Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения напишите
| Вид материала | Документы |
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 838.58kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 558.07kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 263.3kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 496.53kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 435.04kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 314.03kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 833.66kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 1169.28kb.
- Если заинтересовала полная версия, то для разъяснения условий ее платного получения, 858.8kb.
- Доклад Раздаточный материал, 501.64kb.
2. Холдинг «Проминдустрия» как объект исследования
2.1 Краткая характеристика предприятия
- Компания «Проминдустрия» - производственно-коммерческий холдинг, более восьми лет работающий в сфере комплексных поставок в России, странах СНГ и за рубежом: Развитие дилерской сети по всем товарным направлениям
- Ведение эффективной инвестиционной политики по существующим и перспективным проектам
- Развитие собственной производственной базы
- Совершенствование системы менеджмента структур Холдинга
- Повышение капитализации предприятий Холдинга
Сферы деятельности холдинга можно разделить на 3 большие группы: дилерство, производство, сервисные услуги.
Дилерство
Холдинговая Компания «Проминдустрия» является официальным дилером более 50 предприятий-производителей:
ОАО «Казанькомпрессормаш», ОАО «Машиностроительный завод «Арсенал»,«HOERBIGER VIENYBE», DALGAKIRAN (Турция), - компрессорное оборудование
ООО «Южный завод гидравлических машин» - насосное оборудование
ООО «Кризол» -теплоизоляционные-огнеупорные материалы
ООО «Завод «Авангард» (Украина) - защитные приборы
ОАО «Укрстроймаш» - оборудование очистки масел
«Geogem Limited» (Великобритания) - буровые инструменты
«Bralma-Canada international Trading Ltd.» (Канада) -химреагенты
«EIM Controls» - электроприводы для трубопроводной арматуры
и др.
Производство
Минеральные удобрения
Во Всеволожском районе Ленинградской области на территории производственно-складского комплекса (ПСК) работает цех по производству и расфасовке (от 20 гр. до 1 т.) минеральных удобрений под торговой маркой «АгроХимЭко».
ЗАО ТД «АгроХимЭко» разрабатывает и выпускает сложные композиционные удобрения (тукосмеси) и несколько наименований грунтов.
Торговый Дом продукцию на российский и зарубежный рынок.
^ Строительные материалы
В 2002 году на базе ПСК начал работу завод по изготовлению пенобетона и металлоконструкций.
Пенобетон – это технологичный, экологически чистый материал, широко используемый при проведении различных строительных работ. Качество выпускаемого пенобетона подтверждено Петербургским зональным НИИПИ. Компания постоянно ведет работу над усовершенствованием технологии, форм и рецептуры бетонов, опираясь на научно-исследовательские разработки и требования своих Заказчиков.
В цехе металлоконструкций изготавливаются высококачественные сварные конструкции производственного назначения, а также изделия для частных потребителей – решетки, двери, ограды, перила и пр.
Деревянные опоры ЛЭП, деревообработка
Холдинговая Компания «Проминдустрия» - владелец Котельничского мачтопропиточного завода в Кировской области. Основная продукция предприятия –
Совместно с «Bralma-Canada International Trading Ltd» (Канада) Холдинговая Компания «Проминдустрия» представляет линию продуктов «Select Stick Produkts», предназначенную для высокоэффективной химической обработки нефтяных, газовых и газоконденсатных скважин.
По новейшей технологии разработан уникальный продукт – универсальные химические шашки различного состава, предназначенные для увеличения нефтегазоотдачи и повышения эффективности работы скважин.
- Холдинг «Проминдустрия» приобрел в собственность БПТОиК, расположенную в центре нефтегазодобычи Северо-Западного региона -Тимано-Печоре. База с территорией 14 га представляет собой комплекс объектов
- услуги топливно-заправочного комплекса;
- аренда складских, производственных и административных помещений;
Успешно функционирует торговый комплекс и предлагает стройматериалы, металлопрокат, оборудование. На территории БПТОиК работает
В 2000 г. созданы две площадки по торговле металлопрокатом и открыт склад метизной и химической продукции. Площадки имеют развитую инфраструктуру и подъездные ЖД пути, что обеспечивает приемку, комплектацию и отгрузку сборных грузов контейнерами, вагонами и автотранспортом.
Компанияразрабатывает комплексныерешения для различных предприятий, поэтому предоставление сервисных услуг является приоритетным в деятельности Холдинга.
Миссия
Миссия Холдинга заключается в содействии экономическому развитию и благосостоянию сообществ, обслуживаемых Холдингом, путём предоставления компаниям самых качественных услуг в области поставок оборудования, строительства, производства, логистики, хранения, таможенного оформления и торговых операций, которые соответствуют этическим стандартам обеспечения оптимальной прибыли акционерам Холдинга и для реализации наших целей
Постоянное совершенствование и самосовершенствование
Сплоченность команды - единственный способ движения к лидерству
Единая идеология, цели, принципы
Стратегические цели
Полное удовлетворение запросов клиентов
Снижение издержек по сравнению с конкурентами
Повышение репутации Холдинга среди клиентов
Рост доли рынка
^
2.2. Подготовка и реализация лизинговой сделки
Согласно ограничениям, возникающих из-за банковской и коммерческой тайны, наименования фирм, а также некоторые сведения будут изменены. В данной главе будут представлены этапы заключения лизинговой сделки с одной из компаний холдинга «Проминдустрия» (назовем ее ООО "Бест Пайп"). следующего имущества: Вибрационный, двухвальцовый каток ДУ 82-1 шт., новый, 2007 года выпуска, страна изготовления – Россия; Экскаватор ЕТ-25-40 - 1 шт., новый, 2007 года выпуска, страна изготовления – Россия;
В адрес потенциального Лизингополучателя был выслан список документов (см. Приложение №4), необходимый для оценки его финансового состояния и график лизинговых платежей согласно заявке (см. Приложение № 5).
Спустя две недели полный комплект документов был собран. На основании в банк ОАО «МБСП» на получение кредита (см. Приложение 6) и проанализировано финансовое состояние лизингополучателя.
Финансовый анализ Лизингополучателя
Основным видом территории.
Ежегодный объем вводимых площадей, по данным Компании, превышает 20 тыс. кв.м.
Компания сотрудничает с ЗАО «Петербургстрой-Сканска», ЗАО «Лукойл-Нефтегазстрой», «СПб строительная корпорация», ЗАО «ДСК-3», ООО «СТАРП», ООО «Стройсвет» и др.
Кредитная история
По состоянию на 20.04.2007 г. ООО «Бест Пайп» имеет следующие действующие краткосрочные кредиты (см. Табл. 2.1.):
| Банк-кредитор | Вид кредита | ^ Лимит кредита | Дата начала | Дата окончания | Процентная ставка | Задолженность на текущую дату |
| Промышленно-строительный банк | | | | | | |
| Промышленно-строительный банк | | | | | | |
Таблица 2.1. Справка о действующих кредитных договорах
По состоянию на 20.04.2007 г. ООО «Бест Пайп» имеет следующие договора лизинга (тыс. руб.) (см. Табл. 2.2.):
| Лизинговая компания | Сумма договора | Остаток платежей | Срок окончания | Ср. ежемес. платеж |
| 1. ООО «Интерлизинг» | | | | |
| ООО «Интерлизинг» | 6 790 | 1 675 | 10.08.08 | 212 |
| ООО «Интерлизинг» | 3 194 | 2 605 | 10.03.10 | 75 |
| Итого по ООО «Интерлизинг» | | | | |
| ^ 2. ООО «Автолизинг» | | | | |
| ООО «Автолизинг» | | | | |
| ООО «Автолизинг» | | | | |
| ООО «Автолизинг» | | | | |
| ^ Итого по ООО «Автолизинг» | | | | |
| Всего | | | | |
Таблица 2.2. Справка о действующих договорах лизинга
ООО «Бест Пайп» является партнером ООО «Интерлизинг». В настоящее время с ООО «Бест Пайп» заключено 2 договора лизинга, остаток лизинговых платежей 4280 тыс. руб. Обязательства по уплате лизинговых платежей организация выполняет своевременно.
Кредитная история ООО «Бест Пайп» положительная.
^ Обороты по расчетным счетам ООО «Бест Пайп»
Обороты по счетам сосредоточены в ПСБ (см. Табл. 2.3.)
| | 2006г. | 2007г. | В среднем за месяц | ||||
| октябрь | ноябрь | декабрь | январь | февраль | март | ||
| чистые | | | | | | | |
| В т.ч. наличные | | | | | | | |
Таблица 2.3. Поступления на расчетный счет в тыс. руб.
«Чистые» среднемесячные поступления на расчетные счета Компании составили 29,8 млн. руб. (в т.ч. наличными – 17,6 млн. руб.), имеют неравномерный характер, сформированы главным образом из средств по договорам о долевом участии в строительстве.
Балансовые показатели ООО «Бест Пайп» представлены в Табл. 2.4. и 2.5.
| Показатель | 01.04.2006 | 01.07.2006 | 01.10.2006 | 01.01.2007 |
| Выручка от реализации | | | | |
| - за квартал | | | | |
| - среднемесячная | | | | |
| Прибыль от продаж | | | | |
| Нераспределенная прибыль /убыток/ | | | | |
Табл.2.4. Значимые показатели (в тыс. руб.):
По итогам 2006г. получена выручка от реализации в размере 91 млн. руб., нераспределенная прибыль составила 4349 тыс. руб. Среднемесячная выручка от реализации по итогам 2006г. составила 7,6 млн.руб.
| | На 01.04.06г. | На 01.07.06г | На 01.10.06г | На 01.01.07г |
| ^ 1. Валюта баланса | | | | |
| 2. Собственный капитал и резервы | | | | |
| в т.ч. нераспределенная прибыль | | | | |
| 3. Внеоборотные активы | | | | |
| 4. Денежные средства | | | | |
| 5. Дебиторская задолженность | | | | |
| 6. Краткосрочные фин/вложения | | | | |
| 7. Запасы | | | | |
| ^ 8. Оборотные активы | | | | |
| 9 Долгосрочные займы и кредиты | | | | |
| 10. Краткосрочные кредиты и займы | | | | |
| 11. Кредиторская задолженность | | | | |
| 12. Прочие обязательства | | | | |
| ^ 11. Краткосрочные пассивы | | | | |
Таблица 2.5. Значимые балансовые показатели (в тыс.руб.)
Размер валюты баланса имеет значительный рост по сравнению с началом 2006 года на 175,3 млн. руб. или 68% в связи с увеличением в активах баланса внеоборотных активов (на 41,8 млн. руб. или на 75%) и дебиторской
Активы (см. Табл.2.6.):
| | 01.04.06 | 01.07.06 | 01.10.06 | 01.01.07 |
| Денежные средства | - | 1 % | | |
| Дебиторская задолженность | 70 % | 61 % | | |
| Запасы | 2 % | 2 % | | |
| Краткосрочные фин/вложения | 3 % | 7 % | | |
| Внеоборотные активы | 21 % | 24 % | | |
Таблица 2.6. Структура актива баланса в %
Структура активов баланса имеет относительно стабильный характер. Основные вложения осуществлены в дебиторскую задолженность (220,2 млн. руб. или 50,8% активов баланса), на 34% сформированную из задолженности заказчиков.,4
- займами участнику Иванову А.А. в размере 26,0 млн. руб.;
- взносами в простое товарищество – 39,5 млн. руб.
Пассивы (см. Табл. 2.7.):
| | 01.04.06 | 01.07.06 | 01.10.06 | 01.01.07 |
| Капитал и резервы | | | | |
| Долгосрочные кредиты и займы | | | | |
| Кредиторская задолженность | | | | |
| Прочие краткосрочные обязательства | | | | |
Таблица 2.7. Структура пассива баланса в %:
Основным источником финансирования выступают прочие краткосрочные обязательства, насчитывающие 231,5 млн. руб. или 53,4 % пассивов баланса и периодом строительного цикла.
Доля собственного капитала имеет низкий уровень – 1,4 %.
Анализ показателей платежеспособности и ликвидности ООО «Бест Пайп» (см. Табл. 2.8.)
-
Наименование коэффициента
Расчёт показателя
01.01.2006
Чистые активы, тыс.руб.
237 507
1,91
0,71
0,01
118
871
695
7,24%
4,8%
Таблица 2.8. Значимые коэффициенты платежеспособности и ликвидности
Чистые активы Компании по состоянию на 01.01.2007 г. составили 237,5 млн.руб.
Коэффициент текущей ликвидности находится на высоком уровне, коэффициент абсолютной ликвидности превышает установленные нормативы (это связано со
Финансовое состояние ООО «Бест Пайп» в краткосрочной перспективе можно оценить как СРЕДНЕЕ.
Подводя итог финансовому анализу можно сделать вывод, что Компания находится в для своевременного исполнения обязательств по рассматриваемой лизинговой сделке.
Предмет лизинга (см. Табл. 2.9.)
| ^ Предмет лизинга | Количество | Общая стоимость |
| Вибрационный, двухвальцовый каток ДУ 82, новый, 2007 года выпуска, страна изготовления – Россия | | |
| Экскаватор ЕТ-25-40, новый, 2007 года выпуска, страна изготовления – Россия | | |
| Итого | | |
Таблица 2.9. Справка о предмете лизинга
Итого общая стоимость предмета лизинга – 3040000 рублей (по рыночной стоимости). Сумма получаемого кредита составляет 2432000 рублей. Ликвидность предмета лизинга средняя
| № п/п | Наименование показателя | Значение | Количество баллов |
| 1 | Отношение суммы привлекаемых средств к валюте баланса | | |
| 2 | Отношение среднемесячной выручки к сумме привлекаемых средств | | |
| 3 | Рентабельность продаж | | |
| 4 | Рентабельность деятельности | | |
| 5 | Коэффициент автономии | | |
| 6 | Коэффициент срочной ликвидности | | |
| 7 | Ликвидность предмета лизинга | | |
| 8 | Платежная дисциплина | | |
| 9 | Местонахождение предмета лизинга | | |
| 10 | Размер аванса | | |
| | | | |
| | Сумма баллов: | | |
| | Уровень риска: | | |
Таблица 2.10. Скоринговая оценка риска
В соответствии с критериями Приложения 3 к положению о кредитовании ГЛК Интерлизинг уровень риска по сделке с ООО «Бест Пайп» является низким (см. Табл.2.10).
- Принимая во; экскаватор ЕТ-25-40 - 1 шт., новый, 2007 года выпуска, страна изготовления – Россия;
- Стоимость предмета лизинга – 3040000 руб.;
- Срок договора лизинга – 36 месяцев;
проект, типичный для создавшейся ситуации на рынке услуг Санкт-Петербурга. В следующей главе мы подробно рассмотрим преимущества представленного выше вида инвестирования средств по сравнению с кредитом.