О финансовом мошенничестве февраль 2010
| Вид материала | Документы |
СодержаниеНе дошла до суда Большой секрет Льюиса |
- О финансовом мошенничестве сентябрь 2008, 423.89kb.
- Бюллетень новых поступлений Вып. 64 январь февраль 2010, 1260.21kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 112.13kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 119.82kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 94.23kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 59.16kb.
- Расписание на февраль-май 2010 года, 62.94kb.
- Приказ от 24 декабря 2010 г. N 1185н об утверждении формы типового договора о финансовом, 315.84kb.
- Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
- Февраль. П. Соловьёва, 72.66kb.
Не дошла до суда
РБК daily ( Москва ), 17.02.2010 , №27 , С.2
Петров Иван
Обвиняемая во взятке эксперт АСВ превратилась в неустановленное лицо
Главный эксперт Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Екатерина Мерзлякова избежала уголовной ответственности по обвинению в получении взятки за возврат крупной суммы из ячейки обанкротившегося банка. Как стало известно РБК daily, дело на днях было отправлено в суд по статье «мошенничество» и только в отношении члена совета директоров банка-банкрота. Между тем, по версии следствия, мошенник работал не в одиночку, а с группой неустановленных лиц, что послужило поводом для нового уголовного дела, где Мерзлякова также фигурирует. В настоящий момент следователи внимательно изучают прошлое 24-летней сотрудницы АСВ.
В июле 2009 года департамент экономической безопасности (ДЭБ) МВД отрапортовал о задержании при получении взятки члена совета директоров Сибирско-Московского коммерческого банка (СМКБ) Владимира Яновского и главного эксперта департамента ликвидации банков АСВ Екатерины Мерзляковой. СМКБ в тот момент проходил процедуру банкротства, его ячейки были вскрыты, а средства перемещены в АСВ, куда позднее и обратилась семья предпринимателей за хранившимися в депозитарии 224 тыс. евро. Но получить свои средства из ячейки АСВ у бизнесменов не вышло. С ними связался Яновский, который предложил уладить этот вопрос за 24 тыс. евро. Он заверил бизнесменов, что только 10 тыс. евро возьмет себе, 10 тыс. пойдут конкурсному управляющему АСВ и 4 тыс. - службе безопасности агентства.
По версии оперативников, назначенная конкурсным управляющим СМКБ Екатерина Мерзлякова вступила в сговор с Яновским и препятствовала выдаче средств. Яновского задержали при передаче взятки в машине возле здания АСВ, Мерзлякову - через час в рабочем кабинете. В ДЭБ указывали, что имеют веские доказательства вины обоих фигурантов, в том числе показания заявителей, записи переговоров подозреваемых и признание Яновского в том, что деньги предназначались в том числе Мерзляковой.
Впоследствии оба фигуранта были арестованы по решению суда, но ненадолго. Уже через шесть дней они были выпущены под подписку о невыезде. В ДЭБ тогда не скрывали, что у Мерзляковой оказались высокопоставленные заступники, которые и поспособствовали изменению меры пресечения. Более того, по словам представителя ДЭБ, «дело стали искусственно разваливать». 24-летняя Екатерина Мерзлякова работает в департаменте ликвидации банков АСВ с 2007 года. Занимала должности инспектора второй и первой категорий, затем стала главным экспертом. Работала во временных администрациях 13 банков. В администрацию СМКБ вошла в июне 2009 года.
Известно, что после ареста Мерзляковой ходатайства и поручительства за подследственную внесли вице-спикеры Госдумы Любовь Слиска и Светлана Журова, а также председатели думских комитетов по экономической политике Евгений Федоров и финансовому рынку Владислав Резник,
«По факту взятки обвинение с Мерзляковой снято, - сообщила вчера РБК daily следователь Главного следственного управления ГУВД Москвы Ирина Моисеева. - Но имеется другое выделенное уголовное дело, в рамках которого проверяется вся ее деятельность по другим банкам. В этом деле она фигурирует пока в статусе свидетеля».
Появление нового дела, по словам следователя, обусловлено тем, что Яновский обвиняется в преступлении, совершенном в группе с неустановленными лицами. Уголовное дело же в отношении Яновского было переквалифицировано на ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество) и передано в суд. Судья Таганского райсуда Светлана Александрова рассмотрит его в ближайшие дни. По неустановленным фигурантам расследование продолжается.
В АСВ вчера сообщили РБК daily, что Екатерина Мерзлякова продолжает работать в должности главного эксперта и никакие ограничения на нее не наложены. Информацию о тотальной следственной проверке ее деятельности в АСВ комментировать не стали.
Большой секрет Льюиса
FINANCE.UA ( Киев ), 17.02.2010
Мошенец Елена
Еще полтора года назад его считали самым могущественным финансистом США, а сегодня Барак Обама причисляет его к числу «жирных котов» с Уолл-стрит. Кризис повел его против течения: в то время как топовые банкиры мира «тонули», его вынесло на самый гребень успеха. В 2008 году сделку Льюиса по поглощению Merrill Lynch называли работой искусного мастера, а сегодня она стала объектом судебных разбирательств.
Возможно, завтра Льюис поплатится за свой недолгий успех тюрьмой, но еще вчера он знал, каково быть лучшим банкиром Америки. И он никогда не поступил бы иначе, будь у него шанс повернуть время вспять. Он – Кеннет Льюис, экс-глава крупнейшего американского банка Bank of America Corp.
Святой виновник
Прошлая неделя для экс-главы Bank of America Кеннета Льюиса выдалась непростой. Генеральный прокурор Нью-Йорка Эндрю Куомо предъявил ему обвинение в мошенничестве. Причиной тому стала «золотая сделка» Льюиса, которую он осуществил в сентябре 2008 года, когда Bank of America Corp. поглотил один из крупнейших инвестиционных банков мира - Merrill Lynch. Кеннет Льюис вместе с экс-финансовым директором Bank of America Джозефом Прайсом обвиняются в намеренном сокрытии убытков Merrill Lynch, которые всплыли спустя несколько месяцев после приобретения инвестбанка. Однако наибольшая интрига заключается в том, что прокуратура обнародовала факты, согласно которым Bank of America должен был приобрести вовсе не Merrill Lynch, а находящийся в тот момент на грани банкротства Lehman Brothers. Что стало причиной переменчивого настроения Льюиса в сентябре прошлого года, и намерены выяснить власти.
С этой целью Эндрю Куомо внимательно изучает электронную переписку руководства «американского» банка. Уже известно, что те роковые решения принимались очень поспешно. Всего лишь 25 часов понадобилось Льюису для того, чтобы стать героем крупнейшей сделки в истории банковской системы Америки. Не много времени также потребовалось и для того, чтобы переубедить совет и акционеров Bank of America в необходимости поглощения инвестбанка.
«Вот так мы одобрили поглощение, что меня больше всего и раздражает!» - возмущался член правления Чед Гиффорд в электронной переписке с Кеннетом Льюисом. Но главным аргументом Льюиса было отсутствие сильного подразделения инвестбанкинга и желание стать мировым гигантом в области банковского и инвестиционного бизнеса.
Разумеется, вместе с этим и поднять свою значимость в мире. Амбиции настолько захлестнули Льюиса, что здравый разум не сработал даже тогда, когда представители Merrill Lynch обращали внимание на недооцененный размер убытков инвестбанка. «Читаю и плачу», - прокомментировал главный бухгалтер Bank of America Нил Котти финансовую отчетность по совершенной сделке.
Льюис продолжал торопить события, закрыв глаза на многие вещи. Позже он скажет, что подгоняли его не кто иной, как глава Федеральной резервной системы Бен Бернанке и экс-министр финансов США Генри Полсон. Они прекрасно знали, чего может стоить миру даже паручасовая нерешительность. И тем более никто не думал, чего это может стоить банку в будущем.
В долгах как в шелках
Никто не знает, как сложилась бы мировая история, будь в ту злосчастную неделю на месте Merrill Lynch нынешний банкрот Lehman Brothers. Спустя несколько недель после банкротства инвестбанка его последний глава Ричард Фалд не только манерно извинялся перед мировой общественностью, но и сказал, что власть была в курсе проблем его финучреждения.
Однако ничего так и не предприняла, или предприняла, но не так. Это вопрос волнует сегодня и Эндрю Куомо, который намерен докопаться до истинных причин отказа Bank of America от покупки Lehman Brothers. Было ли это экономически обоснованно, или же главную роль в процессе сыграли договоренности и обещания между Льюисом и представителями Merrill Lynch? И справедливо ли был признан последний глава Lehman Brothers Ричард Фалд худшим управляющим в истории американской финансовой системы Возможно, на его месте должен был оказаться экс-глава Merrill Lynch Джон Тейн?
Сегодня сайт Merrill Lynch переполнен гордыми информационными посылами о том, что инвестбанк является частью крупнейшей финансовой корпорации Америки. По итогам 2009 года в рейтинга Fortune 1000 Bank of America Corp. занимает одиннадцатую строчку среди крупнейших корпораций Америки и первую среди финансовых учреждений страны. К таким результатам банк шел не одно десятилетие, объединив под своей крышей десяток американских банков. Последней покупкой и стал Merrill Lynch, на приобретение которого было потрачено около $50 млрд.
Всего лишь 25 часов понадобилось Кеннету Льюису, чтобы совершить крупнейшую сделку в истории американской банковской системы и стать жертвой судебных разбирательств.
Несколько месяцев гордости, после чего проблемы Merrill Lynch с силой неподъемного груза рухнули на Bank of America. Четвертый квартал 2008 года стал тому доказательством. $16 млрд. убытков Merrill Lynch на фоне разговоров о недавно выплаченных топ-менеджменту бонусов сделали из инвестбанка одного из врагов американского народа. Масштабные потери банка заставили Bank of America Corp обратиться за помощью к государству. В рамках программы помощи американским финучреждениям TARP банку удалось получить от правительства $45 млрд. и еще больше пристального внимания властей.
Масла в огонь подливало и непозволительное поведение главы Merrill Lynch Джона Тейна. Ореол славы и спасителя банка достался ему ненадолго, всего лишь на несколько месяцев - до конца 2008 года, когда ему представилась честь называться спасителем Merrill Lynch. Пока в финансовых бумагах не проявились убытки. Капитализация его детища резко упала, а банкир все чаще подвергался обвинительным нападкам за высокие бонусы и непозволительные траты в кризисный год. Миллион долларов он щедро потратил только на редизайн собственного офиса. В итоге в начале 2009 года Тейн был уволен. Льюис продержался чуть дольше, но весь 2009 год его не уставали преследовать проблемы.
В апреле прошлого года акционеры решили разделить должности председателя правления и председателя совета директоров. Второй должности его лишили, аргументируя это неудачной сделкой с Merrill Lynch и масштабными убытками. Но даже и после этого Льюис все еще повторял, что в отставку не собирается и будет оставаться в банке до 2012 года или до того момента, пока финучреждение не вернется к своим рекордным показателям по прибыльности и не рассчитается с государством по долгам.
В августе 2009-го тучи все больше стали сгущаться над Льюисом, и после возвращения из отпуска сотрудники заметили, что прежний его энтузиазм просто испарился. Американские регуляторы продолжали обвинять банк в выплате крупных бонусов руководителям. Первого октября 2009 года Льюис объявил о своей отставке с поста исполнительного директора. Он также вернул $1 млн. из своей зарплаты за 2009 год. «Золотой век финансовых услуг закончился, - говорил банкир ранее. - Так как раньше уже не будет никогда. В будущем банкам станет куда сложнее зарабатывать деньги». Похоже, золотой век Льюиса также закончился, оставив массу вопросов без ответов.
Загадку Льюиса-Тейна придется разгадать Брайану Мойнихену. С декабря прошлого года он назначен главой Bank of America. Эндрю Куомо с радостью будет провоцировать его на участие в рассекречивании новых деталей той роковой сентябрьской сделки 2008 года. Почему был куплен Merrill Lynch? Кто желал банкротства Lehman Brothers? Кто сделал выбор в пользу первого? Эти вопросы сегодня на пике актуальности. Однако станет ли поиск виновных панацеей от бед, которые породил кризис? Вряд ли. Скорее он только усилит ненависть по отношению к представителям Уолл-стрит.
Спикер Белого Дома Роберт Гиббс уже заявил об отсутствии связи банкиров с остальным народом. По его словам, Уолл-стрит забыл, что выжить ему удалось именно благодаря Мейн-стрит (символ простых американцев). Похоже, Эндрю Куомо взял на себя ответственность напомнить об этом. Но меры его могут оказаться слишком жесткими для всех.