Центрального Банка Российской Федерации имеет право осуществ-лять банковские операции, предусмотренные закон
| Вид материала | Закон |
- О банках и банковской деятельности, 720.56kb.
- О банках и банковской деятельности, 857.85kb.
- О банках и банковской деятельности, 889.53kb.
- Закон о банках и банковской деятельности, 22.42kb.
- Закон Азербайджанской Республики, 359.21kb.
- Лекция Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации, 324.33kb.
- Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации, Совместное, 573.18kb.
- Федеральный закон, 700.63kb.
- «Банковские операции» и«Учет в банке» тема: Процедуры регистрации, лицензирования, 1046.13kb.
- Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным закон, 688.12kb.
Реквизиты лицевого счета и их настройка
В данном справочнике для каждого типа счетов описываются дополнительные реквизиты лицевых счетов, а также настраивается набор реквизитов, значения которых вводятся при открытии или редактировании лицевых счетов.
В окне со списком всех реквизитов при необходимости можно создать новый реквизит ( Ins) и отредактировать атрибуты уже существующего (F4). Реквизит задается следующими параметрами:
Мнемоника – код реквизита;
Справочный – признак устанавливается, если значения реквизита хранятся в справочнике. В этом случае также нужно ввести описание справочника значений:
Мнемоника справочника – код справочника, выбирается (F3) из списка общесистемных справочников;
Мнемоника значения – код атрибута справочника, выбирается (F3) из списка атрибутов указанного справочника.
Наименование – название реквизита;
Не зависит от времени – признак зависимости значения реквизита от времени;
Символ для отображения в структуре номера л/счета. Значение реквизита может использоваться как составная часть номера лицевого счета. В этом случае в данном поле вводится символ, которым в структуре номера счета обозначаются позиции, занимаемые значением реквизита. Введенный символ попадает в общий список условных обозначений для структуры номера лицевого счета;
Значение по умолчанию – вводится вручную или выбирается (F3) из справочника, код которого указан в поле Мнемоника справочника.
Система не позволяет удалять введенные описания реквизитов.
Привязка элементов справочников
Привязка элементов справочников используется в системе при обработке электронных документов с порождением по ним дочерних, а также при обработке событий в системе и выполнении сложных операций по настроенным макетам. Чаще всего в системе привязываемым элементом являются лицевые счета, т.к. возникает необходимость подтянуть нужный счет в создаваемый документ.
Но привязываемым элементом также могут быть клиенты, ценные бумаги и др.
Операции по блокировке, закрытию, отмене открытия счета и удаление клиента из системы.
В броузере просмотра клиентских лицевых счетов можно выполнить следующие операции:
Просмотреть реквизиты счета – клавиша F3.
Редактировать реквизиты счета – клавиша F4.
Открыть новый лицевой счет – клавиша Ins.
Закрыть лицевой счет – клавиша Del.
Отменить открытие счета – клавиши Ctrl+Del.
Просмотр списка блокированных лицевых счетов – клавиша F5.
Установить/снять блокировку лицевого счета – клавиша F11.
Просмотр списка закрытых лицевых счетов – клавиши Shift+F3.
Получить следующие отчеты:
Движение по лицевому счету за период – клавиша F8;
Выписка по лицевому счету за период – клавиша F9;
Выписка по лицевому счету для ГНИ за дату (только для расчетных счетов) – комбинация клавиш Shift+F9.
Работа с клиентами
Заведение и удаление клиентов
Заведение, удаление
Настройка реквизитов контрагентов
Контрагентами считаются все физические и юридические лица, которые участвуют в проводимых банком операциях, например клиенты, банки-корреспонденты, доверенные лица и т.д. Все контрагенты регистрируются в справочнике "Клиенты". При этом каждому из них приписывается базовая роль (например, физическое лицо, юридическое лицо), а при необходимости – дополнительная роль (например, гражданин, предприниматель). В соответствии с присвоенными ролями заполняются соответствующие реквизиты контрагента.
Настройки для работы с клиентами
Настройка реквизитов клиентов
Настройка структуры номера клиента банка
Работа со счетами
Открытие лицевого счета
Работа со счетами
Открытие лицевого счета
Отмена открытия счета
Закрытие счета
Отмена закрытие (восстановление) счета
Блокировка счета
Код счетов раздела "А"
Для открытия лицевого счета необходимо:
1. Войти в пункт меню СправочникиСчета банкаОткрытие лицевого счета и выбрать нужную группу плана счетов.
2. На экране появится окно, в котором нужно заполнить следующие реквизиты счета:
- Дата откр. – дата открытия счета. По умолчанию система предлагает ввести дату операционного дня. Можно выбрать (F3) дату из списка доступных открытых операционных дней.
- Счет 2 порядка – балансовый счет 2-го порядка, на котором открывается лицевой счет. Вводится вручную или выбирается ( F3) из справочника "План счетов". Поле Характер (активный/пассивный) заполняется автоматически.
- Тип счета – выбирается (F3) из списка типов, указанных для балансового счета 2-го порядка в справочнике "План счетов".
- Валюта – код валюты счета вводится вручную или выбирается (F3) из справочника валют.
- Реестр – признак счета с реестром (клавиша Space).
- Счет овердрафта – лицевой счет, на который в случае возникновения овердрафта будет перечисляться остаток. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для соответствующего балансового счета 2-го порядка был установлен признак Возможность овердрафта. Лицевой счет овердрафта выбирается с помощью клавиши F3 из списка. Если для балансового счета был указан балансовый счет овердрафта, то список для выбора формируется из лицевых счетов, открытых именно на этом счете. Если балансовый счет овердрафта не был задан, то для выбора предлагается список из всех открытых лицевых счетов.
- В поле Предел нужно указать максимальную сумму овердрафта, допустимую по данному счету. Система не позволит проводить платежи, в результате которых реальный остаток по счету может превысить данную величину.
- Контроль на нулевой остаток – если данный признак установлен, то в случае возникновения на лицевом счете ненулевого остатка на момент закрытия операционного дня система будет выдавать об этом сообщение. Признак проставляется автоматически, если такой же признак установлен для соответствующего балансового счета 2-го порядка в справочнике "Планы счетов".
- Перенос ненулевого остатка на счет – лицевой счет, на который в конце дня будет перечисляться ненулевой остаток с данного счета. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для соответствующего балансового счета 2-го порядка был установлен признак Перенос ненулевого остатка. Лицевой счет для переноса остатка выбирается из списка (F3). Если для соответствующего балансового счета был указан балансовый счет для переноса остатка, то список для выбора формируется из лицевых счетов, открытых именно на этом счете. Если балансовый счет для переноса остатка не был задан, то для выбора предлагается список из всех открытых лицевых счетов.
- Субсчета – признак означает, что для данного счета учет движения средств ведется на субсчетах. Признак проставляется автоматически, если в справочнике "Планы счетов" для соответствующего балансового счета 2-го порядка был установлен признак Учет размещенных/ привлеченных средств.
- Счет свертки – лицевой счет свертки. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для балансового счета 2-го порядка был установлен признак Свертка. Лицевой счет свертки выбирается из списка (F3). Если для соответствующего балансового счета был указан балансовый счет свертки, то этот список формируется из лицевых счетов, открытых именно на этом счете. Если балансовый счет свертки не был задан, то для выбора предлагается список из всех открытых лицевых счетов.
- Наименование клиента – поле заполняется, если счет является клиентским. Клиент, для которого открывается счет, должен быть предварительно зарегистрирован в справочнике "Клиенты". Вы можете вручную заполнить поле Наименование клиента или выбрать (F3) клиента из одноименного справочника. Поля Категория клиента и Тип клиента заполняются автоматически.
- Номер – номер счета формируется автоматически в соответствии со структурой, заданной для балансового счета 2-го порядка. Структура выводится над номером. При этом можно изменить только порядковый номер счета.
- Парный счет – парный лицевой счет. Поле активно, если в справочнике "Планы счетов" для балансового счета 2-го порядка был установлен признак Парный счет и указан парный балансовый счет. Парный лицевой счет выбирается (F3) из списка. В список попадают лицевые счета, открытые на соответствующем парном балансовом счете 2-го порядка и не приписанные как парные к другим лицевым счетам.
- Наименование счета – название счета.
Настройки счетов