Рабочая программа учебной дисциплины "Банковское дело" направление магистерской подготовки 080500 «Менеджмент»
| Вид материала | Рабочая программа |
- Рабочая программа учебной дисциплины дисциплины «Финансы корпораций» для направления, 206.7kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины дисциплины «Финансовый инжиниринг» для направления, 169.96kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины ф тпу 1 -21/01, 196.37kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины ф тпу 1 -21/01, 136.41kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины ф тпу 1 -21/01, 154.27kb.
- Программа учебной дисциплины «Инвестиционный менеджмент», 200.94kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины «Управление фондовым портфелем» для направления, 126.94kb.
- Рабочая программа дисциплины методы исследований в менеджменте наименование магистерской, 679.39kb.
- Учебной ф тпу 1 21 / 01 дисциплины утверждаю: Директор имм кириллов Н. П. Деловой этикет, 232.59kb.
- Рабочая программа учебной дисциплины «моделирование микро и макроэкономических процессов», 307.17kb.
Федеральное агентство по образованию
Воронежский государственный технический университет
Кафедра экономики, производственного менеджмента и организации машиностроительного производства
Утверждаю
Декан ИЭФ
_________Э.Б. Дорофеев
“ _____“__________2005г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
учебной дисциплины
“Банковское дело”
направление магистерской подготовки 080500 «Менеджмент»,
магистерская профессиональная образовательная программа 521513 “Финансовый менеджмент”
инженерно-экономический факультет
Воронеж 2005 г.
^
Дисциплина преподается с соответствие с решением Ученого
Совета ВГТУ
Рабочая программа составлена на основании рекомендаций методического совета кафедры экономики, производственного менеджмента и организации машиностроительного производства ,
утвержденных 12.9.2005 протокол № 1
Составитель программы, доц. к.э.н. Елфимова И.Ф.
Рабочая программа обсуждена на заседании кафедры ЭПМ и ОМП 3.10.2003. Протокол № 3.
Зав. кафедрой ЭПМ и ОМП
проф. д.э.н. О.Г.Туровец
Рабочая программа рассмотрена и одобрена методической комиссией факультета. Протокол № 2 от 23.10. 2005 г.
Председатель методической
комиссии ИЭФ доц. к.э.н. И.В.Каблашова
| Форма обучения | Дневная магистратура |
| Курс | 1 |
| Семестр | 10 |
| ^ Общая трудоемкость | 92 |
| Аудиторные занятия | 34 |
| Лекции | 17 |
| Практические занятия | 17 |
| ^ Самостоятельная работа | 58 |
| Работа над темами для самостоятельного изучения | 22 |
| Выполнение домашних заданий, рефераты | 14 |
| Подготовка к практическим занятиям, контрольным работам, коллоквиуму | 22 |
| Рубежи контроля знаний | |
| Зачет | |
^
Содержание рабочей программы преподавания дисциплины
1. Цели и задачи дисциплины
Цель преподавания дисциплины
Основной целью курса является ознакомление студентов с общими основами банковской деятельности, техникой банковских операций, получение практических навыков составления банковских документов и получения банковских финансовых услуг.
^ Задачами изучения дисциплины являются:
- изучение особенностей функционирования современной банковской системы;
- знакомство с отечественными и зарубежными методами проведения банковских операций по обслуживанию юридических и физических лиц;
- изучение методических подходов к выбору коммерческого банка;
- освоение практических навыков составления кредитных договоров, договоров расчетно-кассового обслуживания и других документов, сопровождающих основные банковские операции.
^ Перечень дисциплин, знание которых необходимо при изучении данной дисциплины: “ Финансы, денежное обращение и кредит”, ” Финансы предприятий ”, ” Финансовый менеджмент ”, ” Технико-экономический анализ”.
2.Требования к уровню освоения содержания дисциплины
В процессе изучения дисциплины студенты должны:
Знать:
Сущность банковской деятельности и особенности организации функционирования современной банковской системы;
Технологию основных банковских операций;
Современные формы расчетно-кассового обслуживания, кредитования, финансовых посреднических услуг, а также методы финансовых расчетов, применяемые в банковской деятельности
Уметь:
применять на практике принципы построения взаимоотношений предприятий с банками;
анализировать и оценивать деятельность коммерческих банков как партнеров предприятий;
вести основное документальное сопровождение банковских операций по обслуживанию клиентов – юридических и физических лиц.
3.Содержание дисциплины.
3.1 Разделы дисциплины и виды занятий (тематический план )
| № п/п | Разделы дисциплины | Лекции (час) | Практические занятия (час) | Самостоя-тельная работа (час) |
| 1 | Кредитно-банковская система России | 2 | 2 | 8 |
| 2 | Центральный банк России - проводник денежно-кредитной политики | 2 | 2 | 8 |
| 3 | Основы организации деятельности коммерческого банка | 3 | 3 | 8 |
| 4 | Формирование и использование банковских ресурсов | 2 | 2 | 10 |
| 5 | Основные операции коммерческих банков | 6 | 6 | 14 |
| 6 | Банковский менеджмент и маркетинг | 2 | 2 | 10 |
| | Всего | 17 | 17 | 58 |
3.2 Содержание разделов дисциплины
Раздел 1. Кредитно-банковская система России (2 часа).
Денежное обращение - основа банковской деятельности Сущность банковской деятельности. Структура кредитно-банковской системы. Современная банковская система России: проблемы и перспективы развития. Организационно-правовые формы деятельности банков. Нормативные документы, регулирующие банковскую деятельность.
^ Самостоятельное изучение. Зарождение и развитие банковского дела. Сберегательные банки, инвестиционные банки, другие специализированные банки. Рейтинги банков. Выбор банка и оценка надежности банка. Анализ рынка банковских услуг предприятию.
^ Раздел 2. Центральный банк России - проводник денежно-кредитной политики (2часа)
Банк России. Его цели и функции. Правовой статус и организационная структура ЦБ РФ. Роль Центрального банка России в проведении денежно-кредитной политики. Банковское регулирование и надзор.
^ Самостоятельное изучение. Динамика ставки рефинансирования ЦБ РФ. Правовое регулирование деятельности Банка России. Зарубежный опыт организации банковского регулирования и надзора. Экономические нормативы регулирования деятельности коммерческих банков, устанавливаемые ЦБ РФ.
^ Раздел 3. Основы организации деятельности коммерческого банка (3 ч)
Понятие банка и банковской деятельности. Сущность и специфика банка как предприятия. Организационное устройство банка. Правовое регулирование банковской деятельности. Основные цели и функции банка. Принципы организации банковской деятельности. Порядок учреждения КБ, прекращения его деятельности, ликвидация и реорганизация. Взаимоотношения КБ с Центральным Банком России.
^ Самостоятельное изучение. Процедура банкротства коммерческого банка. Виды банковских лицензий. Зарубежный опыт организации деятельности коммерческого банка.
^ Раздел 4. Формирование и использование банковских ресурсов (2 часа)
Понятие, структура и источники банковских ресурсов. Источники формирования банковских ресурсов. Собственный капитал банка: уставный капитал, выпуск акций. Достаточность капитала. Привлеченные средства банка. Вклады до востребования. Срочные депозиты. Недепозитные источники финансовых ресурсов. Оценка деятельности банков. Ликвидность банка. Экономические нормативы деятельности КБ. Баланс банка. Рейтинг коммерческих банков
^ Самостоятельное изучение. Методики рейтинговых оценок банков. Выбор банка и оценка надежности банка. Базельское соглашение о регулировании банковской деятельности.
^ Раздел 5. Основные операции коммерческих банков (6 часа)
Активные операции банка. Пассивные операции банка. Расчетные и кассовые операции банков. Кредитные операции банков. Валютные операции банков. Операции банков с ценными бумагами. Обслуживание пластиковых карт. Посреднические финансовые услуги. Перспективные направления развития банковских операций.
^ Самостоятельное изучение. Формы безналичных расчетов. Кредитная политика банка. Эмиссионные операции банка. Понятие и основные направления инвестиционной деятельности банков. Валютный дилинг. Комплексное обслуживание клиентов и внедрение системы «клиент-банк».
^ Раздел 6. Банковский менеджмент и маркетинг (2 часа)
Понятие, содержание и виды банковского менеджмента. Банковский финансовый менеджмент. Управление капиталом банка. Управление пассивами банка. Управление активами банка. Управление ликвидностью банка. Управление доходами или прибылью банка. Управление банковскими рисками. Особенности банковского маркетинга. Понятие банковского продукта и банковских услуг. Стратегии банковского маркетинга.
^ Самостоятельное изучение. Менеджмент персонала в банке. Целевые банковские рынки и их сегментация. Методы распространения банковских услуг. Система стимулирования банковских услуг
4. Лабораторный практикум (не предусмотрен)
^ 5. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
5.1 Рекомендуемая литература
а) Основная литература
- Банковское дело / Под ред. Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2003 - 591с.
- Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика , 2003. - 576 с.
- Елфимова И.Ф. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. – Воронеж, ВГТУ, 2004 – 114с.
б) Дополнительная литература
- Банковское дело / Под ред. Г.Г. Коробовой – М.: Экономистъ, 2003. – 751с.
- Виноградова Т.Н. Банковские операции: Учеб. пособие. – Ростов-на-Дону, 2002.- 378 с.
- Костерина Т.М. Банковское дело.- М.: Маркет ДС, 2003.- 240 с.
- Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка.- М.: ИНФРА-М, 2003.-320 с.
- Елфимова И.Ф. Банковские услуги предприятию. Учебное пособие.- Воронеж, ВГТУ, 2005 -155с.
- Елфимова И.Ф., Букреев А.М. Кредитование предприятий. – Воронеж, ВГТУ, 2005 – 163с.
5.2 Средства обеспечения освоения дисциплины.
Используются компьютерное тестирование знаний, , компьютерный практикум на основе учебного пособия В.В.Ковалева «Практикум на ЭВМ по финансовому менеджменту».
6. Материально-техническое обеспечение дисциплины.
При изучении дисциплины используются компьютерные классы, при чтении лекций используется кадаскоп, для практических занятий используется раздаточный материал – банковские документы, отдельные виды самостоятельной работы выполняются на основе Интернет-ресурсов.
7. Методические рекомендации по организации изучения дисциплины.
Методами изучения дисциплины являются: чтение лекций с разбором проблемных ситуаций по темам дисциплины, проведение деловых игр с применением группового метода принятия управленческих решений, организация дискуссий при разборе конкретных ситуаций, организация выполнения домашних заданий с обязательным изучением рекомендуемой литературы и информации Интернет-ресурсов по темам дисциплины.
8. Рекомендуемый перечень тем практических занятий
| № п/п | № раздела дисциплины | Наименование практического занятия | Кол-во часов |
| 1 | 1 | Рейтинг российских банков. Специализированные банки | 2 |
| 2 | 2 | Анализ деятельности Банка России | 2 |
| 3 | 3 | Правовые основы деятельности коммерческих банков. | 3 |
| 4 | 4 | Расчет основных показателей, характеризующих финансовое состояние и эффективность работы банка | 2 |
| 5 | 5 | Условия кредитной сделки. Экономическое обоснование кредита. | 2 |
| 6 | 5 | Финансовые расчеты по валютным и фондовым операциям банка. | 2 |
| 7 | 5 | Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов банка | 2 |
| 8 | 6 | Анализ рынка банковских продуктов и услуг. Исследование банковских маркетинговых стратегий | 2 |
9. Темы рефератов для самостоятельной работы студентов
- Специфика банка как предприятия.
- Лизинг как форма кредитования предприятия
- Правовые основы деятельности КБ
- Становление и развитие банковской системы в России.
- Учреждение, лицензирование и прекращение деятельности КБ.
- Экономические нормативы деятельности КБ
- Федеральная резервная система США.
- Активные операции Сбербанка России.
- Пассивные операции Сбербанка России.
- Факторинг как форма кредитования предприятия
- Современные формы обеспечения возвратности кредита
- Критерии для оценки платежеспособности кредитной организации
- Отечественные и зарубежные рейтинговые системы оценки деятельности коммерческих банков.
- Тенденции развития платежной системы России.
- Трастовые услуги банков за рубежом и в России.
- Международные автоматизированные системы расчетов.
- Банковская безопасность.
- Особенности применения пластиковых карт в российской и зарубежной практике.
- Взаимоотношение банков с клиентами.
- Микрокредитование в России
- Новые виды банковских услуг предприятию
- Система «Клиент-банк»
- Факторинговые операции банка
- Форфейтинг
- Лизинговые операции банка.
- Виды депозитов и депозитных договоров
- Депозитная политика и депозитный процент
- Дилинговые операции коммерческого банка.
- Организация валютных операций в коммерческом банке.
- Организация кредитного процесса в коммерческом банке
10.Дополнительный учебно-методический материал
В соответствии с учебным планом дисциплины предусмотрены следующие часы по изучению дисциплины: лекции - 1 час в неделю, практические занятия – 1 час в неделю, часы самостоятельной работы определяются студентом самостоятельно, но в соответствии с текущим заданием преподавателя.
Для организации самостоятельной работы студенты выбирают тему реферата, который выполняется студентами в течение семестра. В течение семестра студенты выполняют домашние задания, готовятся к контрольным работам, тестам, практическим занятиям изучают рекомендуемую литературу и готовятся к коллоквиуму.
Приложение 1.
Календарный план чтения лекций по неделям семестра.
| Тема лекции | Неделя семестра | Учебный год, дата |
| Кредитно-банковская система России | 1 | |
| Центральный банк России - проводник денежно-кредитной политики | 3 | |
| Основы организации деятельности коммерческого банка | 5,7 | |
| Формирование и использование банковских ресурсов | 9 | |
| Основные операции коммерческих банков | 11,13,15 | |
| Банковский менеджмент и маркетинг | 17 | |
| Всего | 17 | |
Приложение 2.
План-график самостоятельной работы
| № п/п | Вид работы | Норматив час/задание | Объем (кол.-во заданий) | Трудоемкость, час | Всего часов в неделю |
| 1 | Самостоятельное изучение материала Выбор темы реферата | 0.5 0.5 | 5 1 | 2.5 0.5 | 3 |
| 2 | Подготовка к практическому занятию Самостоятельное изучение материала | 0.75 0.5 | 2 5 | 1.5 2.5 | 4 |
| 3 | Подготовка реферата | 4 | 1 | 4 | 4 |
| 4 | Домашнее задание 1 Подготовка к практическому занятию | 0.75 0.75 | 2 2 | 1.5 1.5 | 3 |
| 5 | Самостоятельное изучение материала | 0.5 | 6 | 3 | 3 |
| 6 | Подготовка к практическому занятию Подготовка к контрольной работе Самостоятельное изучение материала | 0.75 1 0.5 | 2 1 3 | 1.5 1 1.5 | 4 |
| 7 | Домашнее задание 2 Подготовка доклада по реферату Самостоятельное изучение материала | 0.75 0.5 0.5 | 2 1 4 | 1.5 0.5 2 | 4 |
| 8 | Подготовка к практическому занятию Самостоятельное изучение материала | 0.75 0.5 | 2 3 | 1.5 1.5 | 3 |
| 9 | Подготовка к коллоквиуму | 4 | 1 | 4 | 4 |
| 10 | Подготовка к практическому занятию Самостоятельное изучение материала | 0.75 0.5 | 2 3 | 1.5 1.5 | 3 |
| 11 | Домашнее задание 3 Самостоятельное изучение материала | 0.75 0.5 | 4 1 | 3 0.5 | 3.5 |
| 12 | Подготовка к практическому занятию Подготовка к контрольной работе Самостоятельное изучение материала | 0.75 1 0.5 | 2 1 1 | 1.5 1 0.5 | 3 |
| 13 | Домашнее задание 4 Самостоятельное изучение материала | 0.75 0.5 | 4 1 | 3 0.5 | 3.5 |
| 14 | Самостоятельное изучение материала | 0.5 | 6 | 3 | 3 |
| 15 | Подготовка к контрольной работе Самостоятельное изучение материала | 1 0.5 | 1 4 | 1 2 | 3 |
| 16 | Подготовка к практическому занятию Самостоятельное изучение материала | 0.75 0.5 | 2 5 | 1.5 2.5 | 4 |
| 17 | Подготовка к итоговому тестированию | 3 | 1 | 3 | 3 |
Приложение 3
Содержание рейтинговой системы текущего контроля работы студентов
А. Общие положения
Рейтинговая система оценки текущих знаний предназначена для организации постоянного контроля хода самостоятельной подготовки студентов и усвоения ими необходимых знаний по курсу, а также поверки и закрепления практических навыков. Проведение рейтинговых мероприятий стимулирует студентов к систематическим занятиям и служит формой поощрения для студентов, выполняющих своевременно все задания, предусмотренные рабочей программой курса. Преподаватель заранее на первой установочной лекции знакомит студентов с принципами рейтинговой системы и балльной шкалой оценок. Студент, получивший высокую рейтинговую оценку, имеет право на дополнительный балл при зачете.
Б План- график
| № недели | Вид контроля | Контролируемый материал |
| 1-17 | Контроль самостоятельно изученного материала в течении семестра | Знания вопросов по темам дисциплины |
| 1-17 | Текущий опрос для оценки остаточных знаний | Вопросы по темам |
| 6,12,15 17 | Проведение контрольных работ по курсу | Ответы на вопросы и задания контрольных работ |
| 2,10,14,16 | Тестирование, проверка самостоятельно подготовленных вопросов по темам | Ответы на тесты и вопросы |
| 8 | Подготовка реферата | Реферат |
| 4,7,11, 13 | Проверка выполнения домашних заданий | Домашние задания |
| 9 | Коллоквиум | Знания вопросов по темам дисциплины |
Приложение 4
Мотивированное заключение о соответствии рекомендованной литературы лицензионным нормам
Рабочая программа преподавания дисциплины “Банковские услуги предприятию” студентам очной формы обучения обеспечена учебной и методической литературой в соответствии с лицензионными нормами.