Учебное пособие Елфимова Ирина Федоровна банковское дело

Вид материала

Учебное пособие

Содержание Капитал – денежные средства, вложенные в производство, оборот, приносящие прибавочную стоимость (прибыль). Кредит ипотечный – кредит под залог недвижимости: земли, зданий, сооружений и т.д. Кредитная карта Кредитный портфель Ликвидность банка Небанковские кредитные организации Пассивные операции банка Проценты простые – проценты, которые начисляются только на основную сумму кредита. Реструктуризация банковской системы – коренное изменение, преобразование банковской системы, затрагивающее ее структуру, организ Риск финансовый Специальная правоспособность банков Срочный счет (вклад) Трастовые операции – операции по доверительному управлению имуществом, например ценными бумагами. Учетно-ссудные операции Финансовые ресурсы - денежные средства, используемые предприятием, банком в своей производственной, хозяйственной и финансовой д Эмиссия – выпуск в обращение денег или ценных бумаг.

Подобный материал:

• Банковское, 2035.42kb.
• Учебное пособие Москва, изд-во мгиу, 2010, 2275.09kb.
• Учебное пособие дисциплина: «Педиатрия» для специальности: 060101 «Лечебное дело», 632.3kb.
• Учебно методическое пособие Ростов-на-Дону 2006 Печатается по решению кафедры «Банковское, 485.3kb.
• Федерации Кафедра «Банковское дело», 1639.89kb.
• Концепция программы «Банковское дело» Направление «Экономика» Шифр направления: 080105., 169.24kb.
• Н. В. Кацерикова ресторанное дело учебное пособие, 1607.02kb.
• Методические рекомендации по написанию курсовых работ по дисциплине «Банковское дело», 176.57kb.
• Методические рекомендации по написанию курсовых работ по дисциплине «Банковское дело», 197.67kb.
• Темы курсовых работ по дисциплине «Банковские операции» спо специальность 080108., 13.52kb.

Капитал – денежные средства, вложенные в производство, оборот, приносящие прибавочную стоимость (прибыль).

Клиринг – система безналичных расчетов на основе зачета взаимных требований и обязательств.

Кредит ипотечный – кредит под залог недвижимости: земли, зданий, сооружений и т.д.

Кредит коммерческий – кредит, который предоставляется предприятиями друг другу путем продажи товаров с рассрочкой платежа (может оформляться векселем).

Кредитная карта – вид пластиковых карт, используемых при обслуживании в банке, позволяющих не только снимать деньги со счета, но и брать некоторую сумму в кредит.

Кредитный портфель – совокупность выданных банком кредитов различным заемщикам на различных условиях с различной степенью риска.

Кредитование торгового оборота – кредит под покупку товаров.

Лизинг – сдача имущества в аренду, т.е. передача права пользования имуществом на срок действия лизингового договора.

Ликвидность банка – способность банка своевременно оплачивать свои долговые обязательства.

Мониторинг – контроль, отслеживание, наблюдение.

Небанковские кредитные организации – кредитные организации, оказывающие финансовые услуги, выполняющие отдельные банковские операции в соответствии с полученной лицензией, но не имеющие в названии слово банк. Например, инвестиционный фонд, кредитный союз, лизинговая компания и т. д.

Пассивные операции банка – банковские операции по привлечению денежных средств, например прием денежных вкладов населения.

Поручительство – договор, в соответствии с которым поручитель обязуется отвечать за долги заемщика при невыполнении им взятых на себя обязательств перед кредитором.

Проценты годовых – плата за пользование кредитом, рассчитанная как процент от суммы кредита, при пользовании им в течение года.

Проценты простые – проценты, которые начисляются только на основную сумму кредита.

Проценты сложные – проценты, которые начисляются не только на основную сумму кредита, но и на начисленные ранее проценты.

Реструктуризация банковской системы – коренное изменение, преобразование банковской системы, затрагивающее ее структуру, организацию.

Расчетно-кассовые операции – операции по приему и выдаче денег из кассы, по переводу денежных средств, по обслуживанию расчетов между предприятиями.

Резидент – юридическое или физическое лицо, зарегистрированное и действующее на территории данной страны. Нерезидент – зарегистрирован в другой стране.

Риск финансовый – это вероятность потерять ожидаемый доход, выгоду, недополучить прибыль.

Риски банка – риски, возникающие со стороны банка или клиента в связи с возможным невыполнением обязательств.

Специальная правоспособность банков – способность банков осуществлять банковские операции, которые не могут выполнять другие организации, не имеющие специальной лицензии.

Срочный счет (вклад) – денежные средства, переданные на хранение в банк на условиях платности на определенный срок, они зачисляются на счет на срок 3 месяца, полгода, год и т.д.

Ссуда – предоставленная в долг на определенный срок за определенную плату сумма денежных средств.

Трастовые операции – операции по доверительному управлению имуществом, например ценными бумагами.

Тратта – переводной вексель. Он оформляется тремя лицами: 1 лицо выписывает вексель, 2-е – будет платить по векселю, 3-е – получит денежную сумму.

Учетно-ссудные операции – операции по кредитованию и покупке коммерческих векселей.

Факторинг – вид финансовых услуг, оказываемых коммерческими банками клиентам, при которых банк приобретает у клиента долговые и товарораспорядительные документы, дающие право на взыскание долга через определенный срок. При этом банк оплачивает клиенту не всю сумму, указанную в документах, а только часть, т.к. предоставляет деньги раньше срока и считает это кредитом.

Финансовые ресурсы - денежные средства, используемые предприятием, банком в своей производственной, хозяйственной и финансовой деятельности.

Ценные бумаги – документы, составленные по строго установленной форме и дающие их владельцам определенный набор имущественных и других прав. Например, право на долю имущества, право на возврат долга, право на получение дохода на вложенные деньги и т.д.

Центральный банк – высший уровень банковской системы, который обладает монопольным правом денежной эмиссии, регулирует деятельность коммерческих банков.

Эмиссия – выпуск в обращение денег или ценных бумаг.

Библиографический список

1. Гражданский Кодекс РФ. Ч. 1,2.
   
2. ФЗ «О банках и банковской деятельности»
   
3. Банки и банковское дело / Под. ред. Балабанова И.Т. – СПб.: Питер, 2005.- 256 с.
   
4. Банки и небанковские кредитные организации и их операции/ Под ред. Жукова Е.Ф. – М: Вузовский учебник, 2004.- 491с.
   
5. Банковское дело / Под ред. Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2006 - 592с
   
6. Банковское дело. Управление и технологии/ Под ред. Ф.М. Тавасиева - М.:-ЮНИТИ, 2005г.- 671 с.
   
7. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика , 2007. - 672 с.
   
8. Банковское дело: базовые операции для клиентов/ Под ред. Тавасиева А.М.- М: Финансы и статистика, 2005.- 304с.
   
9. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов/ Под ред. Тавасиева А.М.- М: Финансы и статистика, 2005.- 416с.
   
10. Бухвальд. Техника банковского дела. - М.: АО «ДИС», 2005. – 385 с.
    
11. Елфимова И.Ф. Банковские услуги предприятию: Учеб.пособие.- Воронеж: Ворон.го.техн.ун-т,2005г.-155с.
    
12. Жарковская Е.П. Банковское дело.- М: Омага-Л, 2006.-452 с.
    
13. Лаврушин О.И. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент): Учебник. – М.: ЮРИСТЪ, 2002. – 450 с.
    
14. Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке: Учебное пособие.- М.: КНОРУС, 2008.- 288с.
    
15. Печникова А.В., Маркова О.М. Банковские операции. – М: ИНФРА-М, 2005.- 368с.
    
16. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка. – М.: ИНФРА-М, 2005.- 397с.
    

Оглавление

Введение	3
1. Основы организации деятельности коммерческого банка 1.1 Коммерческий банк как кредитная организация 1.2 Активные и пассивные операции банков 1.3. Собственный капитал банка 1.4. Привлеченные средства банка	4 4 6 10 12
2. Расчетно-кассовое обслуживание банка 2.1 Организация ведения кассовых операций 2.2 Открытие и ведение банковских счетов 2.3 Организация безналичных расчетов в коммерческом банке 2.4 Межбанковские расчеты	15 15 23 27 39
3. Кредитные операции банков 3.1. Сущность и основные элементы кредитной политики банков 3.2. Классификация кредитов 3.3. Кредитный портфель банков 3.4. Формы обеспечения возвратности кредита 3.4. Организация процесса кредитования 4. Операции банков с ценными бумагами 1.1. Банки на рынке ценных бумаг 1.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг 1.3. Операции банка на первичном рынке ценных бумаг 1.4. Операции на вторичном рынке ценных бумаг 1.5 Деятельность банка на вексельном рынке 7 Валютные операции коммерческого банка и обслуживание внешнеэкономической деятельности предприятий 7.1 Классификация валютных операций банков 7.2 Обслуживание банком экспортно-импортных операций клиентов 7.3 Особенности проведения конверсионных операций 8. Перспективные направления развития банковских услуг 8.1 Комплексное обслуживание клиентов и внедрение системы «клиент-банк» 8.2 Развитие пластиковых платежных систем	42 42 46 51 54 58 66 66 70 78 80 82 84 84 93 98 104 104 107
9. Банковский менеджмент и маркетинг 9.1. Понятие и содержание банковского менеджмента 9.2 Стратегический менеджмент в банке 9.3. Управление пассивами банка 9.4. Управление активами банка 9.5. Управление ликвидностью банка 9.6. Управление доходами и прибылью банка 9.7. Управление банковскими рисками 9.8. Менеджмент персонала банка 9.9. Особенности банковского маркетинга 9.10. Стратегии банковского маркетинга 9.11. Методы распространения банковских услуг Заключение	112 112 113 115 115 116 117 118 120 121 122 124 126
Глоссарий	127
Библиографический список	131