О финансовом мошенничестве февраль 2010

Вид материала

Документы

Содержание Два года за «липу» Похитители банковских вкладов

Подобный материал:

• О финансовом мошенничестве сентябрь 2008, 423.89kb.
• Бюллетень новых поступлений Вып. 64 январь февраль 2010, 1260.21kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 112.13kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 119.82kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 94.23kb.
• «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 59.16kb.
• Расписание на февраль-май 2010 года, 62.94kb.
• Приказ от 24 декабря 2010 г. N 1185н об утверждении формы типового договора о финансовом, 315.84kb.
• Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
• Февраль. П. Соловьёва, 72.66kb.

Два года за «липу»

Молодость Сибири ( Новосибирск ), 17.02.2010 , №8

Новосибирский областной суд поставил точку в деле о мошенничестве с получением кредитов.

Как указывается в материалах дела, 25-летний житель областного центра Андрей П. с мая по август 2008 года размещал в местных СМИ, включая электронные, объявления об оказании услуг в получении банковских кредитов. Обратившимся к нему аферист заявлял, что имевшейся у соискателей зарплаты явно недостаточно для получения кредита. За оформление поддельной справки о доходах физических лиц мошенник требовал от своего клиента до 30% от выданной банком суммы. В бумагах он указывал реквизиты несуществующих предприятий, например, Новосибирского целлюлозно-бумажного комбината. Однажды аферист по липовым справкам НДФЛ сам получил в одном из банков кредит 200 тыс. руб. За мошенничество, подделку документов и штампов Дзержинский райсуд назначил молодому человеку два года и два месяца колонии общего режима. Обвиняемый обжаловал приговор, но областной суд оставил вердикт без изменения.

Похитители банковских вкладов

Мир новостей ( Москва ), 16.02.2010 , №9 , С.12

Бугаев Даниил

К сожалению, сложилось так, что сегодня уже не скажешь: «Надежно, как в банке». Ведь ряд преступлений совершается самими хранителями чужих сбережений. Несмотря на то что отношения вкладчика и банковских работников предусматривают сохранение банковской тайны, все зависит от того, в чьем распоряжении она окажется.

Почти 470 тысяч рублей задолжала подмосковная пенсионерка одному из коммерческих банков. Если верить документам, которые скрупулезно собирали в кредитном учреждении, 57-летняя жительница Люберецкого района жила на очень широкую ногу. В частности, следила за новинками рынка мобильных телефонов, приобретая самые «свежие» трубки, регулярно меняла ноутбуки, завозила новые стиральные машины, а при желании могла презентовать плазменный телевизор даже домашней кошке. Но случилось непредвиденное: в самый решающий момент женщина отказалась от всех своих финансовых обязательств и не заплатила ни копейки. И правильно сделала!

Как выяснили сотрудники подразделения по борьбе с экономическими преступлениями Московской области, жительницу Люберец попросту подставили. Махинациями за спиной пенсионерки занималась 23-летняя девушка - кредитный представитель этого же коммерческого банка.

Сыщики выяснили, что пенсионерка действительно числилась в клиентах банка: несколько месяцев назад она оформляла здесь кредит. Но погасила обязательства полностью. Однако сотрудники банка уверяли, что пенсионерка по-прежнему значится в базе должников. А сумма ее кредитов близится к полумиллиону рублей. В конце концов секьюрити предъявили изумленной женщине ее же договор, оформленный по всем правилам. Однако ситуацию разрядили оперативники. Они почти мгновенно выяснили, что документ подделан. А чуть позже вошли в кабинет кредитного представителя банка.

Молодая аферистка не смогла выстроить линию защиты и «поплыла» практически сразу. Оказалось, что Наталья С. не изобретала ничего мудреного - по роду деятельности она часто пользовалась базой лиц, прибегавших к услугам банка, и выуживала из нее конфиденциальные сведения. А потом оформляла на бывших клиентов новые кредиты. Так граждане становились владельцами дорогих телефонов, компьютеров и холодильников. Все эти товары злоумышленница продавала по бросовым ценам, а деньги присваивала. Сейчас Наталья - главный фигурант уголовного дела, возбужденного по статье «мошенничество».

В столице продолжается расследование уголовного дела сотрудниц банка, которые умыкнули со счетов пенсионеров около 16 миллионов рублей. Подвел преступную группу их непомерно возросший аппетит: если женщины вдруг выясняли о кончине владельца счета, они опустошали его до копейки. Оказалось, злоумышленницы вычисляли счета, по которым не проводились операции, оформляли запросы на клиента, используя специализированные базы, после чего по подложным документам снимали всю сумму вклада. Не исключено, что к аферам могли быть причастны и сотрудники пенсионных фондов. ***

Не менее дерзко действовали молодые девушки и в филиале подмосковного банка в городе Раменское. В ноябре-декабре прошлого года местные жительницы - начальник отдела кассовых операций, заведующая кассой и кассир филиала, - регулярно проникая в хранилище, меняли упаковки купюр, предназначенных для банкоматов, на пакеты со специально изготовленной «куклой» - разрезанной на полоски бумагой. Таким нехитрым образом девушки похитили 14 миллионов рублей.

Тем временем почти 20 случаев хищения банковских денег инкриминируются женщине-кассиру из Ленинградской области. Всего за два года сотрудница банка украла около 70 тысяч рублей. А сотрудница кредитного учреждения из Кемерова, о поимке которой на днях заявили силовики, и вовсе установила своеобразный рекорд: тайно орудуя почти... пять лет, она присвоила почти 18 миллионов рублей. Украденные средства женщина легализовывала через банкоматы.

***

Самой малочисленной, но от этого не менее прожорливой категорией охотников за чужими счетами являются профессиональные «кардеры». Их криминальная технология базируется на выуживании ПИН-кода чужой карты (при помощи спецустройств, устанавливаемых в банкоматах) и изготовлении поддельного пластика с атрибутами настоящего владельца счета. Примерно 200 000 владельцев пластиковых карточек в России уже подверглись их нападениям. Всего же в 2009 году в России было зарегистрировано 3000 фактов изготовления или сбыта поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.

Впрочем, оперативники рассказывают, что существует практика, когда владелец счета сам выбалтывает злоумышленнику данные счета и реквизиты личной банковской карты. Происходит это при оформлении дисконтной карты в магазине, в фитнес-центре, на автомобильной парковке. Нередко мошенники встречаются среди тех, кто раздает покупателям анкеты, проводит опросы. К тому же ПИН-коды банковских карточек обыватели часто оставляют на салфетках в ресторанах, на книжных закладках или, чего хуже, царапают на самом кредитном пластике.