Geum.ru

А. М. Сытник Международное частное право высшая математика юриспруденции

Вид материалаДокументы
Подобный материал:
1   ...   10   11   12   13   14   15   16   17   18

В США издан также ряд законодательных актов о деятельности на территории страны иностранных банков. К ним относятся законы 1978 г. о международной банковской деятельности и о контроле за операциями финансовых учреждений. Этими законами регулируются получение разрешения иностранным банком на осуществление в США банковских операций, на открытие отделения (филиала) или агентства, виды разрешаемых операций, требования в отношении хранения своих резервов на беспроцентных счетах в банках США. Вопрос об этих «резервных требованиях» получил детальную регламентацию в федеральном законе о контроле за денежным обращением, вступившим в силу 13 ноября 1980 г.

Среди законодательных актов Англии следует обратить внимание на Закон о банковской деятельности, вступивший в силу 1 октября 1979 г. Он определяет порядок получения (подтверждения) лицензий на производство банковских операций, виды разрешаемых определенным банкам сделок в фунтах стерлингов и в иностранной валюте, размер капитала учреждаемого банка, порядок управления банком.

В ФРГ отношения валютного характера регулируются нормами Германского гражданского уложения и Германского торгового уложения, других нормативных актов.

В Японии регулирование сделок с валютными ценностями осуществляется на основе Закона о валютном контроле и контроле за внешней торговлей 1949 г. (с последующими изменениями).

4. Международные расчеты и кредитование

во взаимоотношениях украинских организаций с фирмами и организациями иностранных государств

Под международными расчетами понимают систему организации и регулирования платежей в сфере международных экономических отношений, субъектами которых являются банки, экспортеры и импортеры1.

Основными формами международных расчетов являются аккредитив, инкассо, авансы и открытый счет, а технически

1 Ющенко В.А., Мпценко B.I. Валютне регулювання: Навч. пос!б. — К.: Т-во «Знания», КОО, 1999.— С.204.

188

Международное частно* право Международны» кредитные м расчетные отношения

189

они °бесцечиваются банковскими телеграфными и почтовьь ми переводами, чеками и векселями.

АккРедитивом (documentary credit, DC) называют обязательство банка, выданное им по поручению клиента-импор. тера, осуществить платеж в пользу экспортера (акцептовать его тратты) либо обеспечить платеж (акцепт тратт) другим анком в пределах определенных сумм и обусловленного срока против документов, приведенных в аккредитиве.

^пользование аккредитивов для международных расчетов регдаментируется «Унифицированными правилами и обы-чая*™ Аля документарных аккредитивов» (Uniform Customs and Ргасцсе For Documentary Credit — UCPDC), разработанными Международной торговой палатой (публикация № 500,

редакция 1993 г.), к которым присоединились более 160 стран мира.

исходят из принципа независимости аккредити-Ва oT-.f 1°^ого основного контракта или соглашения. Согласно ст- Унифицированных правил аккредитив по своей природе представляет собой сделку, обособленную от договора купли-родаяса или иного договора, на котором он может быть основан, а банки ни в коей мере не связаны и не должны заниматься такими договорами, даже если какая-либо ссылка на такой Договор включена в аккредитив.

у инфицированные правила определяют виды аккредити-в» типы аккредитивов (все аккредитивы должны ясно указывать На то> как они исполняются: путем платежа по предъявлении, платежа с рассрочкой, акцепта или негоциации), °базательства и ответственность, включая условия форс-мажора, документы, представляемые по аккредитиву (коносаменты, накладные, транспортные документы на смешанные, автодорожную и железнодорожную перевозки, авиатранспортные Документы и др.).

° казкдый документарный аккредитив обязательно включается оговорка, что Правила являются неотъемлемой составной частью такого аккредитива.

иРйменение документарного аккредитива — достаточно сложней процесс, связанный с коллизионными проблемами-а^, украинские контрагенты часто выбирают в качестве ПОДТВеРлкдающего банка* иностранный банк, при этом следУ' ет отметить, что при возникновении каких-либо спорных случаев по платежу местонахождение подтверждающего банка

"°Дтверждающий банк — банк, который несет твердое обязательство В° те Аккредитива, даже при отсутствии средств у импортера.

будет местом судопроизводства, где применяется местное право. При неподтвержденном аккредитиве определяющим моментом для выбора места судопроизводства является местонахождение банка, открывшего аккредитив.

Распространенной формой расчетов являются инкассовые операции. Инкассо — это поручение экспортера своему банку получить от импортера (плательщика, должника) определенную сумму денег либо подтверждение (акцепт) того, что эта сумма будет оплачена в обусловленные сроки.

Использование инкассовой формы расчетов регулируется Унифицированными правилами по инкассо, разработанными Международной торговой палатой (редакция 1995 г., публикация № 322).

Согласно Унифицированным правилам по инкассо эта операция осуществляется банками в форме инкассового поручения с документами для получения платежа или акцепта, передачи документов против платежа или акцепта либо передачи документов на других условиях. Под документами понимаются финансовые документы (векселя, чеки, иные подобные документы, используемые для получения платежа деньгами и/или коммерческие документы (счета-фактуры, транспортные, товарораспорядительные и др.).

Недостатками использования инкассовой формы расчетов могут быть достаточно продолжительный период до момента получения платежа, а также неурегулированность некоторых валютных вопросов в отдельных странах, вследствие чего у плательщика может не быть разрешения на перевод средств своему заграничному партнеру либо будет ограничен доступ к приобретению необходимых сумм валюты (такую ситуацию мы могли наблюдать осенью 1998 г.). Однако такие вопросы заранее выясняются, и принимается соответствующее решение еще на стадии подготовки к заключению соглашения. Широкое распространение в области кредитно-расчетных отношений получили такие ценные бумаги, как вексель и чек. Все страны мира имеют свое национальное законодательство о векселях и чеках. Действующие в настоящее время вексельные и чековые законы можно объединить в две основные группы:

1) законодательство стран — участниц Женевских вексельных и чековых конвенций и

2) законодательство системы англо-американского права. Указанные две группы имеют некоторое сходство, что в целом определяется функциями векселя и чека как оборотных

190

частное i

кредитные и расчетные

191

а —- —— • ^ДНйКО •ivj.t^./xb^j' дшаи uw»— -•/

j& Это затрудняет обращение векселя и .^ИХП сфере. Различия касаются, например ^ ками> V>PMy этих документов,вопросов, свда ад °Р-ДРУгич ограничивающими ответственност * ворок Участников вексельного обращения, «н "j.

Ж^ ДР"

Разны*^евская конвенция 1930г.,устан; на Ве1^ закон о переводном и простом ве ^.^^^ право^ельном законодательстве стран Р°М унифик ? вексе>и системы. Она позволила «*УЩ**"Континенте Но и в немного права не только на европеиско . д

6 Которых странах Азии, Африки и Латив ^ цийс^оля 1999г. Украина присоединил^^ ц R КоЙВеГчетом оговорок, обусловленных пря«°* 0 р og гулир>ии> а также к Женевской конвенции ых ^ седях^вании некоторых коллизий законов ° 'ии 1930 г о гер6« простых векселях и к Женевской ко е„ д пр?>

стых ^>вом сборе в отношении переводим*

Вм, екселей • страны common law к ^сте с тем США, Великобритания, иные г

Ог *>тим конвенциям не ирясоадннядясь- ^ побуждатъ к вов^аяи^нный характер унификации не MO,, унифика

Циа B»JM Шагам по более широкой межДУ" * jgijciITPAJI был р^ксельного законодательства. Усилия ^ ^ I9gg ^ одобр>3Работан и Генеральной Ассамблее водных вексе^н пРоект Конвенции о ме«ДУнаР°^ Додписанная 30 ИЮ>Х « международных простых вексел» • R настод щему^я 1990 г. Советским Союзом, эта&°нвв

у^ ^времени в силу не вступила. чеКОВого обраш,е-ниа р^Фикация правового регулйРоваЯИ;пЯвеНциях 1931 г. (УКра>ализована в Женевских чековых конвв ц

Во\ша Не участвует). расчетах ре-гулирО1?001'1 применения чеков в междувар°« украины Так> Поста^ются в отдельных нормативных «я' гистрир0ваво вМвд новдением № 174 от 06.04^99 ^gP «Врежете Украины 24.04.99г. № 25 /^J дам из.за РУбеяс.ЧеннЬ1е правила получения валюты "

Ос^а в евР° и по чекам в евро». импортным операциям ХУЩествление расчетов по экспортво-и осу. ществ регулируется в Украине Инструкцией ^^^^^^ портн>лени:я расчетов в иностранной вал»™ платежей илй ^ ым операциям на условиях отстрочи»

„оставок, Утвержденной приказом Национального банка Ук-аины 12.06 94 г № 5 с изменениями и дополнениями № /и от 22.05.95

22.05.95 г.

Согласно действующему законодательству все международные расчеты, связанные с экспортом и импортом товаров, предоставлением услуг и иными коммерческими сделками, осуществляются резидентами Украины (юридическими и физическими лицами, зарегистрированными в качестве пРеДпР«-нимателеЙ) только через уполномоченные банки, имеющие лицензию Национального банка Украины на осуществление валютных операций. , „в„„0 Выбор конкретной иностранной валюты и формы расчетов по внешнеторговому контракту определяется по согласию сторон и фиксируется в условиях контракта. Vwnjw В зависимости от состояния платежного баланса Украины Национальным банком Украины могут корригироваться формы расчетов с отдельными странами. Так, с 4 нояЬря !»УО i -в связи с финансовым кризисом Национальный банк Украины постановлением № 381 от 21 сентября 1998 г. устано вил, что предыдущая (авансовая) оплата по импортным договорам (контрактам) резидентов, за некоторыми исключения^ ми, не должна превышать 20 процентов от стоимости договора (контракта) при условии, что указанная сумма не превышает 100 тыс. ДолларОВ США (либо эквивалент этой суммы в, дю той валюте). Если авансовый платеж превышает w v "> тов от стоимости договора (контракта) либо Указа™^^ЫШ^ сумму, перечисление средств может быть осуществлено по согласованию с Национальным банком Украины.

Порядок получения кредитов в иностранной валюте от иностранных кредиторов

В отличие от векселя, чека, аккредитива и инкассо применяемые в сфере международного кредита °Р*™™?%™?? формы (банковская депозитная сделка как форма кредитова ния, предоставление кредита в форме «кредитной.яинии» и ДР.) не являются объектом юридической регламентации (как международной, так и национально-правовой), отношениях при применении таких форм крепи-"-ронамиучитываются сложившиеся «неписаные

Щепринятая международная практика), ко™Р"е состав.

в соответствующее соглашение (сделку) и становятся состав

ной частью соглашения.

196

Международное частное пр<цо

Рассмотрение споров • судебном порядке. Нотариальные действия 197

если по украинскому праву она рассматривается как норма материального гражданского права.

Характерный пример: английские сроки исковой давности при наличии отсылки к английскому праву применялись советским судом или арбитражем, несмотря на то, что весь институт давности по праву Англии отнесен к процессу.

Обычно к международному гражданскому процессу относят следующие вопросы: 1) определение подсудности в отно шении дел, возникающих по гражданским, семейным и тру довым правоотношениям с иностранным, или международ, ным, элементом; 2) процессуальное положение иностранны; граждан и иностранных юридических лиц в суде; 3) проц( суальное положение иностранного государства и его дипломатических и консульских представителей; 4) установление содержания иностранного права; 5) обращение к иностранным судам с поручениями о вручении документов и выполнении отдельных процессуальных действий и исполнение поручений иностранных судов; 6) признание и принудительное исполнение иностранных судебных решений; 7) совершение нотариальных действий; 8) рассмотрение споров в порядке арбитража; 9) признание иностранных арбитражных соглашений; 10) принудительное исполнение решений иностранного арбитража.

(Последние три вопроса из-за своей специфики рассматриваются в теме 16.) к

ГУ,

2. Определение подсудности ц 1- Международная подсудность

В МЧП под международной подсудностью понимается компетенция судов данного государства по разрешению гражданских дел с иностранным элементом. Например, надо решить, может ли суд страны принимать к своему рассмотрению иски к ответчикам, не имеющим в этой стране местожительства, может ли суд рассматривать дело о расторжении брака между иностранцами или между отечественным гражданином и иностранцем и т.д. Эти вопросы разрешаются с помощью норм законодательства данного государства и международных соглашений.

Определение подсудности следует отличать от определения права, подлежащего применению к правоотношений с иностранным элементом.

Известны три основные системы определения подсудности:

1) по признаку гражданства сторон спора. Чтобы суд какого-либо государства (например, во Франции) признал себя компетентным рассматривать дело, достаточно, чтобы спор касался сделки, заключенной гражданином этого государства (независимо от места ее заключения). В соответствии с французским гражданским кодексом, «иностранец, даже не находящийся во Франции, может быть вызван во французский суд для выполнения обязательств, заключенных им во Франции и с французом; он может быть привлечен к французскому суду по обязательствам, заключенным им в иностранном государстве с французом» (ст. 14). И далее: «Француз может быть привлечен к французскому суду по обязательствам, заключенным им в иностранном государстве с иностранцем» (ст. 15).

Таким образом, эта система замыкается на государственной принадлежности или национальности граждан или юридических лиц. Это регулирование рассматривается как привилегия для французских граждан и организаций; они могут с правовым основанием отказаться от него путем договорного соглашения. Французские суды всегда обладают юрисдикцией, если только истец — французский гражданин, — даже в том случае, если ответчик — иностранец, который не имеет во Франции ни домицилия, ни постоянного пребывания, ни временного присутствия. Если иностранец хочет предъявить иск к французскому гражданину, ответчик всегда может потребовать, чтобы этот иск был предъявлен во французском суде-

Итальянское право также предусматривает подобные привилегии для своих граждан и юридических лиц. Правда, по статье 2 гражданского процессуального кодекса выбор иностранного суда сторонами принципиально невозможен, если одна из сторон является итальянцем или итальянским юридическим лицом. Это не означает, что в международном экономическом общении не существует подобных соглашений, однако решения по таким процессам не допускаются к исполнению в Италии. Шансы на успех относительно признания и исполнения решений иностранных судов в Италии существуют в случае, если решение вынес иностранный суд с конкурирующей международной (факультативной) компетенцией;

Международно* частно* пра>ъН Рясамятрени* споров в судебном порядке. Нотариальные действия 199

190

.

i распространения правил внутренней террито

А подсудности — по такой системе определяется под.1

например, по делам с иностранным элементов

в фУ ' ,,ризнаку «присутствия» ответчика, которое толку •" "\ широко, подсудность определяется, например, в R<

^а законов Великобритании не связывает юрисдвдЦ ,с резиденцией сторон, местом заключения договор iff* лм недозволенного действия. Она ставит в целс

' *• МвС * -- —"

\v- дцию в зависимость от того, чтобы ответчику в судеб-^е ^е лично был предъявлен иск или повестка в суд. и* Оечь при этом о своем гражданине или иностранце, ,01ли *

,0>

гве*1

мало роли, как и вопрос, проживает ли иностран-здесь постоянно или находится лишь несколь-

*

.0ое регулирование международной компетенции 3 tfix штатах США также исходит из подобных пред-

ТЪР

в том

с*ого

**

хонодательству бывших союзных республик, Украины, общим правилом определения подсудности л предъявление иска в суде по месту жительства от-[%*. По спорам между физическими лицами, прожива-"ав различных странах СНГ, иски, как общее правило, И л#ются в стране, где ответчик имеет место жительства, 1Б юридическим лицам предъявляются в суды страны, ^ории которой находится орган управления юриди-Р ^яца, его представительство либо филиал (п.1 ст.20 г{1и «О правовой помощи и правовых отношениях по , семейным и уголовным делам» от 22 января . В соответствии с заключенным странами СНГ 1993 г. Соглашением о порядке разрешения споров, х с осуществлением хозяйственной деятельности, по

?того правила существуют исключения. См., например: Чешир Дж-> _' С-23.

ttoffi rtiecTBjioT также специальные правила о подсудности, возможность ** Су^варИВается ст.424(1) ГПК Украины («Подсудность судам Украя-т"Р*1Х °айеких Лел по спорам, в которых принимают участие иностранны6 к (.р»жд дица без гражданства, иностранные предприятия и организация, н хане, дпорам, в которых хотя бы одна из сторон проживает за границей* п°(;я законодательством Украины»). Так, согласно ч.б ст.197 КоВС ' <дела о расторжении брака по заявлению граждан Украины, прожЯ-' л& пределов Украины, могут рассматриваться в судах Украины 0° 'Верховного Суда Украины».

с двумя оговорками.

общему правилу истец должен обращаться с иском в суд по месту нахождения или месту жительства ответчика (п. а) ч.1 ст. 4).

Независимо от систем определения подсудности последняя определяется

1) либо по закону,

2) либо по договоренности сторон.

2, Международная компетенция по закону

Существует два вида такой компетенции:

а) исключительная компетенция;

б) одновременное существование нескольких факультативных (не исключительных) компетенции собственных и иностранных судов.

Рассмотрим их более детально:

а) собственная исключительная международная компетенция существует, например, в отношении таких дел по спорам, которые касаются земельных участков и зданий в своей стране. Например, из нормы ст.130 ГПК Украины вытекает, что исключительно украинским судам подсудны дела по искам о праве на строение, об установлении порядка пользования земельным участком, если строение или земельный участок находится в Украине (ч.1, ч.2).

Особое место среди норм, определяющих подсудность в МЧП, занимает «право европейского сообщества». Его особенность состоит в том, что здесь толкование призван осуществлять один орган — Суд сообщества. Кроме того, согласно протоколу от 3 июля 1974 г., этот суд признан компетентным осуществлять толкование Европейского соглашения 1969 г. о взаимном признании обществ и юридических лиц и Соглашения 1969 г. о подсудности и исполнении судебных решений по гражданским и торговым делам.

б) несколько факультативных международных (не исключительных) компетенции возникают, например, когда истец имеет свою резиденцию в стране А, ответчик — в стране В, а в стране С — откредитованную во внешнеторговом банке сумму. Здесь одновременно компетентны суды стран А, В и С. Другой пример. Ст. 126 ГПК Украины предусматривает, что иск к ответчику, не имеющему в Украине местожительства, может быть предъявлен по местонахождению его имущества или по последнему известному месту его жительства в Украине (ч. 7).

2ОО

Международное частное

I

npojf

3. Договорное установление подсудности

Договорное установление подсудности возможно в форме либо пророгационного (дерогационного), либо арбитражного соглашения.

Соглашение о подсудности является договорным соглашением выступающих в процессе сторон о выборе точно определенной юрисдикции из множества возможных или о выборе вообще не данной, однако не исключаемой компетенции. Оно позволяет обойти трудности, проистекающие из одновременного существования международных компетенции судов многих государств, которые зачастую заранее нельзя полностью уяснить. Договорное установление подсудности — результат соглашения сторон, имеющего целью в случае спора прибегнуть к юрисдикции иного государства, нежели то, на которое указывают нормы о подсудности.

Соглашения в пользу суда в своей стране обозначаются как пророгация. Они преследуют двоякую цель:

обоснование юрисдикции суда определенной страны; определение местного компетентного суда. Иными словами, следует учитывать, что подобными соглашениями нельзя изменить вещественную или функциональную компетенцию судов.

Помимо пророгации, существует дерогация — соглашения в пользу иностранной юрисдикции.

Интересы истца заключаются в том, чтобы предъявить иск в суде той страны, где он может разумно рассчитывать на принудительное исполнение решения, которого он надеется добиться. Совершенно очевидно, что это не всегда будет страна, гражданином которой является ответчик. Немец, покинувший Германию и поселившийся в США, может не иметь в Германии никакого имущества и быть, вероятно, более уязвимым в США. Таким образом, юрисдикция будет предоставлена судам той страны, в которой ответчик обычно пребывает или в которой он хотя и не пребывает, но имеет какую-либо собственность, на которую кредитор мог бы наложить взыскание-В области торгового мореплавания ч.2 ст.8 Кодекса торгового мореплавания Украины допускает договорную подсудность по всем имущественным спорам, в которых участвует иностранное юридическое или физическое лицо.

Соглашения или оговорки о подсудности содержатся в текстах договоров, договоров-образцов и общих условий сдело*1 если они вообще не исключают судебный путь и предпочита ют разрешение спорных вопросов путем арбитража.

Рассмотрение споров в судебном порядке. Нотариальные действия 201

Подчинение юрисдикции может быть точно выражено или же подразумеваться. Так, истец подчиняется юрисдикции суда на рассмотрение предъявленного к нему встречного иска, если существует какая-либо связь между его претензией и этим встречным иском.