О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния за нарушение банковского законодательства
| Вид материала | Закон |
СодержаниеГлава 7. Права и обязанности ликвидатора |
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Казахская Государственная Академия Управления Учебно-научный комплекс «Финансы и кредит», 1779.74kb.
- Бюджетный кодекс украины, 11052.11kb.
- Тарифы «рфи банк» зао за совершение операций по банковскому счету физического лица, 83.54kb.
- Влияния разработан во исполнение требований Закона Украины «Об основах государственной, 42.76kb.
- Конституции Республики Беларусь Совет Республики Национального собрания Республики, 15.41kb.
- «Правовое регулирование банковских и валютных операций», 25.66kb.
- Финансово-правовое регулирование ответственности за нарушение банковского законодательства, 418.5kb.
- Об утверждении Правил, 1216.38kb.
- Бюджетный кодекс украины, 1352.49kb.
Глава 7. Права и обязанности ликвидатора
7.1. В своей деятельности ликвидатор руководствуется Законом о банках, постановлением Правления Национального банка о ликвидации банка, этим Положением, другими нормативно правовыми актами и договором о ликвидации банка. В время ликвидации филиалов/представительств банка, которые расположены за пределами Украины, применяется также законодательство страны их местонахождения.
7.2. Ликвидатор с дня своего назначения исполняет обязанности и пользуется правами, предусмотренными статьей 92 Закона о банках, этим Положением и договором о ликвидации банка.
7.3. С дня получения решения о своем назначении ликвидатор обязан употреблять мероприятий по эффективной ликвидации банка и максимальному удовлетворению требований кредиторов в соответствии с своими полномочиями, законодательством Украины, в том числе этим Положением.
Ликвидатор обязан:
сообщить правоохранительные органы о совершении владельцами и должностными лицами банка действий, предусмотренных частью пятой статьи 58 Закона о банках;
сообщить компетентный орган, который наложил арест или другие ограничения относительно имущества (активов) банка, а также соответствующие органы государственной власти, которые обеспечивают ведение реестров о обременении имущества, о принятом Национальным банком решения о отозвании банковской лицензии и внедрение процедуры ликвидации;
предоставлять на запрос Государственного комитета финансового мониторинга Украины дополнительную информацию, связанную с финансовыми операциями, которые стали объектом финансового мониторинга;
составить начальный баланс ликвидатора с учетом результатов инвентаризации активов;
предоставить Национальному банку соответствующие данные к единственной информационной системе учета заемщиков (должников);
закрыть своим решением текущие и вкладные (депозитные) счета клиентов, на которых нет средств, и сообщить о этом налоговые органы согласно законодательству Украины;
в течение 20 рабочих дней из дня своего назначения заключить от имени банка договор с страховщиками о страховании финансовой ответственности, жизни и здоровья ликвидатора за счет средств банка;
составить промежуточный ликвидационный баланс и перечень (реестр) требований кредиторов по рассмотрении требований кредиторов;
составить ликвидационный баланс и окончательный отчет ликвидатора после употребления мероприятий по удовлетворению требований кредиторов;
совершать другие действия в соответствии с Закону о банках.
Ликвидатор обязан принять меры относительно передачи активов негосударственных пенсионных фондов к другому хранителю, фондов финансирования строительства и фондов операций с недвижимостью другому управителю в соответствии с требованиями законодательства Украины.
Ликвидатор обязан принять меры относительно передаваемости ценностей, которые находились на ответственном хранении банка и не изъятые владельцами, в соответствии с статьи 93 Закона о банках. Ликвидатор передает такие ценности территориальным управлениям Национального банка за местонахождением банка и его филиалов (Операционному управлению Национального банка или казначейству Украины в зависимости от вида и объема ценностей).
Для обеспечения передаваемости ценностей ликвидатор предоставляет:
заявление о передаваемости ценностей;
акт о принятии-передаваемости ценностей;
договоры о ответственном хранении банком ценностей;
акты о открытии ликвидатором индивидуальных сейфов, в которых сохранялись эти ценности;
документы, которые подтверждают выполненные им процедуры относительно сообщения владельцев ценностей.
Ликвидатор обязан принять меры относительно уничтожения информации на накопительных и жестких магнитных дисках, компьютерную технику, которая использовалась банком, перед реализацией, передачей или утилизацией этой техники. При необходимости, с целью предотвращения возобновления информации ликвидатор обеспечивает осуществление форматирования жесткого диска (винчестера) или уничтожения информации с помощью специального программного обеспечения.
7.4. Ликвидатор имеет право:
осуществлять операции с наличностью с целью обеспечения ликвидационной процедуры (получение средств в счет погашения задолженности должниками банка, принятия оплаты за проданное имущество, выплата выходного пособия освобожденным работникам банка, оплата труда привлеченных ликвидатором лиц, затраты на командировку и тому подобное);
назначать представителей ликвидатора в отделенных структурных подразделениях банка;
разрывать договоры о предоставлении банку услуг, в том числе договорах о аренде (найм) движимого и недвижимого имущества, если это будет способствовать сохранению или увеличению ликвидационной массы;
подавать ходатайство Национальному банку относительно внесения изменений в перечень (реестру) требований кредиторов в порядке, установленном этим Положением;
совершать другие действия в соответствии с Закону о банках.
В случае уклонения руководителей банка от передаваемости имущества (активов) банку ликвидатор принимает имущество (активы) банка в одностороннем порядке с привлечением созданной им комиссии и оформлением акта о принятии имущества (активов) или обращается за помощью к правоохранительным органам.
Ликвидатор банка выполняет организационно предписывающие функции и принимает решение единолично в пределах своих полномочий.
7.5. Ликвидатор не имеет права:
использовать или позволять использовать активы банка в собственных интересах или в интересах третьих лиц;
раскрывать информацию, которая содержит банковскую тайну или конфиденциальную информацию, лицам, которые не являются субъектами ее получения в соответствии с статьи 62 Закона о банках, но с нарушением установленного порядка.