Решением Наблюдательного Совета
| Вид материала | Решение |
- Статья Термины и определения 3 Статья Цели и принципы деятельности Наблюдательного, 403.94kb.
- Председатель Наблюдательного Совета А. А. Гонтаренко Председатель ревизионной комиссии, 223.62kb.
- Решением Наблюдательного совета, 113.6kb.
- Положение определяет статус, порядок формирования, срок полномочий, состав, функции, 112.67kb.
- Приказ №01-03/1876 Опередаче нежилых помещений на баланс кз «Севастопольская стоматологическая, 19.02kb.
- Нп «российское газовое общество», 12.31kb.
- Приказ №852 от 08 июня 2011г. Предварительно утвержден: Советом директоров, 236.92kb.
- Рекомендация №1 для Министерства Финансов кр по автоматизации системы Казначейства, 265.91kb.
- Восьмая межвузовская научная конференция современное состояние, инструменты и тенденции, 44.13kb.
- Отчет совета директоров (наблюдательного совета) Банка о результатах развития Банка, 2748.86kb.
Система внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью
В соответствии с требованиями действующего законодательства РФ Банком разработано Положение “О системе внутреннего контроля ОАО “АК БАРС” БАНК” и Положение “О Службе внутреннего контроля”.
Система внутреннего контроля Банка включает в себя несколько составных частей, важнейшими из которых являются общее собрание акционеров, Наблюдательный Совет, Правление Банка, Комитет по управлению активами и пассивами, Лимитный комитет, Кредитный комитет, Оперативный комитет по управлению ликвидностью, Казначейство, Управление анализа банковских рисков, Служба внутреннего контроля, отдел финансового мониторинга.
В других подразделениях Банка, непосредственно связанных с операционной деятельностью, осуществляется ежедневный последующий контроль за ведением операций, который является неотъемлемой частью общей системы контроля.
В целях мониторинга за процессом функционирования системы внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с ее функционированием, а также разработки предложений по совершенствованию системы и повышению эффективности ее функционирования с 01.01.1998г. в Банке создана Служба внутреннего контроля.
По состоянию на 01.10.2004г. в Службе внутреннего контроля числится 18 человек. Все специалисты Службы внутреннего контроля имеют высшее экономическое образование и стаж работы в банковской системе, в основном свыше 5 лет, при этом ведущие сотрудники имеют банковский стаж от 8 до 30 лет.
Руководитель Службы внутреннего контроля – Тихонова Е.Н.
Структура Службы внутреннего контроля состоит из 3-х отделов: отдел контроля банковских рисков (начальник отдела Сальникова Л.В.), отдел финансового контроля (начальник отдела Шакиров Ш.З.), отдел внутреннего контроля в Нижнекамском филиале ОАО “АК БАРС” БАНК (начальник отдела Семенова Г.С.).
Основными функциями Службы внутреннего контроля являются:
- оценка соответствия внутрибанковской нормативной документации требованиям нормативных и законодательных актов, регламентирующих банковскую деятельность, на стадии ее разработки и утверждения, а также контроль за соблюдением содержащихся в ней требований путем регулярных плановых проверок;
- принятие своевременных и эффективных решений, направленных на устранение выявленных недостатков и нарушений в деятельности Банка;
- контроль за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности;
- надлежащее состояние отчетности, позволяющее получить достоверную информацию о деятельности Банка и связанных с ней рисках;
- сохранность активов Банка;
- адекватное отражение операций Банка в учете;
- эффективное функционирование внутреннего аудита Банка;
- взаимодействие с органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля.
Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Наблюдательным Советом ОАО “АК БАРС” БАНК по представлению Председателя Правления Банка. Планирование текущей работы Службы внутреннего контроля осуществляется руководителем службы по согласованию с Председателем Наблюдательного Совета ОАО “АК БАРС” БАНК и Председателем Правления Банка.
Служба внутреннего контроля отчитывается перед Наблюдательным Советом ОАО “АК БАРС” БАНК не реже двух раз в год. Текущая отчетность Службы внутреннего контроля ежемесячно представляется Председателю Наблюдательного Совета ОАО “АК БАРС” БАНК и Председателю Правления Банка.
Служба внутреннего контроля осуществляет работу с внешними аудиторами во время проведения аудиторских проверок – занимается подготовкой запрашиваемой информации, предоставляет первичные документы, дает пояснения по возникающим вопросам.
В целях совершенствования системы внутреннего контроля в конце декабря 2003 года в Банке создано Управление анализа банковских рисков, основными задачами которого является своевременное выявление, идентификация и прогнозирование рисков банковской деятельности и разработка мероприятий по ограничению и минимизации банковских рисков и рекомендаций по оптимизации структуры активов и пассивов Банка.
В состав Управления входят 3 отдела: отдел анализа рисков корпоративных клиентов, отдел анализа рисков финансово-кредитных учреждений и отдел макроэкономического анализа и оценки рыночных рисков.
Конечной целью деятельности органов управления и структурных подразделений Банка является максимизация прибыли Банка при поддержании допустимого уровня риска. Данная цель достигается путем формирования системы лимитов.
Порядок расчета значений и размерность лимитируемых банковских рисков и общие принципы фондирования активов Банка определены Положением о порядке управления банковскими рисками.
Лимиты рассчитываются Управлением анализа банковских рисков, Управлением кредитования и Управлением корпоративных финансов и операций на фондовом рынке.
Установленные лимиты (лимиты на финансовые инструменты, лимиты на контрагентов, лимиты на структурные подразделения Банка и сотрудников Банка) утверждаются Лимитным комитетом.
Оперативный комитет по управлению ликвидностью принимает управленческие решения по корректировке структуры активов и пассивов Банка в рамках действующих лимитов, а также санкционированных Кредитным комитетом решений о проведении кредитных операций.
Оперативный (в течение дня) контроль и координацию работы структурных подразделений Банка по реализации решений Оперативного комитета управления ликвидностью осуществляет Казначейство.
Ответственным за осуществление внутреннего контроля (контролером) в Банке, как профессионального участника рынка ценных бумаг, назначен Заместитель Председателя Правления Банка Губайдуллин И.Э. (приказ № 68 от 09.03.2004г.).
2.4.Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово - хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента.
2.4.1. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента.
2.4.1.1. Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации - эмитента.
Вознаграждения, льготы и / или компенсации расходов по Наблюдательному совету за последний завершенный финансовый год: 2 821 123 рублей
Соглашения относительно таких выплат в текущем финансовом году: 4 619 868 рублей
^ 1.Аванесян Игорь Григорьевич
Год рождения: 1953 г.
Образование: высшее, Московский институт нефтехимической и газовой промышленности, год окончания - 1975г.
Специальность по образованию: химическая технология переработки нефти и газа, инженер технолог.
^ Доли в уставном капитале кредитной организации-эмитента не имеет
Доли голосующих (обыкновенных) акций кредитной организации - эмитента не имеет.
^ Опционы кредитной организации - эмитента: не имеет
Сфера деятельности: Решение вопросов руководства деятельностью Банка, относящихся к компетенции Наблюдательного Совета Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров
Доля в уставном капитале дочерних и зависимых обществ кредитной организации-эмитента, а также доля голосующих (обыкновенных) акций в уставном капитале дочерних и зависимых обществ: не имеет
^ Опционы дочерних или зависимых обществ кредитной организации-эмитента: не имеет
Должности занимаемые в настоящее время:
| С | организация | должность |
| 19.04.2002 | Закрытое акционерное общество ОЛК “Центр Капитал” | Генеральный директор, член Совета директоров |
| 02.02.1995 | Открытое акционерное общество "Петрокам" | Директор, член Совета директоров |
| 23.06.2003 | Закрытое акционерное общество «Татойлгаз» | член Совета директоров |
| 04.06.2004 | Банк ЗЕНИТ (открытое акционерное общество) | член Совета директоров |
| 24.06.2004 | Закрытое акционерное общество «Татнефть-Москва» | член Совета директоров |
| 24.06.2004 | Закрытое акционерное общество «Юнивест-Холдинг» | член Совета директоров |
| 21.06.2004 | Общество с ограниченной ответственностью «ТНГК» | член Совета директоров |
| 22.06.2004 | Открытое акционерное общество «КамАЗ-ЛИЗИНГ», | член Совета директоров |
| 28.06.2004 | Открытое акционерное общество «ТЕХНОФОРМ», | член Совета директоров |
| 30.06.2004 | Закрытое акционерное общество «УК Евроойл Менеджмент» | член Совета директоров |
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
^ 2. Айнулова Валерия Викторовна
Год рождения: 1971 г.
Образование: высшее, Государственная академия управления им. Орджоникидзе, год окончания 1994
Специальность по образованию: мировая экономика