13200 |
| 2.2. | По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 2836 | 4030 | 10075 | 17782 |
| 2.3. | По выпущенным долговым обязательствам | 13026 | 17840 | 11893 | 4757 |
| 3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 54462 | 96493 | 273729 | 507219 |
| 4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам | -8775 | 2597 | -26232 | -67251 |
| 4.1. | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | 0 | -27 | -278 | -712 |
| 5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 45687 | 99090 | 247497 | 439966 |
| 6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | -11747 | 9377 | 23423 | 41646 |
| 7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 1744 | 150 | 372 | 670 |
| 8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 1523 | 2465 | 2679 | 2920 |
| 10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 933 | -1111 | 1200 | 3400 |
| 10.1. | Чистые доходы от переоценки драгоценных металлов | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 1178 | 0 | 0 | 0 |
| 12 | Комиссионные доходы | 2771 | 3940 | 11331 | 20316 |
| 13 | Комиссионные расходы | 501 | 1007 | 2896 | 5193 |
| 14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 4140 | 3070 | 2024 | 0 |
| 15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 16 | Изменение резерва по прочим потерям | 456 | 918 | -450 | -950 |
| 17 | Прочие операционные доходы | 1366 | 2664 | 4662 | 6670 |
| 18 | Чистые доходы (расходы) | 47550 | 117988 | 291422 | 529111 |
| 19 | Операционные расходы | 36721 | 100722 | 253084 | 471403 |
| 20 | Прибыль (убыток) до налогообложения | 10829 | 17266 | 38338 | 57708 |
| 21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 2616 | 1066 | 2367 | 2637 |
| 22 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 8213 | 16200 | 35971 | 55071 |
И.О.Председателя Правления
ОАО «Вербанк» А.А.Шевченко
Главный бухгалтер
ОАО «Вербанк» В.Г.Акимова
Приложение 2.1.
Расшифровки отдельных статей плана доходов, расходов и прибыли
(тыс. руб.)
| | Наименования расшифровок (показателей, рассчитанных на основании данных) статей плана доходов, расходов и прибыли | На послед-нюю отчетную дату (факт) 01.10.11г. | Данные на начало первого планируемого года | Данные на начало второго планируемого года | Данные на начало третьего планируемого года |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1.1 | Проценты по депозитам в Банке России | 867 | 920 | 1200 | 1500 |
| 12,13 | Чистые доходы по кассовым и расчетным операциям | 3272 | 2933 | 8435 | 15123 |
| 9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 1523 | 2465 | 2679 | 2920 |
| 10 | Курсовые разницы (положительные минус отрицательные) по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями | 933 | -1111 | 1200 | 3400 |
| 10.1 | Чистые доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, включая результаты переоценки драгоценных металлов | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6,7 | Чистые доходы от операций по купле-продаже ценных бумаг, включая результаты переоценки ценных бумаг | -10003 | 9527 | 23795 | 42316 |
| | Отчисления в фонды и на другие цели | | | | |
| 1 | На покрытие убытков прошлых лет | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Отчисления в резервный фонд | 82940 | 82940 | 99040 | 135011 |
| 3 | Отчисления в фонды специального назначения | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Отчисления в фонд накопления | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Отчисления в другие фонды | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 6 | Дивиденды участникам | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7 | Другие цели | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8 | Всего планируемые отчисления в фонды и на другие цели (1+2+3+4+5+6+7) | 82940 | | 99040 | 135011 |