О финансовом мошенничестве февраль 2010
| Вид материала | Документы |
СодержаниеНацбанк наберется преступного опыта Родственные души? Это, во-первых, спекуляции Уолл-стрита, а во-вторых – кража со взломом.» |
- О финансовом мошенничестве сентябрь 2008, 423.89kb.
- Бюллетень новых поступлений Вып. 64 январь февраль 2010, 1260.21kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 112.13kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 119.82kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 94.23kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 59.16kb.
- Расписание на февраль-май 2010 года, 62.94kb.
- Приказ от 24 декабря 2010 г. N 1185н об утверждении формы типового договора о финансовом, 315.84kb.
- Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
- Февраль. П. Соловьёва, 72.66kb.
Нацбанк наберется преступного опыта
КоммерсантЪ-Украина, 25.02.2010, №34
Елена Губарь
// Центробанк намерен обследовать все ограбленные банки
Национальный банк требует усилить охрану банков и получить доступ во все отделения, подвергшиеся нападениям грабителей. Участники рынка оценивают затраты на улучшение охраны одного офиса минимум в 100 тыс. грн, что в несколько раз больше средних потерь от ограблений. Банкиры не готовы тратить огромные средства на усиление охраны, так как гораздо большие убытки несут из-за мошенничества своих сотрудников.
Национальный банк решил изучить банковские отделения, которые подверглись нападениям грабителей. Из разосланного банкам письма НБУ #08-151/3949 следует, что ограбленные подразделения кредитных учреждений обязаны в тот же день сообщить об инциденте в главное управление НБУ и в течение двух дней предоставить НБУ возможность обследовать помещения для поиска новых мер противодействия нападениям. «Грабители более изобретательны, чем охрана банков. Поэтому мы должны отслеживать все новые методы нападений»,– заявили Ъ в НБУ.
До 1 марта банки должны направить в Нацбанк квартальные графики усиления безопасности. Установка видеонаблюдения и защитных конструкций в отделениях банков должна завершиться 1 января 2011 года. Банкиры не готовы так быстро усиливать охрану, поскольку это неоправданно увеличит их расходы. «На видеооборудование необходимо от 20 тыс. грн, на защиту кассиров – от 50 тыс. грн. В среднем на одно отделение необходимо порядка 100 тыс. грн»,– сказал Ъ начальник инкассации одного из крупнейших банков. «У нас есть охранное оборудование, но Нацбанк заставляет покупать новое»,– отмечает председатель правления Индустриалбанка Леонид Гребинский. В конце 2007 года, по данным МВД, работала 21 тыс. центральных офисов банков, филиалов и отделений. Даже учитывая сокращение сетей за два года, затраты кредитных учреждений составят минимум 2 млрд грн.
Объем средств, необходимых на усиление охраны, намного больше реальных потерь банков от грабежей. «Бывают хорошо спланированные ограбления на крупные суммы, но, как правило, за одно нападение грабителям удается забрать в среднем 10-30 тыс. грн,– рассказал Ъ собеседник в Нацбанке.– Это мелочи по сравнению с тем, сколько банки теряют из-за собственных сотрудников. Гораздо большее число людей может выдать фиктивный кредит, чем ограбить банк с пистолетом». Данные Украинского кредитно-банковского союза подтверждают, что из-за внутренних мошенничеств банки несут большие убытки, чем от ограблений. Из потерянных банками в 2009 году 64,5 млн грн грабители украли лишь 1,5 млн грн, остальное – сотрудники учреждений.
МВД в 2009 году зафиксировало 3300 преступлений в банковской сфере, что минимум в 22 раза больше, чем количество ограблений банков. Из них 724 преступления привели к убыткам свыше 100 тыс. грн, а 137 – свыше 1 млн грн. Чаще всего средства похищались путем присвоения депозитов вкладчиков и выдачи фиктивных кредитов. При этом за тот же период, по данным МВД, было совершено 78, а по информации Украинского кредитно-банковского союза – более 150 нападений на банки.
Усиление контроля над внутренними процессами – сейчас для банков наиболее важная задача. «Банкам невыгодно оборудовать дорогой техникой маленькие отделения, потому что стоимость охраны очень высокая. Все стараются держать меньше денег в кассах, в маленьких отделениях хранят небольшие суммы,– говорит заместитель председателя правления банка «Финансы и Кредит» Сергей Борисов.– Внутренние мошенничества делают специалисты, имеющие доступ к деньгам. А грабитель, если у него нет наводчика, не сможет украсть много. Мошенничества сотрудников возможны, когда в банке плохой контроль или есть несанкционированный доступ к конфиденциальной информации».
Родственные души?
Банкир.ру, 24.02.2010
Что общего между мелкими мошенниками и крупнейшим американским банком Goldman Sachs?
«Есть два рода жульничества, такие зловредные, - говорил Джефф,
- что их следовало бы уничтожить законодательной властью.
Это, во-первых, спекуляции Уолл-стрита, а во-вторых – кража со взломом.»
О.Генри «Кто выше?»
Интереснейшие факты начинают появляться в последнее время про роль одного из крупнейших инвестиционных банков мира в сегодняшних проблемах с евро в Европе.
Казалось бы, что может объединить крупнейший мировой инвестбанк и нахальных мошенников, нарушающих все возможные писаные и неписаные законы делового мира?
Конечно, тяга к богатству!
Вот еще совсем недавно – прошлым летом - весь мир облетела новость о русском программисте Сергее Алейникове, который в 32 МБ данных смог вложить все то, что позволяет Goldman Sachs быть одним из лидеров в высокоскоростной торговле на мировых биржах!. Причем Goldman Sachs был вынужден привлечь специалистов ФБР, чтобы защититься от козней уже уволившегося сотрудника (а как ему обходной лист подписывали, любопытно, или их в США не существует?).
Правда, уволился он по случайному стечению обстоятельств аккурат для трудоустройства в недавно начавшую работать на этом же рынке фирму-конкурент Teza Technologies, открытую другим россиянином, широко известным в узких кругах – Михаилом Малышевым, успевшим поработать в хэдж-фонде Citadel. Обвиняемый работал на Goldman Sachs с 2007 года по июнь 2009 года, зарабатывая 400 тысяч долларов в год. На новом месте работы ему предложили в три раза большую зарплату.
Трудно сказать, куда смотрела служба внутренней безопасности банка, тем более, что ранее Алейникову вообще разрешалось работать над исходным кодом программы прямо из своего домашнего офиса, и это не считалось нарушением. Возможно, ФБР подключили, чтобы помешать использовать в целях конкурентов то, что было не на флешке, а в голове у Сергея?
Безусловно, можно только приветствовать коллег из Goldman Sachs, столь яростно защищающих свои кровные производственные секреты. Ведь имидж банка всегда был на высоте, и его никогда ранее не подозревали в замешанности в подозрительных сделках. Да и уровень компьютерной безопасности в банке вызывает трепет!
Впрочем, для банка уже стало доброй традицией подавать в суд на собственных бывших сотрудников, перешедших на работу к конкурентам. Вот, например, информация о том, что под судебное преследование попали аж семь человек - три топ-менеджера уровня вице-президента, два партнера и два менеджера среднего звена, недавно поменявших место работы с Goldman Sachs на Credit Suisse. Как водится среди клиентщиков всего мира, они начали переманивать клиентов с прошлого банка в новый, нарушив тем самым условия контракта с предыдущим работодателем.
Не оправдывая этих предателей, хотелось бы отметить, что VIP-клиент зачастую работает с конкретным человеком в банке, доверяя ему намного больше, чем всему остальному банку в целом. Уж так повелось в мире бизнеса, что поделаешь! Будем надеяться, что подсудимые отделаются штрафом и запретом на работу в банках на срок в пару лет. Ведь честное имя и слово банкира должно же что-то стоить в наш век предательства и обмана!
Правда, недавно появилась весьма интересная информация! Как сообщила британская The Daily Telegraph, сайт с голосованием в поддержку введения так называемого «налога Робин Гуда» на финансовые операции (который нанесет в случае принятия определенный ущерб и Goldman Sachs), был атакован спамерами, за 20 минут увеличившими число голосов «против» с 1.4 тысяч до 6 тысяч. Атака шла с двух компьютеров, один из которых по случайному совпадению оказался зарегистрированным на банк Goldman Sachs!
А тут очень некстати вдруг всплывает на свет божий такая досадная небольшая неприятность.
Да что там – даже не неприятность – а ма-а-ленький такой казус.
Как оказалось, чистейшее имя Goldman Sachs чуть-чуть замешано в операциях, благодаря которым правительство Греции получило законную возможность получить порядка 1 миллиарда долларов финансирования, не отражая эту сумму как государственный долг!
«По всей видимости, Goldman Sachs вступил в сговор с прошлыми правительствами Греции с целью занизить представление о долге страны в интересах извлечения краткосрочной выгоды. А это в действительности привело к дальнейшему ухудшению ситуации», - считает Ариен Маккарти, вице-председатель комиссии Европарламента по экономическим и финансовым вопросам. «Эти сделки привели к увеличению расходов греческих налогоплательщиков и породили хаос, в котором оказались граждане Греции и еврозона».
В результате всех этих и последующих событий, Греция оказалась должна кредиторам около 300 миллиардов евро! И погасить их этой стране будет ох как непросто. Уже идет речь о крайне непопулярных мерах экономии, в том числе – повышении подоходного налога и увеличении возраста выхода на пенсию до 63 лет с 2015 года. В этой ситуации жителям Греции можно только посочувствовать, ведь Греция всегда считалась относительно бедной европейской страной.
Разумеется, банк всячески отрицал свою причастность к «надуванию» европейского сообщества, в результате которого Греция смогла вступить в еврозону.
Но в конце концов справедливость «всплывшей» информации был вынужден признать и президент банка Джеральд Корригэн, отметив, что сделка не нарушала действующие в тот момент (2001 год) правила, но она должна была быть прозрачнее.
Естественно, банк производил подобные операции не без собственной материальной выгоды, которая по оценкам аналитиков составляла около 300 млн. долларов.
Канцлер Германии Ангела Меркель высказалась намного более прямо: «Это просто скандал, если подтвердится, что те же банки, которые подвели нас к краю пропасти, еще и помогали Греции подделывать статистику.»
Кстати, в подобных сделках по информации западной прессы участвовала 21 финансовая организация, включая Citigroup, Barclays, Morgan Stanley.
Вот и восхищайся теперь чистыми и громкими заграничными именами!
Будем надеяться, что в ближайшее время не всплывет замешанность инвестбанков в других подобных операциях, ведь у Николя Саркози давно уже есть большое желание заняться вплотную финансовыми институтами, которые, по его мнению, имеют отношение к сегодняшнему кризису! Да и сам Барак Обама уже давно точит свой семейный кухонный нож, вынашивая план по ограничению на торговые операции банков США за счет собственных средств!
Надо отметить, что российского гиганта - Сбербанк – в последнее время тоже все чаще норовят обмануть его же сотрудники.
Возможно, в плохо прогнозируемых условиях кризиса просто стало всплывать то, что ранее удавалось благополучно скрыть?