Центрального Банка Российской Федерации имеет право осуществ-лять банковские операции, предусмотренные закон

Вид материала

Закон

Содержание Планы счетов Привязка элементов справочников Создание типовых договоров Таблица курсов валют 1, Таблица курсов валют 2 Период отсутствия движений по счету для авт. блокировки (дней) Авторизация изменений в системе Вопросы по on-line брокеру Особенности внедрения и сопровождения БС. Обучающие программы.

Подобный материал:

• О банках и банковской деятельности, 720.56kb.
• О банках и банковской деятельности, 857.85kb.
• О банках и банковской деятельности, 889.53kb.
• Закон о банках и банковской деятельности, 22.42kb.
• Закон Азербайджанской Республики, 359.21kb.
• Лекция Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации, 324.33kb.
• Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации, Совместное, 573.18kb.
• Федеральный закон, 700.63kb.
• «Банковские операции» и«Учет в банке» тема: Процедуры регистрации, лицензирования, 1046.13kb.
• Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным закон, 688.12kb.

Планы счетов

При выборе пункта меню НастройкаНастройка счетовПланы счетов откроется окно со списком планов счетов, заведенных в систему. В системе может использоваться несколько планов счетов.


Привязка элементов справочников


Привязка элементов справочников используется в системе при обработке электронных документов с порождением по ним дочерних, а также при обработке событий в системе и выполнении сложных операций по настроенным макетам. Чаще всего в системе привязываемым элементом являются лицевые счета, т.к. возникает необходимость подтянуть нужный счет в создаваемый документ.


Работа с договорами РКО

Создание типовых договоров

В справочнике "Продукты" описываются типовые договора, на основании которых открываются договора на расчетно-кассовое обслуживание, а также договора на обслуживание пластиковых карт.

3. Для заведения общих сведений о продукте используется закладка "Общие данные". Здесь заполняются следующие реквизиты:

• Тип – тип договора, выбирается (клавишей F3) из списка;
  
• Наименование – название продукта;
  
• Подразделение – подразделение банка, в котором ведутся договора по данному продукту;
  
• Таблица курсов валют 1, Таблица курсов валют 2 – таблицы, используемые при проведении операций с картами. В каждой группе полей указываются:
  

• Тип – тип курса валют.
  
• Таблица – таблица курсов валют. Выбирается (F3) из списка, который формируется в соответствии с указанным типом курса (табл.1).
  

• Группа риска – выбирается (F3) из общесистемного справочника.
  
• Группа лимитов – группа привязок к справочнику лимитов.
  
• Частичное списание – если флаг установлен, то по договору разрешается частичное погашение задолженности.
  
• Неснижаемый остаток – способ расчета величины неснижаемого суммарного остатка по счетам договора, открытого по данному продукту. Возможны два варианта:
  

• расчет по тарифу неснижаемого остатка продукта – неснижаемый остаток рассчитывается в соответствии с лимитом, установленным для продукта;
  
• расчет по тарифам неснижаемого остатка видов карт продукта – неснижаемый остаток рассчитывается как сумма лимитов, установленных для видов карт продукта.
  

• Период закрытия договора (дней) – интервал времени, предусмотренный для завершения расчетов перед закрытием договора;
  
• Период отсутствия движений по счету для авт. блокировки (дней) – период, по прошествии которого при отсутствии движений счет автоматически блокируется.
  

Авторизация изменений в системе


В ИБС "Гефест" предусмотрен механизм авторизации изменений при работе со счетами, клиентами и договорами РКО или обслуживания карт. Все изменения, внесенные в соответствующие справочники, могут вступать в действие только после их авторизации, т.е. подтверждения или автоматически, если этот механизм отключен.

Общий обзор получения отчетности

Отчетность в системе можно подразделить на следующие виды:

отчеты ЦБ РФ;

пользовательские отчеты;

отчетные формы к документам и другим элементам системы.

Кроме этого по сложности и особенностям получения отчеты можно подразделить на:

· Обычные – позволяет получать основные отчеты по банку или филиалу. К таким отчетам относятся балансы, оборотно-сальдовые ведомости, выписки, бухгалтерские журналы и т.д.;

· Интегрированные – получение более сложных отчетов, требующих специальной настройки. Эти отчеты, как правило, объединяют данные по всем филиалам банка;

· Электронные – позволяет формировать отчеты в электронном виде.

25. Вопросы по on-line брокеру
    

брокер, обеспечивающий работу пользователя на электронной бирже через информационную сеть. Использование технологии электронного брокера дает возможность пользователю Персонального Комрьютера (ПК) самостоятельно через информационную сеть работать на бирже, получая всю необходимую информацию и заключая сделки. Оплата таких операций оказывается на порядок дешевле, чем при использовании брокера-человека.

Появились организации, которые за определенную плату помогают своим клиентам при использовании технологии электронного брокера. Они дают возможность клиентам открывать электронные банковские счета и обеспечивают:

· получение информации, освещающей историю и текущее экономическое состояние любого предприятия, организации, представленных на бирже;

· ознакомление с анализами состояния рынка акций;

· просмотр текущих цен акций с поминутным обновлением во времени;

· возможность покупать и продавать любые акции, пользуясь своим счетом в банке.

Кроме этого указанные организации периодически присылают своим клиентам отчеты по каждой проведенной операции и за определенные периоды времени. Все операции защищены, т.е. обеспечивается безопасность данных.

Покупатели выставляют заявки на покупку товаров, а продавцы — на продажу. Торговля на бирже происходит анонимно.

Данная форма торговли имеет ряд преимуществ по сравнению с обычными биржами. Среди наиболее очевидных следует выделить следующие:

* независимость от географического положения. Ресурсы всемирной сети позволяют заключать сделки физическим и юридическим лицам, находящимся в разных концах страны или даже планеты

* доступность, полнота и оперативность информации, предоставляемой участникам торгов. Данные, предоставляемые на сайтах электронных бирж, обновляются регулярно, учитывая все текущие изменения. При этом некоторые биржи предоставляют участнику торгов самому выбирать периодичность обновления информации, что влияет на плату за пользование площадкой.

* Комфортабельность проведения сделок. Сделка осуществляется непосредственно с рабочего места участника (компьютера в офисе, дома или Интернет-кафе), что значительно сокращает затраты времени.

Между тем, при осуществлении сделки на электронной бирже возникает ряд сложностей, связанных с ужесточением требований к торгуемому товару.


Cистема Онлайн Брокер предназначена для работы на российском фондовом рынке и рынке FOREX по сети Internet. Возможность дистанционного проведения торговых и неторговых операций, специальный сервис для профессиональных участников фондового рынка, гибкость настроек интерфейса и уникальная масштабируемая архитектура делают систему Онлайн Брокер одной и из самых современных систем на российском рынке финансовых online-услуг.

Для работы система использует два канала связи с серверами Банка - это соединения с web-сервером и с realtime-сервером (сервер обновлений).

Центральный WEB сервер системы обеспечивает управление правами доступа, а также:

· прием документов от пользователя;

· обработка электронно-цифровой подписи;

· поставка статических данных (отчеты, справочники системы и т.п.).

Realtime-сервер обеспечивает поставку пользователю информации, изменяющейся в режиме реального времени:

· таблицы котировок, сделок, заявок, состояния портфелей и т.д.

Realtime-сервер работает по собственному протоколу обмена информацией, что гарантирует немедленную доставку клиенту информации по мере ее поступления в Банк из торговых систем бирж. Время обновления информации при этом зависит только от возможностей коммуникационной линии клиент-Банк.

Автоматизированное рабочее место (АРМ) клиента системы Онлайн Брокер имеет удобный Windows-интерфейс и обладает возможностью развития функционала без переустановки программы на компьютере. Такая архитектура позволяет системе динамично развиваться согласно постоянно меняющимся требованиям рынка.


Основой интерфейса системы Онлайн Брокер служит "Навигатор" - окно, расположенное по умолчанию в левой части экрана и содержащее описание доступных в программе информационных и функциональных разделов в виде дерева.

Интерфейс

После загрузки окно программы выглядит, как показано на рисунке:

Главное окно программы содержит следующие элементы:

1. строка главного меню

2. главная панель

3. пользовательские панели (панели быстрого доступа)

4. окно "Навигатор" для доступа к функциям

5. строка статуса


Система Онлайн Брокер предусматривает следующие варианты интерфейса:

· для индивидуального инвестора - в этом варианте "Навигатор" содержит функции доступа к собственным торговым операциям клиента на финансовых рынках

· для профессионального участника рынка ценных бумаг - в этом варианте "Навигатор" содержит функции доступа как к собственным торговым операциям клиента, так и к торговым и неторговым операциям его субклиентов. Подробнее о расширенных настройках интерфейса для профессиональных участников можно узнать на официальном сайте торговой системы.


Примечание

Профессиональный участник по желанию полностью может заменить стандартный поставляемый пользовательский интерфейс на свой собственный.

Навигатор

Работа с окнами

Рабочие области

Конфигурации

Панели быстрого доступа

Онлайн Брокер: о системе

Специальные функции системы

Специальные функции предназначены для обслуживания АРМа, оповещения пользователя об изменении состояния системы или обработки ситуаций при появлении неожиданных ошибок.

Для обслуживания АРМа предназначены функции:

· ручного обновления интерфейса - эта функция доступна нажатием клавиш Shift-F5 или из меню "Главное". Эта функция предназначена для выполнения проверки всех доступных обновлений интерфейса на сервере (новых окон в навигаторе, новых пунктов в динамических контекстных меню) и установки их в Вашу систему.

· ручного обновления справочников- эта функция доступна нажатием клавиш Shift-F6 или из меню "Главное". Эта функция предназначена для переинициализации справочников (например, справочника Счета).

· обновления системных надстроек - эта функция предназначена для управления установленными в систему надстройками

Для оповещения пользователя предназначены функции:

· Сообщение об обрыве соединения - диалоговое окно "Предупреждения", доступное из меню Главное->Предупреждения.В этом диалоговом окне выводятся сообщения о неожиданных ситуациях в работе постоянных соединений с серверами.

· система сообщений об ошибках - предназначена для оповещения об ошибке.В зависимости от рода ошибки даются пояснения или приводится код ошибки.

Для обработки ситуаций при появлении неожиданных ошибок предназначены функции, доступные в меню Поддержка->Обратная связь.

Обновление интерфейса

Обновление справочников

Управление надстройками

Сообщение об обрыве соединения. Восстановление соединения

Сообщения об ошибках

Информационно-аналитический блок


Просмотр котировок и очередей заявок

Справочник "Финансовые инструменты"

Доступ к финансовым рынкам

Архив котировок

Раздел "Котировки"

Результаты торгов

Все сделки

Залоговые активы

Система оповещения

Новости и аналитика

Операции на фондовом рынке


Автоматический ввод заявок

Автоматическое ведение инвестиционного портфеля

Управление денежными средствами в рамках единого торгового счета

Возможность выбрать субсчет по 4 цифрам

Интернет-депозитарий

Заявки STOPLOSS и TAKEPROFIT

Маржинальные операции или сделки с "плечом"

Отчетность

Профессионалу фондового рынка

Нормативные показатели и тарифы

Операции на рынке FOREX

Банк, являясь дилером и маркет-мейкером международного валютного рынка Форекс, осуществляет круглосуточное обслуживание арбитражных и конверсионных операций физических и юридических лиц. Операции проводятся под ликвидное покрытие по текущим котировкам международного валютного рынка посредством систем Онлайн Брокер, Рейтерс-Дилинг и по телефону. Комиссионное вознаграждение за операции не взимается.


Просмотр котировок

Заключение сделок

Дистанционный вывод средств с ГТС

Справочники

Архивы

Краткий обзор системы Интернет-трейдинга OnlineBROKER™

Как просматривать котировки в системе OnlineBROKER™

Основное окно системы - "Навигатор". "Навигатор" открывается при запуске программы автоматически, его также можно вызвать кнопкой . Из "Навигатора" есть доступ ко всем функциям и возможностям системы OnlineBROKER™.


Из "Навигатора" двойным щелчком мыши в соответствующей папке откройте окно котировок "IntFX".


В этом окне вы увидите полный список пар валют, с которыми вы можете проводить операции на рынке. Колонка "Покупка" показывает индикативную цену Bid, по которой на рынке вы можете продать базовую валюту; в колонке "Продажа" указана индикативная цена Offer, по которой на рынке вы можете купить базовую валюту.


Как совершать сделки


Для заключения сделки вы можете запросить котировку у трейдера банка. Для этого вам необходимо выбрать в окне "IntFX" интересующую вас пару валют однократным нажатием на соответствующую строку, затем вызвать нажатием правой клавиши мыши меню и выбрать из него опцию "Запрос котировки". Если установленная по умолчанию сумма вас не устраивает, вы можете ее изменить. Запрашиваемая сумма должна быть кратна 100 тысячам. Для совершения сделки вам достаточно один раз нажать на клавишу "Продаю" или "Покупаю". Если цена вас не устраивает, можете нажать клавишу "Отмена".


Для заключения сделок объемом до 1 млн. единиц базовой валюты Вы можете воспользоваться режимом "потоковых цен". Для этого вам необходимо выбрать в окне "IntFX" интересующую вас пару валют однократным нажатием на соответствующую строку, затем вызвать нажатием правой клавиши мыши меню и выбрать из него опцию Потковые цены. Если установленная по умолчанию сумма вас не устраивает, вы можете ее изменить.


Для активации этого режима после выбора необходимых Вам для заключения сделки параметров следует нажать в окне клавишу Активировать цены. После нажатия указанной клавиши окно обращается к серверу Банка с запросом о возможности заключения сделки с выбранными параметрами по указанному счету. Главное требование для заключения сделки - соблюдение лимита открытой валютной позиции (ОВП) при ее заключении. Лимит суммарной открытой валютной позиции не может превышать величины текущего состояния выбранного счета (размер вариационной маржи - VM), умноженного на 100. В момент проверки индикатор режимов окна горит желтым цветом.


В случае положительной проверки режим потоковых цен активизируется, происходит активация клавиш Продаю и Покупаю, индикатор переходит с желтого на зеленый цвет и рядом с индикатором пары валют (центр окна) появляются цены BID и OFFER для заключения сделки.


Теперь Вы можете заключить сделку по интересующей Вас цене, нажав кнопку "Покупаю" или "Продаю".


Вы можете также выставить ордер (заявку) на продажу или покупку интересующего вас количества выбранной валюты. Для этого необходимо выбрать в окне "IntFX" интересующую вас пару валют однократным нажатием на соответствующую строку, затем вызвать нажатием правой клавиши мыши меню и выбрать из него опцию: "Поставить ордер".


В поле "Сумма:" установите количество базовой валюты (кратное 100 тыс.), которое Вы хотите купить или продать, в поле "Цена:" - цену, по которой вы хотите совершить сделку. После нажатия кнопки "Поставить" заявка принимается к исполнению. Если цена заявки не соответствует рынку, ордер остается в системе до его выполнения либо отмены.


Как просматривать заключенные сделки и текущую прибыль

Контроль за исполнением сделок осуществляется из трех окон, которые вы можете открыть из "Навигатора" двойным нажатием.


Все заявки, которые вы установили, отображаются в окне "Ордера".


Исполненные заявки попадают в окно "Сделки".


Окно "Монитор открытых позиций" служит для отражения открытых позиций и оценки текущего состояния торгового счета: параметр "VM" (вариационная маржа) показывает состояние Вашего счета с учетом первоначального депозита и накопленного финансового результата. При этом переоценка открытых позиций происходит в режиме on-line по текущим рыночным котировкам.

26. Особенности внедрения и сопровождения БС. Обучающие программы.
    

При внедрении продукта требуется обучение массового профессионального пользователя (МПП).


МПП:

1. система – орудие профессиональной деятельности
   
2. составляет большую группу пользователей
   
3. круг задач задан и м.б. алгоритмизирован
   
4. задачи должны выполняться без ошибок и быстро
   

Обучение м.б. пассивное (копия модели преподавателя) и активное (создание учеником собственной модели). Активное является лучшим, но более дорогим.


Решение – специализированное ПО – для обучения:

• дешево
  
• безошибочно
  
• стабильно
  

Двухмашинный обучающий комплекс

При разработке системы необходимо определить:
- требования к автоматизации
- функциональные требования
- интерфейс

При разработке этих компонентов рекурсивно выстраиваются 2 модели
- уточненная модель системы
- модель работы массового профессионального пользователя

Если из адекватности первой содели следует адекватность второй, то модели эквивалентны.

При опережающем создании обучающей компоненты на основе равентства моделей  интерфейса и сценария происходят уточнения, находятся и корректируются ошибки основной программы.

1) Обучающая коспонента точно отображает состояние реальной системы
2) Дает навыки работы
3) Подстраивается по времени (сам не понял что написал)
4) сообщает о допущеных ошибках средствами мультимедиа
5) активная позиция обучения (юзер сам что-то делает)

Побочные эффекты:
(+) бета тестирование интерфейса и функционала
(+) выявление плохо разработанного неинтуитивного интерфейса (по количеству оставшихся ошибок)