Geum.ru

О финансовом мошенничестве февраль 2010

Вид материалаДокументы

Содержание


Поддельные гарантии Сбербанка
Банки стали жертвами приставов-мошенников
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   ...   58

Поддельные гарантии Сбербанка

Советская Сибирь ( Новосибирск ), 18.02.2010 , №29

Подготовила Валентина Мальцева

Управление безопасности Сбербанка выявило несколько попыток использовать поддельные гарантии для совершения сделок. В поддельных гарантиях фигурируют суммы от 100 миллионов до 10 миллиардов рублей, а в иностранной валюте — от 250 миллионов евро до 500 миллионов долларов. Сбербанк отмечает, что мошенники занимаются продажей поддельных банковских гарантий, а также предлагают свои услуги в качестве посредников между клиентами и Сбербанком. Мошенники имеют допуск к офисам финансовой организации и могут организовывать встречи на территории Сбербанка.

Пресса уже сообщала об инциденте в московском Сбербанке. В этой финансовой организации 20 процентов кредитов оказались просроченными из-за того, что бывшие руководители трех отделений Сбербанка выдали «воровские» кредиты на 35 миллиардов рублей.

Банки стали жертвами приставов-мошенников

Газета, 17.02.2010

Марина Юршина, Наталия Еремина

Служба судебных приставов предупреждает о мошенниках, которые под предлогом имеющихся у граждан и организаций задолженностей пытаются получить средства с их банковских счетов. И хотя в 2009 году им удалось обмануть банки таким образом лишь три раза, эксперты в недоумении, как они вообще смогли это сделать. Дело в том, что средства, списанные со счетов предполагаемых должников, поступают на расчетный счет службы, а не на сторонние счета.

В заявлении службы судебных приставов, размещенном на сайте службы, говорится о том, что в последнее время участились случаи поступления в кредитные организации города Москвы поддельных постановлений об обращении взыскания на денежные средства юридических и физических лиц, указанных в данных постановлениях в качестве должников. Особенно бурную деятельность «выбивалы» развили в Москве.

Мошенники обычно действуют от имени службы судебных приставов. Они рассылают в банки поддельные постановления об обращении взыскания на денежные средства юридических и физических лиц, указанных в данных постановлениях в качестве должников. «В случаях выявления подобных фактов просим незамедлительно информировать отдел противодействия коррупции УФССП (Управлении федеральной службы судебных приставов) России по Москве по телефонам горячей линии: 8 (499)-558-03-19 или 8 (499)-558-03-41», – говорится в заявлении службы. Как отличить подлинник от подделки не уточняется.

«В 2009 году таких случаев было зафиксировано всего 3. В этом году служба решила обратиться к СМИ за поддержкой, чтобы оперативно узнавать и реагировать на обращения потерпевших по таким же вопросам», – рассказали GZT.ru в УФССП по Москве. Правда банки, в которых были выявлены эти случаи, в службе судебных приставов назвать решительно отказались.

Деньги с телефона смогут забрать приставы

С настоящими же должниками приставы собираются очень плотно работать. Как предложил директор ФССП Артур Парфенчиков на пресс-конференции, денежные средства со счетов мобильных телефонов могут списываться с должников в счет уплаты задолженности. При этом это взыскание будет происходить только на основании судебного решения. «Тот анализ, который сейчас проводим, в том числе с привлечением специалистов гражданского и налогового права, говорит нам о том, что это не деньги сотовых операторов», – отметил он. Правда тут приставы рискуют столкнуться с проблемой. Непонятно как они будут списывать задолженности с так называемых кредитных тарифов, где оплата счета происходит по окончании месяца, а не авансом.

Зато Парфенчиков успокоил граждан, пояснив, что приставы работают с различными персональными данными должников и возможность получать их телефонные номера не должна вызывать беспокойства. «Мы получаем информацию абсолютно закрытую, и это ни у кого не вызывает вопросов. Мы работаем с банковской тайной, мы работаем с налоговой тайной», – сказал он.

Мошенничества в моде всегда

Это уже не первый случай мошенничества за последнее время. О них говорят не только в службе судебных приставов, но и в банках. Так, недавно Сбербанк попросил своих сотрудников быть более бдительными к пожилым гражданам, поскольку они в последнее время слишком часто становятся объектами внимания мошенников и перечисляют деньги со своих вкладов в пользу незнакомых им людей.

Как говорится в заявлении крупнейшего банка страны, мошенники пытаются склонить людей к перечислению денег на указанные ими счета в виде «налоговых отчислений», «страховых взносов» и «вознаграждений». Зачастую они действуют от имени служащих государственных органов власти. Также предлогом для завладения средствами доверчивых граждан являются заявления о полагающейся компенсации по вкладам, открытым в Сбербанке до 1991 года, или об оказании помощи в решении вопроса об освобождении от уголовной ответственности или ареста родственника, якобы задержанного правоохранительными органами.

Другой вид мошенничества, с которым также столкнулись в Сбербанке основывался на использовании поддельных гарантий банков. С помощью их организованные группы граждан пытаются незаконно получить денежные средства или имущество от предприятий и организаций. По данным Сбербанка, в поддельных гарантиях фигурируют суммы от 100 миллионов до 10 миллиардов рублей, а в иностранной валюте – от 250 миллионов евро до 500 миллионов долларов.

Что делать в случае мошенничества

Эксперты недоумевают, как такое могло произойти. «Документы поступают в банк от службы судебных приставов официальным путем, как правило, по почте, на конверте имеется штамп службы судебных приставов. – комментирует заместитель начальника юридического управления Первого Республиканского банка Михаил Аль – Рубайи. – Да и деньги согласно закону должны быть перечислены только на официальный депозитный счет службы судебных приставов, а не какой-то другой счет». Конечно, пристав имеет право прийти в банк и лично принести постановление о взыскании задолженности, отмечает банкир. Однако и тут у него обязательно проверяют удостоверение, и деньги в любом случае поступят на депозитный счет службы судебных приставов.

Действительно, из-за кризиса увеличилось количество случаев мошенничества в отношении денежных средств граждан, говорит юрист отдела Due Diligence НКГ «2К Аудит – Деловые консультации» Алексей Манчестер. «В случае с поддельными постановлениями приставов такое возможно отчасти из-за повышения качества подделок. Мошенники получили доступ к настоящим бланками, на которых печатаются постановления, поэтому отличить их от настоящих практически нельзя. Также возможна и подделка подписей самих приставов», – отмечает эксперт.

Предотвратить мошенничество вряд ли возможно, поэтому при возникновении такой ситуации, клиент должен обратиться в банк с просьбой разъяснить ему основания для списания денег, а затем в службу судебных приставов, советует юрист. «Если выясниться, что приставы не посылали никакого постановления, клиенту банка следует обращаться в милицию с заявлением о мошеннических действиях. Причем банк вправе не возвращать деньги клиенту до тех пор, пока суд не установит его вину и не примет решение о возврате денег клиенту, – объясняет он.