Бахтин с. И., Тюгашев е. А

Вид материала

Документы

Содержание Письмо Ассоциации российских банков от 2 июля 2007 г. № А-01/5-341

Подобный материал:

• М. М. Бахтин: черты универсализма, 5696.66kb.
• Бахтин М. М. Проблема речевых жанров, 655.26kb.
• М. В. Бахтин история христианской церкви, 3038.41kb.
• Бахтин и проблемы методологии гуманитарного знания, 5436.4kb.
• Учебное пособие. Предисловие А. М. Пронина. М.: Издательство Московского института, 1286.9kb.
• Е. В. Конапухин > Е. А. Тюгашев, 127.61kb.
• Е. А. Тюгашев. Православная реформация в России: социокультурный подход // Современные, 173.73kb.
• Тюгашев Евгений Александрович, 179.19kb.
• Попков Ю. В., Тюгашев, 170.32kb.
• А. П. Лотоцкий, В. П. Бахтин, Е. В. Грабовский, А. Н. Грибов, 21.3kb.

Письмо Ассоциации российских банков от 2 июля 2007 г.
№ А-01/5-341

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.01 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) банк обязан выявлять в рамках обязательного контроля операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).

Согласно положениям Постановления Правительства РФ от 18.01.03 N 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» (далее – Постановление N 27) Перечень, а также вносимые в него изменения доводятся Федеральной службой по финансовому мониторингу не позднее рабочего дня, следующего за днем составления Перечня (внесения изменений), в виде информационных писем (на бумажном носителе или в электронном виде) до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе через соответствующие надзорные органы, в соответствии с их компетенцией и в порядке, согласованном с ними.

В настоящее время процедуру доведения сведений, содержащихся в Перечне, до кредитных организаций осуществляет Банк России.

Необходимо отметить, что кредитные организации, использующие в своей работе Перечень, испытывают следующие затруднения в связи с его применением:

1. Физические лица, включенные в Перечень на основании международных списков, не имеют дополнительных идентификационных признаков, предусмотренных Постановлением N 27.

Данные идентификационных документов граждан Российской Федерации, включенных в Перечень, соответствуют данным паспортов граждан СССР. В связи с тем что данные паспорта утратили хождение на территории РФ, клиенты кредитных организаций не могут быть идентифицированы по таким паспортам.

В этой связи целесообразно произвести обновление информации, содержащейся в Перечне, исключив из него лиц, не имеющих формальных оснований находиться в нем.

2. Текущий формат Перечня имеет ряд существенных недостатков, не позволяющих использовать его в автоматизированных компьютерных системах, которые проявляются в следующем:

1) отражение всех альтернативных имен (комбинаций написания) физических лиц/наименований организаций или нескольких документов в одной строке.

Необходимо отметить, что для корректной работы поисковых компьютерных систем необходимо отражение каждой комбинации отдельной строкой, при этом альтернативные имена/наименования следует связывать с основной записью с помощью специальной ключевой записи;

2) отсутствие признака, позволяющего определить, является ли запись в Перечне новой, измененной либо осталась без изменений (поле CB_DATE, которое могло бы использоваться для этих целей, при изменении Перечня меняется во всех строках, даже в тех, в которых фактически изменения не производятся);

3) ряд наименований содержит символы, осложняющие работу автоматических поисковых систем, например «<«, «>«;

4) существуют наименования, которые характеризуют организацию, содержащие в поле «NAMEU» «лишнюю» информацию, например наименование страны нахождения организации.

Подавляющее количество поисковых систем позволяет осуществлять поиск физических лиц по ФИО, номеру и серии документа, удостоверяющего личность, дате рождения при условии, что одна строка содержит один вариант вышеуказанных реквизитов.

Адаптация формата Перечня к требованиям поисковых систем при получении кредитными организациями очередной его версии сопряжена со значительными трудозатратами, которые, в связи с закрытым характером Перечня, ложатся на каждую кредитную организацию в отдельности.

В этой связи представляется, что централизованная обработка Перечня силами Росфинмониторинга позволила бы избавить кредитные организации от необходимости ручной обработки, а также от возможных ошибок, связанных с ней.

Исходя из вышеуказанного, полагаем уместным предложить рассмотреть проект возможных изменений Перечня, созданный в целях его большей адаптации к работе с автоматизированными системами в кредитных организациях (проект изменений Перечня прилагается).

Кроме того, для целей использования автоматизированного обновления Перечня в кредитных организациях просим рассмотреть вопрос о предоставлении возможности кредитным организациям обновлять содержание перечня с помощью Интернет-сайта Росфинмониторинга, принимая во внимание, что другие субъекты исполнения Закона N 115-ФЗ имеют такую возможность.

Поскольку российские кредитные организации, имеющие корреспондентские отношения с европейскими или американскими кредитными организациями, для снижения репутационных рисков вынуждены контролировать операции, используя так называемые зарубежные перечни «Эмбарго», просим разъяснить возможность раскрытия Перечня третьим лицам, в том числе иностранным корреспондентам российских кредитных организаций или провайдерам автоматизированных компьютерных систем, которые представляют услуги по поиску и обновлению аналогичных перечней зарубежных стран.


Структура

файла перечня организаций и физических лиц,

в отношении которых имеются сведения об их участии

в экстремистской деятельности

N	Наименование поля	Тип поля	Длина в байтах	Содержание
1	N	Символьный	5	«Сквозной» уникальный номер записи в Перечне. Присваивается каждой строке списка
2	NUMBER	Символьный CHAR(5)	5	Уникальный код (номер) террориста/экстремиста по перечню. Для террористов, имеющих помимо основного имени также и псевдонимы, каждая запись об имени/псевдониме должна отражаться отдельной строкой. При этом поле NUMBER для всех таких строк должно иметь единое значение
3	TERROR	Символьный CHAR(1)	1	Признак террористической деятельности: 1 - в случае, если в отношении организации или физического лица имеются сведения об их участии в террористической деятельности; 0 - в ином случае
4	TU	Числовой NUMERIC (1)	1	1 - юридическое лицо (организация); 2 - филиал юридического лица; 3 - физическое лицо
5	NAMEU	Символьный CHAR(254)	254	1. Для юридического лица – наименование юридического лица. 2. Для филиала - наименование филиала юридического лица. 3. Для физического лица - фамилия, имя, отчество полностью, в указанном порядке, с разделением слов символом «пробел». Каждая строка содержит только одно наименова- ние (полное имя). В случае наличия альтерна- тивных наименований (псевдонимов) сведения о них отражаются в новой строке
6	DESCRIPT	Символьный CHAR(254)	254	Описание субъекта
7	CITIZEN	Символьный CHAR(254)	254	Гражданство/национальность
8	KODCR	Символьный CHAR(5)	5	1. Для юридического лица - код места регистрации. 2. Для филиала юридического лица - код места регистрации головной организации. 3. Для физического лица - код места регистрации. Для стран и территорий, зарегистрированных в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны регистрации (жительства) в соответст- вии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 содержат «00» . Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 – 3 разряды содержат цифровой код страны, в кото- рой находится территория по ОКСМ, а в разде- лителях 4 - 5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со спра- вочником государств (территорий), не участву- ющих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) дохо- дов, полученных преступным путем, и финанси- рованию терроризма
9	KODCN	Символьный CHAR(5)	5	1. Для юридического лица - код места нахождения. 2. Для филиала юридического лица - код места нахождения филиала юридического лица. 3. Для физического лица - код места пребывания. Для стран и территорий, зарегистрированных в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны регистрации (жительства) в соответст- вии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 содержат «00». Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 – 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разделителях 4 - 5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
10	AMR	Символьный CHAR(254)	254	1. Для юридического лица - место регистрации. 2. Для филиала юридического лица – место регистрации головной организации. 3. Для физического лица - место жительства. Данный реквизит заполняется в следующем порядке: страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
11	ADRESS	Символьный CHAR(254)	254	1. Для юридического лица - место нахождения. 2. Для филиала юридического лица - место нахождения филиала юридического лица. 3. Для физического лица - место пребывания. Данный реквизит заполняется в следующем порядке: страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира
12	KD	Символьный CHAR(2)	2	1. Для юридического лица (филиала) - заполняется значением «0» (символ ноль). 2. Для физического лица - наименование документа, удостоверяющего личность (паспорт или иной документ в соответствии с законодательством РФ). Для резидентов: «01» - паспорт гражданина СССР (с реквизита- ми, свидетельствующими о принадлежности к гражданству РФ); «02» - паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность на территории РФ; «03» - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность. Для нерезидентов: «04» - документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина
13	SD	Символьный CHAR(10)	10	1. Для юридического лица (филиала) - код ОКПО (присваиваемый подразделениями ГК по статистике в составе ЕГРПО). 2. Для физического лица - серия документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов (используются заглавные буквы русского и латинского алфавитов)
14	RG	Символьный CHAR(20)	20	1. Для юридического лица - резидента - ОГРН (присваивается органами МНС в соответствии с Федеральным законом N 129-ФЗ от 08.08.2001). 2. Для филиала юридического лица - символ ноль «0» . 3. Для юридического лица - нерезидента: в случае, если участником операции является филиал или представительство иностранного ЮЛ, аккредитованные на территории РФ, - номер свидетельства об аккредитации филиала иностранного ЮЛ (присваивается ГРП при Минюсте РФ); в ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации. 4. Для физического лица - номер документа, удостоверяющего личность, - до 13 символов. При заполнении этого показателя пробелы не допускаются.
15	ND	Символьный CHAR(12)	12	Идентификационный номер: для резидента: 1. для юридического лица - ИНН - 10 символов, при отсутствии ИНН у юридического лица на законном основании - «0» (символ ноль); 2. для филиала юридического лица – ИНН налогоплательщика головной организации, при отсутствии ИНН на законном основании - «0» (символ ноль); 3. для физического лица - ИНН (при наличии у физического лица) - 12 символов, при отсутствии ИНН у физического лица - «0» (символ ноль); для нерезидента: 4. для юридического лица (филиала юридического лица) - ИНН (при его наличии) - 10 символов, при отсутствии ИНН - код иностранной организации (КИО) - 5 символов; 5. для физического лица - «0» (символ ноль)
16	VD	Символьный CHAR(100)	100	1. Для юридического лица (филиала) - заполняется значением «0» (символ ноль). 2. Для физического лица - наименование документа, кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность физического лица
17	GR	Дата DATE(8)	8	1. Для юридического лица - резидента (филиа- ла) - дата регистрации ЮЛ (головной организа- ции). 2. Для юридического лица - нерезидента – в случае, если участником операции является филиал или представительство иностранного ЮЛ, аккредитованные на территории РФ, - дата выдачи свидетельства об аккредитации (без учета процедур продления аккредитации). В ином случае - дата регистрации ЮЛ по месту его учреждения и регистрации. 3. Для физического лица - дата рождения ФЛ, физического лица, ИП
18	YR	CHAR	4	Год рождения
19	MR	Символьный CHAR(254)	254	Место рождения
20	CB_DATE	Дата DATE(8)	8	Дата начала действия записи (по документу). При обновлении перечня, в случае, если ни в одно из полей записи не вносилось изменений, дата начала действия записи не должна изменяться. По новым/измененным записям необходимо указать дату создания текущего (последнего) перечня
21	CE_DATE	Дата DATE(8)	8	Дата окончания действия записи (по документу)
22	DIRECTOR	Символьный CHAR(254)	254	Для юридического лица - сведения о руководителях
23	FOUNDER	Символьный CHAR(254)	254	Для юридического лица - сведения об учредителях
24	ROW_ID	Символьный CHAR(5)	5	Идентификатор строк
25	TERRTYPE	Символьный CHAR(254)	254	Резолюция, на основании которой признан террористом
26	N1	Символьный	5	В случае, если в строке содержится не основное наименование (имя), а альтернативное (псевдоним), - указывается уникальный номер строки (N), содержащей данные об основном наименовании (имени)
27	FirstName	Символьный	256	В случае, если в строке содержится не основное наименование (имя), а альтернативное (псевдоним) - указывается основное наименовании (имя) (NAMEU)